Como Fazer - Débito Automático

Introdução

É possível enviar as instituições bancárias dados relacionados à cobrança através de Débito Automático junto a seus clientes. Esta rotina deve ser utilizada nos casos em que uma empresa possui clientes que autorizam a cobrança de um determinado compromisso financeiro através de débito em suas contas correntes. O Totvs Gestão Financeira disponibiliza uma rotina para realizar processos de Remessa e Retorno de Débito Automático. Através dela podem-se controlar diversas remessas de débito automático e ao importar o arquivo de retorno os lançamentos serão baixados automaticamente se os valores relacionados a ele tiverem sido creditados.

Desenvolvimento/Procedimento:

Cadastros e geração da remessa

Como em toda integração bancária realizada no Totvs Gestão Financeira, os dados bancários da empresa devem ser previamente cadastrados, nos caminhos que seguem abaixo:

- Cadastre o Banco a ser utilizado na integração, no menu Cadastros > Bancos e Agências.

- No mesmo cadastro, inclua a Agência utilizada, no Anexo Agências.

- Cadastre a Conta Corrente que neste caso receberá os créditos, no menu Cadastros > Contas Correntes. Nesta inserção, informe o banco e a agência criados anteriormente.

- Cadastre a Conta/Caixa que receberá o crédito, no menu Cadastros > Contas/Caixa. Na pasta Integração Bancária deste cadastro, informe o banco, a agência e a conta utilizados nesta integração.

- No cadastro do Cliente/Fornecedor que autorizou o Débito Automático em sua conta corrente, inclua a Forma de Pagamento referente a esta modalidade de cobrança, no Anexo ‘Dados Bancários’.

Observe que o campo Forma de Pagamento deve ser preenchido obrigatoriamente com a opção ‘Débito Automático’ e os dados bancários devem ser informados nos campos seguintes. São estas informações que serão enviadas a instituição bancária no arquivo de remessa de débito automático.

- Ao inserir o Lançamento deste Cliente/Fornecedor, preencha o campo Forma de Pagamento, na aba Integração Bancária, com o registro referente à Débito Automático.

- Antes de gerar a remessa de Débito Automático, filtre na visão de lançamentos apenas os registros a serem remetidos ao banco nesta integração. Todos os Lançamentos da visão precisam ter a Forma de Pagamento igual a Débito Automático para que a tela de remessa seja exibida.

- Tendo apenas estes registros na visão, acesse o menu Utilitários > Integração Bancária > Remessa de Débito Automático > Crie uma nova remessa informando os dados desta integração > Salve a inclusão e depois clique em Gerar Remessa. Uma vez incluída, a mesma remessa poderá ser utilizada sempre que esta integração for realizada junto ao banco.

No campo ‘Cód. Relatório’ deve-se informar um relatório que tenha o tipo igual à Cobrança. É importante conferir as posições deste relatório de acordo com o manual de débito automático fornecido pela instituição bancária onde o processo será realizado.

Importação do Retorno de Débito Automático

Para realizar corretamente a importação do arquivo de retorno de Débito Automático, deve-se informar no cadastro de Bancos e Agências as posições onde a identificação do Lançamento estará disponível no arquivo que será importado. Tal definição é feita no menu Cadastros > Bancos e Agências > Anexo- Layout Bancário > Aba Retorno de Débito Automático > Campos ‘Tamanho Chave do Lançamento’.

A importação deve ser feita acessando o menu Utilitários > Integração Bancária > Retorno de Débito Automático. Na tela que será exibida, informa-se o padrão da integração utilizada, o caminho do arquivo de retorno que será importado, demais dados como banco, filial, conta/caixa, etc. clicando posteriormente em Importar.

Se a definição da Chave do Lançamento não estiver corretamente informada no Layout Bancário, o sistema não terá condição de identificar os registros que constam no arquivo de retorno e o processo não será realizado com sucesso. Esta informação é essencial para que o procedimento seja finalizado corretamente.

DICAS:

- A rotina de Débito Automático está homologada no RM Fluxus nos seguintes padrões:

• FEBRABAN CNAB 150 posições – versão 2005

• FEBRABAN CNAB 240 posições – versão 07.0

Bancos que possuem normas específicas para Débito Automático:

• 341 – Banco Itaú S.A.

•399 – HSBC Bank Brasil S.A. Nesta integração, é necessário preencher o campo ‘Tamanho Chave do Lançamento – CNAB 150’ com a informação 70 a 100. A identificação do Lançamento fica nestas posições do registro E no arquivo.

- Não é possível utilizar o processo de Débito Automático para os seguintes lançamentos:

A Pagar; Baixados; Cancelados; Faturados; Bloqueados; Com Cheque e de Previsão.