Receber Movimento Cobrança - ACR759AA

Visão Geral do Programa

Após o portador receber o arquivo de envio, este verifica o arquivo de ocorrências bancárias e torna disponível um arquivo de retorno. Nesse arquivo de retorno estão inseridas as informações, confirmando ou rejeitando os movimentos enviados, informando ocorrências de liquidações e outras.

Esse arquivo de retorno deve ser importado por intermédio do software do banco, sendo gravado no diretório determinado no módulo EDI.

Dessa forma, para que os arquivos sejam atualizados nesse programa pela opção de “Processos”, devem ser efetuadas as seguintes transações no módulo EDI:

Importação de Processos.
Efetivação de Processos.

Esses processos podem ser executados nesse programa de atualização de retorno de cobrança, bastando determinar a opção de atualização por “Parceiros”.

Importante:

O processo de retorno da cobrança escritural deve ser efetuado diretamente no módulo de Contas a Receber e não no módulo EDI, devendo este estar parametrizado como completo.
No layout do banco existe um campo identificado como outros créditos, caso o banco informe um valor nesse campo, será apresentada a mensagem "Título não baixado, pois possui valores não identificados!". Como no TOTVS EMS 5 não existe um tratamento para essa informação, este deverá ser baixado manualmente.
Na realização do processo de retorno da cobrança escritural, também são atualizados os movimentos de cobrança não registrada (títulos emitidos pela empresa e enviados diretamente aos clientes). A liquidação do título será realizada pelo número bancário, gerando um movimento de ocorrência bancária para o título.
No retorno da cobrança escritural, o título será liquidado quando a diferença entre o saldo do mesmo e o retorno da cobrança for equivalente ao valor do imposto retido.

A apropriação do imposto retido somente ocorrerá na liquidação do título.

Exemplo:

Título no valor de R$ 1.000,00 com retenção de 1,5 %, o valor do imposto retido é de R$ 15,00, dessa forma, o valor a ser enviado para a cobrança será de R$ 985,00. O retorno do pagamento será de R$ 985,00, porém o título será liquidado já que a diferença é equivalente ao imposto retido (R$ 15,00).

Mapa Cobrança Escritural

A TOTVS dispõe do módulo EDI Mapping - Eletronic Data Interchange, que automatiza o processo de transferência de mensagens eletrônicas entre parceiros de negócio, tornando o intercâmbio de informações e o suprimento das necessidades muito mais rápido e eficiente. Entre outros benefícios, obtém-se a redução de burocracia e de custos (envolvimento mínimo de pessoas e papéis), agilização e otimização de processos, padronização na comunicação com os parceiros e total segurança nas transações financeiras e mercantis.

Como esse cenário é bastante heterogêneo, em função das particularidades de cada parceiro, e para auxiliar os clientes em suas necessidades de troca eletrônica de informações, a TOTVS criou o conceito de Biblioteca de Mapas EDI. O objetivo é tornar disponível um conjunto de mapas que foram construídos pela TOTVS, para atender determinado parceiro EDI (bancos, clientes ou fornecedores), em uma determinada situação/versão do mapa.

É muito comum existirem diferenças na utilização de um mapa, por exemplo, casos de bancos que possuem versões de mapa que podem variar de região para região e até mesmo entre duas agências em uma mesma cidade. Dessa forma, os mapas disponibilizados, são mapas que foram construídos, testados e liberados pela TOTVS para uma determinada versão do mapa. Sendo assim, os mapas podem ser utilizados como referência para atender as necessidades do cliente, e para isto basta copiar o mapa modelo/referência e realizar os ajustes específicos.

Para efetuar a cópia dos mapas é necessário acessar:

Módulo Integração EDI

Administração Base EDI

Cópia Básica EDI (EDU704ZC)

Cartão de Crédito

Numa transação parcelada sem juros é enviado pelo Sitef somente um registro, com o número do cartão de crédito, valor total e número de parcelas; caso esta transação seja confirmada no retorno, a administradora agenda o crédito de cada parcela e vincula o valor de cada parcela ao limite de crédito mensal do cliente no cartão de crédito.

O número de comprovante de venda retornado no aceite da administradora refere-se a transação de parcelado sem juros, ou seja, todas as parcelas relacionadas àquela venda possuem o mesmo número de comprovante de venda.

Retorno Movimento de Cobrança Escritural

Objetivo da tela:

Permitir a atualização dos arquivos de retornos de ocorrências bancárias, importados dos diversos portadores.

Outras Ações/Ações Relacionadas:

Ação:	Descrição:
Entra	Quando acionado, determina que os processos de portador parceiro sejam apresentados. Importante: Esse botão é habilitado somente quando assinalada a opção Atualizar retorno de movimento de cobrança escritural por Processo.
Parâmetros	Quando acionado, é apresentada a tela Parâmetros Retorno Movimento de Cobrança.
Detalhe EDI	Quando acionado, é apresentada o programa Consulta Log Ocorrência Processo (EDU223ZB).
Faixa	Quando acionado, é apresentada a tela Faixa Processo ou a tela Faixa Parceiro, conforme a opção escolhida anteriormente.
Seleciona Todos	Quando acionado, são considerados todos os processos ou parceiros apresentados.
Desfaz Seleção	Quando acionado, são desconsiderados todos os processos ou parceiros apresentados.

Principais Campos e Parâmetros:

Campo:	Descrição:
Parceiro / Processo	Selecionar a opção que determina a forma de atualização dos movimentos de cobrança.
Normal / Especial / Vendor / Normal/Vendor	Selecionar a opção que define os tipos de títulos que fazem parte do arquivo de retorno escritural. Importante: Quando assinalada a opção Normal/Vendor, possibilita aos bancos enviarem registros de movimentos escriturais do tipo Normal e Vendor, em um mesmo arquivo. Cada registro terá a identificação do tipo de cobrança ao qual se refere.
Parceiro	Inserir o código do parceiro, no qual deseja-se atualizar o processo de cobrança escritural. Importante: Esse campo somente é habilitado quando selecionada a opção de atualização por “Parceiro”.
Reemite Rejeitados	Quando assinalado, é alterado para “Não” enviado, os títulos que forem rejeitados pelo banco, possibilitando a remessa desses títulos para outro banco. Importante: É importante analisar o motivo da rejeição.
Reemite Cancelados	Quando assinalado, possibilita reenviar para outro banco os títulos com saldo, que foram baixados por intermédio de solicitação “PBX”.
Imprime Não Baixado	Quando assinalado, determina que deve ser impressa listagem dos títulos que não foram baixados por qualquer motivo.
Imprime Rejeitados	Quando assinalado, é impressa listagem com os títulos rejeitados pelo banco, quando houver.
Imprime Relação AD	Quando assinalado, determina que deve ser impressa uma listagem dos avisos de débito, gerados na atualização do arquivo retorno.
Bloqueia Desconto	Quando assinalado, determina que na atualização devem ser bloqueados os descontos não registrados.
Destino	Selecionar uma das opções que determina o destino de impressão do resultado gerado. Veja mais informações na descrição do conceito Opções de Destino.
Execução	Selecionar uma das opções que determina se a forma de execução desse programa deve ser on-line ou batch. Veja mais informações na descrição do conceito Formas de Execução.
Imprime Parâmetros	Quando assinalado, os parâmetros utilizados nessa execução são apresentados na última página do relatório gerado.
Dimensões - Linhas	Exibe o número de linhas padrão para a listagem a ser emitida, sendo que esse número pode ser aqui alterado.
Dimensões – Colunas	Exibe o número de colunas padrão para a listagem a ser emitida, sendo que esse número não pode ser alterado.

Parâmetros Retorno Movimento de Cobrança

Objetivo da tela:

Definir os parâmetros referentes ao arquivo de retorno do movimento de cobrança.

Principais Campos e Parâmetros:

Campo:

Descrição:

Atualiza Referência

Quando assinalado, determina que, se no arquivo de retorno que está sendo atualizado houver movimentações de liquidação de títulos, esta referência gerada para o lote de liquidação deve ser atualizada. Caso esse campo não seja assinalado, o lote de liquidação dessa referência fica pendente de atualização.

Lote estabel título

Quando assinalado, determina que a liquidação dos títulos retornados via cobrança escritural, devem ser efetuados no próprio estabelecimento do título.

Assume Dia de Exec

Quando assinalado, define que será considerada a data do dia da execução do retorno do movimento de cobrança.

Nota:

Ao assinalar este campo, o campo “Data de Geração” é desabilitado e tem seu valor alterado para a data do dia (today). Caso o campo esteja desmarcado, o campo é habilitado para alteração.

Estab

Inserir o código do estabelecimento relacionado ao arquivo de retorno a ser atualizado.

Referência

Exibe o código de referência para o movimento de atualização, sendo possível sua alteração.

Dat Gerac

Inserir a data de transação das movimentações e ocorrências bancárias, relacionadas ao arquivo a ser atualizado. Essa data de transação é utilizada na contabilização das movimentações atualizadas nos arquivos de retorno.

Importante:

A data informada não pode ser menor que a data de início dos movimentos parametrizada no programa Manutenção de Parâmetros do Estabelecimento ACR (ACR009AA).

% Reajuste

Exibe o percentual de reajuste a ser considerado nos avisos de débitos gerados na atualização.

Dias Vencto

Inserir a quantidade de dias que define os vencimentos dos títulos do tipo aviso de débito, gerados na atualização do arquivo de retorno. Essa quantidade de dias é importante para que os títulos do tipo aviso de débito não sejam gerados com data de vencimento idêntica a data de emissão, estabelecendo um prazo para sua cobrança.

Exemplo:
Na atualização de um arquivo de retorno de cobrança escritural, informando no campo “Dias Vencto” a quantidade 20, o arquivo possui as movimentações de liquidação e foi atualizado com data de geração 01/01/2000. São gerados títulos do tipo aviso de débito, devido ao pagamento sem juros de títulos após seus vencimentos. Esses títulos do tipo aviso de débito são gerados com data de transação 01/01/2000, mas os vencimentos registrados para 21/01/2000. Os vencimentos são calculados pela data de transação da atualização do arquivo mais a quantidade de dias determinado no campo “Dias Vencto”.

Moeda

Inserir o código que representa a moeda em que os títulos do tipo aviso de débito devem ser gerados.

Portador AD

Inserir os códigos de portador e carteira a serem utilizados na geração de títulos do tipo aviso de débito, na atualização do arquivo de cobrança escritural. Dessa forma, na atualização todos os avisos de débitos são gerados com a informação de portador e carteira definida nesses campos.

Importante:

Como padrão são apresentados o portador e a carteira, determinados nos Parâmetros do Estabelecimento.

Quando não é inserido código de portador e carteira nesses campos, os avisos de débitos são gerados no próprio portador do retorno.

Tipo Cálculo Juros

Inserir, entre as opções disponíveis, a opção de cálculo de juros do aviso de débito, gerado na atualização do arquivo. As opções são:

Simples: ao selecionar essa opção, não ocorrem mudanças no cálculo dos juros.
Fórmula: saldo do título X percentual de juros X número de dias em atraso / 100;
Composto: ao selecionar essa opção, haverá mudanças no cálculo dos juros. Esse cálculo será feito da seguinte forma: o valor dos juros calculados para o primeiro dia, será acrescido do valor do título para calcular o valor dos juros do segundo dia e assim sucessivamente.
Fórmula: juros = juros + ((valor título + juros) X % juros / 100).
Título – ao selecionar essa opção, determina o percentual de juros estabelecido como padrão nas implantações de títulos.

Moeda para Liquidação

Selecionar a opção que determina qual a moeda deve ser considerada na atualização.

Data Crédito

Quando na Manutenção Portador EDI - UFN009AA estiver marcado o parâmetro Informa Dt Cred Ret, é solicitado que seja informado a Data Crédito para processamentos dos títulos vindos no arquivo escritural e que sofreram Liquidação. Esta data de Crédito é utilizada na contabilização da movimentação de liquidação.

Importante

Se o parâmetro citado não estiver marcado, o sistema assumirá a data de crédito encaminhada pelo banco através do arquivo escritural, desde que os Mapas EDI de Importação e Efetivação extraiam e enviem esta informação para processamento no Contas a Receber.

Entendemos que se utilizar a data de crédito encaminhada pelo banco, a data de geração da movimentação no Caixa e Bancos pelo processo de liquidação dos títulos do Contas a Receber estarão comum de acordo com o extrato bancário disponibilizado pelo banco posteriormente, facilitando a Conciliação Bancária.

Entradas e Emissões Rejeitadas

Inserir os códigos de portador e carteira a serem utilizados nos títulos com movimento de implantação rejeitados. Quando houver retorno de movimentos rejeitados, os títulos recebem uma alteração no campo portador e a carteira, conforme informado no parâmetro da tela.

Essa alteração somente é efetuada quando o movimento de implantação ainda não foi confirmado e quando a ocorrência de retorno do Banco está cadastrada na Manutenção Ocorrência Bancária Parceiro - UFN002AA como tipo ocorrência Entrada Rejeitada ou Transação Rejeitada para Cobrança Normal ou tipo ocorrência PIX - Emissão Rejeitada quando for Cobrança Pix.

Altera Baixas Autom/Instrução

Inserir os códigos de portador e carteira a serem utilizados nos títulos baixados pelo portador ou por solicitação de baixa.

Importante:

Para que os títulos baixados ou por instrução tenham seu portador alterado para esse código informado, são efetuadas validações de saldo, portador e outras.

Na cobrança Normal para que isto ocorra a ocorrência de retorno do Banco deverá estar cadastrada na Manutenção Ocorrência Bancária Parceiro - UFN002AA como tipo ocorrência Baixa automática ou Baixa Instrução.

Cobrança Pix

No processamento das ocorrências de Cobrança Pix: PIX - Cancelamento Confirmado, PIX - Cancelamento Automático e PIX - Cancelamento Portabilidade/Reivindicação também terão seu portador alterado para esse código portador informado.

Altera Títulos Protestados

Inserir os códigos de portador e carteira a serem utilizados nos títulos que estão em Protesto no Banco. Quando houver retorno escritural do Banco enviando ocorrência de Protesto, os títulos poderão receber uma alteração no campo portador e a carteira, conforme informado no parâmetro da tela. Para que isto ocorra a ocorrência de retorno do Banco deverá estar cadastrada na Manutenção Ocorrência Bancária Parceiro - UFN002AA como tipo ocorrência Protesto devolvido cartório.

Importante:

No momento da importação dos arquivos de retorno da cobrança escritural, as operações financeiras de desconto poderão ser atualizadas ou estornadas automaticamente.

Na importação de arquivos de retorno da cobrança escritural, para cada ocorrência de entrada confirmada ou entrada rejeitada de títulos que estejam vinculados a uma operação financeira de desconto, previamente cadastrada e ainda não atualizados, será verificado se todos os títulos vinculados à operação financeira possuem uma ocorrência bancária de entrada confirmada ou de entrada rejeitada. Quando ocorrer essa situação, a operação financeira a que o título pertencer será automaticamente atualizada.

Neste procedimento são confirmados apenas os títulos com retorno igual à entrada confirmada e que possuírem um número de documento no banco (nosso número). Os demais títulos serão automaticamente excluídos da operação financeira e do respectivo borderô de desconto.

Na impressão do relatório de retorno da cobrança escritural, serão impressas também as eventuais operações financeiras atualizadas. Caso ocorra alguma inconsistência no processo de atualização, impedindo a finalização do mesmo, essa operação financeira também será mostrada no relatório com a descrição das respectivas inconsistências.

No caso de ser importada uma ocorrência bancária diferente de entrada confirmada ou entrada rejeitada para um título que já teve a entrada confirmada pelo banco, porém a operação financeira em que o mesmo esteja contido ainda não foi atualizada, os dados desse título e da respectiva operação financeira também serão apresentados no relatório, possibilitando ao usuário retirar manualmente esse título da operação financeira pendente e do borderô de desconto e, incluí-lo em um novo borderô e uma nova operação financeira, a qual deverá ser imediatamente atualizada.

Quando ocorrer no recebimento a devolução total ou parcial de mercadorias de uma venda em que o título de cobrança esteja em carteira de desconto, será gerado automaticamente para esse título, um movimento de devolução, desfazendo as apropriações contábeis de envio para desconto e, gerando uma saída no caixa e bancos relativo à devolução do dinheiro adiantado pelo banco. No caso de desconto escritural, a devolução do dinheiro adiantado será efetuada somente no retorno da confirmação do recebimento da mensagem de concessão, do abatimento proveniente da devolução.

Na importação de arquivos de retorno da cobrança escritural, para cada ocorrência de "Baixa Automática" ou "Baixa Instrução" de títulos que estejam vinculados a uma operação financeira de desconto, já atualizada, será efetuado o estorno do respectivo título dessa operação financeira.

Na impressão do relatório de retorno da cobrança escritural, será impresso também um relatório dos eventuais estornos efetuados, mostrando os dados da operação financeira e os respectivos títulos. Caso no processo de estorno ocorra alguma inconsistência, impedindo sua finalização, os dados dessa operação financeira e desse título também serão mostrados no relatório com a descrição das respectivas inconsistências.

Pré-requisito:

Implantação e parametrização do módulo EDI, e os cadastros básicos descritos no processo Cadastros desse manual.

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