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Módulo As funcionalidades de cobrança , tem o como objetivo de oferecer aos clientes que trabalham com gestão de imóveis um sistema que ajude a reduzir a inadimplência através de um melhor controle e acompanhamento de suas cobranças.Image Removedas incorporadoras que utilizam o gestão de imóveis  à automação do controle de recebivéis, possibilitando a cobrança proativa reduzindo inadimplencia, assim como a cobrança direta da inadimplência.

Na tela do TCGI em Cobrança cobrança é informada toda todas as funcionalidade para utlizar o módulode Cobrança e do utilizar a cobrança e o TOTVS Aprovações e Atendimento.

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Para envio de SMS : 

Para a ação de envio de SMS, será possível definir o texto do SMS com auxílio de mnemônicos (utilizar os existentes no assistente de cobrança).

Processo de Envio de SMS via Mashups.

Importante teste incialmente no Mashups para verificar se o Serviço de SMS encontra-se ativo e configurado corretamente com usuário / senha por exemplo.

-- Teste no Mashups com Usuário / Senha configurados no RM :  http://mashups.totvs.com.br/TotvsSOAWebClient/WebClient.LoginScreen.aspx

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Logando no Mashups com Uusario Mashups e senha do Usuário Mashups.

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TOTVS - Envio de SMS

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Informando o Usuario e Senha do Serviço SMS -  Informado nos Parâmetros Gerais do RM.

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SMS enviado com sucesso para o Celular do Cliente.

Processo de envio de SMS no RM.

• Configurar o Processo de Ação de Cobrança de SMS no RM primeiramente.

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Cobrança | Ações de Cobrança.

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Incluídos os Mnemônicos para envio do SMS

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Configuração necesária para envio do SMS para o Cliente.

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Selecionar a Ação Cadastrada | Gerar Ação Manual de Cobrança

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Selecionar a Parcela para Ação da Cobrança.

OBS : Verificar o cadastro do Cliente / Fornecedor se tem Telefone cadastrado.

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FCFO.TELEX - SMS busca o Numero de Telefone - Tem que estar preenchido corretamente com DDD mais Número de Telefone.

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Depois de conferir dados do Cliente , selecionar a Parcela - EXECUTAR 

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SMS enviado para o Celular do Cliente.

No tipo de ação abertura de atendimento deverá ser parametrizado as seguintes informações:

Para a ação de abertura de atendimento é preciso informar os parâmetros do atendimento(Coligada do Atendimento, Grupo de Atendimento e Tipo de Atendimento).

Coligada do Atendimento: Coligada de origem onde o atendimento será criado.
Grupo de Atendimento: Grupo de atendimento para qual o atendimento será enviado. O grupo é utilizado para facilitar a abertura e gerenciamento dos atendimentos.
Tipo de Atendimento: O tipo de atendimento é utilizado para classificar o atendimento.

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Importante

As informações acima deverão estar cadastradas previamente no Totvs Aprovações e Atendimento.

Gerar Ação Manual da Cobrança: 

É possível executar manualmente as ações de cobranças cadastradas, ao selecionar a ação e executar o processo será apresentado uma tela para seleção de lançamentos, os lançamentos que serão listados na visão não estão necessariamente vinculados a uma cobrança, com isso é possível realizar uma campanha informando sobre as parcelas vincendas.

Cobrança| Régua de Cobrança

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A Régua de Cobrança permite uma automação da cobrança. Neste cadastro são vinculados as ações de cobrança e é definido os dias para cada ação e a partir disso o sistema consegue de forma automática realizar alguma ação na cobrança, por exemplo, enviar SMS. 

• Para cada uma das ações de cobrança,  será definido o número de dias de atraso de pagamento para a execução da determinada ação.
• Para a ação de envio de e-mail, será possível  possível definir o assunto e o relatório a ser anexado no corpo do e-mail . ( GLOBAL – Coligada 0 apenas ).
• Para cada régua de cobrança serão definidas várias ações de envio de e-mail ou SMS. Porém só poderá ser definida uma ação de abertura de atendimento.
• Cada ação que é executada com sucesso irá gerar efeito apenas 1 vez no dia.

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Cadastro da Régua de Cobrança no TCGI.

Cobrança| Carteira de Cobrança

Com a carteira de cobrança será possível criar perfis de cobrança. O perfil é criado considerando a régua definida e o filtro utilizado.

• A régua será utilizada para automação da carteira de cobrança, caso a carteira não seja automatizada o campo deve ficar sem preenchimento. 

Criando o Filtro:

Para criar um novo filtro é necessário inserir/editar uma carteira, é clicar na opção Selecionar o Filtro da carteira(...), neste momento o sistema irá abrir uma visão de Filtro de Carteira, primeiramente será necessário criar/selecionar o filtro no menu superior da visão, após selecionar o filtro e executar é necessário clicar na opção Selecionar Filtro no rodapé da visão. Em seguida basta salvar a carteira que o filtro está aplicado.

É possível criar filtros usando consulta SQL:

O exemplo a seguir retorna os contratos de Venda vinculados ao Empreendimento com o código 2007.

SELECT XCOBRANCA.CONTRATO FROM XCOBRANCA
JOIN XVENDA ON XCOBRANCA.CONTRATO = XVENDA.NUM_VENDA
AND XCOBRANCA.CODCOLIGADA = XVENDA.CODCOLIGADA
WHERE XVENDA.COD_PESS_EMPR = 2007
AND XVENDA.CODCOLIGADA = 1

Link com maiores informações sobre o procedimento: Melhorando Performance de filtro com SQL

Mais sobre Carteira de cobrança 

Sobre a C.C , esta funcionalidade vai dizer qual regua de cobrança será utilizada e qual automação  - Não é obrigatória -  pois pode-se fazer tudo manual , não necessáriamente é preciso ter uma régua de cobrança. Mas ela vai ajudar a disparar as ações da cobrança . Essa Carteira de Cobrança é um Agrupador.

Exemplo:

Cliente quer trabalhar com 2 Perfis diferentes para Carteira de cobrança.

Perfil de Analista de Atendimento Junior e um outro Perfil de Analista Senior.

Como pode separar ambos perfis ?

Analista de Atendimento Junior :  Exemplo - serão feitas cobranças de até 60 dias de atraso.

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Criar um Filtro - Basta clicar no Image Removed

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Neste filtro , foi criado para Analista Junior com até 60 dias de atraso.

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Foi encontrado um lançamento com até 60 dias de atraso.

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Ao clicar em Visão de Cobrança - Cód da Carteira encontra-se em Branco , para preencher o campo Cód da Carteira - Processos | Gerar Cobrança.

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Em visão de Cobrança foi preenchido o Código da Carteira com a Carteira criada com o Filtro ( Analista Junior até 60 dias ) Corretamente.

Analista de Atendimento Senior :  Exemplo - serão feitas cobranças acima de 60 dias.

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Filtro criado para pegar lançamentos acima de 60 dias em atraso.

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Filtro aplicado e sistema mostra neste exemplo os lançamentos acima dos 60 dias para o Filtro de Analista Senior.

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Filtro criado com código Carteira = 4

Dias em atraso : Como pegar esse número 305 dias de atraso por exemplo ?

É o lançamento mais antigo em atraso deste contrato em especifico. O Lançamento mais antigo em atraso do contrato 2567 por exemplo , encontra-se com 305 dias em atraso.

Gerar cobrança em seguida.

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Preenchido o código da Carteira na vsião de cobrança com o a Carteira criada para o Perfil ( Analista Senior ) Acima dos 60 dias de atraso.

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Campo : Contrato Externo - É o numero do contrato cadastrado em Venda / Aluguel.

Cobrança| Visão de Cobrança

A Visão de cobrança apresenta as cobranças existentes para cada cliente/fornecedor, é possível visualizar informações simplificadas da cobrança(Data de Abertura, Contrato, Origem da Cobrança e etc). Essa visão também contempla o Anexo Lançamentos da Cobrança, que apresenta informações do lançamento(s) que está associado a cobrança, além de possuir uma opção para visualizar as ações de cobrança que foram aplicadas no(s) lançamento(s) e Log para acompanhar todo o histórico no lançamento nesta cobrança. 

Menu Processos

• Gerar Cobrança: Será possível executar a geração de cobrança diretamente da visão de Cobrança.
• Alteração da Carteira de Cobrança: Será possível alterar a carteira de uma ou varias cobranças, será necessário selecionar a(s) cobrança(s) e executar a rotina informando a nova carteira.
• Gerar Ação Manual de Cobrança:  Será possível manualmente executar as ações de cobrança que já estão cadastradas. É necessário selecionar uma ou mais cobranças e executar a rotina informando qual será a ação aplicada. 

Tela de Cobrança

Para visualizar os dados consolidados de um cobrança é necessário abrir uma cobrança na visão de cobrança, posicione o cursor do mouse sobre a cobrança que deseja visualizar e de um duplo click, após essa ação será feito a abertura da tela de cobrança.

A tela de cobrança irá apresentar de forma organizada todas as informações da cobrança, como dados do cliente, informações do contrato(Venda e Aluguel), lançamentos que pertencem a cobrança.

Identificação:

Lançamentos em Atraso:
♦ Lançamentos: Apresenta todos os lançamentos que compõem a cobrança. Foi incluído no menu Processos a opção Inclusão de Borderô de Negativação, com isso é possível selecionar o lançamento(s) e incluir diretamente ao Borderô para negativação.

Atendimento:

O menu de atendimentos estará disponível apenas ao acessar a tela de cobrança através da visão de atendimentos, com isso o atendente irá visualizar apenas os atendimentos que é responsável.

Historio de Cobrança:

Ao se gerar uma Ação Manual de Cobrança , a mesma ficará guardada no Histórico de cobrança .

          Anexos | Histórico de Cobrança

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Histórico Financeiro:

Retorna todo o histórico financeiro do cliente/financeiro que está vinculado a cobrança. Ao acessar a visão, é exibido na tela do cockpit um resumo de informações referentes à:

• Cadastro do cliente/fornecedor
• Saldo devedor Atual
• Gráfico de quitação do contrato
• Solicitações de atendimento
• Últimos Vencimentos
• Quantidade de contratos
• Quantidade de parcelas atrasadas 
• As vendas do cliente

Cliente/Fornecedor:

• Cliente/Fornecedor: Apresenta o cliente/fornecedor da cobrança, sendo possível atualizar o seu cadastro.

Fiadores/Outros Clientes:
Nesta visão serão apresentados os fiadores que estiverem associados aos contratos de vendas/locação. Para contratos que possuem mais de um comprador/locatário ativos, esses também serão apresentados nesta tela.

Os registros desta tela serão apresentados em forma de Card, ao dar um duplo clic será aberto o cadastro do cliente/fornecedor associado ao mesmo.

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Contratos de Venda/Locação:

• Contrato: Apresenta o contrato da cobrança.

Tela da Visão de Cobrança:

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Selecionar a cobrança e editar.

Principal tela na qual os Analistas de atendimento irão trabalhar.

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Sobre informações do Cliente.

Nome do cliente : encontra-se em azul o nome , pois ao clicar sobre o nome já vai direto para tela de Cliente / Forncedor ou cilcar em Cliente / Fornecedor da aba Esquerda da tela.

Celular : Caso cliente tenha por exemplo Skype e servidor configurado já irá fazer a integração com o número do cliente.

E-mail : Se estiver configurado , já abrirá automaticamente por exemplo ou Outlook.

Sobre Informações do Contrato.

Informa o Lançamento mais antigo vencido 

Sobre Informações sobre Lançamentos. 

Informa lançamentos em atraso no contrato.

Sobre informações do Contrato.

Contrato : Pode entrar direto no contrato do cliente ao clicar no número na cor azul , ou do lado esquerdo da tela em Contrato | Contratos de Vendas

Empreendimento: Entra no cadastro do Empreendimento 

Sobre Informações de Acordo.

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Exemplo desta opção : Cliente tem 7 parcelas em atraso , esta querendo quitar todas parcelas , neste caso o usuário seleciona todas parcelas acima e em seguida , basta clicar em Calcular.

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Imediatamnte são bloqueados os lançamentos - Cliente pode voltar atrás antes de GERAR BOLETO e por exemplo , querer pagar apenas 4 parcelas e não mais as 7 Parcelas .. Neste exemplo , basta clicar em LIMPAR como na imagem.

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Gerando boleto para 4 parcelas - Abre o processo para geração de Boletos.

Cobrança| Gerar Cobrança

O processo de cobrança percorre a base de dados em busca de lançamentos vencidos, ao identificar os registros em atraso será feito a criação de uma nova cobrança para o cliente/fornecedor, essa cobrança é criada por contrato e origem(Venda ou Aluguel), caso já exista uma cobrança para o contrato e for identificado um novo lançamento em atraso essa cobrança é atualizada. O cliente/fornecedor pode possuir mais de uma cobrança, caso ele possua lançamentos em contratos distintos.

Quando todos os lançamentos da cobrança são quitados ou renegociados caso exista um atendimento em aberto para essa cobrança o mesmo é encerrado automaticamente quando o processo de Gerar Cobrança for executado. Neste momento o Status da cobrança é alterado para concluída e mesma é desassociada na carteira, em caso de futuros atraso o processo de Gerar Cobrança irá reabrir a cobrança inserindo a mesma em uma carteira respeitando os filtros estabelecidos no cadastro de Carteira de Cobrança.

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Gerar cobrança é o coração do processo de Cobrança - Faz tudo!

• Cria as cobranças em atraso
• Finalizar cobrança
• Abrir atendimento
• Enviar E-mail
• Enviar SMS
• Associa a Carteira

Quando é o momento de Rodar o Gerar Cobrança ? Sempre após o Retorno Bancário.

Exemplo , se um retorno bancário todo dia é executado todo dia 8 horas da manhã , por poder ocorrer um atraso , Agenda  para rodar em 3 camadas todos os dias o processo de Gerar cobrança automaticamente , caso o cliente não tenha efetuado o pagamento , a cobrança seria realizada para o mesmo , ou via Atendimento , SMS ou E-mail.

Como configurar ambiente 3 camadas : Clique aqui !

Cobrança| Visão de Atendimentos

Nesta visão o atendente irá visualizar os atendimentos que estão sobre sua responsabilidade. Os atendimentos são tarefas que seguem um determinado fluxo com várias etapas, com instruções sobre cada etapa, até sua conclusão.

As regras para criação/gerenciamento do atendimento seguirão os padrões que devem primeiro ser definidos no TOTVS Aprovações e Atendimento. Consulte a documentação abaixo para maiores detalhes da rotina de acordo:

• Grupos de Atendimento
• Tipo de Atendimento
• Atendentes
• Grupo de Atendentes - É importante que neste cadastro a opção Tipo de Repasse fique como Por um rodízio entre os atendentes do grupo, com isso o sistema automaticamente faz a distribuição para todos os atendentes deste grupo.
• Etapas - Sugerimos que seja utilizados 3 etapas(Em Atendimento, Atendimento concluído e Atendimento cancelado), caso exista necessidade podem ser criadas quantas etapas forem necessárias. 
• Fluxo de Etapas
• Parâmetros - Apontamento - TOTVS Aprovações e Atendimento>>Ambiente>>Parâmetros>>TOTVS Aprovações e Atendimento.
• Resultado do Contato -Locao para informar o resultado de cada contado com o cliente dentro de uma lista de resultados pré-definidos. 

• Gerar Ação de Cobrança Manual: É possível realizar o envio de SMS e E-mail para o atendimento.
• Avançar Etapa
• Repassar Atendimento
• Repassar de Volta
• Agendar Atendimento
• Em Andamento
• Transferência de Atendimentos
• Imprimir Ocorrências
• TOTVS Aprovações e Atendimento - Link Geral caso deseja visualizar mais algumas configuração.

Ao editar um atendimento será feito a abertura da tela de cobrança, será possível visualizar todos os dados da cobrança que está vinculada ao atendimento e através do menu atendimento será possível atualizar o atendimento.

Atendimento:

• Atendimento:
  ♦ Dados do Cliente: Será apresentado informações para contato do cliente em forma de hiperlink, que possibilita um rápido acesso ao cadastro do cliente.
  ♦ Dados da Cobrança: Data de abertura da Cobrança e quantidade de dias em atraso do lançamento com maior vencimento.
  ♦ Dados do Contrato: Apresenta informações básicas do contrato(Venda ou Aluguel), e com acesso rápido para o contrato de venda/aluguel ou empreendimento/imóvel através de hiperlink.
  ♦ Iniciar Atendimento: Informações do atendimento.
  ♦ Agendar: Realiza o agendamento do atendimento, para o correto funcionamento é importante verificar o Link a seguir Despertar Atendimento.
  ♦ Iniciar/Concluir Apontamento: Irá iniciar e finalizar o apontamento no atendimento. Caso a opção Gerar apontamento automático para este atendente esteja habilitado no cadastro do atendente não será possível inserir uma Descrição sem iniciar o apontamento. Com a opção desmarcada o apontamento não é obrigatório para inserir uma descrição.
  ♦ Histórico da Descrição: Apresenta todo o Histórico de descrição do atendimento.
  ♦ Descrição: Ao preencher a descrição desejada a opção de 'Salvar' ficara habilitada. 
• Apontamento: Será apresentado os apontamentos realizados no atendimento.
• Arquivos anexos ao atendimento: Exibe os arquivos anexos ao atendimento, na própria visão é possível realizar a inclusão de novos arquivos.
• Histórico de Status: Demonstra o histórico dos status que o atendimento foi percorrendo. 

Com os indicadores é possível um melhor gerenciamento da cobrança, através de cubos e gráficos será possível realizar uma tomada de decisão precisa. 

Os indicadores possuem os seguinte parâmetros que são utilizados em sua geração:

• O valor informado como '-1' indica que ira retornar todos os registros, por exemplo,  Coligada = -1(Todas as Coligadas)
• Caso seja preciso filtrar apenas um registro de determinado campo é necessário informar o mesmo, por exemplo, Coligada = 2(Apenas registros da coligada 2)
• Caso seja preciso filtrar registros específicos é necessário informar o valores separados por virgula, por exemplo, Coligada = 2,4,5(Retorna registros das coligada 2, 4 e 5)
• Caso não deseje que seja calculado o Valor liquido o deve ser informada 0 como valor.

Com o Cubo de Produtividade por Atendente  será possível acompanhar a produtividade dos atendentes, com informações das cobranças que estão atuando e os valores que foram recuperados.

O cubo possui 3 cenários(Layouts) que são eles Padrão - Por Período e Por Atendente. É importante ressaltar que o cubo possibilita a criação de novos cenários(Layouts) ou adequação dos cenários já existentes. 

O cubo possui colunas que irão facilitar a consolidação dos dados, para isso é necessário pegar a coluna e arrastar ela para a o "local" desejado, conforme exemplo ilustrado no Cubo Inadimplência Financeira.

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