Gerente Financeiro - APL

Com o crescimento, desenvolvimento, sofisticação do modelo de gestão e com a sua inserção em ambientes mais competitivos, é natural que o Gerente Financeiro das organizações acompanhe esta evolução de uma forma mais dinâmica.

O Gerente Financeiro preocupa-se com o planejamento financeiro e o controle da sua execução na empresa.

Todas as informações relacionadas ao Gerente Financeiro podem ser visualizadas neste portal. Desta forma, é possível verificá-las sempre que necessário.

As informações apresentadas nesse portal estão divididas em:

DEFINIR UMA NECESSIDADE FINANCEIRA:

Neste processo é definido qual o objetivo da empresa em efetivamente simular as operações.
A necessidade financeira direciona as operações a serem simuladas: com a necessidade definida, as operações que farão parte da simulação serão pesquisadas e compostas para atendê-las.
Com a visão do que é preciso buscar, também é indicado o valor a ser simulado, a Taxa Mínima de Atratividade  (TMA), qual o prazo para a entrega desse levantamento e qual o Analista Financeiro será responsável pelo estudo de mercado.

MONITORAR SIMULAÇÕES PENDENTES:

Para o monitoramento de simulações que dependem de alguma ação do usuário, o simulador disponibiliza consultas de fácil acesso para o acompanhamento do processo.
Com os filtros e agrupamentos dessas consultas, facilmente são visualizadas as simulações, segundo seus estados e responsabilidades.

ANALISAR OPERAÇÕES FINANCEIRAS:

Assim que o Analista Financeiro finaliza a elaboração da simulação, a mesma é enviada para a análise e a avaliação do Gerente Financeiro, o qual analisará as projeções dos cenários definidos e as operações disponíveis para tomar a decisão de quais operações devem ser efetivamente contratadas.
Para auxiliar a tomada de decisão, o simulador disponibiliza uma série de informações e ferramentas de análise para que a melhor decisão seja tomada pelo Gerente Financeiro. Estas ferramentas são:

a. Cenários de Projeção

O recurso de projeção de cenários tem como objetivo principal o auxílio à tomada de decisão, por intermédio da visualização do impacto da alteração de algumas variáveis financeiras e econômicas nas operações simuladas.

b. Valor Total da Operação

É o resultado da soma de todas as parcelas programadas para a operação.
Em suas rotinas de cálculos, o Simulador Financeiro efetua o cálculo da operação até o seu vencimento, de acordo com as projeções definidas.

c. Valor Presente Líquido

O Valor Presente Líquido (VPL) é uma informação decisória também calculada pelo Simulador Financeiro.
Para o cálculo do VPL é tomada como base a Taxa Mínima de Atratividade, ou TMA, a qual foi informada para o cenário da operação.

d. Custo Efetivo Total

O Custo Efetivo Total (CET) demonstra as efetivas condições da operação, uma vez que no seu cálculo são considerados os encargos financeiros, tributos, seguros e todas as demais despesas decorrentes da operação.

e. Série de Pagamentos

Com esta funcionalidade é possível visualizar, por período, o saldo, as provisões e os valores de pagamentos ou resgates calculados por operação.
Como já foi dito, o Simulador Financeiro calcula a operação, desde o início até o seu vencimento, e todos estes valores são exibidos nesta função.
Os valores são apresentados na moeda original da operação e na moeda padrão do Simulador Financeiro, definida nas configurações.
O cálculo dos valores na moeda padrão do Simulador Financeiro é feito com base nas projeções da moeda da operação no cenário.

f. Comparação com o Fluxo de Caixa

Na funcionalidade de comparação com o Fluxo de Caixa é possível visualizar, de forma gráfica, qual o impacto das operações no Fluxo de Caixa previsto da empresa.

DECIDIR PELA MELHOR OPÇÃO:

Após a análise da simulação, enviada pelo Analista, o Gerente Financeiro precisa decidir qual das opções levantadas deve ser efetivada, ou seja, deve ser contratada pela empresa.
Nesta atividade, o seguinte procedimento deve ser seguido pelo Gerente Financeiro para a finalização do processo:
a. Confirmar o cenário e as operações favoritas.
b. Registrar o seu parecer.
c. Executar a ação que melhor atenda a necessidade da empresa:
    1. Reprovar a simulação para ajustes do Analista Financeiro.
    2. Aprovar a simulação e encaminhá-la para a efetivação.
    3. Abortar a simulação.

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