Insights Financeiro

O Protheus Insights Financeiro - Previsão de Fluxo de Caixa integrada ao NOVO GESTOR FINANCEIRO (FINA710).

O processo começa com a construção das séries temporais das entradas e saídas de caixa, utilizando dados da tabela de movimentações bancárias (SE5).

Utilizando o modelo estatístico, são identificados padrões de tendência e sazonalidade dos últimos 12 meses, permitindo a projeção das entradas e saídas de caixa para os próximos 3 meses. Com base nessas previsões, a IA identifica os períodos em que poderá haver sobra de dinheiro em caixa ou saldo insuficiente. Nessas situações, um alerta é enviado para o ERP, a fim de notificar o usuário em relação ao cenário previsto para o fluxo de caixa.

Critérios de projeção fluxo de caixa:

Os dados da tabela FK5 por tipo de movimentação (FK5_RECPAG) são agrupados em duas formas diferentes, mensal e semanal, depois disso é executado um treinamento de um modelo de ML que tentará encontrar um padrão na tendência de movimentação com base na série histórica (algoritmo de regressão). Um requisito importante para que seja possível a identificação desse padrão é a presença de dados em pelo menos 11 nos últimos 12 meses na tabela FK5. Dessa forma, valida-se o requisito mínimo para que a série seja incluída no treinamento.
Após o passo de treinamento, há uma avaliação que calcula a média do erro de uma predição passada em comparação com o valor esperado. Essa diferença percentual é utilizada para o cálculo da acurácia.

Projeção do Fluxo de Caixa

• Visualização das movimentações de entradas e saídas em intervalos semanais e mensais.
• Intervalo de confiança, é uma margem de valores que a projeção pode oferecer com 95% de certeza, por exemplo, em um determinado mês, a projeção mensal de entrada de caixa foi de 3,541M de reais com uma acurácia de 82%, porém, imagine um negócio que trabalha com uma margem apertada, seria interessante obter uma precisão um pouco melhor, mas devido as limitações do modelo, conseguimos entregar um range de valores onde garantimos que o valor exato de predição esteja dentro dessa faixa com uma certeza de 95%.
  
  

Acurácia dos Insights da Previsão de fluxo de caixa

A acurácia dos insights gerados pela IA varia de 0% a 100%. É fundamental que os usuários verifiquem esse percentual, exibido em cada insight, antes de tomar decisões baseadas nas previsões fornecidas. A precisão dos insights é representada por um código de cores para facilitar a compreensão:

• Verde: Acurácia entre 70% e 100%.  Essas previsões são altamente confiáveis e indicam que o modelo possui forte aderência ao comportamento esperado.
• Amarelo: Acurácia entre 50% e 69%.  Essas previsões indicam um nível moderado de confiança. O usuário deve considerar outros fatores antes de tomar uma decisão com base nessas previsões.
• Vermelho: Acurácia entre de 49% e 0%.  As previsões com essa acurácia indicam baixa confiabilidade, sugerindo que o modelo pode estar captando variações inesperadas ou desvios no comportamento histórico dos dados.

Alerta

• Alerta sobre movimentações de entradas e saídas com referência a saldo insuficiente e/ou
  saldo extra.
• Aviso para movimentações de entradas e saídas em intervalos semanais até trimestrais.
• Consulta de histórico dos alertas para revisão e análise retrospectiva.

Acesso à Tela do novo gestor financeiro

Para acessar a funcionalidade do novo gestor financeiro, siga os passos abaixo:
Acesse o menu principal do sistema no módulo Financeiro.
Navegue até "Atualizações > Gestão Financeira > Novo Gestor Financeiro".

Menu - Movimentos

Na tela inicial do novo gestor financeiro, você notará a presença do botão "Movimentos" no menu esquerdo. Clicar para carregar as Movimentações Financeiras.

Notificações de Insights:

O Protheus Insights inclui um sistema de notificação para alertar os usuários sobre novos insights relacionados ao novo gestor financeiro. Essas notificações são exibidas no ícone de sino no topo lateral direita, juntamente com o número de notificações não lidas. Ao clicar no ícone do sino, os usuários podem acessar e analisar as notificações recentes e consultar o histórico de insights.

Gráfico de Previsões de Fluxo de Caixa:

Esse gráfico de previsão de fluxo de caixa, utiliza o histórico de movimentações da tabela FK5 (Movimentos bancários: Registra as movimentações bancárias de títulos a receber, a pagar e individuais) para projetar as entradas e saídas futuras. É importante destacar que a geração desse gráfico leva em consideração os filtros aplicados por filiais e visões semanais e mensais já presentes no novo conciliador financeiro. O requisito para que a IA realize previsões de fluxo de caixa é ter, no mínimo, 11 semanas ou 11 meses de transações na tabela FK5, por tipo de movimentação (FK5_RECPAG). 

Seletor para exibir o período de análise cujas possibilidades são Mensal ou Semanal.

Acesso às previsões do período selecionado, no canto superior direito do gráfico de ' Previsão de Fluxo de caixa' 

Gráfico de Informações Detalhadas

Ao selecionar um período específico pelo filtro Mensal ou Semanal e clicar no botão gerador de gráfico, surgirá uma versão detalhada do gráfico que contém as seguintes informações:

• Histórico de Fluxo de Caixa de Entrada e Saída
• Apresenta o registro detalhado das movimentações financeiras de entrada e saída ao longo do período selecionado. Essa visualização permite aos usuários entenderem o padrão de recebimentos e desembolsos ao longo do tempo.
• Previsão de Fluxo de Caixa de Entrada e Saída
• Mostra as projeções futuras de movimentações financeiras de entrada e saída com base nos dados históricos e algoritmos de previsão. Essa previsão ajuda os usuários a anteciparem-se a eventos financeiros e a planejarem suas atividades de forma mais precisa e eficaz.

A linha verde contínua representa o histórico de movimentações de entrada, mostrando os valores registrados ao longo do tempo. Isso proporciona uma visão clara das tendências passadas em termos de receitas ou entradas financeiras.

A linha verde contínua representa o histórico de movimentações de entrada, mostrando os valores registrados ao longo do tempo. Isso proporciona uma visão clara das tendências passadas em termos de receitas ou entradas financeiras.

Da mesma forma, a linha vermelha contínua exibe o histórico de movimentações de saída, destacando os valores associados aos gastos ou despesas ao longo do período analisado.

As linhas pontilhadas, uma verde e outra vermelha, representam as previsões futuras de movimentações financeiras. Essas projeções são baseadas em algoritmos inteligentes que consideram o histórico de movimentações, padrões sazonais e outros fatores relevantes para estimar as entradas e saídas esperadas.

Ao posicionar o cursor sobre um ponto do gráfico, será exibido um pop-up com os valores específicos para aquele período, lembrando que os pontos indicadores do gráfico representam o fim do período analisado. Exemplificando com o gráfico acima, cada ponto indica o último dia do mês, então tem-se: 

• 30 de Abril de 2024
• 31 de Maio de 2024
• 30 de Junho de 2024
• 31 de Julho de 2024 e assim sucessivamente.