Informações de Crédito de Clientes - CM0102
Visão Geral do Programa
Para efetuar a manutenção, aprovar ou reprovar o crédito de um cliente, é necessário informar o usuário de liberação de crédito no cadastro de Usuários Aprovadores de Crédito. Somente o usuário que estiver pré-cadastrado terá permissão para tal situação.
Informações Crédito Cliente
Objetivo da tela: | Permitir a parametrização de um conjunto de informações que definem a política utilizada para a avaliação de crédito dos clientes. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
Ação: | Descrição: |
Pesquisa | Quando acionado, permite a localização do pedido de venda, por intermédio da digitação do código do cliente, nome abreviado ou CNPJ do mesmo. Importante: Quando digitado o código do cliente ou CNPJ, o sistema substituirá este pelo nome abreviado, o qual é a chave de acesso ao pedido de venda. |
Inf. Crédito Cliente x Safra | Quando acionado, é apresentado o programa Informações de Crédito de Clientes x Safra (CM0103), no qual é possível definir os limites de crédito por Safra e indicar a liberação de implantação de antecipações no contas a receber para o cliente. Nota: Esse botão somente é habilitando se o módulo Grãos estiver definido como implantado no programa Manutenção Cadastros Gerais Parâmetros Global (CD0101), ou se estiver parametrizado para utilizar a rotina de avaliação de crédito por safra em Grãos (GG1005). |
Revalidação de Crédito do Cliente | Quando acionado, permite executar novamente a análise do cliente no Intellector. Para mais detalhes, verificar a tela Revalidação de Crédito do Cliente. |
Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição: |
Cliente | Selecionar o código do cliente para o qual serão definidos os parâmetros de avaliação de crédito. |
Crédito | Informa o indicador de crédito do cliente. Esta informação identifica a situação de crédito atribuída a pedidos de venda de clientes. Assinalar uma das opções disponíveis:
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Avaliação | Selecionar o tipo de avaliação que os pedidos de venda sofrerão no momento da implantação do pedido de venda. As opções disponíveis são:
Importante: Ao utilizar uma das opções, Somente Atrasos Duplicatas ou Limites e Atrasos Duplicatas, o sistema também avalia os seguintes campos: Períodos Atraso, Atraso Máximo Dias, Meses Inativo, Nr Max Cheque Devol, Vl Max Cheque Devol, Período Cheque Devol. Quando o módulo Grãos estiver implantado, a opção Limites e Atrasos Duplicatas quando selecionada indica que será efetuada a avaliação de limites de crédito por safra. Quando não selecionada, não será realizada a avaliação. |
Avalia Crédito Embarque | Selecionar o tipo de avaliação que os pedidos de venda sofrerão na implantação de um embarque. As opções disponíveis são:
Importante: Ao utilizar uma das opções, Somente Atrasos Duplicatas ou Limites e Atrasos Duplicatas, o sistema também avalia os seguintes campos: Períodos Atraso, Atraso Máximo Dias, Meses Inativo, Nr Max Cheque Devol, Vl Max Cheque Devol, Período Cheque Devol. Esse campo estará desabilitado, quando estiver ativo o programa SPP-SGT, ou seja, estiver sendo utilizada a Solução da Operacional Têxtil (SGT). |
Limite Crédito | Inserir o valor do limite de crédito atribuído ao cliente cadastrado. Exemplo: Se a moeda para o limite de crédito for dólar e o cliente possuir um limite de 1.000,00, significa que terá um limite de crédito de 1.000,00 dólares. Importante: O valor do limite de crédito é apresentado automaticamente na moeda definida no campo Mo Lim Créd. |
Dt Lim Créd | Inserir a data de validade do limite de crédito do cliente. |
Lim Créd Adic | Inserir o valor de limite de crédito adicional atribuído ao cliente do pedido de venda. Importante: É um valor de crédito a mais que pode ser acrescido ao limite de crédito normal. |
Fim Lim Créd Adic | Inserir a data de validade do limite de crédito adicional. |
Perc Máx Bloqueio Crédito | Inserir o percentual máximo para bloquei de crédito por duplicatas vencidas. Quando informado, o sistema calcula o valor do percentual em relação ao limite de crédito do cliente para análise contra as duplicadas vencidas. Exemplo:
Obs: Se o campo "Perc. Máx. Bloqueio Crédito" no CM0102 estiver zerado, o sistema utiliza o valor parametrizado no campo "Valor Máximo Bloqueio Crédito" do CM0101 para validação contra as duplicatas vencidas. |
Mo Lim Créd | Inserir a moeda a ser utilizada na correção do limite de crédito estipulado para cada cliente. O valor utilizado para a conversão de limite de crédito e dos valores a serem consistidos ou apresentados nas telas ou nos relatórios, será sempre buscado deste campo. Caso o sistema, no momento da conversão dos valores, não encontre as Cotações de Moedas (CD0103) para a moeda limite crédito informada no cadastro de Informações de Crédito de Clientes (CM0102), então ocorrerá inconsistência e o sistema solicitará que seja cadastrada a cotação da moeda informada no programa Informações de Crédito de Clientes (CM0102). Exemplo: Caso a moeda seja dólar, o programa interpreta que os limites de crédito dos clientes também estão em dólar, e converte os demais valores referentes ao crédito (valor de duplicatas, de notas fiscais, etc.) para esta moeda (somente para efeito de comparação de valores). Deve-se considerar a seguinte situação: Moeda para limite Crédito: Dólar. Neste caso, será considerado o valor de 1.500,00 dólares. Se a moeda para limite fosse Marco alemão, o limite do cliente seria de 1.500,00 Marcos alemães. Todos os demais valores utilizados na avaliação de crédito, tais como: pedidos de venda, notas fiscais não atualizadas no Contas a Receber e títulos pendentes, serão convertidos para esta moeda, no momento da avaliação de crédito, para checagem do limite Nota: A Moeda Limite Crédito será fornecida como padrão pelo sistema, por intermédio do campo Moeda Limite Crédito, pasta Financeiro, programa Manutenção de Grupos de Clientes (CD0701) , processo Cadastros na Distribuição, Módulo Cadastros Gerais, e poderá ser alterada conforme a necessidade do usuário. |
Usuário Últ Alt | Quando efetuada qualquer alteração neste cadastro, o sistema preenche este campo com o nome do último usuário que fez alterações nas informações de crédito dos clientes. |
Considerar AP Limite Crédito | Quando assinalado, indica que no momento da avaliação do pedido do cliente serão considerados os créditos do mesmo no módulo financeiro. |
Períodos Atraso | Inserir o número de períodos anteriores, dentro dos quais é verificado se houve algum atraso nos pagamentos. Indica o número de períodos que são lidos (para trás), dentro dos quais é verificado se houve algum atraso. Este parâmetro é utilizado em conjunto com o parâmetro Dias em Atraso do Cadastro de Grupo de Clientes. Exemplo: Números de períodos em atraso: 10 Número de dias em atraso: 15 Serão verificados os últimos 10 períodos e, caso o cliente tenha quitado algum título com mais de 15 dias de atraso, o seu crédito será bloqueado. Somente serão verificados títulos já quitados, ou seja, sem saldo. Importante: Caso não queira que o sistema avalie este quesito, os dois campos deverão ser preenchidos com valor igual a zero. |
Atraso Máximo Dias | Inserir o atraso máximo em dias, acima do qual haverá bloqueio de crédito (por cliente). Exemplo: Serão verificados os últimos 10 períodos, e caso o cliente tenha quitado algum título com mais de 15 dias de atraso, o crédito dele será bloqueado. Somente serão verificados títulos já quitados, ou seja, sem saldo. Atraso Máximo (Duplicatas): é o número máximo de dias permitido para atrasos de duplicatas. Exemplo: Valor Máximo para Atraso (Duplicatas): é o valor máximo de atraso de duplicatas permitido pelo sistema. Este parâmetro funciona em conjunto com o parâmetro Atraso Máximo (Duplicatas). Exemplo: Valor Máximo para Atraso (Duplicatas): R$ 100,00 O sistema verifica todos os títulos que possuem valor de saldo (ou seja em aberto) e que estejam atrasados há mais de 10 dias, somando o valor destes títulos. Caso o valor do somatório ultrapasse R$ 100,00 (que é o valor máximo permitido para atrasos), o sistema bloqueia o crédito. Importante: Caso não queira que o sistema avalie este quesito, os dois campos deverão ser preenchidos com valor igual a zero. Caso o campo Atraso Máximo Dias estiver igual a zero, será respeitado o campo do programa "Manutenção Grupo de Cliente (CD0701)". |
Meses Inativo | Inserir a quantidade máxima de meses em que o cliente pode permanecer inativo (sem compras), para que não seja bloqueado o seu crédito. É o número máximo de meses em que o cliente pode ficar sem comprar na empresa. O sistema realiza a pesquisa da última compra efetuada na empresa da seguinte forma: Verifica nas estatísticas do cliente, qual a data do último título implantado. Esta estatística é gerada mensalmente, sempre que for movimentado algum título para o cliente. Caso não encontre o registro de estatísticas do cliente, verifica a data de emissão da última nota fiscal para o mesmo. Caso não encontre nenhuma nota fiscal, considera como data de última compra a própria data de implantação do cliente no sistema. Importante: O programa considera a diferença em meses entre a data atual e a da última compra do cliente, bloqueando o pedido de venda se o resultado for superior ao "Número de Meses Inativos". O preenchimento desta informação não é obrigatória, assumindo "0" como padrão. Caso o usuário não queira que o sistema avalie este quesito, deverá deixar o campo com valor igual a "0" (zero). Importante: Para considerar esse campo na Abrangência Avaliação por matriz, deverá marcar o campo "Considera Meses Inativos na Abrangência Matriz" no CM0101. Caso contrário a avaliação considerará os dados referente ao próprio cliente apenas. |
Nr Máx Cheque Devol | Inserir o número máximo de cheques, que pode ter sido devolvido dentro do período, para que não haja bloqueio do crédito do cliente. Importante: Este parâmetro funciona em conjunto com os demais parâmetros de avaliação de cheques. |
Vl Máx Ch Devol | Inserir o valor máximo de cheques, que pode ter sido devolvido dentro do período, para que não haja bloqueio do crédito do cliente. Importante: Este parâmetro funciona em conjunto com os demais parâmetros de avaliação de cheques. |
Período Cheque Devol | Inserir o período em dias para que sejam analisados os cheques devolvidos. O período indica a quantidade de dias, a partir da data corrente, cujos cheques devolvidos devem ser considerados. A verificação é feita da seguinte forma: data corrente e data de devolução do cheque. Se dentro deste período, o valor e a quantidade destes cheques forem maiores do que os limites informados, o crédito será bloqueado. Exemplo: Número Máximo de Cheques Devolvidos: 3 Valor Máximo para Cheques Devolvidos: R$ 5.000,00 Período para Cheques Devolvidos: 30 dias O sistema verificará, nos últimos 30 dias (a partir da data corrente), todos os cheques devolvidos para o cliente. Se o número de cheques for superior a 3 e o valor total dos cheques for superior a R$ 5.000,00, então, o sistema bloqueará o crédito. Este parâmetro funciona em conjunto com os demais parâmetros de avaliação de cheques. Importante: As três informações: período, valor máximo e quantidade máxima de cheques devolvidos, podem ser parametrizadas no programa Manutenção de Grupo de Clientes (CD0701). |
Núm Máx Dias Dup Venc | Indica o número máximo de dias que as duplicatas vencidas podem ficar abertas antes que o crédito seja automaticamente bloqueado. Diferentemente do campo "Atraso Máximo Dias", esse parâmetro funciona independentemente de valores, ou seja, caso o sistema encontre qualquer duplicata vencida em aberto onde o número de dias seja igual ou maior que o definido neste campo, o crédito será bloqueado. Caso o valor do campo esteja zero (0), ele não será levado em consideração durante a avaliação de crédito. Considera a abrangência de avaliação por Cliente e por matriz. Por Cliente: Se o crédito for bloqueado por este motivo, a mensagem apresentada será "Cliente excedeu núm de dias máximo com duplicatas vencidas. (56361)". Por Matriz: Quando apenas um cliente tiver o crédito bloqueado por este motivo, a mensagem apresentada será: 57257 - Pedido 13361 do cliente MATRIZ-F34 não foi aprovado. O cliente "MATRIZ-F34" excedeu o número máximo de dias com duplicatas vencidas. Por Matriz: Quando mais de um cliente tiverem o crédito bloqueado por este motivo, a mensagem apresentada será: 57258 - Pedido 13393 do cliente MATRIZ-F38 não foi aprovado. Os clientes "MATRIZ-F37, MATRIZ-F38, MATRIZ-F34" excederam o número máximo de dias com duplicatas vencidas. Nota: Importante: Esse campo não funciona em conjunto com o campo "Atraso Máximo Bloqueio Crédito" do CM0101. A verificação é em paralelo, e dependendo da situação, poderá exibir as duas validações/bloqueio. Exemplo 1: CM0101 Atraso Máximo Bloqueio Crédito = 3 CM0102 Núm Máx Dias Dup Venc = 7 Cliente com duplicata vencida a 5 dias. Ao efetivar o pedido nessas condições, será bloqueado devido a configuração do CM0101.
Exemplo 2: CM0101 Atraso Máximo Bloqueio Crédito = 3 CM0102 Núm Máx Dias Dup Venc = 7 Cliente com duplicata vencida a 7 dias. Ao efetivar o pedido nessas condições, será bloqueado devido a configuração do CM0101 e também do CM0102. |
Desconsidera Antecipação nas Dup Venc | Quando o valor do campo "Núm Máx Dias Dup Venc" for maior que zero, se esse campo estiver marcado, irá desconsiderar os títulos do tipo Antecipação na avaliação de crédito, irá rejeitar o crédito caso exista algum título em aberto do tipo Antecipação e com data de vencimento maior que a informada no campo "Núm Máx Dias Dup Venc". Importante: Esse parâmetro só será habilitado se no campo "Núm Máx Dias Dup Venc" for informado número maior que zero. |
Desconsidera AD Venc | Quando o valor do campo "Núm Máx Dias Dup Venc" for maior que zero, se esse campo estiver marcado, irá desconsiderar AD (Aviso de Débito) vencido, deixando de exibir o erro: Cliente excedeu núm máximo de dias com duplicatas vencidas.(56361). Contudo, ainda continuará a manter o valor do AD na avaliação de crédito e bloqueará o pedido exibindo o erro: O Limite de Crédito do cliente foi excedido com este pedido.(4095). Importante: Esse parâmetro só será habilitado se no campo "Núm Máx Dias Dup Venc" for informado número maior que zero. |
Abrangência Avaliação | Indica a abrangência da avaliação de crédito. Selecionar uma das opções disponíveis:
Importante: Se qualquer um dos clientes possuir atrasos, o crédito será bloqueado. Serão somados os limites de crédito de todos os clientes da matriz. Importante: Para considerar o campo "Meses Inativos" na Abrangência Avaliação por matriz, deverá marcar o campo "Considera Meses Inativos na Abrangência Matriz" no CM0101. Caso contrário a avaliação considerará os dados referente ao próprio cliente apenas. |
Libera Estoque Sem Avaliação | Quando assinalado, identifica que será liberado o estoque para alocar ao pedido de venda sem avaliação de crédito. Importante: Se o campo Tipo Alocação Pedido, no programa Manutenção de Parâmetros de Pedidos de Venda (PD0301), estiver igual a Alocação Lógica, a alocação só será possível se ele for marcado para liberar estoque, sem avaliar o crédito do cliente. Verificar também o campo Horizonte Fixo, no programa Manutenção de Itens para Faturamento (CD0903), Módulo Cadastros Gerais, devido ao programa avaliar o número máximo de dias nos quais devem ser feitas as alocações. Será considerada, no processo de inclusão de pedidos de venda, a reserva ou não dos itens, conforme a data de entrega. |
Avaliação Multi-empresa | Quando assinalado, indica que a avaliação de crédito será efetuada para múltiplas empresas, ou seja, serão considerados todos os títulos que o cliente possuir em qualquer empresa existente na base de dados para a avaliação de crédito. Importante: A avaliação será de forma agregada, totalizando todas as informações de todas as empresas, e não a avaliação individualmente por empresa. |
Revalidação de Crédito do Cliente
Objetivo da tela: | Permitir executar novamente a análise do cliente no Intellector. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
Ação: | Descrição: |
Cliente | Inserir uma faixa de clientes para que sejam enviados os dados necessários à análise para o Intellector. Será permitido reavaliar o crédito do cliente e também redefinir os limites de crédito (mesma integração realizada na implantação de clientes). Nota: Será verificado o parâmetro global. Se estiver habilitado Avalia Cliente Intellector, será verificado se o parâmetro Informações Limite Crédito, do programa Manutenção de Permissões para Usuários (CD0821)está marcado para o usuário corrente. Se estiver habilitado para o usuário, serão habilitados os campos Limite de Crédito, Data Validade Limite de Crédito, Limite de Crédito Adicional e Data Validade Limite de Crédito Adicional somente. |
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Manutenção de Permissões de Aprovação por Usuário (CD4600)
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