Movimentação Diária de Empréstimos - APL708AA
Visão Geral do Programa
O pagamento do empréstimo pode ser efetuado total ou parcialmente, as opções são:
- Pagamento sem utilização de parcelas.
- Pagamentos com utilização de parcelas.
A liberação do empréstimo somente pode ser efetuada por parcela.
A Data de Cotação, utilizada no cálculo dos juros e correção monetária das operações financeiras, apresenta as opções de Dia Movimento e Dia Anterior. A opção “Dia Anterior” somente pode ser utilizada quando a UMP do produto financeiro é diária e se o índice informado para taxa pós é do tipo percentual.
Cálculo de Juros em Contratos de Câmbio ACC, somente na Liquidação do ACE
No módulo Aplicações e Empréstimos do Datasul EMS 5, nos programas Abertura do Dia (APL715AA) e Movimentação de Empréstimos (APL708AA) quando a origem das operações financeiras ou movimento da operação for “MEC” (módulo Câmbio) não serão gerados valores de juros e/ou variação cambial.
Para obter os valores dos juros correspondentes a esses movimentos, deve-se efetuar a emissão do relatório de empréstimos que permite simular o valor dos juros de uma operação, conforme determinado nos parâmetros para a geração dele.
O programa Correção Operação Financeira Competência (APL717AA), efetua a geração dos valores de juros mesmo para operações financeiras com origem “MEC” (módulo Câmbio).
Importante:
Caso seja efetuada a inclusão ou alteração da taxa de juros da operação financeira, é necessário que seja executada a rotina de recálculo das parcelas, para que a nova taxa de juros seja considerada. Ao efetuar o recálculo das parcelas, serão recalculados todas as parcelas com valor não fixado e que estão pendentes.
O número de decimais mostrados para os valores, varia de acordo com o número de decimais do indicador econômico da operação, ou de acordo com o movimento em questão conforme abaixo:
- Variação Cambial:
Segue o número de decimais da moeda do movimento, pois tem o objetivo de controlar o valor da operação nas moedas parametrizadas para armazenar valor.
- Imposto e Despesa Bancária:
Serão sempre gerados em dois decimais, pois como regra de mercado não faz sentido serem gerados em mais decimais.
- Demais movimentos que alteram o saldo da operação.
Seguem a quantidade de decimais da moeda da operação, variando somente o valor do movimento na moeda, que segue a quantidade de decimais da moeda do movimento (Conta Corrente).
Movimentação Diária Empréstimos
Objetivo da tela: | Permitir efetuar as movimentações diárias das Operações de Empréstimos, permitindo ao usuário realizar pagamentos antecipados, pagamento de parcelas, recebimento de parcelas de liberação, inclusão de novas parcelas, recálculo e ajuste do valor das parcelas e eliminação de parcelas. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
| Ação: | Descrição: |
| Tabela Superior | |
Modifica | Quando acionado, é possível efetuar modificações em informações do pagamento do empréstimo. |
Pagamento de Empréstimo | Quando acionado, é possível efetuar o pagamento do empréstimo sem a utilização de parcelas. |
Taxa de Juros | Quando acionado, é possível inserir taxas para a Operação Financeira. |
Cálculo Correção Operação Financeira | Quando acionado, é possível efetuar o cálculo da correção da Operação Financeira. |
Novo Movimento de Imposto | Quando acionado, permite efetuar o cálculo de impostos de acordo com as regras dos fundos de aplicação. É possível informar o valor do imposto sem que haja a necessidade de vinculo com nenhum outro movimento da operação. |
Nova Despesa Bancária | Quando acionado, é possível efetuar o lançamento de Despesas Bancárias sem que haja a necessidade de vinculo com nenhum outro movimento da operação. |
Filtro | Quando acionado, é possível filtrar os empréstimos por Tipo de Operação. |
Faixa | Quando acionado, é possível limitar a quantidade de empréstimos que devem ser apresentados na tela base. |
Classificação | Quando acionado, é possível definir a classificação dos empréstimos que devem ser apresentados na tela base. |
CMG | Quando acionado, é possível efetuar a consulta do Fechamento de Caixa. Veja mais informações na descrição do programa Consulta Fechamento de Caixa (CMG707AA). |
CFL | Quando acionado, é possível efetuar a consulta do Fluxo de Caixa. Veja mais informações na descrição do programa Fluxo de Caixa (CFL202AA). |
Anotações | Quando acionado, permite consultar as anotações efetuadas durante o cadastro da operação. |
| Atualiza | Quando acionado, é possível efetuar a atualização das informações parametrizadas por intermédio dos botões filtro e faixa.
Importante: É necessário acionar este botão sempre que o usuário alterar as informações solicitadas ao acionar os botões Faixa e Filtro, para que os dados sejam atualizados. |
Tabela Inferior | |
| Inclui | Quando acionado, é possível efetuar a inclusão de informações relativas a empréstimos financeiros. Podem ser incluídos parcelas, despesas, garantias, fiadores e documentos. |
Elimina | Quando acionado, é possível efetuar a eliminação de informações relativas a empréstimos financeiros. Podem ser eliminados parcelas, despesas, garantias, fiadores e documentos, sendo que estas não podem possuir movimentações relacionadas (Quitação). |
Modifica | Quando acionado, é possível modificar as informações inseridas, relativas a empréstimos financeiros. Podem ser modificados parcelas, despesas, garantias, fiadores e documentos. |
Pagamento de Parcela do Empréstimo | Quando acionado, é possível efetuar a quitação da parcela de liberação, parcela de pagamento do empréstimo ou parcela de juros. Importante: Esse botão somente é habilitado quando assinalada a opção Parcelas. |
Cálculo Parcelas Empréstimo | Quando acionado, é possível efetuar o cálculo das parcelas da operação de empréstimo. Veja mais informações na descrição da tela Recálculo Parcelas Empréstimo. Importante: Esse botão somente é habilitado quando assinalada a opção Parcelas. |
Filtro | Quando acionado, é possível filtrar as parcelas que devem ser apresentadas na tela. Importante: Esse botão somente é habilitado quando assinalada a opção Parcelas. |
Faixa | Quando acionado, é possível limitar a quantidade de ocorrências que devem ser apresentadas na tela. Veja mais informações na descrição da tela Faixa - Parcelas. |
Fixar Valor da Parcela | Quando acionado, determina que o valor fixado de todas as parcelas pendentes devem ser alterados para: Sim. Nesse caso o valor não é calculado pelo sistema, sendo considerado o valor informado pelo usuário. |
Não Fixar Valor da Parcelo | Quando acionado, determina que o valor fixado de todas as parcelas pendentes devem ser alterados para: Não. Nesse caso o valor é calculado pelo sistema. |
Principais Campos e Parâmetros:
| Campo: | Descrição: |
Data Vencimento | Inserir uma faixa de datas de vencimento de empréstimos que devem ser apresentados na tabela. |
Modificação de Empréstimos
Objetivo da tela: | Permitir modificar as informações de empréstimos. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
| Ação: | Descrição: |
Atributos Livres | Quando acionado, é possível incluir os atributos livres que são atualizados na planilha de cálculo Excel utilizada no cálculo do Empréstimo. |
Rateio Valor | Quando acionado, é possível apropriar os valores para uma ou várias contas contábeis. |
Principais Campos e Parâmetros:
| Campo: | Descrição: |
Data Transação | Inserir a data que determina a data da transação de alteração da operação financeira. Esta data deve ser maior que a data da operação e a data da última correção efetuada e menor que a data da próxima correção e a data de vencimento. A data exibida é a data da máquina onde estiver instalado o Módulo de Aplicações e Empréstimos. |
UMP Produt Financ | Exibe o indicador de unidade de medida do período do produto financeiro, sendo possível sua alteração. Importante: A alteração influenciará no cálculo das previsões no fluxo de caixa, no cálculo da data de saída de carência e no cálculo da data da próxima correção. |
Dia Aniversário | Exibe a data de aniversário da operação financeira, sendo possível sua alteração. Importante: A alteração do dia de aniversário influenciará no cálculo da data de saída de carência e data da próxima correção. Este dia é desconsiderado caso o tipo de freqüência do produto financeiro seja por Período. |
Término Carência | Exibe a data término de carência da operação financeira, sendo possível sua alteração. Importante: Somente é possível alterar a data fim de carência se não existirem ainda movimentos de correção. O mesmo influenciará no cálculo das previsões no fluxo de caixa, no cálculo da data de saída de carência e no cálculo da data da próxima correção. |
Freqüência Juros | Exibe a freqüência do pagamento de juros da operação financeira durante a carência. Importante: Esse campo é utilizado no cálculo/recálculo das parcelas do empréstimo. |
Residual | Exibe o valor residual dos contratos de leasing. Importante: Esse campo somente é utilizado em empréstimos do tipo “Leasing”. O mesmo é utilizado no cálculo/recálculo das parcelas de empréstimo. |
Data Cotação | Este campo somente pode ser alterado caso as operações financeiras não tenham sofrido qualquer movimentação. Importante: Para que a alteração possa ser efetuada, os movimentos devem ser estornados. Garantindo assim, que todos os cálculos sejam realizados da mesma forma, ou seja, com a cotação do dia ou do dia anterior. |
Atributos Livres Usuário
Objetivo da tela: | Permitir inserir os atributos livres de utilização do usuário. |
Principais Campos e Parâmetros:
| Campo: | Descrição: |
Atributo Usuário 1 / 2 / 3 / 4 / 5 | Inserir os atributos de utilização do usuário. Esses atributos são passados para a planilha do produto quando forem efetuados cálculos para empréstimo. Assim o usuário pode parametrizar corretamente os produtos financeiros. |
Manutenção Rateio de Valores
Objetivo da tela: | Permitir consultar os rateios de valores. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
| Ação: | Descrição: |
Inclui | Veja mais informações na descrição da tela Inclui Valor do Rateio. |
Modifica | Quando acionado, é possível modificar o rateio implementado, os atributos que poderão ser modificados são:
|
Elimina | Quando acionado, é possível eliminar o item de rateio de valores selecionados para o mesmo. |
Inclui Valor do Rateio
Objetivo da tela: | Permitir inserir as informações dos valores de rateio. |
Principais Campos e Parâmetros:
| Campo: | Descrição: |
Plano Contas | Inserir o código que representa o Plano de Contas Contábil a ser utilizado no rateio. Será sugerido o plano de contas primário, desabilitando esse campo. |
Contas Contábil | Inserir a conta contábil a ser utilizada para o rateio. |
Valor Aprop Ctbl | Inserir o Valor da Apropriação contábil que deve ser inserido neste campo. |
Pagamento de Empréstimos
Objetivo da tela: | Permitir inserir as informações do pagamento de empréstimos. Apenas as parcelas de pagamento podem ser alteradas, pois nas parcelas de liberação somente será atualizado o saldo do principal e nas parcelas de juros, o usuário não irá pagar nada do principal, abatendo apenas os juros do empréstimo. A funcionalidade pagamento de empréstimo possibilita o cálculo e alteração do valor principal e juros a pagar.Este valor é abatido do saldo do principal. O valor do principal não pode ser maior que o valor do saldo do principal. Para identificar o valor do saldo de juros da operação financeira é necessário realizar a diferença entre saldo e valor da operação e do principal. Quando atualizado o pagamento, será atualizado o valor do saldo o valor do saldo do principal diminuído do principal pago. Caso o pagamento seja efetuado sem parcelas, este valor é apresentado na tela, porém é permitido ao usuário alterar o valor da parcela. Importante: Caso este valor seja alterado, é apresentada a mensagem de alerta que o valor do principal da parcela está diferente do valor do principal da parcela. Caso seja alterado o valor do principal ou o valor dos juros, será calculado automaticamente o novo valor de pagamento. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
| Ação: | Descrição: |
Cálculo | Quando acionado, é possível calcular os valores das Despesas Bancárias, do Imposto e do valor liquido a ser pago. Importante: Esse botão sempre deve ser acionado. |
Dados Calculados | Quando acionado, é possível visualizar os dados calculados da operação. Veja mais informações na descrição da tela Dados Calculados Pagamento. |
Desp Bancária | Quando acionado, é possível modificar as Despesas Bancárias inseridas para a Operação Financeira. Importante: Após a modificação dos valores das despesas bancárias, caso o botão de Cálculos seja acionado, voltará à situação anterior em que as despesas bancárias foram fixadas pelo programa Inclui Despesas Bancárias. |
Impostos | Quando acionado, é possível modificar o valor do imposto da Operação Financeira. Importante: Após a modificação dos valores dos impostos, caso o botão de Cálculos seja acionado, voltará à situação anterior em que os impostos foram fixadas pelo programa Inclui Impostos. |
Correções | Quando acionado, é possível efetuar o ajuste da correção da Operação Financeira. |
Rateio | As contas contábeis de rateio devem ser informadas com o acionamento desse botão. CR - Contas de Rateio Importante: O botão Rateio somente é habilitado quando o pagamento for sem desembolso. |
Principais Campos e Parâmetros:
| Campo: | Descrição: |
Dados Pagto | Data Pagamento – Inserir a data do pagamento do empréstimo, sendo apresentado em default à data do dia. Conta Corrente – Inserir a conta corrente de onde ocorre à saída de numerário para o pagamento do empréstimo. Importante: Nesse campo é apresentada em default a conta corrente inserida na implantação da operação financeira, podendo ser alterada. Valor Pagamento – Inserir o valor do pagamento do empréstimo. Pagamento Sem Desembolso – Quando assinalado, compreende em NÃO gerar os movimentos para o Caixa e Bancos e Fluxo de Caixa no módulo de Aplicações e Empréstimos. Quando não assinalado, compreende na geração dos movimentos para o Caixa e Bancos e Fluxo de Caixa no módulo de Aplicações e Empréstimos. Moeda – Quando o pagamento for sem desembolso, inserir a moeda em que deve ser gerado o pagamento. Moeda Conta Corrente – Quando o pagamento for com desembolso, o pagamento será gerado na moeda da conta corrente. Cotação Contratada – Inserir a cotação de moeda utilizada para o pagamento do empréstimo. Informar somente uma cotação, o sistema calcula a outra. Importante: Essa cotação deve ser informada quando a moeda da conta corrente do pagamento for diferente da moeda da contratação. Quando a conta corrente de pagamento for igual à conta corrente de contratação o valor da cotação deve permanecer igual a 1,00000000. O sistema apresenta em default a cotação informada para a moeda padrão da conta corrente. Cotação Inversa – Exibe e permite alterar o valor da cotação inversa. Importante: Nesse campo é possível informar a cotação inversa que for necessária. Exemplo: Quando o pagamento de uma operação em Dólar for em Real, pode ser informada a cotação na paridade Real-Dólar e não na paridade Dólar-Real que representa a cotação contratada. Ao informar uma cotação, o sistema calculará automaticamente o valor da outra. Exemplo: Para a cotação Real – Ufir = 0,8977 Ao inserir a cotação Inversa, o sistema efetua o cálculo automaticamente, ficando: Ufir – Real (1/0,8977 = 1,1140). Valor na Moeda – Quando o pagamento for sem desembolso, exibe o valor do pagamento na moeda informada. Valor Moeda C/C – Quando o pagamento for com desembolso, exibe o valor do pagamento convertido conforme a cotação informada. Multa Atraso – Inserir o valor da multa por atraso no pagamento do empréstimo. Juros Atraso – Inserir o valor dos juros originados pelo atraso no pagamento do empréstimo. Desconto – Inserir o valor do desconto obtido no pagamento do empréstimo. |
Dados Parcela | Parcela – Exibe o número da parcela se o pagamento for uma parcela do empréstimo. Tipo Parcela – Exibe o tipo de parcela se o pagamento for uma parcela do empréstimo. Vencimento Parcela – Exibe o vencimento da parcela se o pagamento for uma parcela do empréstimo. Fator - Exibe o valor do fator utilizado para calcular a parcela em fator financeiro. Importante: Esses campos somente são apresentados para pagamento de parcelas. Para pagamento sem parcelas estes campos são apresentados sem valor. |
Dados Empréstimo | Data Operação – Exibe a data em que foi efetuada a operação de empréstimo. Data Vencto – Exibe a data de vencimento do empréstimo. Ult. Apuração Juros – Exibe a última data em que foi efetuada a correção da operação de empréstimo. Valor Operação – Exibe o valor da operação de empréstimo. Saldo Operação – Exibe o valor saldo da operação de empréstimo. Saldo Principal – Exibe o valor do saldo principal da operação. |
Dados Calculados Pagamento
Objetivo da tela: | Permitir consultar os dados calculados. |
Despesa Operac Financ
Objetivo da tela: | Permitir consultar as despesas bancárias calculadas para o pagamento. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
| Ação: | Descrição: |
Modifica | Quando acionado, é possível modificar as despesas bancárias calculadas para o pagamento. |
Elimina | Quando acionado, é possível eliminar as despesas bancárias calculadas para o pagamento. |
Impto Produto Financ
Objetivo da tela: | Permitir modificar o valor do imposto calculado para o pagamento. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
| Ação: | Descrição: |
Modifica | Quando acionado, é possível modificar o valor do imposto calculado para o pagamento. Importante: O valor do imposto apresentado é calculado de acordo com o cadastro efetuado para o Produto Financeiro. Veja mais informações na descrição do programa Manutenção Produto Financeiro (APL005AA). |
Elimina | Quando acionado, é possível eliminar os impostos calculados para o pagamento. |
Ajuste de Correções
Objetivo da tela: | Permitir efetuar ajustes da correção para os dados do pagamento. Sempre que alterado algum dos dados do pagamento (inclusive as correções), deve ser recalculado. Sempre que for recalculado, os valores de impostos e despesas bancárias serão recalculados. Assim, caso o usuário tenha modificado os impostos ou despesas, os mesmos devem ser alterados novamente. Para efetuar a atualização do Pagamento deve-se acionar o botão Ok apresentado na tela de Pagamentos, determinando assim a geração dos movimentos de resgate, impostos e despesas bancárias. Após efetuada a atualização do Pagamento são geradas as seguintes transações contábeis: Gera movimento de pagamento no valor líquido do pagamento com a seguinte contabilização: DB – Conta Saldo do Produto Financeiro CR – Conta Principal do Ativo da Conta Corrente Destino CR – Conta de Desconto do Produto Financeiro DB – Conta de Juros por Atraso do Produto Financeiro DB – Conta de Multa por Atraso do Produto Financeiro Para cada despesa bancária deve ser gerado um movimento de despesa bancária com a seguinte contabilização: Aumenta SaldoCR – Conta Saldo do Produto Financeiro DB – Conta Despesa Bancária do Produto Financeiro Gera Movimento Conta CorrenteNão aumenta o saldo, gera movimento de saída para conta corrente do pagamento e contabiliza: CR – Conta Principal do Ativo da Conta Corrente Destino DB – Conta Despesa Bancária do Produto Financeiro Para cada imposto é gerado um movimento de imposto com a seguinte contabilização: Aumenta SaldoCR – Conta Saldo do Produto Financeiro DB – Conta Imposto do Produto Financeiro Gera Movimento Conta CorrenteNão aumenta o saldo, gera movimento de saída para conta corrente do pagamento e contabiliza: CR – Conta Principal do Ativo da Conta Corrente Destino DB – Conta Imposto do Produto Financeiro Ver mais informações no programa Ajustar Cálculos Operação Financeira. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
| Ação: | Descrição: |
Modifica | Quando acionado, é possível efetuar ajuste da correção para a Operação Financeira. Importante: O movimento de correção a ser alterado não pode ter sido contabilizado. |
Indic Econ da Operação Financ
Objetivo da tela: | Permitir consultar as informações dos indicadores econômicos da operação de empréstimo. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
| Ação: | Descrição: |
Inclui | Quando acionado, é possível efetuar a inclusão dos Indicadores Econômicos da Operação de Empréstimo. |
Modifica | Quando acionado, é possível permite modificar os Indicadores Econômicos inseridos para a Operação Financeira de Empréstimo. |
Elimina | Quando acionado, é possível eliminar os Indicadores Econômicos da Operação Financeira de Empréstimo, sendo que este não pode possuir movimentações relacionadas ou estar sendo utilizado em outro procedimento. |
Detalhe | Quando acionado, é possível consultar em detalhes os Indicadores Econômicos da Operação Financeira de Empréstimo. |
Faixa | Quando acionado, é possível limitar a quantidade de ocorrências que devem ser apresentados na tabela. Importante: A faixa a ser limitada é Por Sequência. |
Inclui Indicador Econômico Operação Financeira
Objetivo da tela: | Permitir inserir as informações dos indicadores econômicos da operação de empréstimo. |
Principais Campos e Parâmetros:
| Campo: | Descrição: |
Inicio Validade | Inserir a data de inicio de validade dos indicadores inseridos nesta tela. |
Fim Validade | Inserir a data final de validade dos indicadores inseridos nesta tela. |
Taxa Pré | Taxa Juros – Inserir a taxa de juros quando informado para o Produto Financeiro que a Operação utiliza taxa de juros pré-fixada. UMP Taxa Juros – Selecionar a UMP para a Operação Financeira. As opções são:
Importante: Exibe em default a UMP informada para o Produto Financeiro podendo a mesma ser alterada. Ver mais informações na descrição do Processo Preparação das Informações – Função Manutenção Produto Financeiro – botão Inclui Produto Financeiro. Tipo Capitalização – Selecionar o tipo de capitalização para a operação financeira. As opções são:
Taxa Del Credere – Inserir a taxa Del Credere para a operação de empréstimo. |
Taxa Pós | Índice – Inserir o índice econômico para a taxa pós-fixada. O índice informado pode ser percentual, cotas ou moeda. Este campo somente é habilitado se informado para o Produto Financeiro o Tipo de Operação com taxas pós-fixadas. % Garantia Taxa – Inserir o percentual utilizado para correção da operação % Mín Variação Taxa – Inserir o percentual mínimo de variação da taxa. Este percentual determina que se a taxa render menos que isto assume o valor deste percentual como variação da taxa. % Máx Variação Taxa - Inserir o percentual máximo de variação da taxa. Este percentual determina que se a taxa render mais que isto assume o valor deste percentual como variação da taxa. |
Correção Empréstimos – Movto Diário Empréstimos
Objetivo da tela: | Permitir informar os parâmetros para a correção financeira. Importante: Ao acionar o botão OK, são efetuadas as correções financeiras até a data informada. Somente é necessário acionar esse botão se a Função Abertura Diária não for executado diariamente. Veja mais informações na descrição do programa Abertura Diário APL (APL715AA). |
Principais Campos e Parâmetros:
| Campo: | Descrição: |
Data Fim Correção | Inserir a data final de correção da Operação de Empréstimo. |
Correção Parcial | Quando assinalado, determina que a correção das operações é efetuada parcialmente. |
Data Último Aniversário | Quando assinalado, determina que a correção das operações é efetuada na data do último aniversário. |
Projetado Data Próximo Aniversário | Quando assinalado, determina que a correção das operações é efetuada na data projetada do próximo aniversário. |
Data Fim Correção | Quando assinalado, determina que a correção das operações é efetuada na data do fim da correção. |
Inclui Imposto Operação Financeira
Objetivo da tela: | Permitir inserir informações do imposto de operação financeira. |
Principais Campos e Parâmetros:
| Campo: | Descrição: |
País | Inserir o código do País relativo ao imposto da movimentação financeira. |
Unidade Federação | Inserir o código da Unidade Federativa relativa ao imposto da movimentação financeira. |
Imposto | Inserir o código do Imposto da movimentação financeira. Importante: O código do imposto deve estar vinculado ao produto financeiro. |
Class Imposto | Inserir o código da classificação do imposto da movimentação financeira. |
Data Transação | Inserir a Data de Transação relativa ao imposto da movimentação financeira. Importante: A data do imposto não pode ser inferior a data da última movimentação. |
Valor Movimento | Inserir o valor do imposto referente à movimentação financeira. |
Aprop Impto Despes | Selecionar a opção que determina em que momento deve ser efetuado a apropriação contábil do imposto. As opções são:
|
Inclui Despesa Bancária Operação Financeira
Objetivo da tela: | Permitir incluir as informações das despesas bancárias da operação financeira. |
Principais Campos e Parâmetros:
| Campo: | Descrição: |
Despesa | Inserir o código da Despesa Bancária da movimentação financeira. |
Data Transação | Inserir a Data de Transação relativa a Despesa Bancária da movimentação financeira. Importante: A data da Despesa Bancária não pode ser inferior a data da última movimentação. |
Valor Movimento | Inserir o valor da Despesa Bancária referente à movimentação financeira. |
Aprop Impto Despes | Selecionar a opção que determina em que momento deve ser efetuado a apropriação contábil do imposto. As opções são:
|
Filtro Movto Diário Empréstimo
Objetivo da tela: | Permitir filtrar a movimentação diária de empréstimo. |
Principais Campos e Parâmetros:
| Campo: | Descrição: |
Tipo da Operação | Produtos de Mesa – Quando assinalado, determina que deve ser apresentado na tabela as Operações Financeiras do Tipo Produtos de Mesa. Financiamento Investimentos – Quando assinalado, determina que deve ser apresentado na tabela as Operações Financeiras do Tipo Financiamento Investimentos. Financiamento Importação – Quando assinalado, determina que deve ser apresentado na tabela as Operações Financeiras do Tipo Financiamento Importação. Financiamento Exportação – Quando assinalado, determina que deve ser apresentado na tabela as Operações Financeiras do Tipo Financiamento Exportação. Leasing – Quando assinalado, determina que deve ser apresentado na tabela as Operações Financeiras do Tipo Leasing. |
Faixa – Movto Diário Empréstimo
Objetivo da tela: | Permitir determinar uma faixa de movimentos que devem ser apresentados na tela. |
Principais Campos e Parâmetros:
| Campo: | Descrição: |
Empresa | Inserir os códigos de Empresa, determinando uma faixa de movimentos que devem ser apresentados na tela base. |
Banco | Inserir os códigos de Banco, determinando uma faixa de movimentos que devem ser apresentados na tela base. |
Produto Financeiro | Inserir os códigos de Produto Financeiro, determinando uma faixa de movimentos que devem ser apresentados na tela base. |
Operação Financeira | Inserir os códigos de Operação Financeira, determinando uma faixa de operações que devem ser apresentadas na tela base. |
Data Operação | Inserir as datas de operação, determinando uma faixa de movimentos que devem ser apresentados na tela base. |
Classificação
Objetivo da tela: | Permitir classificar os movimentos apresentados na tela. |
Principais Campos e Parâmetros:
| Campo: | Descrição: |
Classificação | As opções são:
Importante: Somente pode ser assinalada uma opção de classificação. |
Inclui Parcela Operação Financeira
Objetivo da tela: | Permitir inserir as parcelas de operações financeira. |
Principais Campos e Parâmetros:
| Campo: | Descrição: |
Tipo Parcela | Assinalar o Tipo de parcela que deve ser inserido. As opções são:
|
Vencimento Parcela | Inserir a data de vencimento da parcela da operação financeira. |
Valor Parcela | Inserir o valor da parcelada operação financeira. |
Valor Fixado | Ao acionar este botão é possível determinar o valor da parcela que não será calculado pelo sistema e assumirá o valor que o usuário informar. |
Inclui Despesa Operação Financeira
Objetivo da tela: | Permitir inserir as informações das despesas de operação financeira. |
Principais Campos e Parâmetros:
| Campo: | Descrição: |
Despesa | Inserir descrição para a despesa da Operação Financeira. |
Controle Percentual | Quando assinalado, determina que o valor das despesas é um valor calculado sobre o percentual a ser informado. |
Perc Despesa | Inserir o percentual que deve ser aplicado sobre o valor da operação financeira. Importante: Este valor somente é habilitado se o Campo Controle Percentual estiver assinalado. |
Despesa Operação | Inserir valor da despesa bancária para a operação. Importante: Este campo somente é habilitado se o Campo Controle Percentual não estiver assinalado. |
Base Cálculo | Assinalar a opção que determina sobre que valor da Operação Financeira incidirá o percentual para o cálculo o valor das despesas bancárias. Pode ser: Original, quando assinalado esta opção determina que o cálculo das despesas bancárias deve ser efetuado sobre o valor original da operação. Saldo, quando assinalado esta opção determina que o cálculo das despesas bancárias deve ser efetuado sobre o valor saldo da operação. Movimento, quando assinalado esta opção determina que o cálculo das despesas bancárias deve ser efetuado sobre o valor do movimento da operação. Importante: Esse valor somente é habilitado se o campo Controle Percentual estiver assinalado. |
Apropriação Despesa | Abate Saldo, não é utilizado em empréstimo. Gera Movto C/C, quando selecionado, determina que para o valor da despesa é gerado um movimento de saída na conta corrente informada. Aumenta Saldo, quando selecionado, determina que o valor da despesa aumenta o saldo do empréstimo. |
Data Despesa | Selecionar uma opção que determina o momento que deve ocorrer às despesas bancárias. Pode ser: Implantação, quando selecionado, determina que as despesas bancárias devem ocorrer na implantação da operação financeira; Resgate, somente para operação financeira de aplicação; Pagamentos, quando selecionado, determina que as despesas bancárias devem ocorrer no momento do pagamento da operação financeira. |
Anotação | Inserir anotação relacionada com a despesa bancária, as informações inseridas ficam a critério do usuário. |
Inclui Garantia da Operação
Objetivo da tela: | Permitir inserir as informações sobre a garantia da operação. |
Principais Campos e Parâmetros:
| Campo: | Descrição: |
Garantia | Inserir código da Garantia para o contrato de empréstimo em questão. |
Valor Garantido | Inserir valor da Garantia para a Operação. |
Inclui Fiador Operação Financeira
Objetivo da tela: | Permitir inserir as informações sobre o fiador da operação financeira. |
Principais Campos e Parâmetros:
| Campo: | Descrição: |
Fiador | Inserir código do Fiador. |
Percentual Garantia | Inserir o percentual da operação avalizada pelo Fiador. Esse percentual será validado quando a soma das operações avalizadas pelo fiador ultrapassar o limite de crédito informado no cadastro Fiador x Banco. |
Inclui Documentação Operação Financ
Objetivo da tela: | Permitir inserir as informações sobre a documentação da operação financeira. |
Principais Campos e Parâmetros:
| Campo: | Descrição: |
Descrição | Inserir descrição do documento necessário. |
Documento | Inserir o documento. |
Data Apresentação | Inserir a data de apresentação do documento. |
Data Limite Apresent | Inserir a data limite de entrega dos documentos. |
Controla Apresentação | Quando assinalado, determina que o sistema controlará a entrega dos documentos. Importante: Quando assinalado este campo, e a data limite de apresentação estiver ultrapassada, e os documentos não foram entregues será apresentado automaticamente pelo sistema à relação destes documentos no Relatório de Abertura do Dia. |
Pagamento de Empréstimos
Objetivo da tela: | Permitir efetuar o pagamento e a liberação de uma parcela do empréstimo, assim como o pagamento da parcela de juros. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
| Ação: | Descrição: |
Cálculo | Quando acionado, é possível calcular os valores das Despesas Bancárias, do Imposto e do valor liquido a ser pago. Importante: Esse botão sempre deve ser acionado. |
Dados Calculados | Quando acionado, é possível visualizar os dados calculados da operação. Veja mais informações na descrição da tela Dados Calculados Pagamento. |
Desp Bancária | Quando acionado, é possível modificar as Despesas Bancárias inseridas para a Operação Financeira. Importante: Após a modificação dos valores das despesas bancárias, caso o botão Cálculos seja acionado, voltará à situação anterior em que as despesas bancárias foram fixadas pelo programa Inclui Despesas Bancárias. |
Impostos | Quando acionado, é possível modificar o valor do imposto da Operação Financeira. Importante: Após a modificação dos valores dos impostos, caso o botão Cálculos seja acionado, voltará à situação anterior em que os impostos foram fixados pelo programa Inclui Impostos. |
Correções | Quando acionado, é possível efetuar o ajuste da correção da Operação Financeira. |
Rateio | As contas contábeis de rateio devem ser informadas com o acionamento desse botão, em percentual para cada conta informada. Somente será validada a conta de rateio se for pagamento sem desembolso e não integrar com APB. Serão geradas as seguintes apropriações: No Sistema de Aplicações e Empréstimos Importante: O botão Rateio somente é habilitado quando o pagamento for sem desembolso. |
Principais Campos e Parâmetros:
| Campo: | Descrição: |
Dados Pagto | Data Pagamento – Inserir a data do pagamento do empréstimo, sendo apresentado em default à data do dia. Conta Corrente – Inserir a conta corrente de onde ocorre à saída de numerário para o pagamento do empréstimo. Importante: Nesse campo é apresentada em default a conta corrente inserida na implantação da operação financeira, podendo ser alterada. Valor Pagamento – Inserir o valor do pagamento do empréstimo. Pagamento Sem Desembolso – Quando assinalado, compreende em NÃO gerar os movimentos para o Caixa e Bancos e Fluxo de Caixa via módulo de Aplicações e Empréstimos. Realizando a integração com o Contas a Pagar, gerando um pagamento extra fornecedor que será um pagamento sem desembolso no módulo de Aplicações e Empréstimos. Isso em função das movimentações serem geradas pelo Contas a Pagar. Quando não assinalado, compreende na geração dos movimentos para o Caixa e Bancos e Fluxo de Caixa via módulo de Aplicações e Empréstimos. Moeda – Quando o pagamento for sem desembolso, inserir a moeda em que deve ser gerado o pagamento. Moeda Conta Corrente – Quando o pagamento for com desembolso, inserir a moeda da conta corrente destino. Cotação Contratada – Inserir a cotação de moeda utilizada para o pagamento do empréstimo. Informar somente uma cotação, o sistema calcula a outra. Importante: Importante: Essa cotação deve ser informada quando a moeda da conta corrente do pagamento for diferente da moeda da contratação. Quando a conta corrente de pagamento for igual à conta corrente de contratação o valor da cotação deve permanecer igual a 1,00000000. O sistema apresenta em default a cotação informada para a moeda padrão da conta corrente. Cotação Inversa – Exibe e permite alterar o valor da cotação inversa. Importante: Nesse campo é possível informar a cotação inversa que for necessária. Exemplo: Quando o pagamento de uma operação em Dólar for em Real, pode ser informada a cotação na paridade Real-Dólar e não na paridade Dólar-Real que representa a cotação contratada. Ao informar uma cotação, o sistema calculará automaticamente o valor da outra. Exemplo: Para a cotação Real – Ufir = 0,8977 Ao inserir a cotação Inversa, o sistema efetua o cálculo automaticamente, ficando: Ufir – Real (1/0,8977 = 1,1140). Valor na Moeda – Quando o pagamento for sem desembolso, exibe o valor do pagamento convertido para a moeda informada. Valor Moeda C/C – Quando o pagamento for com desembolso, exibe o valor do pagamento convertido conforme a cotação informada. Multa Atraso – Inserir o valor da multa por atraso no pagamento do empréstimo. Juros Atraso – Inserir o valor dos juros originados pelo atraso no pagamento do empréstimo. Desconto – Inserir o valor do desconto obtido no pagamento do empréstimo.
Cotação IVA/IIBB - Inserir a cotação da moeda utilizada para o pagamento do empréstimo, que será aplicada sobre o valor dos impostos de IVA e/ou de Receita Bruta, que serão calculados sobre o valor dos juros cobrados no pagamento. |
Dados Parcela | Parcela – Exibe o número da parcela se o pagamento for uma parcela do empréstimo. Tipo Parcela – Exibe o tipo de parcela se o pagamento for uma parcela do empréstimo. Vencimento Parcela – Exibe o vencimento da parcela se o pagamento for uma parcela do empréstimo. Fator - Exibe o valor do fator utilizado para calcular a parcela em fator financeiro. Importante: Esses campos somente são apresentados para pagamento de parcelas. Para pagamento sem parcelas estes campos são apresentados sem valor. |
Dados Empréstimo | Data Operação – Exibe a data em que foi efetuada a operação de empréstimo. Data Vencto – Exibe a data de vencimento do empréstimo. Ult. Apuração Juros – Exibe a última data em que foi efetuada a correção da operação de empréstimo. Valor Operação – Exibe o valor da operação de empréstimo. Saldo Operação – Exibe o valor saldo da operação de empréstimo. Saldo Principal – Exibe o valor do saldo principal da operação. |
Calculados Parc Liberação
Objetivo da tela: | Permitir visualizar as despesas bancárias da parcela de liberação. |
Despesa Operac Financ
Objetivo da tela: | Permitir modificar as despesas bancárias da operações financeira. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
| Ação: | Descrição: |
Modifica | Quando assinalado, permite modificar as despesas bancárias inseridas para a parcela de liberação do empréstimo. |
Elimina | Quando assinalado, permite eliminar as despesas bancárias inseridas para a parcela de liberação do empréstimo. |
Impto Produto Financ
Objetivo da tela: | Permitir modificar o valor do imposto do produto financeiro. Nota: Para efetuar a atualização da liberação da parcela deve-se acionar o botão Ok apresentado na tela de Liberação, determinando assim a geração dos movimentos de liberação, impostos e despesas bancárias. Na atualização é gerado movimento de liberação do empréstimo e atualização do saldo da operação financeira. Esse movimento é assim contabilizado. DB – Conta Principal do Ativo da Conta Corrente de pagamento (valor líquido); CR – Conta de Saldo do Produto Financeiro (valor do pagamento). Para esta movimentação não é necessário o recalculo das parcelas. Importante...A liberação de empréstimos somente pode ser efetuada por intermédio de parcelas e após a operação ter sido corrigida até a data da parcela de liberação. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
| Ação: | Descrição: |
Modifica | Quando acionado, é possível modificar o valor do imposto calculado para a parcela de liberação do empréstimo. Importante: O valor do imposto apresentado é calculado de acordo com o cadastro efetuado para o Produto Financeiro. Veja mais informações na descrição do programa Manutenção Produto Financeiro (APL005AA). |
Elimina | Quando acionado, é possível eliminar os impostos inseridos para a parcela de liberação do empréstimo. |
Recálculo Parcelas Empréstimo
Objetivo da tela: | Permitir recalcular as parcelas do empréstimo. Importante: Ao ser efetuado o Recalculo das Parcelas de Empréstimo, as parcelas de pagamento e de juros que estão pendentes e não tiverem seu valor fixado são eliminadas. Gerando assim, parcelas conforme a quantidade de parcelas restantes. |
Principais Campos e Parâmetros:
| Campo: | Descrição: |
Juros | Periodicidade – Inserir a periodicidade das parcelas de juros da operação. Dia Aniversário – Inserir o dia de aniversário das parcelas de juros da operação. Tipo Freqüência – Inserir o tipo de freqüência das parcelas de juros da operação. Data Próx Vencto – Inserir a data do próximo vencimento dos juros da operação. |
Principal | Periodicidade – Inserir a periodicidade das parcelas do principal da operação. Dia Aniversário – Inserir o dia de aniversário da operação. Tipo Freq – Inserir o tipo de freqüência da operação. Data Próx Vencto – Inserir a data do próximo vencimento da parcela do principal da operação. Parcelas Restantes - Inserir a quantidade de parcelas restantes do valor principal. |
Filtro - Parcelas
Objetivo da tela: | Permitir filtrar as situações das parcelas a serem apresentadas. |
Principais Campos e Parâmetros:
| Campo: | Descrição: |
Situação | Abertas – Quando assinalado, determina que devem ser apresentadas as parcelas com situações “Abertas”. Pagas – Quando assinalado, determina que devem ser apresentadas as parcelas com situações “Pagas”. |
Tipo | Pagamentos – Quando assinalado, determina que devem ser apresentadas as parcelas de pagamento do empréstimo. Liberações – Quando assinalado, determina que devem ser apresentadas as parcelas de liberação do empréstimo. Juros – Quando assinalado, determina que devem ser apresentadas as parcelas de juros. |
Faixa - Parcelas
Objetivo da tela: | Permitir determinar uma faixa de códigos para serem apresentados na tela. |
Principais Campos e Parâmetros:
| Campo: | Descrição: |
Parcela | Inserir uma faixa de parcelas que devem ser apresentados na tela. |
Data Vencimento | Inserir as datas de vencimento, determinando uma faixa de parcelas que devem ser apresentadas na tela. |
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