Liquidar Título - ACR726AA
Visão Geral do Programa
A liquidação de títulos consiste em baixar totalmente, ou parcialmente um título. Há duas formas possíveis de liquidar um título, uma é por meio de cobrança escritural, onde é atualizado um arquivo de retorno bancário. A outra opção é utilizar este programa.
Neste programa existem várias opções e formas de liquidar um título, como liquidar contra antecipação já registrada, liquidar contra cheque pré-datado recebido como pagamento, liquidar por devolução, baixar previsões na liquidação, utilizar a liquidação automática e outros.
Este programa é normalmente utilizado para liquidar títulos, quando do recebimento de depósito para pagamento de títulos, mas pode ser utilizada para qualquer tipo de liquidação.
É possível efetuar a atualização de lotes de liquidação via on-line ou via RPW, sendo esse um processo que não se propõe a efetuar qualquer alteração nos lotes existentes, possibilita somente que sejam consultados e atualizados. Veja mais informações na Atualização Lotes de Liquidação (ACR781AA).
Importante:
Valores Retenção. Ao informar o valor de despesa bancária no lote de liquidação e não em cada título que está sendo liquidado, será gerado no caixa e bancos um movimento de saída da conta corrente no valor da despesa bancária informada no lote. Na integração do valor de despesa bancária com o caixa e bancos, será utilizado o código da referência para gerar o código do documento no caixa e bancos.
Quando apresentada mensagem, indicando que já existe um movimento no caixa e bancos para a conta corrente utilizada na liquidação, na mesma data, com mesmo tipo de transação de caixa e com a mesma referência, é necessário verificar a existência desse movimento no caixa e bancos, caso exista deve ser informado para esse movimento uma nova referência, ou seja, utilizar um outro lote de liquidação de títulos no contas a receber.
Na liquidação será verificado se as duplicatas a serem liquidadas possuem valores de impostos de PIS, COFINS e CSLL vinculados. Caso exista, serão geradas as apropriações contábeis referentes aos créditos dessas contribuições.
Exemplo:
DB Banco 1.000,00
CR Saldo cliente 1.000,00
DB DB COFINS a compensar 30,00
CR CR COFINS a compensar 30,00
DB DB CSLL a compensar 10,00
CR CR CSLL a compensar 10,00
DB DB PIS a compensar 6,50
CR CR PIS a compensar 6,50
Essa regra é válida para as liquidações de títulos normais, liquidações contra antecipação e liquidação via encontro de contas. Devoluções e liquidações por perdas dedutíveis não terão crédito desses impostos, pois nesses casos o cliente já efetuou o pagamento da duplicata.
Caso a liquidação do título for parcial, o valor dos créditos também será calculado de forma parcial, ou seja, proporcional ao valor original do título e ao valor da liquidação. Dessa forma, quando o título estiver totalmente liquidado, o valor total do crédito será igual a soma dos valores de créditos de cada liquidação.
Exemplo:
Valor Original do título: R$ 1.000,00
Valor CSLL: R$ 10,00
Liquidação Parcial: R$ 700,00
Crédito CSLL: R$ 7,00
Liquidação Parcial: R$ 300,00
Crédito CSLL: R$ 3,00
Se no momento da liquidação alguma das Contas Contábeis Grupo Cliente não estiver cadastrada, será apresentada mensagem de inconsistência e a liquidação não será atualizada.
Importante:
Somente são validadas as contas contábeis, se houver lançamento para ela.
Exemplo:
Se uma liquidação não possuir valor de crédito de PIS, não deve exigir que as contas DB PIS e CR PIS estejam cadastradas.
As apropriações contábeis são geradas por unidade de negócio de forma proporcional ao rateio por unidade de negócio do título.
Considerações referentes ao IVA – Imposto de Valor Agregado na Liquidação de Títulos.
Nota:
Ao ser liquidado um título no contas a receber, e estando o estabelecimento parametrizado para atualizar o controle de caixa, sendo ele usuário da abertura do caixa, é registrado o movimento de entrada do valor do título liquidado.
Manutenção Lotes Liquidação ACR
Objetivo da tela: | Permitir a movimentação de liquidação de títulos pagos pelos clientes. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
Ação: | Descrição: |
Inclui Lote | Quando acionado, é possível incluir lote de liquidação. Ver mais detalhes na descrição da tela Inclui Lote Liquidação. |
Movimentos | Quando acionado, é possível incluir Item Lote Liquidação ACR. Ver mais detalhes na descrição da tela Itens Lote Liquidação ACR. |
Configura RPC | Quando acionado, é apresentada a opção de executar este programa via RPC. Ver mais detalhes no Manual de Referência do Módulo Básico – Utilização RPC. |
Totais | Quando acionado, são apresentadas somatórias dos totais das receitas e despesas do lote de liquidação, gerando o valor líquido do lote. Ver mais detalhes na descrição da tela Totais Lote Liquidação. |
Opções Avançadas | Quando acionado, é possível alterar datas do lote de liquidação. Ver mais detalhes na descrição da tela Altera Datas. |
Atualiza | Quando acionado, é possível realizar a atualização do lote de liquidação de títulos. Ver mais detalhes na descrição da tela Atualização Lote de Liquidação ACR. |
Inclui Lote Liquidação
Objetivo da tela: | Permitir incluir lote de liquidação. |
Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição: |
Estabelecimento | Inserir o código do estabelecimento relacionado ao lote de liquidação que está sendo gerado. |
Referência | Exibe como sugestão uma referência, sendo que pode ser alterada. A referência para Liquidação de Títulos é um código de identificação que serve para integração com outros módulos e para emissão de alguns relatórios. No campo referência é apresentada uma sugestão de código padrão, sendo que pode ser alterado de acordo com a necessidade. O padrão sugerido apresenta as seguintes características: 000122Ljlb onde: 00 = Ano 01 = Mês 22 = Dia L = Código padrão que representa Liquidação. Jlb = Código aleatório que altera a cada nova referência. |
Data Geração | Inserir a data de geração a ser considerada para o lote de liquidação que está sendo implementado. Esta data é sugerida como data crédito na inclusão de cada título para liquidação. |
Total Movimento | Inserir o valor total dos movimentos de liquidação a serem efetuados neste lote. Somente é possível atualizar o lote de liquidação, quando o valor deste campo é idêntico ao valor do campo Total Movimento da tela base. Nota: Caso seja informado o valor 0,00 (zero) neste campo, não é efetuada validação na atualização do lote de liquidações. |
Tipo Liquidação | Selecionar uma das opções determinando o tipo de liquidação a ser utilizada. As opções são: Lote: quando selecionada, determina que se pretende efetuar liquidações de títulos em um lote de liquidações, sendo necessário inserir cada título a ser liquidado. Esta opção é explicada neste programa. Automática: quando selecionada, permite selecionar faixas de dados que determinam títulos a serem automaticamente liquidados. Esta opção é explicada na Liquidação Automática (ACR726AA). Perdas Dedutíveis: esta opção é selecionada quando é necessário liquidar títulos por perdas dedutíveis. Esta opção é explicada em Liquidar Títulos por Perdas Dedutíveis (ACR726AA). |
Despesa Bancária | Neste quadro são apresentados campos, onde é possível determinar um valor de despesa bancária para o lote de liquidação. Nesta opção é obrigatória a liquidação dos títulos do lote no mesmo portador da despesa inserida. Quando da Atualização do lote de liquidação, este valor de despesa é gerado diretamente no módulo de Caixa e Bancos, não ficando vinculado ao Contas a Receber. Desta forma, quando do estorno de liquidação, este valor de despesa bancária Não é estornado. Importante: Não é possível determinar despesas bancárias quando o tipo de liquidação é Perdas Dedutíveis. |
Despesa Bancária Moeda | Quando da necessidade do registro de despesa bancária para este lote de liquidação, deve-se inserir neste campo o código da moeda, relacionada ao valor da despesa bancária. |
Despesa Bancária Portador | Para utilizar a opção de registro de despesa bancária para o lote de liquidação de título, é necessário inserir neste campo o código do portador relacionado à despesa bancária. Importante: Na tela de inclusão de títulos para liquidação, o campo Portador é desabilitado, sendo considerado o portador inserido neste campo Despesa Bancária Portador. |
Despesa Bancária Carteira | Neste campo deve-se inserir o código da carteira do portador relacionado à despesa bancária. Importante: Na tela de inclusão de títulos para liquidação, o campo Carteira também é desabilitado, sendo considerada a carteira inserida neste campo Despesa Bancária Carteira. |
Despesa Bancária Total Desp Bcia | Deve-se inserir o valor de despesa bancária, relacionada ao portador e carteira do lote de liquidação. Importante: O valor inserido neste campo deve representar um lançamento de despesa bancária efetivamente ocorrido no portador para a liquidação dos títulos deste lote. |
| Localização |
Quando acionado, acessa a janela de Parâmetros Localizados do Lote de Liquidação. |
Itens Lote Liquidação ACR
Objetivo da tela: | Permitir acessar a tela Inclui Item Lote Liquidação ACR, onde é possível incluir Item Lote Liquidação ACR. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
Ação: | Descrição: |
Inclui | Quando acionado, é possível incluir Item Lote Liquidação ACR. Ver mais detalhes na descrição da tela Inclui Item Lote Liquidação ACR. |
Inclui Item Lote Liquidação ACR
Objetivo da tela: | Permitir a inclusão de Item Lote Liquidação ACR. Essa tela é acessada, quando não existir títulos no lote, ao acionar o botão Movimentos, na tela Manutenção Lotes Liquidação ACR. Também pode ser acessada, ao acionar o botão Inclui, localizado na tela Itens Lote Liquidação ACR.
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Outras Ações/Ações Relacionadas:
Ação: | Descrição: |
Chave Alternativa de Acesso | Quando acionado, é possível selecionar um título, inserindo apenas as informações bancárias. |
Abatimento Antecipação | Quando acionado, é possível abater antecipações na liquidação do título. É apresentada tela para escolha das antecipações relacionadas ao cliente do título. Veja mais informações na descrição do programa Liquidar Título Utilizando Antecipação (ACR726AA). |
Impostos Retidos | Quando acionado, é possível relacionar Impostos Retidos na liquidação de títulos. Importante: Ao vincular um imposto na liquidação, o programa verifica o cadastro Histórico Imposto Empresa, para verificar se o imposto está vinculado ou não para a data, ou se contém conta contábil. |
Valores de PIS/COFINS/CSLL | Quando acionado, é possível visualizar valores de retenção. Veja mais informações na descrição Valores Retenção. |
Cheques Pré-datados | Quando acionado, é possível liquidar títulos pagos com Cheques. Veja mais informações na descrição do programa Liquidar Título com Cheque Recebido (ACR726AA). |
Abatimento Previsão | Quando acionado, é possível abater previsões com a liquidação de título. Veja mais informações na descrição do programa Liquidar Título Utilizando Previsão (ACR726AA). |
Aviso de Débito | Quando acionado, é apresentada tela onde são apresentadas informações do Aviso de Débito gerado, sendo que algumas destas informações podem ser alteradas. Veja mais informações na descrição Aviso de Débito. |
Histórico | Quando acionado, é possível incluir um histórico para a liquidação do título. |
Rateio Valor | Quando acionado, é possível acessar a tela Inclui Apropriação Contab Pend ACR, onde é possível efetuar o rateio de tipo de fluxo e unidade de negócio para a liquidação por cheque. Veja mais informações na descrição da tela Manutenção Rateio Valores. |
| Cta. Cte |
Quando acionado, é possível acessar a tela Pesquisa Conta Corrente Cliente, onde é possível vincular uma conta corrente à liquidação do título. Veja mais informações na descrição da tela Pesquisa Conta Corrente - ACR078KA. |
Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição: |
Estab | Inserir o código do estabelecimento relacionado ao título a ser incluído na liquidação. |
Espécie | Inserir o código da espécie relacionada ao título a ser liquidado. |
Série | Inserir o código da série do título a ser liquidado. |
Título | Inserir o número ou código do título no qual deseja-se efetuar a liquidação. Nota: Ao acionar o botão Zoom, é possível efetuar a consulta de códigos de clientes na faixa de seleções. |
Tit Banco | O número de registro bancário relacionado ao título inserido é apresentado neste campo, não sendo possível editá-lo. |
Cliente | Exibe o código e descrição do cliente relacionado ao título inserido para liquidação. |
Vencto | Exibe o vencimento do título. |
Moeda | Exibe o código da moeda relacionada ao título inserido para liquidação. |
Portador | Exibe para visualização o código do portador relacionado ao título inserido para liquidação. |
Saldo | Exibe o valor do saldo disponível para liquidação do título. |
Tipo Liq | Selecionar uma das opções, determinando o tipo a ser considerado para a liquidação. As opções são: Pagamento: selecionando esta opção, determina-se que a liquidação tem origem no pagamento do título inserido. Devolução: quando selecionada esta opção, determina-se que a liquidação tem origem na devolução de mercadoria/serviço, relacionada ao título inserido. Veja mais informações na descrição Liquidar Títulos por Devolução (ACR726AA). Perdas Dedutíveis: quando selecionada esta opção, determina-se que a liquidação do título representa uma baixa por Perdas Dedutíveis. Esta opção somente é utilizada, quando definido no Lote de liquidação, a utilização de perdas dedutíveis. Desta forma, esta opção é selecionada, não sendo possível sua alteração. Veja mais informações na descrição Liquidar Títulos por Perdas Dedutíveis (ACR726AA). |
Estorna Comissão | Esse campo é somente habilitado, quando o tipo de liquidação selecionado for Devolução, e determina se deve ser estornada ou não a comissão, relacionada ao título liquidado nesta situação. |
Moeda | Deve ser inserido neste campo o código da moeda a ser utilizada na liquidação que está sendo efetuada. |
Portador | Os códigos do portador e carteira devem ser inseridos nestes campos, identificando o local onde houve a entrada de numerário. |
Crédito | É sugerida neste campo a data de geração do lote. Esta data pode ser aqui alterada, sendo que esta representa o dia da entrada de numerário, e é também utilizada para calcular a data de liquidação. Esta data de Crédito é utilizada na contabilização da movimentação de liquidação. Exemplo: 07/02 é a data de liquidação. 09/02 é a data de crédito contábil e também utilizada como data de transação. |
Liquidação | Nesse campo é sugerida a data de liquidação, sendo que é calculada pela data crédito inserida, menos (–) a quantidade de dias de Float determinada na Manutenção Portador Banco utilizado. Esta data determina o dia em que foi efetivamente pago o título, sendo utilizada para cálculos de juros e estatística do cliente. Exemplo: 07/02 é a data de liquidação. 09/02 é a data de crédito contábil e também utilizada como data de transação. |
Tip Calc Juros | Selecionar entre as opções disponíveis, a opção de cálculo de juros do aviso de débito, gerado na atualização do arquivo. As opções são: Simples: ao selecionar essa opção, não ocorrem mudanças no cálculo dos juros. Fórmula: saldo do título X percentual de juros X número de dias em atraso / 100; Composto: ao selecionar essa opção, haverá mudanças no cálculo dos juros. Esse cálculo será feito da seguinte forma: o valor dos juros calculados para o primeiro dia, será acrescido do valor do título para calcular o valor dos juros do segundo dia, e assim sucessivamente. Fórmula: juros = juros + ((valor título + juros) X %juros / 100). |
Cotação R$ | Inserir a cotação da moeda a ser utilizada. |
Cotação R$ | Inserir a cotação inversa da moeda a ser utilizada no registro do titulo, determinando que o sistema irá inverter o cálculo da conversão. Exemplo: Ao inserir a cotação Inversa, o sistema efetua o cálculo, ficando: Ufir – Real (1/0,8977 = 1,1140). |
Vl Liquidação | Exibe o valor saldo do título que está sendo liquidado, sendo que é possível alterar este valor, assinalando o campo fixo e inserindo novo valor neste campo. |
Fixa | Estes campos apresentados ao lado dos campos de valores, representam a necessidade de alterar valores apresentados automaticamente. Por exemplo, ao inserir um título que apresente o valor desconto de 100, sendo que o valor utilizado de desconto foi de 200, é necessário assinalar a opção Fixa e inserir o valor de 200. Caso o campo Fixa seja desmarcado, é apresentado novamente o valor de 100 no campo correspondente. Nota: Quando assinalada a opção Fixa, esta impede que o valor do campo seja recalculado automaticamente pelo EMS. |
Desconto | Neste campo é apresentado o valor sugerido de desconto, relacionado ao título que está sendo liquidado. Caso seja necessário alterar o valor apresentado, deve-se assinalar a opção Fixa e inserir o valor a ser considerado. Nota: O valor sugerido neste campo é calculado em função da data de liquidação. Caso exista uma condição de cobrança, relacionada ao título que está sendo liquidado, são respeitados os descontos escalonados da condição. Quando o percentual de desconto que está no título (exemplo = 5%), for igual à linha padrão da condição de cobrança (exemplo = 2%, 5%, 10%, sendo o 5% marcado como padrão na condição de cobrança), neste caso é considerado o desconto escalonado. Caso este percentual seja alterado manualmente no título para 8%, é entendido que este percentual deve ser fixado ao título, visto ser diferente do 5% padrão. Assim, é sempre executado os 8% e ignora-se a condição de cobrança. |
Abatimento | O valor de abatimento, relacionado ao título que está sendo liquidado é apresentado neste campo. Para alterar o valor apresentado, deve-se assinalar a opção Fixa e inserir o valor correto. Importante: O valor sugerido neste campo é calculado em função da data de liquidação. Caso exista uma condição de cobrança, relacionada ao título que está sendo liquidado, são respeitados os descontos escalonados da condição. |
Desp Bcia | Neste campo pode ser informado um valor de despesa bancária relacionada ao título que está sendo liquidado. |
Abat Antecip | O valor apresentado neste campo, representa o valor a ser abatido com antecipações para a liquidação do título. Este valor é determinado na tela apresentada pelo acionamento do botão Abatimento Antecipação. Veja mais informações na descrição Liquidar Título Utilizando Antecipação (ACR726AA). |
PIS/COFINS/CSLL | Exibe a soma dos valores de PIS, COFINS e CSLL informados para retenção. |
Retenção | Neste campo é apresentado o valor determinado para retenção de impostos, relacionados ao título que está sendo liquidado. Os valores deste campo são definidos ao acionar o botão Retenção. |
Multa | O valor apresentado neste campo representa a multa calculada para o título que está sendo liquidado. Para alterar o valor apresentado, deve-se assinalar a opção Fixa e inserir o valor correto. Veja mais informações na descrição de Regras de Negócio – Cálculo de Multa. |
Juros | Neste campo é apresentado o valor calculado de juros para o título que está sendo liquidado. Este valor resulta do seguinte cálculo: Valor Liquidação * % juros ao dia do título * quantidade de dias do atraso (Data Liquidação menos ( – ) Data vencimento). Para alterar o valor apresentado, deve-se assinalar a opção Fixa e inserir o valor correto. Ver mais informações na descrição de Regras de Negócio – Cálculo de Juros. Importante: Quando informado neste campo um valor inferior ao calculado, a diferença é sugerida no campo Gerar AD. |
Vl CM | Neste campo pode ser inserido o valor de correção monetária para o título que está sendo liquidado. Esta opção é utilizada na liquidação de títulos com moeda diferente da corrente. |
Vl AN Gerar | Neste campo é apresentado o valor de antecipação a ser gerada na liquidação. É somente apresentado valor neste campo, quando no campo Vl Recebido for assinalada a opção Fixa e informado valor superior à somatória dos valores da liquidação. Esta geração de Antecipação ocorre quando, por exemplo, determinado título possui um desconto, ou já sofreu uma baixa parcial por devolução de mercadoria, mas este foi pago no valor total. Desta forma, o valor liquidado é maior que o saldo, sendo que o cliente do título possui direito ao crédito. |
Vl Recebido | Neste campo é apresentado o valor total recebido pela liquidação do título. Caso o campo Fixa não estiver assinalado, representa que o valor apresentado foi calculado pela somatória dos valores de campos acima deste. Já quando o campo Fixa estiver assinalado, determina que o valor deste campo foi informado. Importante: Caso esta soma dos valores da liquidação não for idêntica ao valor Total Recebido informado, este é apresentado em vermelho. Neste caso, desmarcando a opção Fixa” ao lado do Total Recebido, o sistema calcula o total recebido correto. |
| Dev Garantia |
Para isso, deve Gerar Borderô - ACR735AA para os títulos cadastrados e imprimi-lo. Depois atualizar na Manutenção Operações Financeiras de Desconto - ACR733AA. |
Total Cheques | O valor apresentado neste campo representa a liquidação do título pelo pagamento com cheques pré-datados. Veja mais informações na descrição do programa Liquidar Título com Cheque Recebido (ACR726AA). |
Abat Previsão | Neste campo é apresentado o valor a ser abatido de previsões relacionadas ao título que está sendo liquidado. A determinação das previsões a serem relacionadas é efetuada pelo botão Abatimento Previsão. Veja mais informações na descrição do programa Liquidar Título Utilizando Previsão (ACR726AA). |
Gera AD R$ | Neste campo é apresentado o valor calculado do Aviso de Débito a ser gerado na liquidação. Este valor representa o valor de juros calculados – (menos) o valor de juros pagos, informado no campo Juros (+). Para determinar ou alterar as informações do Aviso de Débito, deve-se acionar o botão Aviso de Débito. Veja mais informações na descrição da tela Aviso de Débito Liquidação ACR. |
Na janela Inclui Item Lote Liquidação ACR, deve ser acionado o botão OK, retornando assim para a tela Itens Lote Implantação ACR, onde novamente deve ser acionado o botão OK apresentado.
Desta forma, é retornada a tela Manutenção Lotes Liquidação ACR, onde podem ser visualizadas as informações dos títulos que estão sendo liquidados sendo que, para confirmar a liquidação destes, deve-se acionar o botão Atualiza.
Importante:
É efetuada validação para verificar se o título está sendo utilizado em algum outro tipo de baixa, impedindo assim que ele seja usado no programa de liquidação normal.
Faixa Contas a Receber
Objetivo da tela: | Permitir apresentar faixas de títulos do Contas a Receber. |
Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição |
Data | Neste campo devem ser inseridas as datas inicial e final, determinando desta forma, uma faixa de títulos a serem apresentados na tela Inclui Item Lote Liquidação. |
Estabelecimento | Neste campo devem ser inseridos os códigos de estabelecimento inicial e final, determinando desta forma, uma faixa de títulos a serem apresentados na tela Inclui Item Lote Liquidação. |
Espécie | Neste campo devem ser inseridos os códigos de espécie de títulos inicial e final, determinando desta forma, uma faixa de títulos a serem apresentados na tela Inclui Item Lote Liquidação. |
Série | Neste campo devem ser inseridas as séries inicial e final, determinando desta forma, uma faixa de títulos a serem apresentados na tela Inclui Item Lote Liquidação. |
Título | Neste campo devem ser inseridos os títulos inicial e final, determinando desta forma, uma faixa de títulos a serem apresentados na tela Inclui Item Lote Liquidação. |
Parcela | Neste campo devem ser inseridos os códigos de clientes inicial e final, determinando desta forma, uma faixa de títulos a serem apresentados na tela Inclui Item Lote Liquidação. |
Cliente | Neste campo devem ser inseridos os códigos de clientes inicial e final, determinando desta forma, uma uma faixa de títulos a serem apresentados na tela Inclui Item Lote Liquidação. |
Processo Exportação | Neste campo devem ser inseridos os processos de exportação inicial e final, determinando desta forma, uma faixa de títulos a serem apresentados na tela Inclui Item Lote Liquidação. |
Valores Retenção
Objetivo da tela: | Permitir apresentar valores de retenção. |
Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição |
Titulo sofreu retenção de PIS/COFINS/CSLL | Quando assinalado, indica que o título sofreu retenção por parte do cliente. |
Base Calc Acumulada | Exibe o valor acumulado da base de cálculo. |
Valor PIS | Exibe o valor acumulado do PIS, permitindo alterar. |
Valor COFINS | Exibe o valor acumulado do COFINS, permitindo alterar. |
Valor CSLL | Exibe o valor acumulado do CSLL, permitindo alterar. |
Aviso de Débito Liquidação ACR
Objetivo da tela: | Permitir verificar ou alterar dados relacionados ao Aviso de Débito que está sendo gerado na liquidação. |
Importante:
A geração de Aviso de Débito é uma opção do módulo de Contas a Receber que pode ser utilizada ou não. Existem parâmetros, onde é determinada esta utilização, sendo:
Parâmetros Empresa: para que sejam utilizados os conceitos e gerados os Avisos de Débito no módulo de Contas a Receber, o campo Utiliza AD deve estar assinalado nos Parâmetros Empresa. Caso não esteja assinalado, não são considerados, nem calculados os avisos de débitos, sendo sempre apresentado o valor zero (0,00) neste campo.
Parâmetros Estabelecimento: nestes parâmetros devem estar informados os dados padrões para Avisos de Débito a serem gerados.
Manutenção Cliente Financeiro: neste programa deve estar assinalado o campo Gerar AD para o cliente do título que está sendo liquidado. Desta forma, é possível determinar para quais clientes devem ser gerados avisos de débito e para quais não devem ser gerados.
Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição |
Gera Aviso Débito | Quando assinalado, é determinado que deve ser gerado aviso de débito para a liquidação do título. Importante: Para que não seja gerado o Aviso de Débito, relacionado ao título que está sendo liquidado, este campo NÃO deve ser assinalado. |
Moeda AD | Neste campo é apresentado o código e a descrição da finalidade econômica padrão, relacionada ao aviso de débito a ser gerado, não sendo possível alterar aqui este código. Nota: A determinação do código de finalidade econômica a ser relacionada a Avisos de Débito é efetuada na Manutenção Parâmetros do Estabelecimento ACR. |
Portador AD | Quando assinalado o campo Gera Aviso Débito é apresentado neste campo o código e a descrição do estabelecimento a ser relacionado ao Aviso de Débito a ser gerado. É sugerido o mesmo código do portador utilizado na liquidação do título que está gerando o Aviso de Débito, sendo que este código pode ser aqui alterado. |
Carteira AD | Quando assinalado o campo Gera Aviso Débito, é apresentado neste campo, o código e a descrição da carteira a ser relacionada ao AD que está sendo gerado. É sugerido o mesmo código da carteira utilizada na liquidação do título que está gerando o Aviso de Débito, sendo que este código pode ser aqui alterado. |
Vento AD | Neste campo é sugerida a data de vencimento para o Aviso de Débito que está sendo gerado. Esta data de vencimento sugerida é calculada utilizando como base à data Crédito da liquidação do titulo + a quantidade de dias vencimento AD, determinada nos Parâmetros Estabelecimento ACR. A data apresentada é apenas sugerida, sendo possível alterá-la neste campo. Nota: A data de vencimento do Aviso de Débito gerado não pode ser inferior a Data de Crédito da liquidação. |
Juros AD | O valor apresentado como sugestão neste campo, representa o percentual de juros a ser considerado para o Aviso de Débito que está sendo gerado. Este percentual é utilizado para calcular o valor de juros, no caso do aviso de débito ser liquidado após o vencimento. Este valor apresentado como sugestão é determinado nos Parâmetros Estabelecimento ACR, sendo que pode ser aqui alterado. |
Aviso Débito | Neste campo é apresentado o valor de sugestão para o Aviso de Débito que está sendo gerado, sendo que este valor pode ser aqui alterado. O cálculo para resultar neste valor é efetuado considerando o valor de Juros calculados menos o valor de Juros pagos. |
Manutenção Rateio Valores
Objetivo da tela: | Permitir acessar a tela Inclui Apropriação Contab Pend ACR, onde é possível efetuar o rateio de tipo de fluxo e unidade de negócio para a liquidação por cheque. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
Ação: | Descrição: |
Inclui | Quando acionado, é possível implementar rateio de tipos de fluxo e unidades de negócio. Veja mais informações na descrição da tela Inclui Apropriação Contab Pend ACR. |
Rec/Desp | Quando acionado, é possível incluir rateio receita/despesa. Veja mais informações na descrição da tela Rateio Receita/Despesa. |
Inclui Apropriação Contab Pend ACR
Objetivo da tela: | Permitir a implementação do rateio de tipos de fluxo e unidades de negócio. |
Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição |
Tipo Fluxo | Inserir o código ou número que identifique o tipo de fluxo a receber o valor do rateio. |
Unid Negócio | Inserir o nome ou código que identifique a unidade de negócio a ser relacionada com o valor rateado. |
Valor Aprop Ctbl | Inserir o valor a ser relacionado com o tipo de fluxo e unidade de negócio. |
Saldo a Ratear | Neste campo é apresentado o valor já rateado do aviso de débito gerado na renegociação. |
Total Rateio | Neste campo é apresentado o valor total do aviso de débito que está sendo rateado. |
Rateio Receita/Despesa
Objetivo da tela: | Permitir o rateio receita/despesa. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
Ação: | Descrição: |
Rateio de Valores | Opção Abatimento – Veja mais informações na descrição da tela Rateio de Abatimento. Opção Desconto – Veja mais informações na descrição da tela Rateio de Desconto. Opção Juros – Veja mais informações na descrição da tela Rateio de Juros. Opção Multa – Veja mais informações na descrição da tela Rateio de Multa. Opção Desp Bcia – Veja mais informações na descrição da tela Rateio de Desp Bcia. Opção Correc Monet – Veja mais informações na descrição da tela Rateio de Correc Monet. |
Rateio de Abatimento
Objetivo da tela: | Permitir o rateio de abatimento. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
Ação: | Descrição: |
| Inclui | Veja mais informações na descrição da tela Inclui Apropriação Rateio de Abatimento. |
Inclui Apropriação Rateio de Abatimento
Objetivo da tela: | Permitir a inclusão de apropriação de rateio de abatimento. |
Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição |
Tipo Fluxo | Inserir o código ou número que identifique o tipo de fluxo a receber o valor do rateio. |
Tp Abatim | Inserir neste campo o tipo de abatimento. |
Plano Contas | Inserir neste campo o nome ou código que identifique o Plano de Contas. Nota: Quando informado o Tipo de Abatimento, este campo será apresentado de acordo com o cadastro do tipo de abatimento, e após desabilitado. |
Conta Contábil | Inserir neste campo o nome ou código que identifique a conta contábil para o rateio. Nota: Quando informado o Tipo de Abatimento, este campo será apresentado de acordo com o cadastro do tipo de abatimento, e após desabilitado. |
Unid Negócio | Inserir o nome ou código que identifique a unidade de negócio a ser relacionada com o valor rateado. |
Perc Rateio | Inserir o percentual a ser rateado. |
Valor Aprop Ctbl | Inserir valor a ser relacionado com o tipo de fluxo e unidade de negócio. |
Importante:
Somente podem ser informadas Unidades de Negócio e Tipo de Fluxo que já foram informados no rateio de implantação do título.
É permitido informar apenas a Unidade de Negócio e não informar o Tipo de Fluxo. Quando isto ocorrer, será gerado o rateio de acordo com as Unidades de Negócio do Título.
Exemplo:
Título rateado na Unidade de Negócio ”A”, Tipo de Fluxo 2.1 e 2.2. Caso seja informada apenas a Unidade de Negócio “A”, será gerado automaticamente o rateio para a unidade A, Tipo de Fluxo 2.1 e 2.2.
Rateio de Desconto
Objetivo da tela: | Permitir o rateio de desconto. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
Ação: | Descrição: |
| Inclui | Veja mais informações na descrição da tela Inclui Apropriação Rateio de Desconto. |
Inclui Apropriação Rateio de Desconto
Objetivo da tela: | Permitir a inclusão de apropriação de rateio de desconto. |
Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição |
Tipo Fluxo | Inserir o código ou número que identifique o tipo de fluxo a receber o valor do rateio. |
Tp Abatim | Campo desabilitado. |
Plano Contas | Inserir o nome ou código que identifique o Plano de Contas. |
Conta Contábil | Inserir o nome ou código que identifique a conta contábil para o rateio. |
Unid Negócio | Inserir o nome ou código que identifique a unidade de negócio a ser relacionada com o valor rateado. |
Perc Rateio | Inserir o percentual a ser rateado. |
Valor Aprop Ctbl | Inserir o valor a ser relacionado com o tipo de fluxo e unidade de negócio. |
Importante:
Somente podem ser informados Unidades de Negócio e Tipo de Fluxo que já foram informados no rateio de implantação do título.
É permitido informar apenas a Unidade de Negócio e não informar o Tipo de Fluxo. Quando isto ocorrer será gerado o rateio de acordo com as Unidades de Negócio do Título.
Exemplo:
Título rateado na Unidade de Negócio ”A” Tipo de Fluxo 2.1 e 2.2. Caso seja informada apenas a Unidade de Negócio “A”, será gerado automaticamente o rateio para a unidade A Tipo de Fluxo 2.1 e 2.2.
Rateio de Juros
Objetivo da tela: | Permitir o rateio de juros. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
Ação: | Descrição: |
| Inclui | Veja mais informações na descrição da tela Inclui Apropriação Rateio de Juros. |
Inclui Apropriação Rateio de Juros
Objetivo da tela: | Permitir a inclusão de apropriação de rateio de juros. |
Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição |
Tipo Fluxo | Inserir o código ou número que identifique o tipo de fluxo a receber o valor do rateio. |
Tp Abatim | Campo desabilitado. |
Plano Contas | Inserir o nome ou código que identifique o Plano de Contas. |
Conta Contábil | Inserir o nome ou código que identifique a conta contábil para o rateio. |
Unid Negócio | Inserir o nome ou código que identifique a unidade de negócio a ser relacionada com o valor rateado. |
Perc Rateio | Inserir o percentual a ser rateado. |
Valor Aprop Ctbl | Inserir o valor a ser relacionado com o tipo de fluxo e unidade de negócio. |
Importante:
Somente podem ser informadas Unidades de Negócio e Tipo de Fluxo que já foram informados no rateio de implantação do título.
É permitido informar apenas a Unidade de Negócio e não informar o Tipo de Fluxo. Quando isto ocorrer será gerado o rateio de acordo com as Unidades de Negócio do Título.
Exemplo:
Título rateado na Unidade de Negócio ”A” Tipo de Fluxo 2.1 e 2.2. Caso seja informada apenas a Unidade de Negócio “A”, será gerado o rateio para a unidade A Tipo de Fluxo 2.1 e 2.2.
Rateio de Multa
Objetivo da tela: | Permitir o rateio de multa. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
Ação: | Descrição: |
| Inclui | Veja mais informações na descrição da tela Inclui Apropriação Rateio de Multa. |
Inclui Apropriação Rateio de Multa
Objetivo da tela: | Permitir a inclusão de apropriação de rateio de multa. |
Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição |
Tipo Fluxo | Inserir o código ou número que identifique o tipo de fluxo a receber o valor do rateio. |
Tp Abatim | Campo desabilitado. |
Plano Contas | Inserir o nome ou código que identifique o Plano de Contas. |
Conta Contábil | Inserir o nome ou código que identifique a conta contábil para o rateio. |
Unid Negócio | Inserir o nome ou código que identifique a unidade de negócio a ser relacionada com o valor rateado. |
Perc Rateio | Inserir o percentual a ser rateado. |
Valor Aprop Ctbl | Inserir o valor a ser relacionado com o tipo de fluxo e unidade de negócio. |
Importante:
Somente podem ser informadas Unidades de Negócio e Tipo de Fluxo que já foram informados no rateio de implantação do título.
É permitido informar apenas a Unidade de Negócio e não informar o Tipo de Fluxo. Quando isto ocorrer será gerado o rateio de acordo com as Unidades de Negócio do Título.
Exemplo:
Título rateado na Unidade de Negócio ”A” Tipo de Fluxo 2.1 e 2.2. Caso seja informada apenas a Unidade de Negócio “A”, será gerado o rateio para a unidade A Tipo de Fluxo 2.1 e 2.2.
Rateio de Desp Bcia
Objetivo da tela: | Permitir o rateio de despesa bancária. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
Ação: | Descrição: |
| Inclui | Veja mais informações na descrição da tela Inclui Apropriação Rateio de Despesa Bancária. |
Inclui Apropriação Rateio de Despesa Bancária
Objetivo da tela: | Permitir a inclusão de apropriação de rateio de despesa bancária. |
Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição |
Tipo Fluxo | Inserir o código ou número que identifique o tipo de fluxo a receber o valor do rateio. |
Tp Abatim | Campo desabilitado. |
Plano Contas | Inserir o nome ou código que identifique o Plano de Contas. |
Conta Contábil | Inserir o nome ou código que identifique a conta contábil para o rateio. |
Unid Negócio | Inserir o nome ou código que identifique a unidade de negócio a ser relacionada com o valor rateado. |
Perc Rateio | Inserir o percentual a ser rateado. |
Valor Aprop Ctbl | Inserir o valor a ser relacionado com o tipo de fluxo e unidade de negócio. |
Importante:
Somente podem ser informadas Unidades de Negócio e Tipo de Fluxo que já foram informados no rateio de implantação do título.
É permitido informar apenas a Unidade de Negócio e não informar o Tipo de Fluxo. Quando isto ocorrer será gerado o rateio de acordo com as Unidades de Negócio do Título.
Exemplo:
Título rateado na Unidade de Negócio ”A” Tipo de Fluxo 2.1 e 2.2. Caso seja informada apenas a Unidade de Negócio “A”, será gerado automaticamente o rateio para a unidade A Tipo de Fluxo 2.1 e 2.2.
Rateio de Correc Monet
Objetivo da tela: | Permitir o rateio de correção monetária. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
Ação: | Descrição: |
| Inclui | Veja mais informações na descrição da tela Inclui Apropriação Rateio de Correção Monetária. |
Inclui Apropriação Rateio de Correção Monetária
Objetivo da tela: | Permitir a inclusão de apropriação de rateio de correção monetária. |
Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição |
Tipo Fluxo | Inserir o código ou número que identifique o tipo de fluxo a receber o valor do rateio. |
Tp Abatim | Campo desabilitado. |
Plano Contas | Inserir o nome ou código que identifique o Plano de Contas. |
Conta Contábil | Inserir o nome ou código que identifique a conta contábil para o rateio. |
Unid Negócio | Inserir o nome ou código que identifique a unidade de negócio a ser relacionada com o valor rateado. |
Perc Rateio | Inserir o percentual a ser rateado. |
Valor Aprop Ctbl | Inserir o valor a ser relacionado com o tipo de fluxo e unidade de negócio. |
Importante:
Somente podem ser informadas Unidades de Negócio e Tipo de Fluxo que já foram informados no rateio de implantação do título.
É permitido informar apenas a Unidade de Negócio e não informar o Tipo de Fluxo. Quando isto ocorrer será gerado o rateio de acordo com as Unidades de Negócio do Título.
Exemplo:
Título rateado na Unidade de Negócio ”A” Tipo de Fluxo 2.1 e 2.2. Caso seja informada apenas a Unidade de Negócio “A”, será gerado automaticamente o rateio para a unidade A Tipo de Fluxo 2.1 e 2.2.
Totais Lote Liquidação
Objetivo da tela: | Permitir que sejam apresentadas somatórias dos totais das receitas e despesas do lote de liquidação, gerando o valor líquido do lote. Esta totalização é apresentada por índice econômico (moeda). Os valores apresentados nesta tela representam a somatória dos títulos liquidados no lote. |
Altera Datas
Objetivo da tela: | Permitir que sejam alteradas datas do lote de liquidação. Esta opção é normalmente utilizada quando da geração prévia do lote de liquidação, sendo que algumas datas devem ser alteradas. Com o acionamento do botão OK são efetuadas as devidas alterações e retorna-se a tela base de liquidação de títulos. |
Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição |
Data Geração | Neste campo deve ser informada a data de geração a ser considerada para o lote de liquidação de títulos. |
Liquidação | A data inserida neste campo determina a alteração da data de liquidação de todos os títulos do lote de liquidação. |
Data Crédito | Para alterar a data crédito de todos os títulos do lote, esta nova data deve ser informada neste campo. |
Altera Títulos Cobrança Normal | Para que sejam considerados títulos de cobrança normal na alteração, deve-se acionar este campo. |
Atualização Lote de Liquidação ACR
Objetivo da tela: | Permitir que seja realizada a atualização do lote de liquidação de títulos. |
Para que seja possível realizar a atualização do lote de liquidação de títulos, é necessário que os campos Total Movimento e Total Informado tenham o mesmo valor.
O campo Total Movimento representa o valor inserido na tela Inclui Lote Liquidação ACR, determinando desta forma, o valor total dos títulos a serem liquidados.
O campo Total Informado apresenta a somatória dos valores dos títulos Liquidados no lote.
Caso estes valores não sejam idênticos, as possibilidades são: foi inserido o valor errado na capa do lote ou houve erros na liquidação dos títulos, sendo necessário efetuar a devida correção para atualização do lote.
Nota:
Caso o campo Total Movimento possuir valor 0,00 (zero), não é efetuada esta validação. Entende-se que, se não foi informado valor no campo Total Movimento, é porque não é necessária a conferência do total do lote.
Quando ocorrer alguma inconsistência, apresentando mensagem, no momento da atualização da liquidação, a referência permanece pendente para que seja efetuada a devida correção e nova atualização.
Regras de Negócio
Na execução deste programa Liquidar Título são consideradas várias regras de negócio para efetuar cálculos de valores. A seguir serão apresentadas algumas destas regras utilizadas.
Cálculo de Multa
O valor de Multa, sugerido no campo Multa, é calculado para cada título liquidado, considerando o percentual e os dias de carência definidos. O valor de multa é somente calculado quando a data de liquidação informada é superior a data de vencimento do título + a quantidade de dias de carência.
Exemplo:
Determinado cliente possui título com os seguintes dados:
Número / P | Valor $ | Vencimento | % Multa | Dias Carência |
4545/1 | 10.000,00 | 01/02/00 | 2,00 | 3 |
Dependendo da data de liquidação inserida para este título, o valor de multa é sugerido para cobrança ou não, utilizando o vencimento e a quantidade de dias de carência para calcular ou não o valor:
Data Vencimento 01/02/00
Qtde Dias Carência 3
Desta forma, caso a liquidação deste título seja efetuada até o dia 04/02 não é sugerido o valor de Multa.
Quando na liquidação deste título for informada data de liquidação superior a 04/02, é automaticamente sugerido o valor de multa, que neste caso é de 2% do valor da liquidação.
Valor da Liquidação = 10.000,00
Multa = 10.000,00 x 2% = 200,00
O valor da multa é sempre calculado utilizando como base o valor da liquidação que está sendo efetuada.
Caso inserida a quantidade de dias de carência para cobrança de multa igual a 0 (zero), o valor de multa é sugerido no primeiro dia após o vencimento do título.
Cálculo de Juros
O valor de Juros, sugerido no campo Juros, é calculado para cada título liquidado, considerando o percentual e os dias de carência definidos. O valor de juros é somente calculado quando a data de liquidação informada é superior a data de vencimento do título + a quantidade de dias de carência de juros.
Exemplos:
Determinado cliente possui título com os seguintes dados:
Número / P | Valor $ | Vencimento | % Juros ao dia | Dias Carência |
4545/2 | 10.000,00 | 01/02/00 | 0,06666 | 3 |
O valor sugerido de juros calculado depende da data de liquidação inserida para este título, do valor que está sendo liquidado no título, e do percentual de juros.
Data Vencimento 01/02/00
Qtde Dias Carência 3
Desta forma, caso a liquidação deste título seja efetuada até o dia 04/02 não é sugerido o valor de Juros.
Quando na liquidação deste título for informada data de liquidação superior a 04/02, é calculado e sugerido o valor de juros proporcional à quantidade de dias de atraso entre o vencimento e a liquidação, conforme exemplos a seguir.
Exemplo 1:
Quando inserida data de liquidação 04/02 para o título.
Valor dos Juros = 0,00
A data de liquidação 04/02 está dentro do período de carência de juros determinado para este título. Assim, não é sugerido valor de juros para esta liquidação.
Exemplo 2:
O título foi liquidado, sendo inserida data de liquidação 17/02. O valor de juros foi calculado da seguinte forma:
Valor da Liquidação = 10.000,00
% de Juros ao dia = 0,066666
Quantidade de dias de Atraso = Data Liquidação menos (-) data de vencimento = 17/02/00 - 01/02/00 = 16 dias
Valor Juros = Valor da Liquidação * Qtde dias Atraso * % juros ao dia
Valor Juros = 10.000,00 * 16 * 0,00066666 = 106,67
Desta forma, é sugerido o valor de Juros = 106,67
Exemplo 3:
Foi efetuada liquidação parcial do título 4545/2 no valor de $ 7.500,00 e data de liquidação 20/02. O valor de juros sugerido para esta liquidação é assim calculado:
Valor da Liquidação = 7.500,00
% de Juros ao dia = 0,066666
Quantidade de dias de Atraso = Data Liquidação menos (-) data de vencimento = 20/02/00 - 01/02/00 = 19 dias
Valor Juros = Valor da Liquidação * Qtde dias Atraso * % juros ao dia
Valor Juros = 7.500,00 * 19 * 0,00066666 = 95,00
Desta forma, o valor sugerido de Juros é de = 95,00
Conteúdos Relacionados:
Além da implementação dos cadastros básicos descritos no processo Cadastro deste manual, é pré-requisito a existência de títulos registrados.
Liquidar Título Utilizando Antecipação (ACR726AA)
Liquidar Título com DNI – Depósito Não Identificado (ACR726AA)
Liquidar Título Utilizando Previsão (ACR726AA)
Liquidar Título com Cheque Recebido (ACR726AA)
Liquidar Títulos Por Devolução (ACR726AA)
Liquidar Títulos por Perdas Dedutíveis (ACR726AA)
Liquidação Automática (ACR726AA)
Receber Movimento Cobrança (ACR759AA)
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