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Informações de Crédito de Clientes - CM0102

Visão Geral do Programa

Para efetuar a manutenção, aprovar ou reprovar o crédito de um cliente, é necessário informar o usuário de liberação de crédito no cadastro de Usuários Aprovadores de Crédito. Somente o usuário que estiver pré-cadastrado terá permissão para tal situação.

Informações Crédito Cliente

Table Filter
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Objetivo da tela:

Permitir a parametrização de um conjunto de informações que definem a política utilizada para a avaliação de crédito dos clientes.


Outras Ações/Ações Relacionadas:

 

Ação:

Descrição:

Pesquisa

Quando acionado, permite a localização do pedido de venda, por intermédio da digitação do código do cliente, nome abreviado ou CNPJ do mesmo.

Informações
titleImportante:

Quando digitado o código do cliente ou CNPJ, o sistema substituirá este pelo nome abreviado, o qual é a chave de acesso ao pedido de venda.

Inf. Crédito Cliente x Safra

Quando acionado, é apresentado o programa Informações de Crédito de Clientes x Safra (CM0103), no qual é possível definir os limites de crédito por Safra e indicar a liberação de implantação de antecipações no contas a receber para o cliente.

Nota
titleNota:

Esse botão somente é habilitando se o módulo Grãos estiver definido como implantado no programa Manutenção Cadastros Gerais Parâmetros Global (CD0101), ou se estiver parametrizado para utilizar a rotina de avaliação de crédito por safra em Grãos (GG1005).

Revalidação de Crédito do Cliente

Quando acionado, permite executar novamente a análise do cliente no Intellector.

Para mais detalhes, verificar a tela Revalidação de Crédito do Cliente.


Principais Campos e Parâmetros:


Campo:

Descrição:

Cliente

Selecionar o código do cliente para o qual serão definidos os parâmetros de avaliação de crédito.

Crédito

Informa o indicador de crédito do cliente. Esta informação identifica a situação de crédito atribuída a pedidos de venda de clientes. Assinalar uma das opções disponíveis:

  • Normal - todos os pedidos de venda do cliente implantados serão normalmente avaliados; indica que todos os pedidos de venda do cliente sofrerão avaliação de crédito.

  • Automático - todos os pedidos de venda do cliente terão aprovação automática de crédito.

  • Só implanta Pedido - permite a implantação de pedidos de venda, mas bloqueia o faturamento; o cliente só está habilitado a implantar pedidos de venda e não a faturar estes pedidos.

  • Suspenso - não permite implantar pedidos de venda; o cliente está suspenso para a implantação de pedidos de venda e para o faturamento.

  • Pagamento à Vista - permite implantar pedidos de venda apenas para a condição “Pagamento à Vista”.

Avaliação

Selecionar o tipo de avaliação que os pedidos de venda sofrerão no momento da implantação do pedido de venda.

As opções disponíveis são:

  • Não Avalia – Não é avaliado o crédito na implantação de pedidos de venda; os pedidos de venda do cliente não são avaliados na sua implantação.

  • Somente Atrasos Duplicatas – Verifica os atrasos de duplicatas; o sistema verifica se o cliente possui duplicatas em atraso.

  • Limites e Atrasos Duplicatas – Verifica os limites de crédito e o atraso de duplicatas; o sistema verifica se o cliente possui duplicatas em atraso e se o limite de crédito do mesmo está sendo excedido.

Informações
titleImportante:

Ao utilizar uma das opções, Somente Atrasos Duplicatas ou Limites e Atrasos Duplicatas, o sistema também avalia os seguintes campos: Períodos Atraso, Atraso Máximo Dias, Meses Inativo, Nr Max Cheque Devol, Vl Max Cheque Devol, Período Cheque Devol.

Quando o módulo Grãos estiver implantado, a opção Limites e Atrasos Duplicatas quando selecionada indica que será efetuada a avaliação de limites de crédito por safra. Quando não selecionada, não será realizada a avaliação.

Avalia Crédito Embarque

Selecionar o tipo de avaliação que os pedidos de venda sofrerão na implantação de um embarque. As opções disponíveis são:

  • Não Avalia – Não será avaliado o crédito na implantação do embarque.

  • Somente Atrasos Duplicatas – Verifica atrasos e duplicatas na implantação do embarque.

  • Limites e Atrasos Duplicatas – Verifica limites de crédito e atrasos de duplicatas na implantação do embarque.
Informações
titleImportante:

Ao utilizar uma das opções, Somente Atrasos Duplicatas ou Limites e Atrasos Duplicatas, o sistema também avalia os seguintes campos: Períodos Atraso, Atraso Máximo Dias, Meses Inativo, Nr Max Cheque Devol, Vl Max Cheque Devol, Período Cheque Devol.

Esse campo estará desabilitado, quando estiver ativo o programa SPP-SGT, ou seja, estiver sendo utilizada a Solução da Operacional Têxtil (SGT).

Limite Crédito

Inserir o valor do limite de crédito atribuído ao cliente cadastrado.

Exemplo:

Se a moeda para o limite de crédito for dólar e o cliente possuir um limite de 1.000,00, significa que terá um limite de crédito de 1.000,00 dólares.

Informações
titleImportante:

O valor do limite de crédito é apresentado automaticamente na moeda definida no campo Mo Lim Créd.

Dt Lim Cred

Inserir a data de validade do limite de crédito do cliente.

Lim Créd Adic

Inserir o valor de limite de crédito adicional atribuído ao cliente do pedido de venda.

Informações
titleImportante:

É um valor de crédito a mais que pode ser acrescido ao limite de crédito normal. 

Fim Lim Créd Adic

Inserir a data de validade do limite de crédito adicional.

Perc Máx Bloqueio Crédito

Inserir o percentual máximo para bloquei de crédito por duplicatas vencidas.

Quando informado, o sistema calcula o valor do percentual em relação ao limite de crédito do cliente para análise contra as duplicadas vencidas.

Exexmplo:

  • Duplicadas vencidas: 10.000,00
  • Limite de crédito: 50.000,00
  • Perc. Máx. Bloqueio Crédito: 15%
  • Valor permitido para duplicatas vencidas: 50.000,00 * (15 / 100) = 7.500,00
  • 10.000,00 > 7.5000,00 = Pedido bloqueado por duplicatas vencidas

Nota
titleObs:

Se o campo "Perc. Máx. Bloqueio Crédito" no CM0102 estiver zerado, o sistema utiliza o valor parametrizado no campo "Valor Máximo Bloqueio Crédito" do CM0101 para validação contra as duplicatas vencidas.



Mo Lim Créd

Inserir a moeda a ser utilizada na correção do limite de crédito estipulado para cada cliente. O valor utilizado para a conversão de limite de crédito e dos valores a serem consistidos ou apresentados nas telas ou nos relatórios, será sempre buscado deste campo.

Caso o sistema, no momento da conversão dos valores, não encontre as Cotações de Moedas (CD0103) para a moeda limite crédito informada no cadastro de Informações de Crédito de Clientes (CM0102), então ocorrerá inconsistência e o sistema solicitará que seja cadastrada a cotação da moeda informada no programa Informações de Crédito de Clientes (CM0102).

Exemplo:

Caso a moeda seja dólar, o programa interpreta que os limites de crédito dos clientes também estão em dólar, e converte os demais valores referentes ao crédito (valor de duplicatas, de notas fiscais, etc.) para esta moeda (somente para efeito de comparação de valores). Deve-se considerar a seguinte situação:

Moeda para limite Crédito: Dólar.
Limite de crédito do cliente :1.500,00.

Neste caso, será considerado o valor de 1.500,00 dólares. Se a moeda para limite fosse Marco alemão, o limite do cliente seria de 1.500,00 Marcos alemães. Todos os demais valores utilizados na avaliação de crédito, tais como: pedidos de venda, notas fiscais não atualizadas no Contas a Receber e títulos pendentes, serão convertidos para esta moeda, no momento da avaliação de crédito, para checagem do limite

Nota
titleNota:

A Moeda Limite Crédito será fornecida como padrão pelo sistema, por intermédio do campo Moeda Limite Crédito, pasta Financeiro, programa Manutenção de Grupos de Clientes (CD0701) , processo Cadastros na Distribuição, Módulo Cadastros Gerais, e poderá ser alterada conforme a necessidade do usuário.

Usuário Ult Alt

Quando efetuada qualquer alteração neste cadastro, o sistema preenche este campo com o nome do último usuário que fez alterações nas informações de crédito dos clientes.

Considerar AP Limite Crédito

Quando assinalado, indica que no momento da avaliação do pedido do cliente serão considerados os créditos do mesmo no módulo financeiro.

Períodos Atraso

Inserir o número de períodos anteriores, dentro dos quais é verificado se houve algum atraso nos pagamentos.

Indica o número de períodos que são lidos (para trás), dentro dos quais é verificado se houve algum atraso.

Este parâmetro é utilizado em conjunto com o parâmetro Dias em Atraso do Cadastro de Grupo de Clientes.

Exemplo:

Números de períodos em atraso: 10

Número de dias em atraso: 15

Serão verificados os últimos 10 períodos e, caso o cliente tenha quitado algum título com mais de 15 dias de atraso, o seu crédito será bloqueado. Somente serão verificados títulos já quitados, ou seja, sem saldo.

Informações
titleImportante:

Caso não queira que o sistema avalie este quesito, os dois campos deverão ser preenchidos com valor igual a zero.

Atraso Máximo Dias

Inserir o atraso máximo em dias, acima do qual haverá bloqueio de crédito (por cliente).

Exemplo:
Números de períodos em atraso: (10) “Informação de Credito de Cliente (CM0102)”
Número de dias em atraso: (15) “Manutenção Grupo de Cliente (CD0701)”

Serão verificados os últimos 10 períodos, e caso o cliente tenha quitado algum título com mais de 15 dias de atraso, o crédito dele será bloqueado. Somente serão verificados títulos já quitados, ou seja, sem saldo.

Atraso Máximo (Duplicatas): é o número máximo de dias permitido para atrasos de duplicatas.

Exemplo:
Atraso Máximo: 10 dias,  o sistema pesquisará os títulos que estão em aberto (possuem valor de saldo) para verificar se algum deles está vencido há mais de 10 dias. Todos os títulos que estiverem nesta situação, terão seus valores de saldo somados. Este parâmetro funciona em conjunto com o parâmetro Valor Máximo para Atraso (Duplicatas).

Valor Máximo para Atraso (Duplicatas): é o valor máximo de atraso de duplicatas permitido pelo sistema. Este parâmetro funciona em conjunto com o parâmetro Atraso Máximo (Duplicatas).

Exemplo:
Atraso Máximo (Duplicatas): 10 dias

Valor Máximo para Atraso (Duplicatas): R$ 100,00

O sistema verifica todos os títulos que possuem valor de saldo (ou seja em aberto) e que estejam atrasados há mais de 10 dias, somando o valor destes títulos. Caso o valor do somatório ultrapasse R$ 100,00 (que é o valor máximo permitido para atrasos), o sistema bloqueia o crédito.

Informações
titleImportante:

Caso não queira que o sistema avalie este quesito, os dois campos deverão ser preenchidos com valor igual a zero.

Caso o campo Atraso Máximo Dias estiver igual a zero, será respeitado o campo do programa "Manutenção Grupo de Cliente (CD0701)".

Meses Inativo

Inserir a quantidade máxima de meses em que o cliente pode permanecer inativo (sem compras), para que não seja bloqueado o seu crédito.

É o número máximo de meses em que o cliente pode ficar sem comprar na empresa. O sistema realiza a pesquisa da última compra efetuada na empresa da seguinte forma:

Verifica nas estatísticas do cliente, qual a data do último título implantado. Esta estatística é gerada mensalmente, sempre que for movimentado algum título para o cliente.

Caso não encontre o registro de estatísticas do cliente, verifica a data de emissão da última nota fiscal para o mesmo.

Caso não encontre nenhuma nota fiscal, considera como data de última compra a própria data de implantação do cliente no sistema.

Informações
titleImportante:

O programa considera a diferença em meses entre a data atual e a da última compra do cliente, bloqueando o pedido de venda se o resultado for superior ao "Número de Meses Inativos".

O preenchimento desta informação não é obrigatória, assumindo "0" como padrão.

Caso o usuário não queira que o sistema avalie este quesito, deverá deixar o campo com valor igual a "0" (zero).



Nr Max Cheque Devol

Inserir o número máximo de cheques, que pode ter sido devolvido dentro do período, para que não haja bloqueio do crédito do cliente.

Informações
titleImportante:

Este parâmetro funciona em conjunto com os demais parâmetros de avaliação de cheques. 

Vl Max Ch Devol

Inserir o valor máximo de cheques, que pode ter sido devolvido dentro do período, para que não haja bloqueio do crédito do cliente.

Informações
titleImportante:

Este parâmetro funciona em conjunto com os demais parâmetros de avaliação de cheques.

Período Cheque Devol

Inserir o período em dias para que sejam analisados os cheques devolvidos.

O período indica a quantidade de dias, a partir da data corrente, cujos cheques devolvidos devem ser considerados. A verificação é feita da seguinte forma: data corrente e data de devolução do cheque. Se dentro deste período, o valor e a quantidade destes cheques forem maiores do que os limites informados, o crédito será bloqueado.

Exemplo:

Número Máximo de Cheques Devolvidos: 3

Valor Máximo para Cheques Devolvidos: R$ 5.000,00

Período para Cheques Devolvidos: 30 dias

O sistema verificará, nos últimos 30 dias (a partir da data corrente), todos os cheques devolvidos para o cliente. Se o número de cheques for superior a 3 e o valor total dos cheques for superior a R$ 5.000,00, então, o sistema bloqueará o crédito.

Este parâmetro funciona em conjunto com os demais parâmetros de avaliação de cheques.

Informações
titleImportante:

As três informações: período, valor máximo e quantidade máxima de cheques devolvidos, podem ser parametrizadas no programa Manutenção de Grupo de Clientes (CD0701).

Núm Máx Dias Dup Venc

Indica o número máximo de dias que as duplicatas vencidas podem ficar abertas antes que o crédito seja automaticamente bloqueado. Diferentemente do campo "Atraso Máximo Dias", esse parâmetro funciona independentemente de valores, ou seja, caso o sistema encontre qualquer duplicata vencida em aberto onde o número de dias seja igual ou maior que o definido neste campo, o crédito será bloqueado. Caso o valor do campo esteja zero (0), ele não será levado em consideração durante a avaliação de crédito.

Informações

Se o crédito for bloqueado por este motivo, a mensagem apresentada será "Cliente excedeu núm de dias máximo com duplicatas vencidas. (56361)"

Desconsidera Antecipação nas Dup VencQuando o valor do campo "Núm Máx Dias Dup Venc" for maior que zero, se esse campo estiver marcado, irá desconsiderar os títulos do tipo Antecipação na avaliação de crédito, não irá rejeitar o crédito caso exista algum título em aberto do tipo Antecipação e com data de vencimento maior que a informada no campo "Núm Máx Dias Dup Venc".

Abrangência Avaliação

Indica a abrangência da avaliação de crédito. Selecionar uma das opções disponíveis:

  • Cliente - Significa que somente serão verificados os dados referentes à avaliação de crédito (ex.: número de meses inativo, estouro do limite de crédito, etc.) para o próprio cliente, não levando em consideração dados de outros clientes, caso estes pertençam a uma mesma matriz.

  • Matriz - No momento da avaliação de crédito, verifica todos os clientes que possuem a mesma matriz.

Informações
titleImportante:

Se qualquer um dos clientes possuir atrasos, o crédito será bloqueado. Serão somados os limites de crédito de todos os clientes da matriz.

Libera Estoque Sem Avaliação

Quando assinalado, identifica que será liberado o estoque para alocar ao pedido de venda sem avaliação de crédito.

Informações
titleImportante:

Se o campo Tipo Alocação Pedido, no programa Manutenção de Parâmetros de Pedidos de Venda (PD0301), estiver igual a Alocação Lógica, a alocação só será possível se ele for marcado para liberar estoque, sem avaliar o crédito do cliente.

Verificar também o campo Horizonte Fixo, no programa Manutenção de Itens para Faturamento (CD0903), Módulo Cadastros Gerais, devido ao programa avaliar o número máximo de dias nos quais devem ser feitas as alocações. Será considerada, no processo de inclusão de pedidos de venda, a reserva ou não dos itens, conforme a data de entrega.

Avaliação Multi-empresa

Quando assinalado, indica que a avaliação de crédito será efetuada para múltiplas empresas, ou seja, serão considerados todos os títulos que o cliente possuir em qualquer empresa existente na base de dados para a avaliação de crédito.

Informações
titleImportante:

A avaliação será de forma agregada, totalizando todas as informações de todas as empresas, e não a avaliação individualmente por empresa.

Revalidação de Crédito do Cliente

Objetivo da tela:

Permitir executar novamente a análise do cliente no Intellector.


Outras Ações/Ações Relacionadas:

 

Ação:

Descrição:

Cliente

Inserir uma faixa de clientes para que sejam enviados os dados necessários à análise para o Intellector.

Será permitido reavaliar o crédito do cliente e também redefinir os limites de crédito (mesma integração realizada na implantação de clientes).

Nota
titleNota:

Será verificado o parâmetro global. Se estiver habilitado Avalia Cliente Intellector, será verificado se o parâmetro Informações Limite Crédito, do programa Manutenção de Permissões para Usuários (CD0821)está marcado para o usuário corrente. Se estiver habilitado para o usuário, serão habilitados os campos Limite de Crédito, Data Validade Limite de Crédito, Limite de Crédito Adicional e Data Validade Limite de Crédito Adicional somente.


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Avaliação de Crédito Manual

Manutenção de Permissões de Aprovação por Usuário (CD4600)



prgfin/acr/acr726aa.