Datasul X Totvs Pagamento Instantâneo

CONTEÚDO

01. Visão Geral

02. Exemplo de utilização

03. Parâmetros TOTVS TECHFIN
a. Configurações Gerais

b. Parâmetros do Totvs Pagamento Instantâneo.

04. Monitor Integração TOTVS TECHFIN

a. Gerar Lote Cobrança

b. Monitor Lote Cobrança

05. Liquidação de Títulos e contabilização.

06. Bloqueio de movimentações

01. VISÃO GERAL

O TOTVS Pagamento Instantâneo é um novo sistema desenvolvido pela TOTVS TECHFIN para integrar a ferramenta de pagamentos digitais do Banco Central às operações da sua empresa. Saiba mais sobre esta solução em TOTVS TECHFIN Pagamentos .

Através da integração Datasul ao TOTVS Pagamento Instantâneo (TPI) será possível selecionar Títulos à Receber para geração de uma chave PIX para envio aos clientes. O TPI é intermediado pelo Banco Original e a TOTVS concilia os processamentos, sendo assim, capaz de reduzir custos nas transações em comparação com meios tradicionais (cartão de crédito, débito, boleto e dinheiro físico) e receber o dinheiro na conta empresarial de sua preferência.

02. EXEMPLO DE UTILIZAÇÃO

Empresas que realizam a gestão financeira pelos módulos Contas a Receber e Caixa e Bancos do produto Backoffice Datasul têm a necessidade de cobrar os títulos através de PIX, além de realizar a conciliação dos valores recebidos e o controle dos QR Code/link de pagamento gerados no TOTVS Pagamentos Instantâneos.

Através desta solução, as empresas poderão receber suas cobranças via PIX, realizar os processos de Liquidação de Títulos de forma automática, gerar QR Code de pagamentos, receber os valores e realizar o controle dos QR Code/link de pagamentos.

03. PARÂMETROS TOTVS TECHFIN

Ative a integração Datasul ao TOTVS Pagamento Instantâneo e informe as configurações necessárias para utilização desta integração.

A solução está embarcada no TECHFIN BackOffice Datasul e não possui custo de ativação e implantação.

a. Configurações Gerais

Ativar a Integração Datasul ao Totvs Pagamento Instantâneo.

Campos	Descrição
Utiliza TOTVS Pagamento Instantâneo	Informe Sim para Ativar o TOTVS Pagamento Instantâneo
URL TOTVS Pagamento Instantâneo	URL da plataforma de integração com a solução TECHFIN

b. Parâmetros do TOTVS Pagamento Instantâneo

Os Parâmetros serão definidos por empresa, para Pagamentos instantâneos deve-se informar o portador e carteira exclusivo para estas movimentações.

Campos	Descrição
Portador TPI	O portador deve ser do tipo Caixa
Carteira TPI	A carteira deve ser do tipo Carteira
Tipo Transação Caixa Despesa	Tipo Transação Caixa que será utilizado para gerar a movimentação do valor da Despesa no Caixa e Bancos
Tipo Transação Caixa Conciliação	Tipo Transação Caixa que será utilizado para gerar a movimentação do Valor Recebido no Caixa e Bancos.
Agendamento	A integração com o TOTVS Pagamentos Instantâneos será agendada conforme necessidade do cliente, através de serviços RPW.

IMPORTANTE!

As rotinas do Contas a Receber serão bloqueadas para não permitir a utilização do Portador e Carteira Bancária declarado nos Parâmetros do TPI

Esse processo devolve para o BackOffice Datasul a situação de pagamento do(s) QR Code(s) gerados, reconhece as confirmações de pagamento e realiza a liquidação automática dos títulos do Contas a Receber relacionados.

04. MONITOR INTEGRAÇÃO TOTVS TECHFIN

O Totvs Pagamentos Instantâneos é uma solução embarcada ao produto TECHFIN BackOffice Datasul, foram acrescentadas ao Monitor Integração TOTVS TECHFIN as rotinas: Gerar lote Cobrança e Monitor Lote Cobrança.

a. Gerar Lote Cobrança

O processo de geração de Lote Cobrança foi criado para facilitar o processo de Cobrança, permite selecionar quais títulos serão agrupados e a geração de QR-Code único para pagamento.

A seguir o detalhamento das etapas desse processo:

Etapa 1: Gerar um Lote TOTVS Pagamento Instantâneo, selecionar o estabelecimento de cobrança.

Etapa 2: Selecionar os Títulos Disponíveis para Cobrança do Contas a Receber .

Etapa 3: Revisar Lote e Gerar o QR code.

Etapa 4: Realizar o agendamento para realizar as integrações com o TOTVS Pagamentos instantâneos para receber a confirmação dos pagamentos e conciliação dos valores.

Pronto! Ao receber a confirmação do pagamento, a linha Datasul fará o processo de liquidação dos títulos no Contas a Receber e ainda a fará a conciliação dos valores recebidos na conta corrente da empresa.

Janela Gerar Lote TOTVS Pagamento Instantâneo

Campo	Descrição
Estabelecimento do Lote	Estabelecimento para a geração do lote de cobrança.
Data Transação	Data do dia que está ocorrendo a transação.
Número do Lote	Número sequencial de identificação do lote.
Carteira	Selecione a modalidade/carteira do TOTVS Pagamento Instantâneo (TPI).

Janela Títulos Disponíveis para Pagamento

Campo

Descrição

Totais

A Adicionar: Valor total de títulos apresentados para seleção.

Selecionados: valor total de títulos incluídos no lote de Cobrança.

Filtros:

Estabelecimento, Espécie, Título, Cliente, Portador, Carteira, Data de Emissão e Data de Vencimento.

Informações dos títulos:

Título, Cliente, Portador, Carteira, Data de emissão, Vencimento, Valor de Saldo, Valor Calculado, Erros.

A seleção não considera para integração com TOTVS Pagamentos Instantâneos (TPI) os títulos com as seguintes características:

De moeda diferente de Real.
Integrado no Produto TOTVS Mais Negócios.
Estornado.
De empresa diferente do Lote TPI.
Título em Perdas Dedutíveis.
Relacionado ao Cheque.
Sem saldo para liquidação.
Em cobrança via borderô.
Título já possui um Movimento de Estorno de Título, não permitindo fazer qualquer outra Movimentação posterior.
Título encontra-se vinculado à uma Operação Financeira de Desconto ainda não confirmada e não poderá ser liquidado.
Título proveniente de Cobrança Especial
Saldo do título zerado ou Espécie do título diferente de Normal ou Aviso de Débito
Título gerado pela integração do TMS por intermédio da Emissão de Conhecimento de Frete (CTes).
Título Vendor.
Título em Cobrança Bancária.
Já vinculado em um Lote TPI

b. Monitor Lote de Cobrança

Acompanhe a situação dos QR Codes gerados de forma eficiente, visualizando rapidamente todos os QR Codes de pagamento.

Além disso, é possível verificar se os pagamentos foram recebidos e devidamente conciliados. Também há a opção de conferir se as cobranças foram integradas corretamente ao sistema ERP.

Caso ocorram problemas, você poderá visualizar possíveis erros na geração ou no processamento dessas integrações no ERP.

Campos	Descrição
Estabelecimento	Código do estabelecimento e nome
Lote	Número do Lote
Valor	Valor do QR Code gerado
Status	Situação do QR Code, indica se está pendente de geração, em pagamento, expirado, confirmado e atualizado no ERP. Legenda de opções : Pendente de Envio, indica que o lote está em digitação e ainda não possui nenhum QR Code. Aguardando Pagamento, indica que o QR Code foi gerado e está ativo aguardando o pagamento. Pendente ACR, indica que o pagamento foi confirmado mas a atualização no Contas a Receber possui alguma pendência, devido a erros de negócio que serão apresentados em tela. Pendente CMG, indica que o pagamento foi confirmado, o título já foi liquidado no Contas a Receber mas existe alguma pendência de atualização no Contas a Receber. Sucesso Datasul, indica que o processo foi concluído. O título relacionado foi liquidado no Contas a Receber e o valores foram atualizados no Caixa e Bancos. Expirado, indica que o tempo de pagamento do QR Code Expirou e será necessário gerar outro QR Code para pagamento. Cancelado, indica que o QR Code foi cancelado no Monitor Lote Cobrança e não poderá ser utilizado para pagamento. No sistema bancário o QR Code será inválido
QR Code	Armazena informações do pagamento
Conciliação	Indica se os valores foram conciliados através do ícone
Erros	Permite visualizar os erros de integração ou atualização das informações no ERP

Ações Relacionadas

Itens Lote Pagamento	Janela Manutenção Itens Lote Pagamento
Eliminar Lote de Pagamento	Eliminar o lote de pagamento quando o lote foi criado e ainda não foi gerado um QRCode ou quando expirar o tempo de pagamento do QR Code
Gerar QR Code	Realiza a geração de QR Code
Cancelar Qr Code	Realiza o cancelamento do QR Code, esse processo invalida o QR Code para realizar o pagamento será necessário gerar outro.
Detalhes da Conciliação	A conciliação indica que o valor líquido foi creditado na Conta Corrente da Empresa, esta opção permite visualizar os detalhes como: valores, data da conciliação, erros de processamento e movimentação gerada no Caixa e Bancos. Janela Detalhes da Conciliação.

Janela Manutenção Itens Lote Pagamento

Através desta opção, poderá ser realizadas alterações no lote de cobrança, visualizar o(s) título(s) que compõe o valor de pagamento e fazer alterações de título(s) e valores de pagamento.

Título	Informações que identificam o título no Contas a Receber: Estabelecimento\|Espécie\|Série\|Título\|Parcela
Cliente	Código do Cliente e Nome abreviado
Emissão	Data de emissão do Título
Vencimento	Data de vencimento
Desconto	Valor de Desconto
Abatimento	Valor de abatimento
Juros	Valor de Juros
Multa	Valor de multa
Saldo	Saldo em aberto no Contas a Receber
Valor a Receber	Valor do QR Code que será cobrado do Cliente

Ações Relacionadas

Adicionar Títulos	Opção que fará a vinculação dos títulos selecionados ao lote de Cobrança, estes títulos ficarão bloqueados no Contas a Receber e serão liquidados no processo de integração Datasul x TOTVS Pagamento Instantâneo.
Revisar Lote	Permite consultar o(s) título(s) vinculados na geração do QR Code.
Gerar QR Code	Esta opção integra com o TOTVS Pagamentos Instantâneo e devolve um QR Code válido para pagamento.

Janela QR Code - Visualização e Copia e Cola

Campo

Descrição

Copiar

Quando o pagamento ou a transferência é feita através de um QR Code, o processo envolve escanear esse código. No entanto, em alguns casos, é possível que o QR Code seja apresentado de forma digital (como em uma tela de computador ou mensagem) e, em vez de escanear, você pode "copiar" o código e "colar" diretamente no aplicativo do banco.

Baixar

Permite que você faça o download de um código QR Code em formato de imagem (.PNG) para o seu dispositivo para enviá-lo por WhatsApp, ou qualquer outra plataforma.

E-mail

Permite o envio do QR Code para o seu cliente por E-mail, será o email cadastrado para o cliente do título na seguinte ordem de prioridade:

1º E-mail de cobrança do Cliente, conforme informado no cadastro da pessoa física ou jurídica.

2º E-mail do Cliente, conforme informado no cadastro da pessoa física ou jurídica.

Remetente: E-mail cadastrado para o usuário do sistema.

Destinatário: E-mail do cliente do lote de Cobrança TPI

Corpo da mensagem:

Prezado(a) Cliente XPTO,

Estamos entrando em contato para informar sobre a cobrança gerada no valor de R$200,00.
Para sua comodidade, oferecemos a opção de pagamento através do PIX, um método rápido e seguro. Anexamos um QR Code para facilitar a transação, bem como o código para copiar e colar diretamente na sua plataforma de pagamentos.
Código PIX: 00020101021226810014br.gov.bcb.pix2559api.rendimento.com.br/q/v2/2862a19130a945c3a4cd2f9311dab33d520400005303986540567.625802BR5907Techfin6009Joinville62070503***63041810

Agradecemos a sua atenção e nos colocamos à disposição para quaisquer dúvidas ou informações adicionais. Se você já realizou o pagamento, por favor, desconsidere este e-mail.

Atenciosamente Empresa XPTO.

Janela Detalhes da Conciliação

Conciliação ERP	Indica que o BackOffice Datasul recebeu o Valor Líquido na Conta Corrente da Empresa, os valores são movimentados no Caixa e Bancos.
Valor Despesa	Indica o Valor da Despesa da operação, cobrada por transação confirmada.
Valor Líquido	Valor líquido que será recebido na Conta Corrente da Empresa
Valor Recebido	Valor Recebido no Pagamento do QR Code.
Data Conciliação	Data que o sistema recebe os valores e realiza a movimentação no Caixa e Bancos.

Janela Relacionamentos

Demonstra a lista de movimentos relacionados gerados no processo de Conciliação.

Conta Corrente	Será a conta corrente cadastrada no Caixa e Bancos no Backoffice Datasul.
Data Movto	Data de Movimento
Sequência	Sequencia do movimento na Conta Corrente para a data do movimento
Fluxo Movto	Tipo de Movimento, Entradas ou saídas
Valor Movimento	Valor do lançamento na conta corrente

Janela Erros Conciliação

05. LIQUIDAÇÕES DE TÍTULOS E CONTABILIZAÇÃO

O processo de movimentação do título no Contas a Receber e sua contabilização segue um fluxo definido. Quando o título é vinculado a um lote de cobrança TPI, ele assume um portador e uma carteira exclusivos para o TPI. Nesse momento, é gerado um lote de liquidação no Contas a Receber, e o saldo do título fica comprometido, aguardando o pagamento via QR Code.

Após a confirmação do pagamento, o lote de liquidação no Contas a Receber é atualizado, e o título é liquidado. Em seguida, são gerados movimentos no Caixa e Bancos, provisionando os valores da transação. O valor do PIX entra na conta corrente transitória do portador e da carteira, enquanto o valor da despesa referente à transação TPI é registrado como saída.

O sistema Totvs Pagamentos Instantâneo confirma o envio do PIX para a conta corrente da empresa, um processo conhecido como Conciliação. No Caixa e Bancos, o valor recebido é registrado como uma entrada na conta corrente da empresa, conforme a carteira cadastrada nos Parâmetros Totvs Pagamentos Instantâneo. O valor do PIX é registrado como saída na conta transitória do portador e da carteira TPI, assim como o valor da despesa da transação.

Por fim, o lote TPI é indicado com a situação de "Sucesso Datasul", encerrando o processo de forma bem-sucedida.

A seguir um exemplo da movimentação Conta Corrente (CMG700aa) do módulo Caixa e bancos.

Pagamento do QR Code e Liquidação do título no Contas a Receber:

Conta Corrente

Tipo de transação Caixa

Tipo

Valor

Histórico do Movimento

Conta Corrente Transitória do portador TPI

(UFN103AA - Finalidade Econômica X Portador)

Tipo transação Caixa

Entrada

Valor QR Code

Liquidação através do Lote de Pagamento Instantâneo. Lote 294 gerado em 29/08/24 pelo usuário: techfin.

Conta Corrente Transitória do portador TPI

(UFN103AA - Finalidade Econômica X Portador)

Tipo de Transação de Despesa

(Parâmetros do TOTVS Pagamento Instantâneo)

Saída

Valor Despesa TPI

Valor de Despesa referente ao Lote de Pagamento Instantâneo 294 do estabelecimento 1500 e referência 240829Tbdk pelo usuário techfin.

Conciliação, o valor recebido é transferido para a Conta Corrente da Empresa:

Conta Corrente	Tipo de Transação Caixa	Tipo	Valor	Histórico do Movimento
Conta Corrente da Empresa (Parâmetros Totvs Pagamentos Instantâneo X Carteira)	Tipo de Transação de Conciliação (Parâmetros do TOTVS Pagamento Instantâneo)	Entrada	Valor Recebido (Valor QR Code - Despesa)	Conciliação do Valor Líquido referente ao Lote de Pagamento Instantâneo 287 do estabelecimento 1500 e transação c376cf73-c5d7-44c5-950b-34d377d8a0aa pelo usuário techfin
Conta Corrente Transitória do portador TPI (UFN103AA - Finalidade Econômica X Portador)	Tipo de Transação de Conciliação (Parâmetros do TOTVS Pagamento Instantâneo)	Saída	Valor Qr Code	Conciliação referente ao Lote de Pagamento Instantâneo 287 do estabelecimento 1500 e transação c376cf73-c5d7-44c5-950b-34d377d8a0aa pelo usuário techfin
Conta Corrente Transitória do portador TPI (UFN103AA - Finalidade Econômica X Portador)	Tipo de Transação de Conciliação (Parâmetros do TOTVS Pagamento Instantâneo)	Entrada	Valor da Despesa	Conciliação do Valor de Despesa referente ao Lote de Pagamento Instantâneo 287 do estabelecimento 1500 e transação c376cf73-c5d7-44c5-950b-34d377d8a0aa pelo usuário techfin

Importante:

O processo de conciliação/transferência do valor recebido para a Conta Corrente da empresa pode ser efetuado dentro de um período curto, conforme definido no módulo Totvs Pagamentos Instantâneos.
Os valores do título, da taxa/despesa e líquido recebido serão gerados separadamente no Caixa e Bancos e Contabilidade.
Todas as movimentações utilizam API e seguem as premissas do Produto Financeiro do BackOffice Datasul.

Consulta de títulos e Histórico de Movimentação

O histórico do título indica o lote de pagamento instantâneo data e usuário de geração.

O movimento de liquidação representa o instante em que o cliente efetua o pagamento utilizando o QR Code. É nesse momento que a transação é concluída, confirmando o recebimento do valor pelo sistema de pagamento.

Na janela de detalhe Caixa e Bancos o número do lote de pagamento instantâneo é gravado no histórico do registro.

06. BLOQUEIOS DE MOVIMENTAÇÕES

Para evitar divergências entre os títulos do contas a receber e títulos que foram integrados ao TOTVS Pagamentos Instantâneos (TPI), as rotinas do Contas a Receber receberam alguns bloqueios, necessários para garantir a consistência dos dados e conciliações de links de pagamentos gerados pelo TPI.

Rotinas que sofreram bloqueios exclusivos para títulos integrados no TPI:

Alteração de títulos do Contas a receber
Liquidação de títulos
Encontro de Contas
Renegociação
Estorno/Cancelamento Títulos ACR.
Avaliar se o título é elegível para os produtos TOTVS Mais Negócios e TOTVS Antecipa.

A rotina de Alteração de títulos do Contas a Receber, passou por algumas mudanças sobre o comportamento de campos, ou seja, alguns campos e funcionalidades que não serão aplicadas à títulos integrados no TPI estarão desativadas como: Rateio Receita/Despesa, Instrução Bancaria, Crédito Imposto, Vendor e Endereço Cobrança, Data Vencimento, Data Previsão de Liquidação, Data Fluxo, Saldo, Portador, Carteira, Valor Despesa Bancária, Condição Cobrança, Situação Titulo, Tipo de Cobrança.

IMPORTANTE!

A liberação deste produto ocorre na release 12.1.2411 com retrofit a partir da release 12.1.2403

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