Visão Geral do Processo

A concessão de crédito é um pedido de análise de crédito que será feita para a Supplier, onde a mesma irá verificar os históricos de crédito do cliente, a possibilidade de liberar valores pré-aprovados de linha de crédito pra os clientes cadastrados no Datasul.

O processo de concessão de crédito inicia no envio dos clientes para a Supplier por meio da Carol, todos os clientes serão enviados. Com os clientes já disponíveis na Carol, é possível fazer uma concessão de crédito para um cliente, pedindo um determinado valor que será analisado pela Supplier podendo ser aprovado ou não.

A concessão de crédito junto a Supplier não adiciona ao crédito interno do Datasul (CM0102), são linhas de créditos separadas podendo ser escolhidas no momento da implantação do pedido de acordo com a condição de pagamento selecionada.

Pedido de Concessão de Crédito

Por meio da tela "Carteira de Clientes" é possível solicitar um pedido de concessão de crédito para um determinado cliente.

Filtre pelo cliente desejado, selecione o mesmo e em outras ações clique em: "Posição Mais Negócios":

Abrirá uma modal onde apresentará todas as informações desse cliente junto a Supplier. Para um novo pedido de concessão, informar o valor desejado no campo: "Limite Desejado" e clicar no botão: "Conceder Crédito".

Após o pedido, o grid de "Concessões de Crédito" é atualizado com a situação do pedido de crédito. A análise junto a Supplier pode demorar alguns dias, visto que terá toda uma análise financeira do cliente.

Para a atualização automática das concessões, deve ser configurado um agendamento em um RPW. Esse agendamento deve ser feito na tela de: Parâmetros TOTVS Techfin. Clique aqui e acesse a documentação de parâmetros.

O botão atualizar em tela faz uma consulta direta com a Supplier atualizando os dados em tela. Lembrando, as concessões podem demorar alguns dias para serem aprovadas.

Após a atualização, é possível consultar o valor liberado ou o motivo da não liberação do crédito.

No detalhe do cliente também é possível fazer todo o processo de pedido e consulta da concessão.

Status das situações da Concessão

Aprovada - Concessão foi aprovada e está disponível para uso.

Em Análise - O pedido de concessão está em análise na Supplier.

Negada - O pedido de concessão foi negado e não estará disponível para uso. A próxima solicitação de reanálise só poderá ocorrer após o vencimento do prazo estipulado em acordo com a Supplier.

Rejeitada - O pedido de concessão foi rejeitado porque o Cliente da solicitação possui algum dado inválido. Neste caso é possível corrigir o dado e realizar o envio (sem restrições de prazo).

Cancelada - Solicitação cancelada na Supplier. Deverá verificar o motivo do cancelamento nos detalhes da solicitação.

Pendente - Cliente tem informação ou documentação pendente de envio. Deverá verificar o motivo da pendência nos detalhes da solicitação.

Monitor de Integração

É possível verificar as integrações efetuadas com a Supplier por meio do monitor de integração, busque por "Monitor de Integração TOTVS Techfin" no menu Datasul:

No Menu lateral acessar: TOTVS Mais Negócios → Crédito

Nesse monitor é possível acompanhar toda a transação dos tickets e concessões de crédito, podendo verificar os status dos mesmos e problemas que podem ter ocorrido na integração. Caso ocorrer um problema o status fica como "ERRO" e na coluna "Log" é possível detalhar problema ocorrido.

Na busca avançada é possível filtrar o monitor: