Controle de Pagamento de Comissão

01. VISÃO GERAL

O módulo de Plano de Saúde possibilita o controle e pagamento da comissão dos vendedores, tendo integração com o Financeiro e/ou Folha de Pagamento.

02. PROCEDIMENTOS DE IMPLEMENTAÇÃO

a) No módulo Configurador, opção Ambientes / Cadastros / Parâmetros, incluir/alterar os seguintes parâmetros:

b) No módulo Plano de Saúde, opção Atualizações / Comercial / Forma de Cálculo, cadastrar as Formas de Cálculo:

Basicamente, as formas padrões de cálculo das comissões do módulo plano de saúde são 3 (três):

• Por Usuário (mensalidade) - credita ao vendedor e/ou equipe de vendas um percentual ou valor fixo sobre o valor de cada mensalidade paga pelo usuário.
• Por Usuário (vendido) - credita ao vendedor e/ou equipe de vendas um valor fixo por usuário.
• Por Contrato - credita ao vendedor e/ou equipe de vendas um valor fixo por contrato negociado. Neste caso é importante lembrar que o cálculo se diferencia em duas formas:

PF (Pessoa Física):    O valor a ser calculado é baseado em cada família negociada.

PJ (Pessoa Jurídica):  O valor a ser calculado é baseado em cada subcontrato negociado.

c) No módulo Plano de Saúde, opção Atualizações / Comercial / Vendedor, cadastrar os Vendedores:

Este cadastro é o mesmo utilizado pelo ERP, onde foram acrescentados alguns campos para o cálculo de comissões do Plano de Saúde.

Observar os campos:

- Fornecedor/Loja: Informar para qual fornecedor/loja deverá gerar o título de pagamento da comissão. Caso este campo esteja em branco, o sistema gerará o título de pagamento para o fornecedor/loja cadastrado no parâmetro “MV_FORNCOM”

- % Pg na Emis:    Informar qual o percentual do valor da comissão será pago na emissão do título no Contas a Receber.

- % Pg na Baix:     Informar qual o percentual do valor da comissão será pago na baixa do título no Contas a Receber.

- Observar os campos:

- Tipo Vend.:         Informar o tipo do vendedor que poderá ser: Cooperativa, Funcionário ou Corretora. Se for “Funcionário”, deverá ser informado o campo “Funcionário”

- Funcionário:            Indica a matrícula do funcionário na Folha de Pagamento (Utilizado para exportar o pagamento da comissão para a folha)

- Pagto Comiss.:   Informar o forma de pagamento das comissões que poderá ser: “Financeiro” (será gerado títulos no Contas a Pagar) ou “Folha de Pagamento” (neste caso o tipo de vendedor deverá ser “Funcionário” e  o campo “Matrícula” estar devidamente preenchido; será gerado um arquivo padrão “TXT” que será exportado automaticamente para folha de pagamento, gerando registros na tabela SRC - Lançamentos Mensais).

d) No módulo Plano de Saúde, opção Atualizações / Comercial / Equipe Vendas, cadastrar as Equipes de Venda:

Tem como objetivo montar a equipe de vendas e cadastrar as regras de cálculo de comissões da equipe e do vendedor dentro da equipe.

Através do cadastro de vendedores é possível o cadastramento de percentuais específicos de comissões para vendedores, entretanto, também existe a opção no sistema de se cadastrarem comissões diretamente para uma equipe de vendas.

O que é uma equipe de vendas?

É uma equipe formada por vendedores que comercializam produtos. A principal função de se formar uma equipe de vendedores é quando se necessita que a comissões referente a comercialização de um produtos feita por um vendedor seja dividida entre os membros da equipe.

Como ocorre a checagem de regras destes níveis?

A checagem de regras para comissões é realizada da seguinte forma: inicialmente é verificado se existe alguma informação cadastrada no nível de equipe de vendas para o vendedor somente depois, caso não haja parametrização de regras na equipe de vendas, é buscado o percentual, no nível de vendedores, a ser pago ao respectivo vendedor.

Como deverá ser realizado o cadastro de uma equipe de vendas para que o sistema realize a divisão correta das comissões entre os vendedores?

Quando se cadastra uma equipe, deve-se informar um valor para a sua comissão. Após este cadastramento deve ser informado o percentual para cada vendedor que compõe a equipe.

Exemplo:

Suponha que esteja cadastrado o percentual de comissão de 10% para a equipe. Caso esta equipe seja composta de 3 vendedores o somatório dos percentuais de rateio dos vendedores deve ser igual a 100%, por exemplo:

30% vendedor 'A'
40% vendedor 'B'
40% vendedor 'C'

Logo o cálculo será realizado da seguinte maneira:

(VALOR TOTAL) * 0,1 * 0,3 = (VALOR PAGO AO VENDEDOR 'A')
(VALOR TOTAL) * 0,1 * 0,4 = (VALOR PAGO AO VENDEDOR 'B')
(VALOR TOTAL) * 0,1 * 0,4 = (VALOR PAGO AO VENDEDOR 'C')

e ) Na pasta “Equipe Vendas/Composição”, temos as seguintes informações:

Observar os campos:

- Ident. Membro:    Informar a identificação do Vendedor dentro da equipe que poderá ser: Vendedor, Supervisor, Gerente ou Assistente Vendas.

- % Rateio:              Indica o critério para ratear (distribuir entre os membros da equipe) o valor da comissão que vai para a equipe. É uma forma de pagar a comissão para a equipe e depois repartir o total.

Exemplo:

- Indica-se na regra de comissão que paga-se 10% de comissão para a equipe

- Indica-se a composição da equipe da seguinte forma:

  - Vendedor 1 (vendedor):    % Rateio = 30%

  - Vendedor 2 (vendedor):    % Rateio = 30%

  - Vendedor 3 (supervisor): % Rateio = 40%

- Com. Superv.:     Informar se, sobre os rendimentos deste vendedor, deverá pagar uma parte ao supervisor da equipe.

- % Com. Super.:  Indica o percentual, sobre o total a ser pago ao Vendedor, que será destinado ao supervisor da equipe.

- Com. Gerente:    Informar se, sobre os rendimentos deste vendedor, deverá pagar uma parte ao gerente da equipe.

- % Com. Geren.:  Indica o percentual, sobre o total a ser pago ao Vendedor, que será destinado ao supervisor da equipe.

f) Na pasta “Regras da Equipe”, temos as seguintes informações:

Nas Regras de Equipe os campos não são obrigatórios para que seja possível criar regras genéricas. Exemplo: se deixar o campo “Produto” vazio significa que esta regra vale para todos os produtos.

- Observar os campos:

- Ordem:                Indica o nível de prioridade da regra, ou seja, se a regra será aplicada antes ou depois das demais. Quanto menor, maior a prioridade de aplicação (indicando ser mais específica). O sistema busca pela regra sequencialmente, ordenado por este campo.

- Tipo Plano:     inclusão de uma família num plano Pessoa Física (qualquer data) ou num plano Pessoa Jurídica com data de inclusão igual a data de inclusão do sub-contrato.

- Tipo Inclus.:    Indica o tipo de inclusão do plano.

                        - Adesão:            inclusão de uma família num plano Pessoa Jurídica com data de inclusão diferente da data de inclusão do sub-contrato, ou seja, aderiu ao plano algum tempo depois da contratação do plano.

- Dependente:    inclusão de um dependente na família.

- Transferência:  qualquer transferência, exceto “adaptação”.

                        - Adaptação:       transferência de um produto não regulamentado para um produto regulamentado.

- Tipo Cobrança:   Indica o tipo de cobrança do plano, podendo ser: “CO: Custo Operacional”, “PP: Pré-Pagamento” ou “PP c/ CP: Pré-Pagamento com Co-Participação”.

Para uma regra, poderá existir vários ITENS, que é onde se informa o % de comissão

- Observar os campos:

- % Meta De/Até:              Informe o percentual da meta que o vendedor deve atingir para tenha direito a receber o percentual de comissão informado nesta regra.

Ex.: Meta:            1.000 (usuários)

% Meta De:         10%

% Meta Até:        50%

% Comissão:       25%

Se o vendedor vender de 100 até 500 usuários, receberá a comissão de 25%.

Meta:                   1.000 (usuários)

% Meta De:         50,1%

% Meta Até:        100%

% Comissão:       35%

Se o vendedor vender de 501 até 1000 usuários, receberá a comissão de 35%.

- Ident. Meta:               Deve ser informado caso queira comparar os % Meta De/Até com determinada Meta de Venda. Se não for informado, o sistema irá procurar pela Meta de Venda que mais se assemelhe a esta regra.

- Parc/Qtd De/Até:      Indica Parcela De/Até sobre as quais será aplicado o percentual para pagamento de comissão.

Ex.: Parcela De:         1

 Parcela Até:             5

Da primeira até a quinta parcela de cobrança recebida do usuário, o vendedor receberá a comissão conforme a regra cadastrada.

- Benef. Comis:          Indica o beneficiário da comissão, ou seja, quem receberá o pagamento da comissão. Poderá ser: Vendedor, Supervisor, Gerente ou Equipe.

- Sinistralidade:          Indica se este item será ou não pago em função da sinistralidade.

- Nível Sinist.:             Indica qual nível irá utilizar para checar a sinistralidade: “Grupo/Empresa”, “Contrato” ou “SubContrato”.

g) Na pasta “Regras Equipe/Vendedor”, temos as seguintes informações:

As regras para cada membro da equipe de vendas têm os mesmos conceitos das regras para a equipe.

h) No módulo Plano de Saúde, opção Atualizações / Comercial / Equipe Vendas / Opção “Vigência”, é possível encerrar a vigência de uma regra:

- Os parâmetros são:

- Vigorar até:                           Data Final da Regra

- Copia p/Nova Tabela:           Caso responda “SIM”, o sistema copia a regra atual para uma nova regra, colocando a data inicial da vigência igual a “Data Final da Regra” + 1 dia.

- Editar cópia:                          Caso responda “SIM”, o sistema já abre a tela, com a nova regra para edição,

Exemplo:     

Você tem uma equipe com uma composição e regras em uso e deseja montar uma promoção para apenas o mês de julho (em agosto deve voltar a situação que existia até 30/06/2006):

- Informe a vigência final igual a 30/06/2006 e copie os dados para uma nova vigência (isto pode ser feito de uma única vez)

- Altere os dados nesta nova vigência (composição da equipe ou regras)

- Informe a vigência igual a 31/07/2006 (não copie os dados desta vez)

-  Copie os dados da vigência até 30/06/2006 (basta posicionar sobre a linha e clicar em “Copia”)

i) No módulo Plano de Saúde, opção Atualizações / Comercial / Meta de Venda, cadastrar as Metas de Venda:

A meta de venda é anual, onde a meta (em quantidade de usuários) é informada para os 12 meses do ano.

- Observar os campos:

- Tipo:      Poderá ser:

- Vendas:       esta meta é apenas para acompanhar, via relatórios, a meta x realizado de vendas, não servindo para checar se a meta foi atingida para efeito de regra de comissões, ou seja, não deve ser informado no cadastro de equipe de vendas, por exemplo, uma meta que possua como “Tipo” a opção “Vendas”.

- Comissão:   esta meta serve apenas para checar se a meta foi atingida para efeito de regra de comissões, não sendo possível o acompanhamento via relatório da mesma.

- Ambos:        esta meta serve para as duas situações acima.

Exemplo:

- Considere que a operadora tem uma meta de que cada vendedor deve vender 250 novos usuários por mês em 2006.

Inclua uma meta com “Ano” igual a “2006”, “Tipo” igual a “Comissão” e “250” em cada mês, sem informar nenhum outro campo da tela.

Esta meta servirá apenas para checar se o vendedor cumpriu a meta; ela não servirá para acompanhamento das metas de venda da operadora, que certamente é mais detalhada (por produto, por tipo de plano, etc).

j) No módulo Plano de Saúde, opção Atualizações / Comercial / Regras Vendedor, cadastrar as Regras para Vendedor:

Este cadastro possui funcionalidade idêntica ao cadastro de regras para equipe de vendas.

Existem operadoras que não trabalham com o conceito de Equipe de Vendas; neste caso, estas instituições deverão utilizar apenas as “Regras para Vendedor”, aonde se cadastram regras específicas para cada vendedor da operadora.

k) No módulo Plano de Saúde, opção Atualizações / Comercial / Regr Comp Base Com, cadastrar as Regras para Composição da Base de Cálculo das Comissões:

Nas Regras de Composição da Base de Cálculo da Comissão os campos não são obrigatórios para que seja possível criar regras genéricas. Exemplo: se deixar o campo “Vendedor” vazio significa que esta regra vale para todos os vendedores.

- Observar os campos:

- Ordem:                Indica o nível de prioridade da regra, ou seja, se a regra será aplicada antes ou depois das demais. Quanto menor, maior a prioridade de aplicação (indicando ser mais específica). O sistema busca pela regra sequencialmente, ordenado por este campo.

- Cód Lanctos:       Informe quais "Lançamentos de Faturamento" irão compor a Base de Cálculo de Comissões. Se deixado em branco, nenhum lançamento será considerado para a base de cálculo, portanto, não pagará comissão para os casos que se enquadrem nesta regra.

Possui "F3" para marcar/desmarcar quais lançamentos serão utilizados (somente os lançamentos cadastrados com "Base Comissão?" igual a "Sim" serão listados).

l) No módulo Plano de Saúde, opção Atualizações / Comercial / Regr Comp Base Com / Opção “Vigência”, é possível encerrar a vigência de uma regra:

- Os parâmetros são:

- Vigorar até:                           Data Final da Regra

- Copia p/Nova Tabela:           Caso responda “SIM”, o sistema copia a regra atual para uma nova regra, colocando a data inicial da vigência igual a “Data Final da Regra” + 1 dia.

- Editar cópia:                          Caso responda “SIM”, o sistema já abre a tela, com a nova regra para edição,

m) No módulo Plano de Saúde, opção Atualizações / Produto Saúde / Produto Saúde / Pasta Produto Saúde / Sub-pasta Dados Cadastrais, cadastrar para cada produto qual o Grupo de Produtos para Comissão:

- Observar os campos:

- Grupo Comiss:    Informe a que Grupo de Comissão pertence o produto.

03. PROCEDIMENTOS PARA O CÁLCULO DAS COMISSÕES

a) No módulo Plano de Saúde, opção Atualizações / Contrato/Família / Grupo/Empresa / Opção Contratos / Opção Sub-contrato / Pasta Sub-contratos / Subpasta Comercial, informar o código da Equipe/Vendedor/Vendedor 2 que efetuou a venda deste contrato:

b) No módulo Plano de Saúde, opção Atualizações / Contrato/Família / Família/Usuário / Pasta Família / Subpasta Dados do Contrato / Subpasta Comercial, informar o código da Equipe/Vendedor/Vendedor 2 que efetuou a venda desta família/usuário:

c) No módulo Plano de Saúde, opção Atualizações / Contrato/Família / Família/Usuário / Pasta Usuário(s) / Subpasta Relativos ao Plano, informar o código da Equipe/Vendedor/Vendedor 2 que efetuou a venda deste usuário:

d) No módulo Plano de Saúde, opção Atualizações / Comercial / Calc Programação, será efetuado o Cálculo da Programação de Pagamento das Comissões:

Para que entendamos a rotina de Cálculo de Programação, é necessário discutirmos o contexto geral das rotinas que se referem ao setor comercial do sistema.

Basicamente, existem algumas rotinas nas quais devem ser definidas regras para cálculo das comissões, são elas: Vendedor, Equipe de Vendas, Metas de Vendas e Regra Vendedor.

Como sabemos, o preenchimento dessas regras é definido pela operadora e existem uma quantidade enorme de variações entre elas, não cabendo a discussão destas neste momento.

Com base nas vendas e nas regras de cálculo, o sistema irá gerar uma programação de cálculo de comissão para cada venda efetuada pelo vendedor. Será gravado um histórico com as regras identificadas para cada beneficiário comercializado.

Exemplo de uma programação:

Grupo Empresa                     0001
Usuário                                  000001

Qtd/Parcela De                      1
Qtd/Parcela Até                     1
% Comissão                          100 %

Qtd/Parcela De                      2
Qtd/Parcela Até                     6
% Comissão                          30 %

Observe que se trata de uma previsão. Nada mais é do que, como o sistema irá calcular a comissão a ser paga aos vendedores e/ou equipe de vendas referente a uma determinada venda.

Informar os seguintes parâmetros:

e) No módulo Plano de Saúde, opção Atualizações / Comercial / Manut. Programação, é possível visualizar o resultado do Cálculo da Programação de Pagamento das Comissões:

f) No módulo Plano de Saúde, opção Atualizações / Comercial / Calc. Comissão, será efetuado o Cálculo das Comissões com base na programação efetuada anteriormente:

Calcula o valor das comissões a serem pagas, com base nos títulos emitidos e/ou baixados (conforme a parametrização no vendedor) e com base na programação para pagamento de comissões calculada no item “d”.

Exemplo de um cálculo de comissão:

Ano/Mês                                2006/05
Vendedor                               000001
Grupo Empresa                     0001
Usuário                                  000001

Base de Cálculo                    R$ 200,00
% Comissão                          15 %
Valor Comissão                    R$ 30,00

Informar os seguintes parâmetros:

g) No módulo Plano de Saúde, opção Atualizações / Comercial / Manut. Comissão, é possível visualizar o resultado do Cálculo das Comissões:

h) No módulo Plano de Saúde, opção Atualizações / Comercial / Gera Pagto. Comis., é possível gerar um título no Contas a Pagar ou um lançamento em Folha de Pagamento para pagamento da comissão, conforme parametrizado no Cadastro de Vendedores, no campo “Pagto Comissão”:

Informar os seguintes parâmetros:

Relatórios disponíveis na Rotina de Comissões

Os relatórios da Rotina de Comissões estão disponíveis em Relatórios / Comercial, conforme segue: