Dimensa Core Banking

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CONTEÚDO

  1. Visão Geral
  2. Exemplo de utilização
  3. Tela Liquidação - Fluxo Macro
  4. Tela Liquidação - Fluxo Detalhado


01. VISÃO GERAL

O sistema de Crédito TOTVS permite a movimentação de títulos/parcelas gerados de forma automática através do fechamento diário da agência.


02. EXEMPLO DE UTILIZAÇÃO

O sistema de Crédito TOTVS permite a movimentação de títulos/parcelas gerados de forma automática através do fechamento diário da agência.

As movimentações automáticas envolvem os processos:

  • Liquidação
  • Devolução
  • Reembolso

03. TELA LIQUIDAÇÃO - FLUXO MACRO

Funcionalidade que permite a liquidação automática de títulos próprios ou de terceiros em cobrança no sistema na data do seu vencimento.

Segue abaixo o Fluxo Macro da Liquidação Automática


Segue abaixo o passo a passo da integração da Liquidação Automática com a Automação Bancária e o sistema de Conta Corrente:

1) Parametrização - o primeiro passo é parametrizar o sistema para que possa receber liquidações automática.

2) Liquidação - são as liquidações realizadas no módulo Movimento de Crédito.

3) Na rotina de Fechamento do CrediMaster, será gerado um arquivo pela interface Dispon contendo as movimentações do dia incluindo as liquidações automáticas.

4) Este arquivo será importado no sistema de Conta Corrente. Importante: o sistema de Conta Corrente pode ou não ser um produto TOTVS.

5) O Conta Corrente processará as informações para serem envidas ao sistema de Automação Bancária do cliente.

6) Na abertura diária da Automação Bancária, estes dados serão importados.

7) No final do mesmo dia, após o sistema de Automação Bancária do cliente ter gerado arquivo contendo as movimentações de liquidação automática, o CrediMaster fará a importação dos dados, verificando quais registros “consegue” liquidar no nosso sistema.

8) O módulo Conta Corrente importará o mesmo arquivo para efetuar os lançamentos de débito nas contas correntes dos clientes que tenham tido liquidação automática.

04. TELA LIQUIDAÇÃO - FLUXO DETALHADO

Segue abaixo o Fluxo Detalhado da Liquidação Automática


Segue abaixo o passo a passo da integração da Liquidação Automática com a Automação Bancária e o sistema de Conta Corrente: 

1- BackOffice de Crédito Parâmetros Globais

 >>BackOffice de Crédito>> Configuração >> Parâmetros >> Globais>>Procedimentos de Exceção

  • Marcado 'Liquidação Controlada pela Automação': este parâmetro quando marcado funcionará em conjunto aos demais parâmetros descritos nesta documentação para que o processo de liquidação automática funcione controlada pela automação bancária. Só terá efeito nas modalidades parametrizadas com critério de liquidação igual a "Liquidação Automática" ou "Liquidação Automática Retroativa".
  • Desmarcado 'Liquidação Controlada pela Automação': este parâmetro quando desmarcado não realizará integração entre liquidação automática e automação bancária.


  2- Backoffice de Crédito Eventos Automáticos

>>BackOffice de Crédito >> Configuração >> Configuração Avançada>>Eventos Automáticos

  • Configurar a sigla LIQAUT - Liquidação Automática.


  3- Backoffice de Crédito Modalidades

>>BackOffice de Crédito >> Configuração >> Configuração Produto>>Modalidade

  • Configurar as modalidades de créditos para a funcionalidade de Liquidação Automática ou Liquidação Automática Retroativa.

Critérios de Liquidação

  • 'Liquidação Automática': gera lote de liquidação para débito em conta corrente na data de vencimento do título.

             Exemplo: Fechamento diário da agência em 16/04/2019 com abertura para 17/04/2019. O sistema programará liquidação para todos os títulos em aberto com vencimento em 17/04/2019.

  • 'Liquidação Automática Retroativa': gera lote de liquidação para débito em conta corrente de títulos que vencem no dia e os vencidos.

           Exemplo: Fechamento diário da agência em 16/04/2019 com abertura para 17/04/2019. O sistema programará liquidação para todos os títulos em aberto com vencimento em 17/04/2019 e com vencimentos anteriores à 17/04/2019.


.  4- Backoffice de Crédito Função Lançamentos

 >>BackOffice de Crédito >> Configuração >> Configuração Avançada>>Função Lançamentos

  • Configurar siglas de liquidação (LIQP, LIQPB, LIQT, LIQTB) para as linhas de operação da Instituição Financeira.


.  5- Parâmetros Tabelas Operacionais

          >>Parâmetros >> Tabelas Operacionais >> Meios de Liquidação>LIQFECH     

       >>Parâmetros >> Tabelas Operacionais >> Meios de Liquidação>LIQAUT

  • Se a liquidação automática for com integração com automação bancária, configurar a sigla 'LIQFECH' com meio de liquidação diferente de ‘40’ (com lançamento em CC) e configurar a sigla 'LIQAUT' com meio de liquidação igual a ‘40’ (Não Atualiza CC).
  • Se a liquidação automática for sem integração com automação bancária, configurar somente a sigla 'LIQAUT' com meio de liquidação diferente de ‘40’ (com lançamento em CC).

Observação: o conteúdo do campo Sigla deverá ser preenchido com 'LIQFECH' ou 'LIQAUT' obrigatoriamente. Já o conteúdo do campo Descrição fica a critério do usuário cadastrar o que for mais adequado à sua empresa.


6- Credimaster Configuração diretório Interface Saída

            >>CrediMaster>>Configurações>>Grupos/Interfaces

  • Configurar a interface de saída para o sistema de Conta Corrente.
  • Opção Manual ou Automático.


          Segue abaixo um exemplo de arquivos gerado de Liquidação Automática para a interface de contas correntes.


7- Conta Corrente configuração diretório Interface Saída (Se Conta Corrente utilizado for Produto TOTVS)

           >>Conta Corrente>>Configurações Básicas>Interface

  • Sigla 'EXAGE'. Interface de Saída.
  • Tipo de Interface 'Automação Bancária'.
  • Layout 22