Cálculo Encargos Conta Corrente - CMG724AA
Visão Geral do Programa
O cancelamento da geração somente pode ser realizado se:
- Nenhum dos movimentos, pertencentes a conta corrente informada para o Cálculo, estiverem contabilizados ou conciliados parcial/totalmente;
- O usuário possuir permissão para utilizar a conta corrente informada.
Nesse programa é possível calcular os encargos e/ou correções monetárias de determinadas contas correntes, bem como a correção destes encargos calculados diariamente, em uma faixa de datas preestabelecida, gerando assim, movimentos nestas contas.
Na criação de movimentos de encargos da conta corrente, será validado para que a data do movimento não seja menor que a data de início de movimentação da conta corrente.
Importante:
Será verificado se o período está habilitado para o cenário do movimento, caso esteja em branco (não informado), será validado para todos os cenários.
O valor calculado de juros da conta corrente considerará o número de casas decimais, de acordo com a parametrização determinada no programa Manutenção Histórico Finalidade Econômica (UTB078AA).
Matriz Cálculo Encargos Cta Corrente
Objetivo da tela: | Permitir a geração do cálculo de encargos para determinadas contas correntes e o cancelamento desta geração. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
Ação: | Descrição: |
Cálculo Encargo Conta Corrente | Quando acionado, é possível efetuar o cálculo de encargos de determinadas contas correntes. Ver mais informações na descrição da tela Cálculo Encargos Cta Corrente. |
Cancela Cálculo Encargo Conta Corrente | Quando acionado, é possível efetuar o cancelamento do cálculo de encargos de determinadas contas correntes. Ver mais informações na descrição da tela Cancela Cálculo Encargo Conta Corrente. |
Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição: |
Cálculo Encargo | Inserir o código de um cálculo de encargos a ser apresentado na tabela. |
Cálculo Encargos Cta Corrente
Objetivo da tela: | Permitir efetuar o cálculo de encargos de determinadas contas correntes. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
Ação: | Descrição: |
| Insere Linha | Quando acionado, é possível definir conjuntos de contas correntes para que seja efetuado o cálculo de encargos. Ver mais informações na descrição da tela Insere Linha Cálculo Encargo Conta Corrente. |
| Executar Linha | Quando acionado, é possível executar o cálculo de encargos para as linhas inseridas, por intermédio do botão Insere Linha. Ver mais informações na descrição da tela Executa Cálculo Encargo Conta Corrente. |
Insere Linha Cálculo Encargo Conta Corrente
Objetivo da tela: | Permitir definir conjuntos de contas correntes para que seja efetuado o cálculo de encargos. |
Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição: |
Conjunto | Selecionar o conjunto para o qual será inserido a faixa de contas correntes, para que seja efetuado o cálculo de encargos. Os conjuntos são:
Importante: Para que seja possível executar o cálculo de encargos de contas correntes em conjunto, deverá ser inserido uma linha para Tipo Conta Corrente, Conta Corrente, Tipo Cálculo Encargo e Cenário Contábil. Caso um conjunto não seja definido pelo usuário, este será gerado automaticamente pelo sistema, considerando todas as ocorrências implementadas para esta faixa. Quando selecionado Individual, apenas a conta corrente poderá ser informada. Inicial - Inserir o código inicial da faixa. Final – Inserir o código final da faixa. Nota: Somente é possível determinar uma faixa se o conjunto informado não for individual. |
Individual | Conta Corrente – Inserir o código da conta corrente para a qual será efetuado o cálculo de encargos. Nota: Esse campo somente é habilitado, quando o conjunto selecionado for individual. |
Executar Lista
Objetivo da tela: | Para que a Geração do Cálculo de Encargo ocorra, é necessário que: 1. Exista uma oneração para a conta corrente 2. O tipo da Conta Corrente esteja contido na faixa de tipos de contas correntes. Obs.: somente é necessário quando o conjunto for faixa. 3. Exista uma paridade entre os indicadores base e índice, utilizados no tipo de cálculo informado na Oneração de Conta Corrente A partir desta paridade, será gerado o cálculo de encargos, podendo este ser calculado sob duas maneiras: A primeira será utilizada quando a opção Corrige Encargos Calculados, no programa Tipo Cálculo Encargo não estiver selecionada, sendo que o valor do encargo será gerado da seguinte forma: Fórmula
Exemplo: Seguem abaixo algumas definições efetuadas nos programas Tipo de Cálculo Encargo, Oneração Conta Corrente e Cálculo Encargo Conta Corrente, afim de gerar o relatório abaixo:
Análise 2Os movimentos referentes ao cálculo dos encargos deste relatório foram gerados nos dias 07, 14, 21, 28 e 31, porque a geração é semanal, a cada Sexta-feira do período. (Vide tabela 1). Então no dia 07, foi gerado um movimento de 53,02 (saída), o qual é decorrente do cálculo de encargo do dia 03/03 até 07/03, sendo utilizada a seguinte fórmula: Encargo Acumulado Dia Anterior + Total Encargo Dia. Exemplo:
Quando o movimento referente ao encargo é gerado, há uma quebra na soma da coluna Encargo Acumulado, sendo esta reiniciada. Exemplo:
Análise 3 Conforme tabela 1, foi definido para que o cálculo fosse efetuado apenas nos dias em que existisse saldo negativo. Então do dia 03 a 17, e do dia 21 a 31, o encargo foi calculado, mas nos dias 18, 19 e 20, este cálculo não foi efetuado porque o saldo está positivo. Se no procedimento Tipo de Cálculo, o tipo de saldo fosse Ambos, ou se existisse mais de um tipo de cálculo que considerasse saldo Positivo, os encargos referentes ao saldo positivo também seriam gerados. A segunda maneira, será utilizada quando esta opção, Corrige Encargos Calculados, estiver selecionada. Então, além de ser verificado a paridade entre os indicadores base e índice do tipo de cálculo de encargo, também será verificado se existe uma paridade entre os indicadores base e índice da correção de encargos, sendo que o valor do encargo corrigido será gerado da seguinte forma: Fórmula
Exemplo: No dia 04/03 foi efetuada a correção do encargo, conforme fórmula indicada acima. Então, este valor será somado ao valor existente na coluna Encargo, gerando assim o valor da coluna Total Encargos. Esta opção permite que os valores não fiquem defasados até o momento da cobrança.
Se no Tipo de cálculo também existisse uma ocorrência referente a Correção Monetária, seria gerado o cálculo de Correção Monetária para cada dia do período. Então, no dia 03/03, após a linha de Juros, seria apresentada a linha de Correção Monetária, e no dia 07/03, seria gerado um movimento de Juros e um de Correção Monetária.
Análise 1 Neste relatório, a correção monetária do encargo não foi calculada, pois no Tipo de Cálculo de Encargo esta opção não foi selecionada, fazendo com que o valor desta fique zerado.
Nota: O índice econômico a ser utilizado no cálculo será sempre aquele existente para o dia anterior, do dia da geração do encargo. Se existirem cálculos de encargos a serem gerados, que ultrapassem o dia da semana ou dia do mês informado, estes serão gerados no próximo dia da semana ou do mês informado, dependendo do momento da geração selecionado. Se o valor do movimento gerado possuir um sinal negativo, será gerado um movimento de Saída, caso contrário, o movimento será de Entrada. O movimento gerado na conta corrente terá a mesma validação dos movimentos incluídos na conta corrente. Caso a conta corrente controlar cenário contábil, serão calculados os encargos para todos os cenários que a empresa da conta corrente utiliza. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Executa Cálculo Encargo Conta Corrente
Objetivo da tela: | Permitir executar o cálculo de encargos para as linhas inseridas, por intermédio do botão Insere Linha. |
Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição: |
Descrição | Inserir uma descrição que represente o Cálculo de Encargo a ser gerado. Nota: Essa descrição identificará o lote de movimentos resultantes do cálculo de encargos gerados. |
Data | Inserir a data inicial e final para a geração do Cálculo de Encargos. Importante: A data inicial junto com a data final, formarão o período que será utilizado para a geração de encargos. A data inicial deverá ser maior ou igual a data informada nos Parâmetros do Estabelecimento. Ver mais informações na descrição no programa Manutenção Parâmetros Estabelecimento (CMG012TA). |
Inverte Fluxo | Quando assinalado, determina que os movimentos referentes ao cálculo de encargo serão apresentados com o fluxo invertido, isto é, se o valor do movimento for negativo, será apresentado positivo e vice-versa. Importante: Esta inversão somente ocorrerá no relatório para efeito de apresentação dos valores, sendo que estes valores não serão gravados com fluxo invertido. No Cálculo de Encargo, a inversão do fluxo é elaborada da seguinte forma: se o saldo inicial do dia for Positivo, será utilizado para o cálculo do encargo o índice econômico do tipo de cálculo Negativo, sendo o saldo apresentado com o valor Negativo, e se o saldo inicial for Negativo, este será calculado com o índice Positivo, sendo o saldo apresentado de forma positiva. Se o índice econômico Positivo ou Negativo não existir, o cálculo dos valores não ocorrerá, sendo que o saldo do dia será apresentado com o sinal trocado. |
Imprime Cotação | Quando assinalado, determina que será impresso no relatório a Cotação utilizada para o Cálculo do Encargo e para a Correção do Encargo Calculado. Para cada dia que possui saldo, será utilizada uma determinada cotação, sendo que esta será apresentada no final do relatório emitido. Nota: Ao lado da coluna cotação do relatório, será possível visualizar esta cotação de forma capitalizada, isto é, quanto que ela equivale ao mês. Exemplo: Foi gerado um determinado relatório, sendo utilizadas as seguintes cotações para o cálculo de encargo: Índice econômico: ANBID2 - ANBID 2 Data Cotação Cotação Capitalizado ------------ -------------------- -------------------- 28/02/2001 3,0000 3,0000 03/03/2001 1,4000 4,4420 04/03/2001 1,5000 6,0086 05/03/2001 1,6000 7,7047 06/03/2001 1,7000 9,5357 07/03/2001 1,8000 11,5073 10/03/2001 1,3100 12,9680 11/03/2001 1,4100 14,5608 12/03/2001 1,5100 16,2907 13/03/2001 1,6100 18,1630 14/03/2001 1,7100 20,1836 18/03/2001 1,3200 21,7700 19/03/2001 1,4200 23,4991 20/03/2001 1,5200 25,3763 21/03/2001 1,6200 27,4074 24/03/2001 1,9200 29,8536 25/03/2001 1,2300 31,4508 26/03/2001 1,3300 33,1991 27/03/2001 1,4300 35,1038 28/03/2001 1,5300 37,1709 A capitalização da cotação dos dias 28/02 ao dia 28/03 é calculada pela fórmula: Capitalização = (cotação do dia/100 + 1) * ((capitalizado anterior/100 + 1)-1)*100 Então, para calcular a cotação capitalizada do dia 03/03, substituí-se os seguintes valores na fórmula acima: Capitalização = (3/100 + 1) * ((1,4/100 + 1)-1)*100 = 4,42. |
Imprime Cotação por Conta Corrente | Quando assinalado, determina que as cotações utilizadas serão impressas toda vez que mudar de conta corrente ou de cenário. Nota: Esse campo somente estará habilitado, quando o campo Imprime Cotação estiver assinalado. |
Imprime Conta Corrente por Página | Quando assinalado, determina que será impressa uma conta corrente por página, isto é, toda vez que mudar a conta corrente ou o cenário, muda a página do relatório. |
Imprime Movimentos Gerados | Quando assinalado, determina que os movimentos gerados a partir do cálculo de encargos serão impressos no relatório. Os movimentos serão gerados conforme for definido o parâmetro Momento da Geração, no programa Tipo de Cálculo de Encargo. Caso o Momento da Geração for: Diário Será gerado um movimento na data de cálculo do encargo. Exemplo: Foi definido no tipo de cálculo de encargo que somente serão calculados os encargos que possuírem saldo negativo. A conta corrente A possui saldo em todos os dias do mês 03/2001, sendo que nos dias 10, 15, 18 e 25, o saldo está negativo. Então, para cada um desses dias, será calculado o encargo e gerado o seu respectivo movimento.
Semanal Será gerado um movimento referente a uma determinada semana, no dia da semana informado. Exemplo: Foi definido no tipo de cálculo de encargo que somente serão calculados os encargos que possuírem saldo negativo, e estes deverão ser gerados na Sexta-feira. A conta corrente A possui saldo em todos os dias de um determinado mês, sendo que este mês é composto da seguinte forma: Dom Seg Ter Qua Qui Sex Sab 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 Os dias 01, 02, 03, 05, 16, 17 e 23 possuem o saldo negativo, então será gerado no dia 05 (sexta-feira) um movimento referente ao cálculo do encargo dos dias 01, 02, 03 e 05. No dia 19 será gerado um movimento referente ao cálculo dos dias 16 e 17, e no dia 26, será gerado um outro movimento referente ao dia 23.
Mensal Será gerado um movimento referente a um determinado mês, na data informada. Exemplo: Foi definido no tipo de cálculo de encargo que somente serão calculados os encargos que possuírem saldo negativo. A conta corrente A possui saldo em todos os dias do mês 03/2001, sendo que nos dias 10, 15, 18 e 25, o saldo está negativo. Então, será gerado um único movimento em uma determinada data, referente ao cálculo de encargo dos dias citados acima. |
Dias com Saldos Zerados | Quando assinalado, determina que serão apresentados os dias que possuem saldo igual a 0 (zero) na conta corrente, e que consequentemente, não possuem nenhum encargo calculado. |
Terminal | Quando assinalado, determina que o relatório emitido será apresentado no terminal do usuário. |
Arquivo | Quando assinalado, determina que o relatório será gerado em um arquivo para futura impressão. |
Impressora | Quando assinalado, determina que o relatório será impresso de imediato na impressora indicada. |
On Line | Quando assinalado, determina que a execução será on-line, ou seja, a execução será imediata. |
Batch | Quando assinalado determina que a execução será Batch, ou seja, a execução será efetuada em uma data determinada. |
Imprime Parâmetros | Quando assinalado, determina que será impresso o parâmetro definido para o relatório. |
Nota:
Caso não seja inserida nenhuma linha, por intermédio do botão Insere Linha, o sistema irá criar linhas que estejam contidas todas as ocorrências.
Cancela Cálculo Encargo Conta Corrente
Objetivo da tela: | Somente será possível efetuar o cancelamento do cálculo de encargos de uma determinada conta corrente se: Nenhum dos movimentos, pertencentes a conta corrente informada para o Cálculo, estiverem contabilizados ou conciliados parcial/totalmente; O usuário possuir permissão para utilizar a conta corrente informada. Para efetuar o cancelamento dos Cálculos de Encargos efetuados para determinada conta corrente, o botão Cancela Cálculo Encargo Conta Corrente deverá ser acionado. |
Conteúdos Relacionados:
Manutenção Tipo Cálculo Encargos (CMG009AA)
Manutenção Oneração Conta Corrente (CMG014AA)
Visão Geral
Import HTML Content
Conteúdo das Ferramentas
Tarefas