Experiência de Uso

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Índice

Objetivo

Processo BPM de Proposta de Limite de Crédito é uma solução desenvolvida sobre a plataforma Fluig e integrada nativamente com o Módulo GRisco (Gestão de Risco) da suite TFS Core Banking para o fluxo de aprovação de limites de crédito a clientes. 

Através deste processo o usuário realiza a aprovações de Proposta de Limite de Crédito para que posteriormente a Operação de Empréstimo possa ser consolidada no Credimaster.

 

Benefícios

Os principais benefícios na utilização deste processo BPM são:

  • Rastreabilidade;
  • Governança;
  • Aprovação via mobile;
  • Melhora no gerenciamento e controle dos gastos e/ou receitas de contratos dos projetos.

 

Ambiente de Negócio

Segmento

Financeiro - Core Banking.

Áreas de Negócios

Core Banking.

 

Processo workflow

 

     

     

     

     

     

     


    Atividades do Processo


    Atividade: Início.

    Descrição: Tarefa inicial do Workflow.

    Instruções: Na atividade inicial, é apresentado o Formulário para o preenchimento da Proposta de Limite de Crédito onde deve ser cadastrado o Cliente, Tipo de Empréstimo, Garantias, Bens e Avalistas.


    Atividade: Parecer Comite de Análise.

    Descrição: Análise para liberação da Proposta de Limite de Crédito.

    Instrução: Por meio dessa atividade o usuário pertencente ao Grupo Comite de Análise poderá avaliar a proposta e então aprovar ou reprovar a mesma. Também é possível alterar a Proposta.


    Atividade: Parecer Supervisor de Crédito.

    Descrição: Análise para liberação da Proposta de Limite de Crédito.

    Instrução: Após passar pela atividade anterior e caso não tenha sido reprovada, por meio dessa atividade o usuário que possui o Papel de Supervisor de Crédito poderá avaliar a proposta e então aprovar ou reprovar a mesma. Também é possível alterar a Proposta.


    Atividade: Parecer Gerente de Crédito.

    Descrição: Análise para liberação da Proposta de Limite de Crédito.

    Instrução: Após passar pelas atividades anteriores e caso não tenha sido reprovada, por meio dessa atividade o usuário que possui o Papel de Gerente de Crédito poderá avaliar a proposta e então aprovar ou reprovar a mesma. Também é possível alterar a Proposta.


    Atividade: Parecer Comite de Decisão Gestor.

    Descrição: Análise para liberação da Proposta de Limite de Crédito.

    Instrução: Após passar pelas atividades anteriores e caso não tenha sido reprovada e possua o produto Finame, por meio dessa atividade o usuário pertencente ao Grupo Comite de Decisão Gestor poderá avaliar a proposta e então aprovar ou reprovar a mesma. Também é possível alterar a Proposta.

     

    Atividade: Parecer Comite CEO.

    Descrição: Análise para liberação da Proposta de Limite de Crédito.

    Instrução: Após passar pelas atividades anteriores e caso não tenha sido reprovada e possua o produto Garantia, por meio dessa atividade o usuário pertencente ao Grupo Comite CEO poderá avaliar a proposta e então aprovar ou reprovar a mesma. Também é possível alterar a Proposta.


    Atividade: Fim.

    Descrição: Finaliza fluxo de aprovação da Proposta de Limite de Crédito.

    Instrução: Após passar por todas as atividades anteriores, caso não tenha sido reprovada, o fluxo chegará ao seu final com status de APROVADA. Esta proposta é gravada no módulo GRisco para fins de auditoria.

     

    Como Utilizar

    Iniciando Processo BPM pelo Fluig

     

       

      • Clique em Iniciar Solicitações e selecionar PropostaLimiteCredito.

       

       

       

      •  Selecione o Cliente.

       

       

       

      • O Formulário da Proposta de Limite de Crédito será apresentado.

         


       

      • Preencha o formulário com o(s) Produto(s).

         


       

      • Preencha os Avalistas.

         


       

      • Preencha os Bens.

         


       

      • Preencha as Garantias.

         


       

      • Clique em Enviar.

         


       

      • A partir deste momento, o Fluig gerou um código de Proposta de Limite de Crédito, armazenou no Módulo Grisco, e deu início ao Fluxo de Aprovação da Proposta.

         


       

      Movimentando e Consultando Processo BPM pelo Fluig

       

         

        • Faça login no Fluig e clique no link Minhas Solicitações, conforme figura abaixo:

           

         

         

        •  A página que irá se abrir irá mostrar todas as suas tarefas à concluir. Encontre na tabela de tarefas pelo Workflow “PropostaLimiteCredito” e dê um clique sobre ele, conforme figura abaixo:

         

         

        • Será aberto o Workflow com os dados da Proposta de Limite de Crédito e as opções “Aprovar” e “Negar” o Workflow. Clique em "Aprovar", selecione a próxima atividade em "Enviar para atividade" e clique em "Enviar".

           

           

         

        Como Instalar

         

        Fluig

        a)    Instalar o ambiente de Desenvolvimento Fluig 

        Para realizar a instalação do Processo BPM é preciso ter instalado o TDS (TOTVS Developer Studio) e o plugin do FLUIG para o mesmo. Para instalar o TDS e o plugin do FLUIG visite esta página que contém detalhes para tal: Guia de instalação fluig Studio.

         

        b)    Buscar os Arquivos para Instalação do Processo BPM 

        O nome do arquivo do projeto processo BPM Fluig de Medição/Liberação de Períodos de Contratos é:  totvs-fluig-grisco.zip. Estão na pasta de instalação dentro da pasta objetos gerenciais: <pasta de instalação do GRisco>\ObjetosGerenciais\Fluig\Workflow\totvs-fluig-grisco.zip.


        c)    Abrir o Arquivo do Instalação do Processo BPM no TDS 

        No link estão as instruções de como fazer a abertura do arquivo do processo BPM dentro do TDS. Importação e exportação de projeto no Studio.

         

        d)    Componentes dos Processos BPM

        Processo BPM

         Medição/Liberação de Períodos de Contratos

        Tipo Arquivo

        Nome do Arquivo

        Descrição

        Formulário

         index.html

        Formulário principal.

        Anexo Formulário

         index_ecmmobile.html

        Formulário para aparelhos móveis.

        Anexo Formulárioabrangencia.htmlFrame para seleção da abrangência. (Matriz/Filial)
        Anexo Formulárioconsulta-cliente.htmlFrame para consulta de clientes.
        Anexo Formulárioproposta-credito.htmlFrame da Proposta de Limite de Crédito.
        Anexo FormuláriomodalLimitesProposta.htmlModal para seleção de Produtos.
        Anexo FormuláriomodalInformacoesParticipante.htmlModal para seleção de Avalistas.
        Anexo FormuláriomodalInformacoesBem.htmlModal para seleção de Bens.
        Anexo FormuláriomodalInformacoesGarantia.htmlModal para seleção de Garantias.
        Imagemtotvs.jpgLogo da Totvs. (apresentado no Formulário)
        Anexo Formulárioapp.jsController do Formulário. (Angular)
        Anexo Formulárioangular.min.jsComponente Angular.
        Anexo Formulárioangular-route.jsComponente Angular.
        Anexo Formulárioangular-resource.min.jsComponente Angular.
        Anexo Formuláriobootstrap.jsComponente Bootstrap.
        Anexo Formuláriobootstrap.cssComponente Bootstrap.
        Anexo Formuláriobootstrap.min.jsComponente Bootstrap.
        Anexo Formuláriobootstrap.min.cssComponente Bootstrap.
        Anexo Formuláriobootstrap-theme.cssComponente Bootstrap.
        Anexo Formuláriobootstrap-theme.min.cssComponente Bootstrap.
        Anexo Formulárioecm.cssComponente Bootstrap.
        Anexo Formulárioui-bootstrap-tpls-0.10.0.jsComponente Bootstrap.
        Anexo Formuláriojquery.min.jsComponente JQuery.
        Anexo Formulárioui-utils.jsComponente Utilitário.
        Anexo Formulárioui-utils.min.jsComponente Utilitário.
        Anexo Formulárioui-utils-ieshiv.jsComponente Utilitário.
        Anexo Formulárioui-utils-ieshiv.min.jsComponente Utilitário.
        DiagramaPropostaLimiteCredito.processProcesso de Proposta de Limite de Crédito.

        Evento Processo

        PropostaLimiteCredito.afterProcessFinish.js

        Ao finalizar o processo, o evento grava a Proposta no GRisco.

        Evento ProcessoPropostaLimiteCredito.afterTaskComplete.jsAo finalizar uma atividade, o evento atualiza dados no GRisco.
        Evento ProcessoPropostaLimiteCredito.validateAvailableStates.jsAo validar o estado do processo, evento busco Host do GRisco.

        Dataset

        PropriedadesAvancadasDataset

        Obtém informações do Host do GRisco.

         

        e)    Envio do Processo BPM para o Fluig

        Uma vez instalado TDS deve de importar o Processo BPM para o TDS para manipularmos e posteriormente importá-lo para o servidor Fluig do cliente. Para importar o Workflow siga os passos explicados nesta página:Importação e exportação de projeto no fluig Studio.  


        Produto TFS - Core Banking

        a)    Configurar nos parâmetros globais do sistema

        Acesse o módulo Provisionador Fluig no Menu Provisionador Fluig -> Configuração, informe os dados do endereço do servidor Fluig Identity, Token de Configuração, usuário, senha, identificador do Cliente e identificador da Empresa.

         

         

        Considerações 

        Informamos que é de suma importância conhecimento técnico para implantação do componente no Fluig. Caso necessite, sugerimos aquisição de horas de consultoria para auxiliar na Implantação desses componentes junto ao canal TOTVS que lhe atende ou através da Fluig Store. 

        Todos os produtos comercializados e distribuídos na Fluig Store possuem como pré-requisito a plataforma Fluig para funcionamento.  

        Para mais informações sobre a integração Fluig x TFS Core Banking consulte: Fluig Framework.


        • Sem rótulos