Modelo de Configuração CNAB Bradesco - Remessa/Retorno Banco
Produto:
Sistema Credimaster
Versões:
CF 2.5.*
Ocorrência:
Modelo de configuração CNAB Bradesco - Remessa/Retorno Banco
Ambiente:
PowerBuilder
Observações:
Para informações genéricas a respeito do documento Convênios, clique aqui.
1.INTRODUÇÃO
O Layout do arquivo de remessa segue uma padronização estabelecida pelo CNAB (Centro Nacional de Automação Bancária), órgão técnico da FEBRABAN (Federação Brasileira de Bancos), no qual é utilizado para a Cobrança Eletrônica, nas carteiras Simples, Rápida e Sem Registro, exclusivamente para utilização de sistema próprio do Cliente/Cedente, visando atender cada vez melhor seus clientes, adotou a sistemática de cobrança de títulos, através da troca eletrônica de dados. Mas para que essa automatização do CNAB seja viabilizada são necessárias algumas configurações no sistema da TOTVS, em que nos próximos passos serão detalhados.
2.CONFIGURAÇÃO DE CONVÊNIOS
Importante configuração para tratamento das Entradas e Saídas de Arquivos CNABs.
...
Deck of Cards
id
idBotoesConvenios
Card
label
Botão Ocorrências de Retorno
Esta configuração é utilizada por: interfaces de Retorno Banco e Retorno Cliente. As interfaces de Retorno Banco e Cliente se baseiam nas siglas para a tomada de ação. Sendo que, cada sigla corresponde a um tratamento especifico dentro do sistema. Desta forma, antes de decidir a sigla que será configurada é importante entender o que cada uma delas significa. O tratamento adequado irá depender do Layout e também do processo utilizado pelo cliente para recebimento/Geração dos arquivos.
Informações
title
Onde:
Sigla: corresponde ao tipo de tratamento que será dado a uma determinada ocorrência. No caso dos arquivos de Retorno Banco a sigla corresponderá ao código de ocorrência enviado na posição 109 a 110. Cada código de ocorrência deverá possuir uma única sigla relacionada.
Dica
title
Exemplo
Se no arquivo enviado pelo Banco Correspondente for informado na posição 109 a 110, o código: 02.
A interface de Retorno Banco identificará, qual a sigla relacionado com o código 02 e executará o tratamento desenvolvido para ela:
Conforme a figura acima, o código 02 esta relacionado a sigla CENTTITC.
Esta sigla trata de ocorrência de confirmação de Entrada de Título no correspondente, o tratamento dado a ela no Retorno Banco é:
Registrar o número de identificação do correspondente nos títulos.
Gerar uma ocorrência de Rejeição - visualizada no relatório de retorno banco.
Ocorrências Externa: Código da Ocorrência enviada no arquivo do Banco Correspondente ou gerada no arquivo de Saída.
No caso do Retorno Banco esta ocorrência dependerá de cada layout.
No caso do Retorno Cliente o código da ocorrência dependerá do acordo realizado com o Cedente.
Card
label
Botão Tipo Título
Esta configuração é utilizada por: interfaces de Retorno e Remessa Banco e Retorno e Remessa Cliente. É uma relação entre a Espécie do Título (enviada no título) e o Cadastro de Tipo de Título (Sistema Credimaster).
Nas interfaces de entrada, este DE-PARA identificará o Tipo de Título associado a cada título.
Nas interfaces de saída, esta configuração identificará a espécie do Título, conforme layout do Correspondente ou acordo com o cliente.
Card
label
Botão Motivo
Esta configuração é utilizada por: interfaces de Retorno Banco e Retorno Cliente. Independente do layout utilizado, se junto com uma ocorrência forem enviados um ou mais motivos de rejeição, este obrigatoriamente deverá estar configurado no botão Motivos. Caso contrário o registro será rejeitado por falta de configuração.
Dica
title
Exemplo de configuração
Os trechos abaixo foram extraídos do Manual CNAB Bradesco:
Considerando o recebimento de um arquivo de Retorno do Banco Bradesco, onde a posição 109 a 110 estiver preenchida com a ocorrência 02 e a posição 319 a 328 estiver preenchida com o motivo 01. Como deverá ser configurado a Ocorrência de Retorno e o Motivo?
Interpretação do manual: Como o título foi retornado para o Banco Correspondente com a ocorrência 02, significa que o Banco Bradesco registrou o título em seu sistema, porém retornou um aviso que o código do banco estava inválido. Desta forma, também temos que registrar na Base Credimaster que o registro foi aceito pelo Bradesco, isso é feito atualizando o Código do Correspondente. E para que este processo seja executado é necessária à vinculação da ocorrência externa (enviada no arquivo de retorno) a sigla: CENTTITC.
Aviso
title
Lembrando! Configuração da ocorrência de retorno configurada anteriormente
Como junto com a ocorrência de retorno, foi enviado um motivo de rejeição na posição 319 a 328, também será necessário configurá-lo nos motivos. Esta informação servirá apenas como Aviso, o título será registrado pela ocorrência CENTTITC.
Aviso
title
Configuração do Motivo
No exemplo, o registro também possui um código de motivo de Rejeição (Posição 319 a 328).
Embora, o motivo de rejeição seja apenas informativo, a sua configuração é obrigatória.
No campo grupo deverá ser indicada a mesma sigla da ocorrência configurada em Ocorrência de Retorno.
O Código e a Descrição são pré-definidos no Sistema Credimaster.
O campo motivo deverá ser preenchido com o motivo retornado no arquivo do Banco Bradesco (Posição 319 a 328).
Card
label
Botão Instruções/Ocor. Ent.
Esta configuração é utilizada por: interfaces de Remessa Banco e Remessa Cliente. As interfaces de Remessa Banco e Cliente baseiam-se nas siglas para a tomada de ação. Sendo que, cada sigla corresponde a um tratamento especifico dentro do sistema. Desta forma, antes de decidir a sigla que será configurada é importante entender o que cada uma delas significa.
a. Campo Instrução:
O campo instrução deverá ser configurado, quando os títulos que serão enviados para inclusão no Banco Correspondente possuírem instruções.
Identificar as siglas das instruções que serão enviadas ao banco, junto com a entrada de operação e associar a sigla da Instrução ao código informado no layout do banco correspondente.
b. Campo Ocorrência:
O campo ocorrência deverá ser configurado para identificar o tipo de ação que a interface deverá executar ao incluir no arquivo uma determinada ocorrência.
Cada sigla possui um significado e um tratamento especifico.
Independente do layout utilizado, a ocorrência de Inclusão de Título no Correspondente (CENTTIT) não deverá ser configurada. Desta forma, sempre que a sigla (Entrada de Título) for identificada será relacionada automaticamente com a sigla CENTTIT.
Dica
title
Exemplo 1
Considerando a inclusão de um borderô de Cobrança com três títulos. Sendo que, cada um dos títulos possui uma instrução de Protesto associada e que o Banco Correspondente informado para eles é o BRADESCO. Como configurar a ocorrência e o envio de instrução?
Expandir
title
1. Comportamento base de dados ao incluir um borderô de cobrança (Tabela T402MOTI)
MOVIMENTO
VENCIMENTO
VALOR
SEU NÚMERO
INSTRUÇÃO
NOSSO NÚMERO
CÓDIGO CORRESP.
1.000,00
123
PROTAPOS
1.000,00
456
PROTAPOS
1.000,00
789
PROTAPOS
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2. Comportamento base de dados ao efetivar o borderô de cobrança (atualização tabelas T402TITU, T402TIAB, ...)
MOVIMENTO
VENCIMENTO
VALOR
SEU NÚMERO
INSTRUÇÃO
NOSSO NÚMERO
CÓDIGO CORRESP.
1.000,00
123
PROTAPOS
999123
1.000,00
456
PROTAPOS
999456
1.000,00
789
PROTAPOS
999789
3. Títulos prontos para serem enviados ao correspondente;
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title
4. Verificar configurações;
Image Added
5. A ocorrência referente à entrada de operação (CENTTIT) não deverá ser configurada. O sistema identificará que os títulos deverão ser enviados para inclusão no correspondente e automaticamente irá relacionar o envio de cada título a ocorrência 01. (Ver layout de cada Banco Correspondente);
6. Para enviar junto com o título a instrução de PROTESTO (PROTAPOS) é obrigatório que a sigla da instrução esteja configurada no DE-PARA;
7. Como é uma instrução enviada junto com a entrada da operação, informar o código 06 (Ver layout de cada Banco Correspondente) no campo Instrução.
