Passo a passo: | Para que o bloqueio de crédito seja respeitado no módulo Faturamento (SIGAFAT):
Primeiramente é importante que as análises de crédito sejam realizadas de forma Automática, e não, utilizando os botões "Manual" ou "Liberar". Para que sejam consideradas as configurações do sistema, realize liberação automática.
Conceito: A Análise automática de crédito abate do saldo de crédito do cliente (A1_LC) o valor de Pedidos já liberados por crédito (A1_SALPEDL) e o valor dos títulos em aberto (A1_SALDUP).
Obs: Títulos de NCC e RA (ainda que com data de vencimento ultrapassado) não impedem liberação automática; pois caracterizam crédito do Cliente e não débito.
NCC e RA também alimentam o campo títulos em aberto (A1_SALDUP) porém, com negativo para que contabilize o valor como crédito.
Configurações básicas:
No configurador preencha o conteúdo do parâmetro MV_BLOQUEI como .T. de forma a habilitar a análise de crédito (submeter os Pedidos à análise de crédito).
Informe a moeda de análise de crédito do Cliente (A1_MOEDALC) - Exemplo Moeda 1
Obs: Verifique também MV_MCUSTO que deve ser compatível para a análise automática.
Limite de crédito (A1_LC): Atribua um valor de Limite que este Cliente pode ter de crédito com sua empresa.
Se estiver zerado, irá bloquear por falta de crédito.
Configure o parâmetro MV_CREDCLI
Se = C (Cliente) - Irá validar os dados de todas as Lojas para bloqueio do Cliente.
Se = L (Loja) - A análise será individual por cada Loja do Cliente (Bloqueio por loja).
Importante: Não é possível configurar um montante de Limite de crédito a ser compartilhado por todas as Lojas. Este parâmetro tem o objetivo especificamente de indicar se deve ser consultada a situação de outras Filiais antes de liberar o Pedido, de modo a permitir o bloqueio com base na inadimplência de outra Filial do mesmo Cliente!
OBS: Se MV_CREDCLI = C então todas as lojas deverão conter conteúdo no campo A1_RISCO (detalhes acima).
Caso contrário, não será possível a avaliação de situação financeira das demais lojas para a liberação do Pedido, de modo que é exibida a mensagem: "Atenção É necessario que o cliente e loja estejam com configurações de risco conforme outras lojas"
Configurações alternativas:
RISCO (Bloqueio por inadimplência)
A1_RISCO = A Irá Liberar Sempre / A1_RISCO = E Irá Bloquear Sempre (sendo necessário liberar manualmente).
Baseado no Risco (B, C ou D) configure o respectivo parâmetro que determina a tolerância de títulos em atraso (obs: ao ultrapassar os dias de atraso tolerados para títulos do Cliente, passa a bloquear):
MV_RISCOB = Exemplo conteúdo: 15 (ou seja, clientes com A1_RISCO = B => tolera até 15 dias de atraso)
MV_RISCOC = Exemplo conteúdo: 30 (ou seja, clientes com A1_RISCO = C => tolera até 30 dias de atraso)
MV_RISCOD = Exemplo conteúdo: 60 (ou seja, clientes com A1_RISCO = D => tolera até 60 dias de atraso)
A Análise de Crédito utiliza os dados registrados no Cadastro do Cliente e no Contas a Receber para determinar se um cliente possui ou não Crédito Disponível para realizar uma compra.
Caso o cliente não possua Crédito disponível ou ele esteja inadimplente, o sistema gera um Bloqueio de Crédito impedindo o Faturamento. Existem duas formas de bloquear uma venda por Crédito: | Deck of Cards |
|---|
| startHidden | false |
|---|
| effectDuration | 0.5 |
|---|
| id | Configuração de Crédito |
|---|
| effectType | horizontal |
|---|
| loopCards | true |
|---|
| | Card |
|---|
| default | true |
|---|
| id | Custo Médio |
|---|
| label | 1. LIMITE DE CRÉDITO |
|---|
| Nesta configuração estipula-se um Limite de Crédito disponível para o Cliente e, conforme ele realiza compras, este limite é consumido, caso ele utilize todo seu limite ocorre o Bloqueio de Crédito, os pagamentos das faturas liberam o crédito utilizado.
Para configurar o Limite de Crédito:
| Deck of Cards |
|---|
| startHidden | false |
|---|
| effectDuration | 0.5 |
|---|
| id | Tipos de Crédito |
|---|
| effectType | horizontal |
|---|
| loopCards | true |
|---|
| | Card |
|---|
| default | true |
|---|
| id | Custo Médio |
|---|
| label | PARÂMETROS |
|---|
| No Configurador (SIGACFG), preencha os Parâmetros abaixo: | PARÂMETRO | FUNÇÃO | VALORES | OBSERVAÇÃO |
|---|
| MV_BLOQUEI | Habilita ou não a análise de crédito | |
| | MV_MCUSTO | Moeda que o limite de crédito usará | <moeda> | Deve ser preenchido com a mesma Moeda que irá preencher no campo “Moeda do LC” (A1_MOEDALC) | | MV_PERMAX | Percentual Máximo do Limite de Crédito
que poderá ser comprometido em uma avaliação | 0 até 100 | No padrão, vem com 100 (100%) do limite de crédito do cliente, para submeter as avaliações de crédito | | MV_CREDCLI | O sistema analisará pontualmente o cliente e loja
(A1_COD e A1_LOJA) ou todas as lojas (A1_LOJA) do cliente (A1_COD) | | Preenchendo com a letra C (Cliente), a Análise de Crédito avalia todas as Lojas (A1_LOJA) do Cliente (A1_COD), somando o Crédito de todas elas, caso uma delas possua Bloqueio de Crédito as demais também terão seu Crédito Bloqueado Preenchendo com a letra L (Loja), a Análise será individual para cada Loja (A1_LOJA) do Cliente (A1_COD)
| Aviso |
|---|
| Se o Parâmetro MV_CREDCLI for iguala à C (Clientes), então todas as Lojas (A1_LOJA) do Cliente (A1_COD) deverão ter o campo “Risco” (A1_RISCO) preenchido. Caso contrário, será apresentada a Mensagem: “Atenção: É necessário que o cliente e loja estejam com configurações de risco conforme outras lojas". Caso alguma loja esteja com o campo A1_MSBLQL = 1 (Status = Inativo) as informações ainda serão consideradas na avaliação de crédito. |
| | MV_LIMINCR | Define o Valor Mínimo para submeter os Pedidos à Avaliação de Crédito | <valor> | Caso o cliente não possua crédito suficiente para a compra, porém o valor do pedido é inferior ao valor descrito neste parâmetro, o sistema não Bloqueia o Pedido por Crédito. Exceto se o cliente for do Risco E, se o valor Exceder à Classe de Crédito cadastrada ou se o Vencimento do Limite de Crédito estiver excedido. | MV_LIBNODP | Indica se os “Tipos de Entrada e Saída” (MATA080) que possuem o campo “Gera Dupl.” (F4_DUPLIC) como “N - Não”, ou seja, que não geram duplicatas devem ser submetidos à Avaliação de Crédito | |
| | MV_BLQCRED | Bloqueia ou não o Crédito propositalmente caso não haja Saldo de Estoque disponível para atender o pedido | | Quando habilitado (.T.), Bloqueia o Crédito propositalmente caso não haja Saldo de Estoque disponível para atender o pedido, de forma a não comprometer o Saldo de Limite de Crédito | | MV_PJPVLIB | Define se o Pedido de Venda originário de uma venda na rotina Venda Assistida será gerado liberado ou não. | | Integração com rotina Venda Assistida (Modulo Automação Comercial). MP - SIGALOJA - Parâmetro - MV_LJPVLIB. Dúvidas, contate a Equipe Protheus Automação Comercial |
|
| Card |
|---|
| default | true |
|---|
| id | 0607202023 |
|---|
| label | CAMPOS (Cadastro de Clientes) |
|---|
| No Cadastro de Clientes (MATA030/CRMA980), preencha os Campos abaixo: | CAMPO | FUNÇÃO | OBSERVAÇÃO |
|---|
| A1_MOEDALC | Moeda de Análise de Crédito do Cliente, | Indica em qual Moeda o cliente possui Crédito | | A1_LC | Atribua um Valor de Limite que este Cliente tem de Crédito em sua empresa | Se estiver zerado, irá Bloquear por falta de crédito | | A1_VENCLC | Vencimento do Limite de Crédito, define até que Data esse limite é Válido | Pedidos submetidos à Análise Automática em data posterior à Data de Vencimento serão Bloqueados | | A1_CLASSE | Classe Cred (A1_CLASSE): A Classe de Crédito é uma configuração adicional de
crédito, um cliente pode ter um Limite de Crédito definido (A1_LC), porém é
possível definir um Valor Máximo que ele pode Comprar por Pedido de Vendas.
A configuração deste campo está relacionada ao Parâmetro MV_PEDIDOA/B/C.
Se este parâmetro for Diferente de 0.00, a análise de Classe passa a ser realizada. | As opções possíveis para este campo são: - "Classe Cred." (A - Classe A): Permite vendas, por pedido, até o limite estabelecido no parâmetro MV_PEDIDOA, qualquer pedido acima deste valor é Bloqueado por Crédito;
- "Classe Cred." (B - Classe B): Permite vendas, por pedido, até o limite estabelecido no parâmetro MV_PEDIDOB, qualquer pedido acima deste valor é Bloqueado por Crédito;
- "Classe Cred." (C - Classe C): Permite vendas, por pedido, até o limite estabelecido no parâmetro MV_PEDIDOC, qualquer pedido acima deste valor é Bloqueado por Crédito.
| A1_CLASSE = A | Tem a ver com: | MV_PEDIDOA | | A1_CLASSE = B | Tem a ver com: | MV_PEDIDOB | | A1_CLASSE = C | Tem a ver com: | MV_PEDIDOC |
|
“Lim Cred Sec |
|
|
|
| Limite de Crédito Secundário | (A1_LCFIN): Utilizado para controlar o limite de crédito diferenciado para alguns Tipos de títulos (conforme FINA015), como por exemplo, para notas fiscais e cheques. |
|
|
|
|
| Data de Limite de crédito (A1_VENCLC): Define até que data esse limite é válido.
Pedidos submetidos à análise automática posterior à data de vencimento ficarão bloqueados.
MV_LIMINCR - Define o Valor mínimo para submeter os Pedidos à avaliação de créditoMV_LIBNODP - Submeter à liberação de crédito itens com TES que não geram duplicata?MV_BLQCRED - Se preenchido com .T. permite bloquear o crédito propositalmente caso não haja saldo de estoque disponível para atender o pedido, de forma a não comprometer o saldo de limite de crédito.
Observações:
Evitar que um Pedido seja bloqueado por crédito
Para evitar que um Pedido seja bloqueado por crédito, as alternativas são: Desativar a análise de crédito pelo parâmetro MV_BLOQUEI , configurar o Cliente para Risco A, ou manter o Cliente dentro das condições de crédito.
A respeito da utilização do limite secundario através da criação de Tipo de Título tem como funcionalidade somente para ajustes de eventuais de diferenças de regras financeiras estrangeiras. Quando muda o Tipo de título ele acaba desabilitando o original e podendo causar problema no ambiente do Brasil.
Saiba mais:
FIN0004 Utilizacao rotina tipos de titulos FINA015
| Aviso |
|---|
| - A Análise Automática de Crédito abate, do Saldo de Crédito do Cliente (A1_LC), o valor de Pedidos Liberados por Crédito (A1_SALPEDL) e o valor dos Títulos em Aberto (A1_SALDUP)
- O campo “Saldo Pedido” (A1_SALPEDL) não é composto de Despesas Acessórias (Frete/Seguro/Despesas) e de Impostos previstos na Planilha Financeira. Os Impostos e Despesas Acessórias só são abatidos do Saldo de Crédito disponível do cliente após o Faturamento, quando preenchido o Saldo de Duplicatas (A1_SALDUP)
- O campo “Saldo Pedido” (A1_SALPEDL) será alimentado assim que o pedido passar pela Análise de Crédito, mesmo que exista Bloqueio de Estoque, caso o TES utilizado no pedido não Gere Duplicatas (F4_DUPLIC = Não) o campo não será gravado.
|
|
|
|
| Card |
|---|
| default | true |
|---|
| id | 06072020265 |
|---|
| label | 2. RISCO (INADIMPLÊNCIA) |
|---|
| A Análise de Risco é outra forma de Avaliar o Crédito de um cliente, por ela é possível estabelecer até quantos dias o cliente pode ter um título vencido, sem que seu crédito seja Bloqueado.
Para configurar o Risco do Cliente: | Deck of Cards |
|---|
| startHidden | false |
|---|
| effectDuration | 0.5 |
|---|
| id | Tipos de Crédito |
|---|
| effectType | horizontal |
|---|
| loopCards | true |
|---|
| | Card |
|---|
| default | true |
|---|
| id | Custo Médio |
|---|
| label | PARÂMETROS |
|---|
| No Configurador (SIGACFG), preencha os parâmetros abaixo: | PARÂMETRO | FUNÇÃO | VALORES |
|---|
| MV_RISCOB | Determina os dias de atraso permitidos para clientes do Risco B | <dias>
| | MV_RISCOC | Determina os dias de atraso permitidos para clientes do Risco C | | MV_RISCOD | Determina os dias de atraso permitidos para clientes do Risco D |
|
| Card |
|---|
| default | true |
|---|
| id | 0607202023 |
|---|
| label | CAMPOS (Cadastro de Clientes) |
|---|
| No Cadastro de Clientes (MATA030), preencha o campo “Risco” (A1_RISCO) com uma das opções abaixo: | CAMPO | VALOR | OBSERVAÇÃO |
|---|
A1_RISCO | A | Indica que o cliente não apresenta nenhum Risco, por isso, mesmo que ele tenha títulos vencidos ou não possua crédito disponível, os faturamentos deste cliente nunca serão Bloqueados por Crédito;
| Aviso |
|---|
| Caso preencha o campo “Risco” (A1_RISCO) como “A – Risco A”, não preencha o campo “Venc.Lim.Cre” (A1_VENCLC) ou o sistema pode realizar o Bloqueio pelo Vencimento do Limite de Crédito. |
| | A1_RISCO | B | Cliente pode ter títulos vencidos até a quantidade de dias preenchida no parâmetro MV_RISCOB, caso ele possua um título vencido acima deste prazo, suas vendas são Bloqueadas por Crédito; | | A1_RISCO | C | Cliente pode ter títulos vencidos até a quantidade de dias preenchida no parâmetro MV_RISCOC, caso ele possua um título vencido acima deste prazo, suas vendas são Bloqueadas por Crédito; | | A1_RISCO | D | Cliente pode ter títulos vencidos até a quantidade de dias preenchida no parâmetro MV_RISCOD, caso ele possua um título vencido acima deste prazo, suas vendas são Bloqueadas por Crédito; | | A1_RISCO | E | Indica que o cliente é de Risco máximo, por isso todas as vendas dele serão Bloqueadas por Crédito, sendo necessário realizar a Liberação de Crédito Manualmente. | | A1_RISCO | X | A opção "x-Anonimizado" trata-se de um recurso do controle de anonimização de dados com base na Lei Geral de Proteção de Dados - LGPD. Esta opção não é liberada para preenchimento manual, apenas indica que o operador não pode ter acesso a tal informação. Saiba mais: |
O conjunto dessas configurações permitem uma Tolerância de Atrasos para passar a considerar como inadimplente e alimentar o campo "Títulos em Atraso" (A1_ATR) do Cadastro do Cliente (MATA030).
| Dica |
|---|
| Configure seus clientes conforme o risco que eles apresentam, de forma que o cliente de Risco B possua maior prazo, para quitar suas duplicatas, do que os cliente de Risco D e E. Exemplo:
MV_RISCOB = 15, ou seja, clientes com Risco B tem tolerância de até 15 dias de atraso;
MV_RISCOC = 10, ou seja, clientes com Risco C tem tolerância de até 10 dias de atraso;
MV_RISCOD = 5, ou seja, clientes com Risco D tem tolerância de até 5 dias de atraso. |
|
|
|
|
| Aviso |
|---|
| - Para evitar que um Pedido seja Bloqueado por Crédito, as alternativas são:
- Desativar a Análise de Crédito pelo parâmetro MV_BLOQUEI;
- Configurar o Cliente para Risco A;
- Preencher o campo “Gera Dupl.” (F4_DUPLIC) como “Não” para que o pedido não gere títulos. Observação: Para esta opção, avalie a configuração do parâmetro MV_LIBNODP.
- A Análise de Crédito não considera a “Forma de Pagto” (E4_FORMA) do Cadastro de Condições de Pagamento (MATA360). O cadastro de Formas de
|
| A análise de crédito não é sujeita à Forma de Pagto (Exemplo: A vista ou Cartão de crédito); não tem relação. O cadastro de Formas_de_- Pagamento no Faturamento é de caráter apenas informativo.
|
| Em caso de Cliente inapto à liberação; porém, deseja que o
- A Análise de Crédito é realizada apenas para a Empresa e Filial logada (em que está acessando), para que o sistema considere as demais Empresas e Filiais do sistema, verifique a documentação: https://tdn.totvs.com/x/1KW7E
- Títulos com o “Tipo” (E1_TIPO) igual à NCC e RA, mesmo que vencidos, não impedem Liberação Automática, pois caracterizam-se como Crédito do Cliente. Esse tipo de Título abate o valor do campo de Títulos em Aberto (A1_SALDUP) contabilizando o valor como crédito.
|
|
