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Esta atividade visa demonstrar os procedimentos para realizar a consulta de Análise Financeira de Clientes e/ou Rede, possibilitando um diagnóstico e prognóstico, e ainda permitindo realizar alterações, baseado nos resultados observadosanálisados.
02. EXEMPLO DE UTILIZAÇÃO
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Considerar títulos de provisão: considerar títulos de espécie de Provisão, marcados na aplicação Supervisor Financeiro > Cadastros > Espécie.
| Nota |
|---|
Se o parâmetro dinâmico IND_MARCA_CBX_TITPROV estiver como S (Sim), a opção Considerar títulos de provisão vem marcada por padrão. |
Image Modified
Imagem 3 - Filtros
Após selecionar a Pessoa, por exemplo, automaticamente é exibido a Rede à qual está vinculada. Caso não possua rede, o campo permanece sem preenchimento.
...
Clique no botão para exibir os detalhes de Direito ou Obrigação.
Imagem 5 4 - Resumo
Será exibida a tela de Análise Financeira do filtro selecionado. Por meio das informações, é possível avaliar a saúde financeira do cliente para realizar ações que altere o cenário mostrado.
| Painel |
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Crédito Permite a análise da situação financeira e a possibilidade de alteração do Limite de Crédito atual. Neste exemplo a aba Títulos contribui para o conhecimento dos títulos em Aberto/Quitados. Image Removed. - Em dia é o que está em aberto, mas não atrasado.
- Quantidade é referente a quantidade de títulos.
1º % é referente ao valor total. Por exemplo, se deve o total de R$ 3000,00 e são R$ 1500,00 de atraso, esses R$ 1500,00 representam 50%.
2º % é referente aos títulos. Por exemplo, existem 10 títulos em aberto e 5 deles estão em atraso, esses 5 títulos representam 50%.
 Image Added
Imagem 5 Imagem 6 - Situação Financeira Alterar Limite de Créditos de Clientes Para realizar a alteração é importante destacar que: | Nota |
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Se o Parâmetro Geral  | Tooltip |
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| linkTextStrong | true |
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| appendIcon | document |
|---|
| iconColor | orange |
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| linkText | Altera limite de crédito mediante justificativa |
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| Supervisor Financeiro > Parâmetros > Parâmetro Geral - Opções Gerais  Image Added
|
estiver marcado, deverá ser informada uma justificativa para o resultado da alteração do limite de crédito. Para cadastrar as justificativas acesse o módulo e os resultados, acesse a documentação Limite de Crédito - Justificativa e Resultado. | Expandir |
|---|
Supervisor Financeiro > |
Cadastros Cadastrrados > Limite de Crédito |
>| Tooltip |
|---|
| linkHrefURL | https://centraldeatendimento.totvs.com/hc/pt-br/articles/1500012603061-Varejo-Supermercados-Supervisor-Cadastro-de-Justificativa-para-alterar-limite-de-cr%C3%A9dito |
|---|
| appendIcon | Kein Icon |
|---|
| linkText | Justificativa. |
|---|
| Clique aqui e acesse a documentação. |
- Justificativa. 1. Cadastrar Justificativa do Limite de Crédito No campo Código, digite um número. Informe uma descrição da Justificativa. Clique no botão Incluir - <F3>.  Image Added
Imagem 1 - Cadastro da Justificativa do Limite de Crédito
Supervisor Financeiro > Cadastrrados > Limite de Crédito - Resultado. 2. Cadastrar Resultado do Limite de Crédito. No campo Código, digite um número. Informe uma descrição do Resultado. Selecione a Ação, em concordância com o Resultado informado.  Image Added
Imagem 2 - Cadastro do Resultado e Ação Clique no botão Criar nova linha <Ins> para Vincular as Justificativas para este Resultado. Ao final, clique no botão Incluir - <F3>. Image Added Imagem 4 - Vincular Justificativa ao Resultado |
Para Vincular a Justificativa ao Resultado, acesse o módulo Supervisor Financeiro > Cadastros > Limite de Crédito > Resultado. |
| Informações |
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Por meio do processo de fechamento financeiro, é possível programar o limite de crédito de clientes em um percentual previamente definido e com base na análise de um período determinado, com possibilidade de aplicação de indicadores. Acesse o módulo Supervisor Financeiro > Parâmetros > Parâmetros do Fechamento - Aba Limite de Crédito | Tooltip |
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| onlyIcon | true |
|---|
| linkTextStrong | true |
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| appendIcon | info-filled |
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| iconColor | #FF9248 |
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| Zerar limite de crédito de clientes que não compram há mais de __ dias: Para as empresas que possuírem mais de uma empresa mãe, será respeitado o parâmetro da empresa de menor número.Reduzir __ % o limite de crédito de clientes que não compram há mais de ___ dias: A data usada para verificação dos dias será a data da última compra ou data do último título ou data da última ocorrência de alteração manual ou eletrônica de limite de crédito (ocorrência 13), e ela só será considerada caso for maior do que a data da última alteração de limite de crédito.Por exemplo:
-O parâmetro está como 1 dia e reduzirá 10% o limite de crédito do cliente.
-Hoje é dia 03/06, a data da última compra foi dia 01/06 e a data da última redução foi dia 30/05.
-Como 30/05 é menor do que 01/06 e faz mais de 1 dia que o cliente não compra, o limite de crédito dele será reduzido em 10%. | Ao marcar o parâmetro Aumentar __% o limite de crédito de clientes com base na análise de um período de __ dias é possível definir a porcentagem de aumento do limite de crédito apenas de clientes (Redes e clientes que participam de redes não terão o limite alterado) com base na análise de um período (em dias) e com a possibilidade de aplicação dos seguintes indicadores:
- Inadimplência de até __%: Porcentagem calculada verificando a quantidade de títulos em atraso (usando como base a data programada) em relação a à quantidade de títulos no período informado. Para os títulos quitados, será comparada a data de quitação com a data programada. Serão verificados títulos a partir da data anterior a execução do fechamento financeiro.
- Atraso médio dos títulos inferior a __ dias: Será verificado dentro no do período estabelecido a quantidade de dias que os títulos estão em atraso calculando a média (soma de dias em atraso / quantidade de títulos em atraso).
- Cliente cadastrado há mais de __ meses: Verificará Verifica a data de inclusão dos clientes, e apenas aumentará o limite de crédito dos clientes incluídos no período definido.
- Cliente deve ter ao menos __ compra(s) no mês: Caso informado, a rotina verificará se o cliente teve pelo menos o número de compra(s) parametrizado por mês, ou seja, se em algum mês do período não possuir a(s) compra(s) necessárias, o limite não será aumentado.
- Cliente com status de crédito Liberado: Aumentará Aumenta o limite de crédito dos clientes que possuem status de crédito Liberado.
Não ter tido alteração de limite de crédito no período: Verificará Verifica se não houve alteração de limite de crédito (ocorrência financeira, | Tooltip |
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| appendIcon | Kein Icon |
|---|
| linkTextUnderline | true |
|---|
| linkText | 13-ALTERACAO DO LIMITE DE CREDITO |
|---|
| Supervisor Financeiro > Cadastros > Ocorrência Financeira - FIOCORFINANC.  Image Added
|
) para o cliente em relação ao período determinado no parâmetro principal.
- Zerar limite de crédito de clientes que não compram há mais de __ dias: Para as empresas que possuírem mais de uma empresa mãe, será respeitado o parâmetro da empresa de menor número.
Reduzir __ % o limite de crédito de clientes que não compram há mais de ___ dias: A data usada para verificação dos dias será a data da última compra ou data do último título ou data da última ocorrência de alteração manual ou eletrônica de limite de crédito ( | Tooltip |
|---|
| appendIcon | Kein Icon |
|---|
| linkTextUnderline | true |
|---|
| linkText | 13-ALTERACAO DO LIMITE DE CREDITO |
|---|
| Supervisor Financeiro > Cadastros > Ocorrência Financeira - FIOCORFINANC. Image Added |
), e ela só será considerada caso for maior do que a data da última alteração de limite de crédito.
Por exemplo:
-O parâmetro está como 1 dia e reduzirá 10% o limite de crédito do cliente.
-Hoje é dia 03/06, a data da última compra foi dia 01/06 e a data da última redução foi dia 30/05.
-Como 30/05 é menor do que 01/06 e faz mais de 1 dia que o cliente não compra, o limite de crédito dele será reduzido em 10%.  Image Added
Esse parâmetro utiliza dias corridos, independente de o parâmetro para considerar dias úteis estar marcado ou não. |
|
Clique no botão Limite. Para realizar a alteração do limite de crédito, informe os campos: Preencha os campos - Novo (limite)
- Digite uma Observação
Ao final, clique no botão Atualizar - <F4>. 
Imagem 7 6 - Alterar Limite de Crédito
Clique no botão Últimas Alterações de Limite para consultar o histórico de Ocorrências de alteração de limite de crédito. Também serão apresentados os resultados e justificativas. 
Imagem 8 7 - Ocorrências da rede |
| Painel |
|---|
Cliente sob Acompanhamento Clique nesta opção para ativar um alerta quando o cliente está com uma situação financeira da qual necessita de acompanhamento. | Aviso |
|---|
Apenas os usuários com permissão podem colocar o cliente sob acompanhamento. |
Se estiver na cor vermelha, significa que o Cliente já está sob acompanhamento. 
Imagem 9 8 - Cliente sob Acompanhamento
| Deck of Cards |
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| | Card |
|---|
| default | true |
|---|
| nextAfter | 1 |
|---|
| label | Clique no botão |
|---|
| title | Clique aqui |
|---|
| 
Imagem 10 9 - Cliente sob Acompanhamento |
| Card |
|---|
| nextAfter | 2 |
|---|
| label | Confirma alteração do cliente sob acompanhamento? |
|---|
| title | Clique aqui |
|---|
| 
Imagem 11 10 - Confirmar alteração do cliente sob acompanhamento |
| Card |
|---|
| default | true |
|---|
| nextAfter | 1 |
|---|
| label | Confirme |
|---|
| title | Clique aqui |
|---|
| 
Imagem 12 11 - Confirme |
| Composition Setup |
|---|
deck.tab.inactive.background = #FFFFFF#fcfcfc
deck.tab.active.background = #F0F0F0 #FF9900 |
|
Cliente sob Acompanhamento da Rede Se a pesquisa for realizada por rede, ao clicar no botão Cliente sob Acompanhamento serão apresentados os clientes da rede. Clientes que estiverem com a opção Sel. marcada, significa que estão sob acompanhamento, permitindo também adicionar novos clientes no acompanhamento utilizando a mesma opção. 
Imagem 13 12 - Cliente sob Acompanhamento da Rede
Clique no botão para Imprimir para gerar relatórios de Clientes sob Acompanhamento. | Aviso |
|---|
Apenas os usuários com permissão poderão imprimir relatório de Clientes sob Acompanhamento. |
Imagem 14 13 - Relatório Clientes sob Acompanhamento
Permissões | Aviso |
|---|
Apenas os usuários com permissão podem colocar o cliente sob acompanhamento. |
Para alterar permissão, clique com o botão direito do mouse no botão Cliente sob Acompanhamento, em seguida clique na opção Permissões. 
Imagem 15 14 - Permissões Log | Nota |
|---|
Se o parâmetro dinâmico IND_GERA_LOG estiver como S (Sim), será gerado o log de inclusão/exclusão do acompanhamento do cliente. |
Clique no botão Log. Será exibida a lista delogs com a opção de utilização dos filtros disponíveis. 
Imagem 16 15 - Consulta de Log |
| Painel |
|---|
| titleColor | 000000 |
|---|
| borderStyle | dashed |
|---|
| title | Botões Superiores |
|---|
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| Deck of Cards |
|---|
| | Card |
|---|
| label | Consulta de Rating |
|---|
| title | Clique aqui |
|---|
| Na parte superior, é possível a realizar a Consulta de Rating para identificar alguma classificação de risco que houve durante um período. 
Imagem 17 16 - Consulta Rating Voltar ↑ |
| Card |
|---|
| label | Ocorrências |
|---|
| title | Clique aqui |
|---|
| Apresenta todas as ocorrências financeiras do título. | Informações |
|---|
O tipo de Ocorrência é cadastrado na aplicação Supervisor Financeiro > Cadastros > Ocorrência Financeira.> | Tooltip |
|---|
| appendIcon | Kein Icon |
|---|
| linkTextUnderline | true |
|---|
| linkText | Ocorrência Financeira - FIOCORFINANC. |
|---|
|  Image Added
|
|
Imagem 18 17 - Ocorrências Voltar ↑ |
| Card |
|---|
| label | Lancto Ocor. |
|---|
| title | Clique aqui |
|---|
| Clique no botão para abrir a tela de Lançamento de Ocorrências 
Imagem 19 18 - Lançamento de Ocorrências No campo Ocorrência (Financeira), selecione o tipo. Observe os pontos relativos à situação do cliente. Informe a Observação sobre a ocorrência. Clique no botão Incluir - <F3>. 
Imagem 20 19 - Incluir Ocorrências Voltar ↑ |
| Card |
|---|
| label | Cobranças |
|---|
| title | Clique Aqui |
|---|
| Clique no botão Cobrança para saber se houve tentativas de ações de cobrança vinculadas ao título/pessoa. As informações desta tela são provenientes do processo de cobrança, encontrada no módulo Supervisor Financeiro > Agenda de Cobrança e Módulo Operador Financeiro > Cobrança. 
Imagem 21 20 - Cobranças Realizadas a Clientes Voltar ↑ |
| Composition Setup |
|---|
deck.tab.inactive.background = #FFFFFF#fcfcfc
deck.tab.active.background = #F0F0F0 #FF9900 |
|
|
| Painel |
|---|
|
| Deck of Cards |
|---|
| | Card |
|---|
| label | Global |
|---|
| title | Clique aqui |
|---|
| Apresenta uma visão geral da situação financeira envolvendo todos os valores Em Aberto e Quitados, relativos ao cliente/rede. 
Imagem 22 21 - Aba Global Voltar ↑ |
| Card |
|---|
| label | Títulos |
|---|
| title | Clique aqui |
|---|
| Neste exemplo, a aba Títulos contribui com a área Crédito para o conhecimento dos títulos em Aberto/Quitados. 
Imagem 23 22 - Aba Título Voltar ↑ |
| Card |
|---|
| label | Cheques(títulos) |
|---|
| title | Clique aqui |
|---|
| Neste exemplo, a aba Cheques (títulos) demonstra os lançamentos por título referentes a está espécie financeira. | Dica |
|---|
Utilize os botões destacados para consultar os detalhes de cada operação. |
Imagem 24 23 - Aba Cheques (Títulos) Exemplo: Clique no botão Não Depositados para exibir a tela de Cheques a Receber não depositados. De duplo clique na linha desejada para abrir a aplicação Consulta de Títulos e visualizar os detalhes. 
Imagem 25 24 - Exemplo de Filtro Voltar ↑ |
| Card |
|---|
| label | Cheques |
|---|
| title | Clique Aqui |
|---|
| Neste exemplo, a aba Cheques contribui com a área Atrasos mostrando um panorama dos lançamentos referentes a está espécie financeira. As informações referente a Cheques podem ser acessadas em Operador > Cheque > Manutenção de Cheque. | Dica |
|---|
Utilize os botões destacados para consultar os detalhes de cada operação. |
Imagem 26 25 - Aba Cheques
Exemplo: Clique no botão Não Depositados para exibir a tela de Cheques em Aberto não depositados. De duplo clique na linha desejada para abrir a aplicação Manutenção de Cheque e visualizar os detalhes. 
Imagem 27 26 - Exemplo Não depositados Voltar ↑ |
| Card |
|---|
| label | Cadastro |
|---|
| title | Clique Aqui |
|---|
| Exibe as informações básicas de Cadastro da Pessoa. Para acesso ao cadastro/edição, acesso o módulo Pessoa > Manutenção > Pessoa. 
Imagem 28 27 - Cadastro Pessoa Voltar ↑ |
| Card |
|---|
| label | Boa Vista |
|---|
| title | Clique Aqui |
|---|
| Exibe os filtros para visualizar as consultar realizadas no Boa Vista em um determinado período. O refinamento de Consultas ao Boa Vista pode ser realizado em Operador > Consulta > Boa Vista 
Imagem 29 28 - Boa Vista Voltar ↑ |
| Composition Setup |
|---|
deck.tab.inactive.background = #FFFFFF
deck.tab.active.background = #F0F0F0 |
|
|
...
| Ação | Descrição |
|---|
| Consulta de Título | Exibe uma visão geral sobre o do título, cliente, situação, operações e movimentações relacionadas. |
| Consulta Título por Pessoa | Consulta e geração de relatórios da situação dos Títulos por Pessoa |
| Pessoa | Cadastro de Pessoa Física/Jurídica |
Parâmetros do Fechamento | Realizar parametrizações que serão utilizadas nos processos financeiros |
| Espécie | Classifica registros financeiros em categorias para integração com sistemas administrativos e define o comportamento conforme a espécie e suas propriedades definidas. |
04. TELA ANÁLISE FINANCEIRA
...
05. TABELAS UTILIZADAS
| HTML |
|---|
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jQuery(document).ready
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jQuery(".wiki-content a").attr("target", "_blank");
}
);
</script> |
