Versões comparadas

Chave

  • Esta linha foi adicionada.
  • Esta linha foi removida.
  • A formatação mudou.

...

Esta atividade visa demonstrar os procedimentos para realizar a consulta de Análise Financeira de Clientes e/ou Rede, possibilitando um diagnóstico e prognóstico, e ainda permitindo realizar alterações, baseado nos resultados observadosanálisados.

02. EXEMPLO DE UTILIZAÇÃO

...

Considerar títulos de provisão: considerar títulos de espécie de Provisão, marcados na aplicação Supervisor Financeiro > Cadastros > Espécie.

Nota

Se o parâmetro dinâmico IND_MARCA_CBX_TITPROV estiver como S (Sim), a opção Considerar títulos de provisão vem marcada por padrão.

Image Modified

Imagem 3 - Filtros


Após selecionar a Pessoa, por exemplo, automaticamente é exibido a Rede à qual está vinculada. Caso não possua rede, o campo permanece sem preenchimento.

...

Clique no botão para exibir os detalhes de Direito ou Obrigação.

Imagem 5 4 - Resumo

Será exibida a tela de Análise Financeira do filtro selecionado. Por meio das informações, é possível avaliar a saúde financeira do cliente para realizar ações que altere o cenário mostrado.

Painel

Crédito

Permite a análise da situação financeira e a possibilidade de alteração do Limite de Crédito atual.

Neste exemplo a aba Títulos contribui para o conhecimento dos títulos em Aberto/Quitados.Image Removed.

  • Em dia é o que está em aberto, mas não atrasado.
  • Quantidade é referente a quantidade de títulos.
    % é referente ao valor total. Por exemplo, se deve o total de R$ 3000,00 e são R$ 1500,00 de atraso, esses R$ 1500,00 representam 50%.
    % é referente aos títulos. Por exemplo, existem 10 títulos em aberto e 5 deles estão em atraso, esses 5 títulos representam 50%.

Image Added

Imagem 5 Imagem 6 - Situação Financeira

Alterar Limite de Créditos de Clientes

Para realizar a alteração é importante destacar que:

Nota

Se o Parâmetro Geral

Tooltip
linkTextStrongtrue
appendIcondocument
iconColororange
linkTextAltera limite de crédito mediante justificativa

Supervisor Financeiro > Parâmetros > Parâmetro Geral - Opções Gerais

Image Added

 estiver marcado, deverá ser informada uma justificativa para o resultado da alteração do limite de crédito.

Para cadastrar as justificativas acesse o módulo e os resultados, acesse a documentação Limite de Crédito - Justificativa e Resultado.

Expandir

Supervisor Financeiro >

Cadastros

Cadastrrados > Limite de Crédito

>
Tooltip
appendIconKein Icon
linkTexthttps://centraldeatendimento.totvs.com/hc/pt-br/articles/1500012603061-Varejo-Supermercados-Supervisor-Cadastro-de-Justificativa-para-alterar-limite-de-cr%C3%A9dito
linkTextColorClique aqui e acesse a documentação.

Justificativa.

- Justificativa.

1. Cadastrar Justificativa do Limite de Crédito

No campo Código, digite um número.

Informe uma descrição da Justificativa.

Clique no botão Incluir - <F3>.

Image Added

Imagem 1 - Cadastro da Justificativa do Limite de Crédito


Supervisor Financeiro > Cadastrrados > Limite de Crédito - Resultado.

2. Cadastrar Resultado do Limite de Crédito.

No campo Código, digite um número.

Informe uma descrição do Resultado.

Selecione a Ação, em concordância com o Resultado informado.

Image Added

Imagem 2 - Cadastro do Resultado e Ação

Clique no botão Criar nova linha <Ins> para Vincular as Justificativas para este Resultado.

Ao final, clique no botão Incluir - <F3>.Image Added

Imagem 4 - Vincular Justificativa ao Resultado

Para Vincular a Justificativa ao Resultado, acesse o módulo Supervisor Financeiro > Cadastros > Limite de Crédito > Resultado.

Informações

Por meio do processo de fechamento financeiro, é possível programar o limite de crédito de clientes em um percentual previamente definido e com base na análise de um período determinado, com possibilidade de aplicação de indicadores.

Acesse o módulo Supervisor Financeiro > Parâmetros > Parâmetros do Fechamento - Aba Limite de Crédito

  • Zerar limite de crédito de clientes que não compram há mais de __ dias: Para as empresas que possuírem mais de uma empresa mãe, será respeitado o parâmetro da empresa de menor número.
  • Reduzir __ % o limite de crédito de clientes que não compram há mais de ___ dias: A data usada para verificação dos dias será a data da última compra ou data do último título ou data da última ocorrência de alteração manual ou eletrônica de limite de crédito (ocorrência 13), e ela só será considerada caso for maior do que a data da última alteração de limite de crédito.Por exemplo:
    -O parâmetro está como 1 dia e reduzirá 10% o limite de crédito do cliente.
    -Hoje é dia 03/06, a data da última compra foi dia 01/06 e a data da última redução foi dia 30/05.
    -Como 30/05 é menor do que 01/06 e faz mais de 1 dia que o cliente não compra, o limite de crédito dele será reduzido em 10%.
    Tooltip
    onlyIcontrue
    linkTextStrongtrue
    appendIconinfo-filled
    iconColor#FF9248

    Ao marcar o parâmetro Aumentar __% o limite de crédito de clientes com base na análise de um período de __ dias é possível definir a porcentagem de aumento do limite de crédito apenas de clientes (Redes e clientes que participam de redes não terão o limite alterado) com base na análise de um período (em dias) e com a possibilidade de aplicação dos seguintes indicadores:


    • Inadimplência de até __%:  Porcentagem calculada verificando a quantidade de títulos em atraso (usando como base a data programada) em relação a à quantidade de títulos no período informado. Para os títulos quitados, será comparada a data de quitação com a data programada. Serão verificados títulos a partir da data anterior a execução do fechamento financeiro.
    • Atraso médio dos títulos inferior a __ dias: Será verificado dentro no do período estabelecido a quantidade de dias que os títulos estão em atraso calculando a média (soma de dias em atraso / quantidade de títulos em atraso).
    • Cliente cadastrado há mais de __ meses: Verificará Verifica a data de inclusão dos clientes, e apenas aumentará o limite de crédito dos clientes incluídos no período definido.
    • Cliente deve ter ao menos __ compra(s) no mês: Caso informado, a rotina verificará se o cliente teve pelo menos o número de compra(s) parametrizado por mês, ou seja, se em algum mês do período não possuir a(s) compra(s) necessárias, o limite não será aumentado.
    • Cliente com status de crédito Liberado: Aumentará Aumenta o limite de crédito dos clientes que possuem status de crédito Liberado.
    • Não ter tido alteração de limite de crédito no período:

      Verificará

      Verifica se não houve alteração de limite de crédito (ocorrência financeira

      Tooltip
      appendIconKein Icon
      linkTextUnderlinetrue
      linkText13-ALTERACAO DO LIMITE DE CREDITO

      Supervisor Financeiro > Cadastros > Ocorrência Financeira - FIOCORFINANC.

      Image Added

      ) para o cliente em relação ao período determinado no parâmetro principal.


    • Zerar limite de crédito de clientes que não compram há mais de __ dias: Para as empresas que possuírem mais de uma empresa mãe, será respeitado o parâmetro da empresa de menor número.
    • Reduzir __ % o limite de crédito de clientes que não compram há mais de ___ dias: A data usada para verificação dos dias será a data da última compra ou data do último título ou data da última ocorrência de alteração manual ou eletrônica de limite de crédito (

      Tooltip
      appendIconKein Icon
      linkTextUnderlinetrue
      linkText13-ALTERACAO DO LIMITE DE CREDITO

      Supervisor Financeiro > Cadastros > Ocorrência Financeira - FIOCORFINANC.

      Image Added

      ), e ela só será considerada caso for maior do que a data da última alteração de limite de crédito.

    Por exemplo:
    -O parâmetro está como 1 dia e reduzirá 10% o limite de crédito do cliente.
    -Hoje é dia 03/06, a data da última compra foi dia 01/06 e a data da última redução foi dia 30/05.
    -Como 30/05 é menor do que 01/06 e faz mais de 1 dia que o cliente não compra, o limite de crédito dele será reduzido em 10%.

    Image Added


    Esse parâmetro utiliza dias corridos, independente de o parâmetro para considerar dias úteis estar marcado ou não.

    Clique no botão Limite.

    Para realizar a alteração do limite de crédito, informe os campos:

    • Resultado
    • Justificativa

    Preencha os campos

    • Novo (limite)
    • Digite uma Observação

    Ao final, clique no botão Atualizar - <F4>.

    Imagem 7 6 - Alterar Limite de Crédito


    Clique no botão Últimas Alterações de Limite para consultar o histórico de Ocorrências de alteração de limite de crédito. Também serão apresentados os resultados e justificativas.

    Imagem 8 7 - Ocorrências da rede

    Painel

    Cliente sob Acompanhamento

    Clique nesta opção para ativar um alerta quando o cliente está com uma situação financeira da qual necessita de acompanhamento.

    Aviso

    Apenas os usuários com permissão podem colocar o cliente sob acompanhamento.

    Se estiver na cor vermelha, significa que o Cliente já está sob acompanhamento.

    Imagem 9 8 - Cliente sob Acompanhamento


    Deck of Cards
    id001
    loopCardstrue
    Card
    defaulttrue
    nextAfter1
    labelClique no botão
    titleClique aqui

    Imagem 10 9 - Cliente sob Acompanhamento

    Card
    nextAfter2
    labelConfirma alteração do cliente sob acompanhamento?
    titleClique aqui

    Imagem 11 10 - Confirmar alteração do cliente sob acompanhamento

    Card
    defaulttrue
    nextAfter1
    labelConfirme
    titleClique aqui

    Imagem 12 11 - Confirme

    Composition Setup
    deck.tab.inactive.background = #FFFFFF#fcfcfc
    deck.tab.active.background =  #F0F0F0    #FF9900


    Cliente sob Acompanhamento da Rede

    Se a pesquisa for realizada por rede, ao clicar no botão Cliente sob Acompanhamento serão apresentados os clientes da rede.

    Clientes que estiverem com a opção Sel. marcada, significa que estão sob acompanhamento, permitindo também adicionar novos clientes no acompanhamento utilizando a mesma opção.

    Imagem 13 12 - Cliente sob Acompanhamento da Rede


    Clique no botão para Imprimir para gerar relatórios de Clientes sob Acompanhamento.

    Aviso

    Apenas os usuários com permissão poderão imprimir relatório de Clientes sob Acompanhamento.

    Imagem 14 13 - Relatório Clientes sob Acompanhamento


    Permissões

    Aviso

    Apenas os usuários com permissão podem colocar o cliente sob acompanhamento.

    Para alterar permissão, clique com o botão direito do mouse no botão Cliente sob Acompanhamento, em seguida clique na opção Permissões.

    Imagem 15 14 - Permissões

    Log

    Nota

    Se o parâmetro dinâmico IND_GERA_LOG estiver como S (Sim), será gerado o log de inclusão/exclusão do acompanhamento do cliente.

    Clique no botão Log.

    Será exibida a lista delogs com a opção de utilização dos filtros disponíveis.

    Imagem 16 15 - Consulta de Log

    Âncora
    Tab
    Tab

    Painel
    titleColor000000
    borderStyledashed
    titleBotões Superiores
    Deck of Cards
    id002
    effectTypefade
    Card
    labelConsulta de Rating
    titleClique aqui

    Na parte superior, é possível a realizar a Consulta de Rating para identificar alguma classificação de risco que houve durante um período. 

    Imagem 17 16 - Consulta Rating

    Voltar
    Image Added
    Card
    labelOcorrências
    titleClique aqui

    Apresenta todas as ocorrências financeiras do título.

    Informações

    O tipo de Ocorrência é cadastrado na aplicação Supervisor Financeiro > Cadastros > Ocorrência Financeira.

    Tooltip
    appendIconKein Icon
    linkTextUnderlinetrue
    linkTextOcorrência Financeira - FIOCORFINANC.

    Image Added

    Imagem 18 17 - Ocorrências

    Voltar
    Image Added
    Card
    labelLancto Ocor.
    titleClique aqui

    Clique no botão para abrir a tela de Lançamento de Ocorrências

    Imagem 19 18 - Lançamento de Ocorrências

    No campo Ocorrência (Financeira), selecione o tipo. Observe os pontos relativos à situação do cliente.

    Informe a Observação sobre a ocorrência.

    Clique no botão Incluir - <F3>.

    Imagem 20 19 - Incluir Ocorrências

    Voltar
    Image Added
    Card
    labelCobranças
    titleClique Aqui

    Clique no botão Cobrança para saber se houve tentativas de ações de cobrança vinculadas ao título/pessoa.

    As informações desta tela são provenientes do processo de cobrança, encontrada no módulo Supervisor Financeiro > Agenda de Cobrança e Módulo Operador Financeiro > Cobrança.

    Imagem 21 20 - Cobranças Realizadas a Clientes

    Voltar
    Image Added
    Composition Setup
    deck.tab.inactive.background = #FFFFFF#fcfcfc
    deck.tab.active.background =  #F0F0F0    #FF9900

    Âncora
    Tab1
    Tab1

    Painel
    titleAbas
    Deck of Cards
    id003
    effectTypefade
    Card
    labelGlobal
    titleClique aqui

    Apresenta uma visão geral da situação financeira envolvendo todos os valores Em Aberto e Quitados, relativos ao cliente/rede.

    Imagem 22 21 - Aba Global

    Voltar
    Image Added
    Card
    labelTítulos
    titleClique aqui

    Neste exemplo, a aba Títulos contribui com a área Crédito para o conhecimento dos títulos em Aberto/Quitados.

    Imagem 23 22 - Aba Título

    Voltar
    Image Added
    Card
    labelCheques(títulos)
    titleClique aqui

    Neste exemplo, a aba Cheques (títulos) demonstra os lançamentos por título referentes a está espécie financeira.

    Dica

    Utilize os botões destacados para consultar os detalhes de cada operação.

    Imagem 24 23 - Aba Cheques (Títulos)

    Exemplo: Clique no botão Não Depositados para exibir a tela de Cheques a Receber não depositados.

    De duplo clique na linha desejada para abrir a aplicação Consulta de Títulos e visualizar os detalhes.

    Imagem 25 24 - Exemplo de Filtro

    Voltar
    Image Added
    Card
    labelCheques
    titleClique Aqui

    Neste exemplo, a aba Cheques contribui com a área Atrasos mostrando um panorama dos lançamentos referentes a está espécie financeira.

    As informações referente a Cheques podem ser acessadas em Operador > Cheque > Manutenção de Cheque.

    Dica

    Utilize os botões destacados para consultar os detalhes de cada operação.

    Imagem 26 25 - Aba Cheques


    Exemplo: Clique no botão Não Depositados para exibir a tela de Cheques em Aberto não depositados.

    De duplo clique na linha desejada para abrir a aplicação Manutenção de Cheque e visualizar os detalhes.

    Imagem 27 26 - Exemplo Não depositados

    Voltar
    Image Added
    Card
    labelCadastro
    titleClique Aqui

    Exibe as informações básicas de Cadastro da Pessoa.

    Para acesso ao cadastro/edição, acesso o módulo Pessoa > Manutenção > Pessoa.

    Imagem 28 27 - Cadastro Pessoa

    Voltar
    Image Added
    Card
    labelBoa Vista
    titleClique Aqui

    Exibe os filtros para visualizar as consultar realizadas no Boa Vista em um determinado período.

    O refinamento de Consultas ao Boa Vista pode ser realizado em Operador > Consulta > Boa Vista

    Imagem 29 28 - Boa Vista 

    Voltar
    Image Added
    Composition Setup
    deck.tab.inactive.background = #FFFFFF
    deck.tab.active.background =  #F0F0F0    

    ...

    AçãoDescrição
    Consulta de TítuloExibe uma visão geral sobre o do título, cliente, situação, operações e movimentações relacionadas.
    Consulta Título por PessoaConsulta e geração de relatórios da situação dos Títulos por Pessoa
    PessoaCadastro de Pessoa Física/Jurídica

    Parâmetros do Fechamento

    Realizar parametrizações que serão utilizadas nos processos financeiros
    EspécieClassifica registros financeiros em categorias para integração com sistemas administrativos e define o comportamento conforme a espécie e suas propriedades definidas.

    04. TELA ANÁLISE FINANCEIRA

    ...

    05. TABELAS UTILIZADAS

    • Não há


    HTML
    <script>
    jQuery(document).ready
    (function()
    {
    jQuery(".wiki-content a").attr("target", "_blank");
    }
    );
    </script>