Histórico da Página
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Visão Geral
Cadastros envolvidos
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Layout Genérico
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A Conciliação de Cartão de Crédito
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Monitor Conciliação Cartão Crédito
Importar Conciliação
Consulta conciliação e lançamentos
Validar conciliação e lançamentos
Processar conciliação e lançamentos
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Tabelas novas utilizadas
01. VISÃO GERAL
A funcionalidade Conciliação Cartão Crédito permite receber arquivos de conciliação enviados por operadoras através de layout parametrizável, conferir os lançamentos, encontrar os títulos a receber de cobrança especial relativos aos lançamentos e liquidá-los considerando às comissões incidentes.
Além disso, permite a conciliação manual dos ajustes como taxas de dispositivos, estornos, entre outros.
02. CADASTROS ENVOLVIDOS
Para utilizar a Conciliação de Cartão Crédito será necessário cadastras as informações de layout genérico e operadora de cartão de crédito, conforme detalhado abaixo:
a. LAYOUT GENÉRICO (UTB060AA)
O cadastro de layout genérico será usado para parametrizar as interfaces de entrada para diferentes transações.
A transação Conciliação Cartão Crédito foi disponibilizada considerando os campos necessários para Conciliação Cartão Crédito.
A operação deve ser Importação, Tipo arquivo: TXT com delimitador.
Se a função especial CONCIL_CARTAO_CR_TEF estiver ativada no ambiente, a posição de cada campo será preenchida automaticamente de acordo com o padrão do layout Tefcloud (Softwares Express). Para ativar a função, utilize o programa fnc_histor_exec_especial.
O detalhamento dos tipos de registros e campos da Transação Conciliação Cartão Crédito está disponível em Tutorial - Conciliação Cartão Crédito - Layout Genérico Transação "Conciliação Cartão Crédito".
Observação: se não for possível parametrizar o layout genérico em função das características do arquivo de conciliação de cartão de crédito, foi desenvolvida a API ACR567ZA - API Conciliação Cartão CR Importação para importação dos lançamentos através de customização.
b. Cadastro de Operadoras de Cartão de Crédito
As operadoras são empresas ou entidades que concentram e disponibilizam os lançamentos (vendas, créditos e ajustes) de uma ou várias administradoras de cartão de crédito.
As administradoras de cartão de crédito são cadastras no ACR002AA e são obrigatórias para implantação de títulos a receber de cobrança especial.
Para utilizar a Conciliação de Cartão de Crédito é obrigatório cadastrar pelo menos uma operadora no programa html.creditCardOperator.
Para mais detalhes sobre o Cadastro de Operadoras de Cartão de Crédito acesse Tutorial - Conciliação Cartão Crédito - 3) Cadastro de Operadora Cartão Crédito.
03. MONITOR CONCILIAÇÃO CARTÃO CRÉDITO
O monitor Conciliação Cartão Crédito é o principal agregador de ações da rotina.
Nele será possível:
- Importar arquivo de conciliação enviado pelas operadoras.
- Consultar as informações importadas da conciliação e seus lançamentos (linhas do arquivo).
- Validar as informações da conciliação, o que apontará as divergências dos lançamentos de Valor Saldo, Data de Vencimento, Portador/Carteira e Taxa de comissão.
- Processar a conciliação inteira ou lançamento a lançamento, o que ajustará os campos do título de cobrança especial e o liquidará, no caso de lançamentos de Crédito.
- Apresentar eventuais erros de validação ou processamento. Por exemplo, quando não se consegue localizar o título a receber de cobrança especial ou quando a conta corrente informada é incompatível com o portador e carteira do título a receber.
- Conciliar manualmente os lançamentos que não são conciliados automaticamente, por exemplo, ajustes, estornos, títulos não localizados, etc.
- Fazer o download do arquivo de conciliação original.
- Consultar as informações originais da linha importada.
- Consultar os movimentos gerados (liquidação e acertos de divergência nos títulos a receber) de cada lançamento da conciliação.
- Eliminar a conciliação e/ou lançamentos.
a. Importar Arquivo
Ao clicar no botão Importar Arquivo, será solicitado o código da Operadora, o tipo de arquivo, o arquivo a ser importado e o servidor RPW que executará a ação.
O arquivo deverá ser do tipo texto com separador de campos ou posicional.
A posição de cada informação será importada de acordo com os layouts genéricos cadastrados no programa utb060aa e vinculados à Operadora no programa html.creditCardOperator nos campos Layout Genérico de Venda e Layout Genérico de Crédito
Se ocorrerem quaisquer erros de importação, o status da conciliação será “Erro Importação” e os erros poderão ser consultados no botão “Erros”
b. Consultar conciliação e seus lançamentos
Para maiores detalhes sobre as opções de consulta e pesquisa da conciliação e seus lançamentos acesse Tutorial - Conciliação Cartão Crédito - Consultar Conciliação e lançamentos.
c. Validar conciliação e lançamentos
Após importar a conciliação e conferir os lançamentos, será possível executar a ação “Validar” que poderá ser realizada para Conciliações ou Lançamentos com situação Pendente, Erro Processamento, Erro Validação ou até mesmo Validados.
A ação é aplicada em lançamentos de Venda e Crédito e consiste em localizar os títulos a receber de cobrança especial correspondentes à NSU, código de autorização e parcelas do lançamento e gerar as divergências entre este lançamento e o título a receber, se houverem.
Critérios para localizar o título:
- Título de cobrança especial em que o comprovante seja igual ao número sequencial único (NSU) do lançamento.
- Título de cobrança especial em que o código de autorização seja igual à autorização do lançamento.
- Título de cobrança especial em que a parcela seja igual à parcela do lançamento.
Se o titulo a receber de cobrança especial não seja encontrado, será gerada divergência "Título não encontrado".
Se o título a receber de cobrança especial for encontrado, a ação de validar verificará se as informações do lançamento estão compatíveis com o título a receber nos seguintes critérios:
- Valor do título é igual a soma do valor líquido da parcela e valor da comissão.
- Data de vencimento igual a data de crédito.
- Portador e carteira do título a receber compatíveis com os dados bancários do lançamento (Banco, Agência e Conta Corrente).
- Taxa de comissão do título a receber de cobrança especial igual a taxa de comissão do lançamento.
Durante a validação, os lançamentos de ajustes tem sua situação alterada para Manual e aqueles que tem motivo de rejeição tem sua situação alterada para Rejeitado.
Se houver alguma diferença, serão criadas divergências conforme o tipo que serão apresentadas no monitor:
Se o título a receber for encontrado, os dados do título serão apresentados, o lançamento ficará com o campo Divergência = A AJUSTAR e os tipos de divergência serão apresentados em forma de ícones na grid.
As divergências podem ser visualizadas, clicando nos ícones do campo Tipo de Divergência:
A divergência poderá ser de:
- Valor (quando o saldo do título a receber de cobrança especial for diferente do valor líquido da parcela mais o valor de comissão).
- Taxa de Comissão
- Vencimento (quando a data de crédito for diferente da data de vencimento do título a receber)
- Portador/Carteira (quando as informações bancárias de banco, agência e conta corrente do lançamento forem incompatíveis com o portador/carteira do título a receber)
O conteúdo conciliação corresponde ao dado enviado pela operadora em cada divergência.
O conteúdo ERP corresponde ao campo do título a receber encontrada para o lançamento.
O campo ajustado indica se a divergência já foi alterada no título a receber ou não.
Os campos observação, usuário ajuste, data e hora são informativos.
Se o título a receber não for encontrado para o lançamento, sua situação será alterada para Erro Validação e também será criada uma divergência de título não encontrado.
Para selecionar apenas tipos de divergência específicos dentro todos os lançamentos de uma conciliação, poderá ser usada a opção Busca Avançada, campo Tipo de Divergência:
d. Processar conciliação e lançamentos
Após validar os lançamentos da conciliação, será possível executar a ação “Processar”.
A ação de processar poderá ser realizada para Conciliações ou Lançamentos com situação Pendente, Erro Processamento, Validado, Erro Validação ou Ajustado.
Processar Conciliação
Processar lançamento da conciliação
A ação de processar consiste ajustar os títulos a receber, se houverem divergências apontadas na ação de Validar, e liquidar os títulos a receber, exclusivamente para os lançamentos de Crédito sem divergência ou com divergências de valor ou taxa de comissão ajustadas.
Ao acionar a ação serão solicitados os seguintes parâmetros, caso ainda não tenham sido informados:
Validar percentual de comissão:
- Se marcado, validará o percentual de comissão cobrado pelo Marketplace no movimento; Valor Comissão / (Valor Repasse Líquido +
Valor Comissão); em comparação ao percentual parametrizado no acr067aa para o Marketplace. Se o percentual cobrado no movimento for maior, será apresentado erro e a liquidação não será realizada. - Se não marcado, será acatado o valor de comissão constante no movimento Marketplace sem qualquer validação.
Liquidar títulos a receber automaticamente:
- Se marcado, os títulos encontrados no processamento serão agrupados em Lotes Marketplace (acr068aa) por data de pagamento e este lote Marketplace será automaticamente atualizado, gerando as liquidações e acerto de valor a menor (comissão) nos títulos a receber. A situação do lote Marketplace e seus itens será “Atualizado” ao final do processo.
- Se não for marcado, os títulos encontrados no processamento serão agrupados em Lotes Marketplace (acr068aa) por data de pagamento e este lote Marketplace não será atualizado, ficando com situação “Conciliado”. O lote deverá ser atualizado posteriormente no programa acr068aa.
Servidor RPW: o processamento de uma conciliação será sempre feito em servidor RPW previamente configurado em função do tempo de processamento poder ser considerável em função da quantidade de movimentos da conciliação.
Para alterar os parâmetros de processamento, basta clicar no botão Parâmetros nas telas de Conciliação ou Movimentos.
Resultado do processamento:
- Erro Processamento: quando ocorrer algum erro no processamento da conciliação ou de um ou mais movimentos. Os erros podem ser visualizados no botão “Erro” no Monitor de Conciliação.
- Sucesso Datasul: quando a conciliação ou movimentos acharem os títulos a receber correspondentes ao pedido de venda e gerarem o Lote Marketplace.
Situações da conciliação (pai) e movimentos (filhos) depois do processamento:
- Sempre que ocorrer erro em algum movimento da conciliação a situação deste movimento será Erro Processamento e a situação da Conciliação (pai) será Pendente Processamento).
- Sempre que ocorrer erro geral na Conciliação, por falta de parâmetro, por exemplo; a situação da Conciliação será Erro Processamento e a situação dos movimentos (filhos) será pendente processamento).
- Quando todos os movimentos forem processados sem erros, a situação da conciliação (pai) será Sucesso Datasul.
Atenção: Se o lote Marketplace for desatualizado, desconciliado ou eliminado no ACR068AA, a situação da Conciliação e dos movimentos não será atualizada, sendo necessário importar o arquivo novamente para executar novo processamento.
Ao processar movimento a movimento, todos os critérios descritos acima são os mesmos com exceção do servidor RPW que não é necessário.
Exemplo do resultado de processamento de uma conciliação
Conciliação com movimento vinculado do pedido Lu501.
No botão “Visualizar Lotes”, localizado na expansão do grid de Conciliações, é possível visualizar os Lotes Marketplace gerados (no caso, lote 79).
No programa ACR068AA, Lotes Marketplace, poderá ser consultado o lote gerado. Para mais detalhes da função, acesse Tutorial - Conciliação Repasses Marketplace - Lote Marketplace.
No botão Visualizar – Detalhes Movimento ACR, localizado na expansão do grid de movimentos, é possível consultar os movimentos dos títulos a receber gerados pelo processamento da conciliação.
Neste caso, 2 títulos a receber foram localizados e usados no lançamento de 2.700,00 de liquidações e 300,00 de comissões.
Estes títulos foram localizados a partir do pedido de venda vinculado aos mesmos.
d. Eliminar a conciliação e/ou movimentos
É possível eliminar Conciliações e seus movimentos com as seguintes situações:
- Erro Processamento
- Pendente Processamento
- Erro Importação
- Aguardando Importação
É possível eliminar um movimento de uma conciliação com as seguintes situações:
- Erro Processamento
- Pendente Processamento
- Manual
e. Conciliação Manual
Atualmente, o movimento tratado automaticamente é a Liquidação. Ou seja, movimentos em que o Marketplace faz o Repasse dos valores e cobra a comissão, conforme detalhado anteriormente.
Todos os demais movimentos que podem ser enviados, por exemplo: Estorno, Multas, Devoluções, etc não são tratados automaticamente. Assim, sua situação será “Manual”.
Para controle do usuário existe a função “Conciliar Manualmente” disponível no Monitor Marketplace que o usuário pode usar para controlar os movimentos que ainda precisam ser analisados e tratados usando as funções padrão do produto Totvs Datasul.
- A função Conciliar Manualmente também está disponível para movimento com situação Erro Processamento.
- A função Conciliar Manualmente simplesmente altera a situação do movimento de Manual para Sucesso Datasul.
04. SITUAÇÕES DA CONCILIAÇÃO E LANÇAMENTOS
Situações da Conciliação
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Situações do Lançamento
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depende de alguns cadastros e todas as funcionalidades operacionais estão disponíveis dentro da Central de Conciliações Financeiras.
Os tutoriais estão disponíveis nos documentos abaixo:
- Tutorial - Conciliação Cartão Crédito - Cadastro Operadora Cartão Crédito
- Tutorial - Conciliação Cartão Crédito - Monitor de Conciliação
- Tutorial - Conciliação Cartão Crédito - Divergências
- Tutorial - Conciliação Cartão Crédito - Antecipação Conciliação Cartão de Crédito
- Tutorial - Conciliação Cartão Crédito - Cadastro Layout Genérico Transação "Conciliação Cartão Crédito"
- Tutorial - Conciliação Cartão Crédito - Consultar Títulos de Cartão de Crédito - Chave Alternativa
- Tutorial - Conciliação Cartão Crédito - Devolução
* Podem ser gerados erros durante as ações de Importar, Validar e Processar. Se forem erros gerais, serão apresentados no botão de erros da Conciliação. Se forem erros específicos, serão apresentados no botão de erros do lançamento.
05. TABELAS ENVOLVIDAS
opedra_cartao_cr
estab_operdra_cartao_cr
admdra_operdra_cartao_cr
concil_cartao_cr
lancto_concil_cartao_cr
diverg_lancto_cartao_cr
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Visão Geral
Import HTML Content
Conteúdo das Ferramentas
Tarefas