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Produto:

Microsiga Protheus®

Ambiente:Faturamento (SIGAFAT)

Ocorrência:

Qual configuração para habilitar a Análise e Bloqueio de Crédito dos Clientes?

Passo a passo:

A Análise de Crédito utiliza os dados registrados no Cadastro do Cliente e no Contas a Receber para determinar se um cliente possui ou não Crédito Disponível para realizar uma compra.
Caso o cliente não possua Crédito disponível ou ele esteja inadimplente, o sistema gera um Bloqueio de Crédito impedindo o Faturamento.

Existem duas formas de bloquear uma venda por Crédito:

Deck of Cards
startHiddenfalse
effectDuration0.5
idConfiguração de Crédito
effectTypehorizontal
loopCardstrue
Card
defaulttrue
idCusto Médio
label1. LIMITE DE CRÉDITO

Nesta configuração estipula-se um Limite de Crédito disponível para o Cliente e, conforme ele realiza compras, este limite é consumido, caso ele utilize todo seu limite ocorre o Bloqueio de Crédito, os pagamentos das faturas liberam o crédito utilizado.


Para configurar o Limite de Crédito:

Deck of Cards
startHiddenfalse
effectDuration0.5
idTipos de Crédito
effectTypehorizontal
loopCardstrue
Card
defaulttrue
idCusto Médio
labelPARÂMETROS

No Configurador (SIGACFG), preencha os Parâmetros abaixo:

PARÂMETROFUNÇÃOVALORESOBSERVAÇÃO
MV_BLOQUEIHabilita ou não a análise de crédito
.T..F.

MV_MCUSTOMoeda que o limite de crédito usará<moeda>

Deve ser preenchido com a mesma Moeda que irá preencher no campo “Moeda do LC” (A1_MOEDALC)

MV_PERMAX Percentual Máximo do Limite de Crédito
que poderá ser comprometido em uma avaliação
0 até 100No padrão, vem com 100 (100%) do limite de crédito do cliente, para submeter as avaliações de crédito
MV_CREDCLI

O sistema analisará pontualmente o cliente e loja
(A1_COD e A1_LOJA) ou todas as lojas (A1_LOJA) do cliente (A1_COD)

CL

Preenchendo com a letra C (Cliente), a Análise de Crédito avalia todas as Lojas (A1_LOJA) do Cliente (A1_COD), somando o Crédito de todas elas, caso uma delas possua Bloqueio de Crédito as demais também terão seu Crédito Bloqueado

Preenchendo com a letra L (Loja), a Análise será individual para cada Loja (A1_LOJA) do Cliente (A1_COD)


Aviso
titleObservação

Se o Parâmetro MV_CREDCLI for iguala à C (Clientes), então todas as Lojas (A1_LOJA) do Cliente (A1_COD) deverão ter o campo “Risco” (A1_RISCO) preenchido. Caso contrário, será apresentada a Mensagem: “Atenção: É necessário que o cliente e loja estejam com configurações de risco conforme outras lojas".

Caso alguma loja esteja com o campo A1_MSBLQL = 1 (Status = Inativo) as informações ainda serão consideradas na avaliação de crédito.

MV_LIMINCR

Define o Valor Mínimo para submeter os Pedidos à Avaliação de Crédito

<valor>

Caso o cliente não possua crédito suficiente para a compra, porém o valor do pedido é inferior ao valor descrito neste parâmetro, o sistema não Bloqueia o Pedido por Crédito. Exceto se o cliente for do Risco E, se o valor Exceder à Classe de Crédito cadastrada ou se o Vencimento do Limite de Crédito estiver excedido. 

MV_LIBNODP

Indica se os “Tipos de Entrada e Saída” (MATA080) que possuem o campo “Gera Dupl.” (F4_DUPLIC) como “N - Não”, ou seja, que não geram duplicatas devem ser submetidos à Avaliação de Crédito

SN

MV_BLQCREDBloqueia ou não o Crédito propositalmente caso não haja Saldo de Estoque disponível para atender o pedido
.T..F.

Quando habilitado (.T.), Bloqueia o Crédito propositalmente caso não haja Saldo de Estoque disponível para atender o pedido, de forma a não comprometer o Saldo de Limite de Crédito

MV_PJPVLIBDefine se o Pedido de Venda originário de uma venda na rotina Venda Assistida será gerado liberado ou não. 
12

Integração com rotina Venda Assistida (Modulo Automação Comercial). MP - SIGALOJA - Parâmetro - MV_LJPVLIB.

Dúvidas, contate a Equipe Protheus Automação Comercial

Card
defaulttrue
id0607202023
labelCAMPOS (Cadastro de Clientes)

No Cadastro de Clientes (MATA030/CRMA980), preencha os Campos abaixo:

CAMPOFUNÇÃOOBSERVAÇÃO
A1_MOEDALC

Moeda de Análise de Crédito do Cliente

Indica em qual Moeda o cliente possui Crédito
A1_LC

Atribua um Valor de Limite que este Cliente tem de Crédito em sua empresa

Se estiver zerado, irá Bloquear por falta de crédito
A1_VENCLC

Vencimento do Limite de Crédito, define até que Data esse limite é Válido

Pedidos submetidos à Análise Automática em data posterior à Data de Vencimento serão Bloqueados

A1_CLASSEClasse Cred (A1_CLASSE): A Classe de Crédito é uma configuração adicional de
crédito, um cliente pode ter um Limite de Crédito definido (A1_LC), porém é
possível definir um Valor Máximo que ele pode Comprar por Pedido de Vendas.

A configuração deste campo está relacionada ao Parâmetro MV_PEDIDOA/B/C.

Se este parâmetro for Diferente de 0.00, a análise de Classe passa a ser realizada. 

As opções possíveis para este campo são:

  • "Classe Cred." (A - Classe A): Permite vendas, por pedido, até o limite estabelecido no parâmetro MV_PEDIDOA, qualquer pedido acima deste valor é Bloqueado por Crédito;
  • "Classe Cred." (B - Classe B): Permite vendas, por pedido, até o limite estabelecido no parâmetro MV_PEDIDOB, qualquer pedido acima deste valor é Bloqueado por Crédito;
  • "Classe Cred." (C - Classe C): Permite vendas, por pedido, até o limite estabelecido no parâmetro MV_PEDIDOC, qualquer pedido acima deste valor é Bloqueado por Crédito.

A1_CLASSE = ATem a ver com:MV_PEDIDOA
A1_CLASSE = BTem a ver com:MV_PEDIDOB
A1_CLASSE = CTem a ver com:MV_PEDIDOC


“Lim Cred Sec (A1_LCFIN): Utilizado para controlar o limite de crédito diferenciado para alguns Tipos de títulos (conforme FINA015), como por exemplo, para notas fiscais e cheques. Detalhes em: http://interno.totvs.com/mktfiles/tdiportais/helponlineprotheus/p12/portuguese/mata030_analise_de_credito.htm


A respeito da utilização do limite secundario através da criação de Tipo de Título tem como funcionalidade somente para ajustes de eventuais de diferenças de regras financeiras estrangeiras. Quando muda o Tipo de título ele acaba desabilitando o original e podendo causar problema no ambiente do Brasil.


Saiba mais:
FIN0004 Utilizacao rotina tipos de titulos FINA015


Aviso
titleObservação
  • A Análise Automática de Crédito abate, do Saldo de Crédito do Cliente (A1_LC), o valor de Pedidos Liberados por Crédito (A1_SALPEDL) e o valor dos Títulos em Aberto (A1_SALDUP)


  • O campo “Saldo Pedido” (A1_SALPEDL) não é composto de Despesas Acessórias (Frete/Seguro/Despesas) e de Impostos previstos na Planilha Financeira. Os Impostos e Despesas Acessórias só são abatidos do Saldo de Crédito disponível do cliente após o Faturamento, quando preenchido o Saldo de Duplicatas (A1_SALDUP)


  • O campo “Saldo Pedido” (A1_SALPEDL) será alimentado assim que o pedido passar pela Análise de Crédito, mesmo que exista Bloqueio de Estoque, caso o TES utilizado no pedido não Gere Duplicatas (F4_DUPLIC = Não) o campo não será gravado. 
Card
defaulttrue
id06072020265
label2. RISCO (INADIMPLÊNCIA)

A Análise de Risco é outra forma de Avaliar o Crédito de um cliente, por ela é possível estabelecer até quantos dias o cliente pode ter um título vencido, sem que seu crédito seja Bloqueado.


Para configurar o Risco do Cliente:

Deck of Cards
startHiddenfalse
effectDuration0.5
idTipos de Crédito
effectTypehorizontal
loopCardstrue
Card
defaulttrue
idCusto Médio
labelPARÂMETROS

No Configurador (SIGACFG), preencha os parâmetros abaixo:

PARÂMETROFUNÇÃOVALORES
MV_RISCOB

Determina os dias de atraso permitidos para clientes do Risco B

<dias>


MV_RISCOC

Determina os dias de atraso permitidos para clientes do Risco C

MV_RISCOD

Determina os dias de atraso permitidos para clientes do Risco D


Card
defaulttrue
id0607202023
labelCAMPOS (Cadastro de Clientes)

No Cadastro de Clientes (MATA030), preencha o campo “Risco” (A1_RISCO) com uma das opções abaixo:

CAMPOVALOROBSERVAÇÃO

A1_RISCO

A

Indica que o cliente não apresenta nenhum Risco, por isso, mesmo que ele tenha títulos vencidos ou não possua crédito disponível, os faturamentos deste cliente nunca serão Bloqueados por Crédito;


Aviso
titleATENÇÃO

Caso preencha o campo “Risco” (A1_RISCO) como “A – Risco A”, não preencha o campo “Venc.Lim.Cre” (A1_VENCLC) ou o sistema pode realizar o Bloqueio pelo Vencimento do Limite de Crédito.

A1_RISCOB

Cliente pode ter títulos vencidos até a quantidade de dias preenchida no parâmetro MV_RISCOB, caso ele possua um título vencido acima deste prazo, suas vendas são Bloqueadas por Crédito;

A1_RISCOCCliente pode ter títulos vencidos até a quantidade de dias preenchida no parâmetro MV_RISCOC, caso ele possua um título vencido acima deste prazo, suas vendas são Bloqueadas por Crédito;
A1_RISCOD

Cliente pode ter títulos vencidos até a quantidade de dias preenchida no parâmetro MV_RISCOD, caso ele possua um título vencido acima deste prazo, suas vendas são Bloqueadas por Crédito;

A1_RISCOE

Indica que o cliente é de Risco máximo, por isso todas as vendas dele serão Bloqueadas por Crédito, sendo necessário realizar a Liberação de Crédito Manualmente.

A1_RISCOX

A opção "x-Anonimizado" trata-se de um recurso do controle de anonimização de dados com base na Lei Geral de Proteção de Dados - LGPD. Esta opção não é liberada para preenchimento manual, apenas indica que o operador não pode ter acesso a tal informação. Saiba mais:


O conjunto dessas configurações permitem uma Tolerância de Atrasos para passar a considerar como inadimplente e alimentar o campo "Títulos em Atraso" (A1_ATR) do Cadastro do Cliente (MATA030).


Dica
titleDICA

Configure seus clientes conforme o risco que eles apresentam, de forma que o cliente de Risco B possua maior prazo, para quitar suas duplicatas, do que os cliente de Risco D e E. Exemplo:
MV_RISCOB = 15, ou seja, clientes com Risco B tem tolerância de até 15 dias de atraso;
MV_RISCOC = 10, ou seja, clientes com Risco C tem tolerância de até 10 dias de atraso;
MV_RISCOD = 5, ou seja, clientes com Risco D tem tolerância de até 5 dias de atraso.




Aviso
titleObservações
  • Para evitar que um Pedido seja Bloqueado por Crédito, as alternativas são:
    • Desativar a Análise de Crédito pelo parâmetro MV_BLOQUEI;
    • Configurar o Cliente para Risco A;
    • Preencher o campo “Gera Dupl.” (F4_DUPLIC) como “Não” para que o pedido não gere títulos. Observação: Para esta opção, avalie a configuração do parâmetro MV_LIBNODP.

  • A Análise de Crédito não considera a “Forma de Pagto” (E4_FORMA) do Cadastro de Condições de Pagamento (MATA360). O cadastro de Formas de Pagamento no Faturamento é de caráter apenas informativo.

  • A Análise de Crédito é realizada apenas para a Empresa e Filial logada (em que está acessando), para que o sistema considere as demais Empresas e Filiais do sistema, verifique a documentação: https://tdn.totvs.com/x/1KW7E
  • Títulos com o “Tipo” (E1_TIPO) igual à NCC e RA, mesmo que vencidos, não impedem Liberação Automática, pois caracterizam-se como Crédito do Cliente. Esse tipo de Título abate o valor do campo de Títulos em Aberto (A1_SALDUP) contabilizando o valor como crédito.
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