CONTEÚDO
- Visão Geral
- Exemplo de utilização
- Tela XXXAnálise Financeira
- Outras Ações / Ações relacionadas
- Tela XXXAnálise Financeira
- Principais Campos e Parâmetros
- Tabelas utilizadas
01. VISÃO GERAL
Esta atividade visa demonstrar os procedimentos para realizar a consulta de Análise Financeira de Clientes e/ou Rede, possibilitando um diagnóstico e prognóstico, e ainda permitindo realizar alterações, baseado nos resultados análisados.
02. EXEMPLO DE UTILIZAÇÃO
Caminho
Operador Financeiro > Consulta > Análise Financeira - FIANALFINANC.
Pré-Requisitos e Restrições
Possuir acesso ao Sistema Financeiro e suas aplicações.
Passo a Passo
Acesse o módulo Operador Financeiro, clique no Menu Consulta, em seguida, clique na aplicação Título.
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Imagem 1 - Menu de acesso
Informações |
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Para realizar a consulta deve ao menos a Pessoa ou Redeser informado. Por padrão, são exibidas todas as Espéciescadastradas no sistema, ao menos uma espécie deverá estar marcada. |
- Pessoa: Física/Jurídica
- Rede: Grupo de empresa pertencente a uma rede
- Espécie: Registros de informações financeiras como tipos de títulos que serão utilizados para os processos, que podem ser de Direito ou Obrigação, como cheque, duplicatas, boletos, taxas, e contas correntes, como caixas, bancos, entre outros que tenham relação com o compromisso a ser controlado.
Image Added
Imagem 2 - Pessoa ou Rede
- Corporativa: Todas as empresas
- Por Empresa Mãe: Empresas vinculadas a empresa mãe
Image Added Considerar títulos de provisão: considerar títulos de espécie de Provisão, marcados na aplicação Supervisor Financeiro > Cadastros > Espécie.
Nota |
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Se o parâmetro dinâmico IND_MARCA_CBX_TITPROV estiver como S (Sim), a opção Considerar títulos de provisão vem marcada por padrão. |
Image Added
Imagem 3 - Filtros
Após selecionar a Pessoa, por exemplo, automaticamente é exibido a Rede à qual está vinculada. Caso não possua rede, o campo permanece sem preenchimento.
É demonstrado um curto resumo de valores da Análise Financeira baseado nos filtros selecionados:
- Direito
- Obrigação
- Devolução
- Antecipação
- Saldo
Clique no botão para exibir os detalhes de Direito ou Obrigação.
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Imagem 4 - Resumo
Será exibida a tela de Análise Financeira do filtro selecionado. Por meio das informações, é possível avaliar a saúde financeira do cliente para realizar ações que altere o cenário mostrado.
Painel |
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Crédito Permite a análise da situação financeira e a possibilidade de alteração do Limite de Crédito atual. Neste exemplo a aba Títulos contribui para o conhecimento dos títulos em Aberto/Quitados. - Em dia é o que está em aberto, mas não atrasado.
- Quantidade é referente a quantidade de títulos.
1º % é referente ao valor total. Por exemplo, se deve o total de R$ 3000,00 e são R$ 1500,00 de atraso, esses R$ 1500,00 representam 50%. 2º % é referente aos títulos. Por exemplo, existem 10 títulos em aberto e 5 deles estão em atraso, esses 5 títulos representam 50%.
Image Added
Imagem 5 - Situação Financeira Alterar Limite de Créditos de Clientes Para realizar a alteração é importante destacar que: Nota |
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Se o Parâmetro Geral Image Added Tooltip |
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linkTextStrong | true |
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appendIcon | document |
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iconColor | orange |
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linkText | Altera limite de crédito mediante justificativa |
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| Supervisor Financeiro > Parâmetros > Parâmetro Geral - Opções Gerais Image Added
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estiver marcado, deverá ser informada uma justificativa para o resultado da alteração do limite de crédito. Para cadastrar as justificativas e os resultados, acesse a documentação Limite de Crédito - Justificativa e Resultado. Expandir |
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Supervisor Financeiro > Cadastrrados > Limite de Crédito - Justificativa. 1. Cadastrar Justificativa do Limite de Crédito No campo Código, digite um número. Informe uma descrição da Justificativa. Clique no botão Incluir - <F3>. Image Added
Imagem 1 - Cadastro da Justificativa do Limite de Crédito
Supervisor Financeiro > Cadastrrados > Limite de Crédito - Resultado. 2. Cadastrar Resultado do Limite de Crédito. No campo Código, digite um número. Informe uma descrição do Resultado. Selecione a Ação, em concordância com o Resultado informado. Image Added
Imagem 2 - Cadastro do Resultado e Ação Clique no botão Criar nova linha <Ins> para Vincular as Justificativas para este Resultado. Ao final, clique no botão Incluir - <F3>. Image Added Imagem 4 - Vincular Justificativa ao Resultado |
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Informações |
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Por meio do processo de fechamento financeiro, é possível programar o limite de crédito de clientes em um percentual previamente definido e com base na análise de um período determinado, com possibilidade de aplicação de indicadores. Acesse o módulo Supervisor Financeiro > Parâmetros > Parâmetros do Fechamento - Aba Limite de Crédito Tooltip |
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onlyIcon | true |
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linkTextStrong | true |
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appendIcon | info-filled |
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iconColor | #FF9248 |
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| Ao marcar o parâmetro Aumentar __% o limite de crédito de clientes com base na análise de um período de __ dias é possível definir a porcentagem de aumento do limite de crédito apenas de clientes (Redes e clientes que participam de redes não terão o limite alterado) com base na análise de um período (em dias) e com a possibilidade de aplicação dos seguintes indicadores:
- Inadimplência de até __%: Porcentagem calculada verificando a quantidade de títulos em atraso (usando como base a data programada) em relação à quantidade de títulos no período informado. Para os títulos quitados, será comparada a data de quitação com a data programada. Serão verificados títulos a partir da data anterior a execução do fechamento financeiro.
- Atraso médio dos títulos inferior a __ dias: Será verificado no do período estabelecido a quantidade de dias que os títulos estão em atraso calculando a média (soma de dias em atraso / quantidade de títulos em atraso).
- Cliente cadastrado há mais de __ meses: Verifica a data de inclusão dos clientes, e apenas aumentará o limite de crédito dos clientes incluídos no período definido.
- Cliente deve ter ao menos __ compra(s) no mês: Caso informado, a rotina verificará se o cliente teve pelo menos o número de compra(s) parametrizado por mês, ou seja, se em algum mês do período não possuir a(s) compra(s) necessárias, o limite não será aumentado.
- Cliente com status de crédito Liberado: Aumenta o limite de crédito dos clientes que possuem status de crédito Liberado.
Não ter tido alteração de limite de crédito no período: Verifica se não houve alteração de limite de crédito (ocorrência financeira, Tooltip |
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appendIcon | Kein Icon |
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linkTextUnderline | true |
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linkText | 13-ALTERACAO DO LIMITE DE CREDITO |
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| Supervisor Financeiro > Cadastros > Ocorrência Financeira - FIOCORFINANC. Image Added
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) para o cliente em relação ao período determinado no parâmetro principal.
- Zerar limite de crédito de clientes que não compram há mais de __ dias: Para as empresas que possuírem mais de uma empresa mãe, será respeitado o parâmetro da empresa de menor número.
Reduzir __ % o limite de crédito de clientes que não compram há mais de ___ dias: A data usada para verificação dos dias será a data da última compra ou data do último título ou data da última ocorrência de alteração manual ou eletrônica de limite de crédito ( Tooltip |
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appendIcon | Kein Icon |
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linkTextUnderline | true |
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linkText | 13-ALTERACAO DO LIMITE DE CREDITO |
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| Supervisor Financeiro > Cadastros > Ocorrência Financeira - FIOCORFINANC. Image Added
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), e ela só será considerada caso for maior do que a data da última alteração de limite de crédito.
Por exemplo: -O parâmetro está como 1 dia e reduzirá 10% o limite de crédito do cliente. -Hoje é dia 03/06, a data da última compra foi dia 01/06 e a data da última redução foi dia 30/05. -Como 30/05 é menor do que 01/06 e faz mais de 1 dia que o cliente não compra, o limite de crédito dele será reduzido em 10%. Image Added
Esse parâmetro utiliza dias corridos, independente de o parâmetro para considerar dias úteis estar marcado ou não. |
|
Clique no botão Limite. Para realizar a alteração do limite de crédito, informe os campos: Preencha os campos - Novo (limite)
- Digite uma Observação
Ao final, clique no botão Atualizar - <F4>. Image Added
Imagem 6 - Alterar Limite de Crédito
Clique no botão Últimas Alterações de Limite para consultar o histórico de Ocorrências de alteração de limite de crédito. Também serão apresentados os resultados e justificativas. Image Added
Imagem 7 - Ocorrências da rede |
Painel |
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Cliente sob Acompanhamento Clique nesta opção para ativar um alerta quando o cliente está com uma situação financeira da qual necessita de acompanhamento. Aviso |
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Apenas os usuários com permissão podem colocar o cliente sob acompanhamento. |
Se estiver na cor vermelha, significa que o Cliente já está sob acompanhamento. Image Added
Imagem 8 - Cliente sob Acompanhamento
Deck of Cards |
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| Card |
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default | true |
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nextAfter | 1 |
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label | Clique no botão |
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title | Clique aqui |
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| Image Added
Imagem 9 - Cliente sob Acompanhamento |
Card |
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nextAfter | 2 |
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label | Confirma alteração do cliente sob acompanhamento? |
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title | Clique aqui |
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| Image Added
Imagem 10 - Confirmar alteração do cliente sob acompanhamento |
Card |
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default | true |
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nextAfter | 1 |
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label | Confirme |
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title | Clique aqui |
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| Image Added
Imagem 11 - Confirme |
Composition Setup |
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deck.tab.inactive.background = #fcfcfc
deck.tab.active.background = #FF9900 |
|
Cliente sob Acompanhamento da Rede Se a pesquisa for realizada por rede, ao clicar no botão Cliente sob Acompanhamento serão apresentados os clientes da rede. Clientes que estiverem com a opção Sel. marcada, significa que estão sob acompanhamento, permitindo também adicionar novos clientes no acompanhamento utilizando a mesma opção. Image Added
Imagem 12 - Cliente sob Acompanhamento da Rede
Clique no botão para Imprimir para gerar relatórios de Clientes sob Acompanhamento. Aviso |
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Apenas os usuários com permissão poderão imprimir relatório de Clientes sob Acompanhamento. |
Image Added
Imagem 13 - Relatório Clientes sob Acompanhamento
Permissões Aviso |
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Apenas os usuários com permissão podem colocar o cliente sob acompanhamento. |
Para alterar permissão, clique com o botão direito do mouse no botão Cliente sob Acompanhamento, em seguida clique na opção Permissões. Image Added
Imagem 14 - Permissões Log Nota |
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Se o parâmetro dinâmico IND_GERA_LOG estiver como S (Sim), será gerado o log de inclusão/exclusão do acompanhamento do cliente. |
Clique no botão Log. Será exibida a lista delogs com a opção de utilização dos filtros disponíveis. Image Added
Imagem 15 - Consulta de Log |
Painel |
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titleColor | 000000 |
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borderStyle | dashed |
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title | Botões Superiores |
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Deck of Cards |
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| Card |
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label | Consulta de Rating |
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title | Clique aqui |
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| Na parte superior, é possível a realizar a Consulta de Rating para identificar alguma classificação de risco que houve durante um período. Image Added
Imagem 16 - Consulta Rating |
Card |
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label | Ocorrências |
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title | Clique aqui |
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| Apresenta todas as ocorrências financeiras do título. Informações |
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O tipo de Ocorrência é cadastrado na aplicação Supervisor Financeiro > Cadastros > Tooltip |
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appendIcon | Kein Icon |
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linkTextUnderline | true |
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linkText | Ocorrência Financeira - FIOCORFINANC. |
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| Image Added
|
|
Image Added
Imagem 17 - Ocorrências |
Card |
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label | Lancto Ocor. |
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title | Clique aqui |
---|
| Clique no botão para abrir a tela de Lançamento de Ocorrências |
|
|
...
Image Added
Imagem 18 - Lançamento de Ocorrências No campo Ocorrência (Financeira), selecione o tipo. Observe os pontos relativos à situação do cliente. Informe a Observação sobre a ocorrência. Clique no botão Incluir - <F3>. Image Added
Imagem 19 - Incluir Ocorrências |
Card |
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label | Cobranças |
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title | Clique Aqui |
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| Clique no botão Cobrança para saber se houve tentativas de ações de cobrança vinculadas ao título/pessoa. As informações desta tela são provenientes do processo de cobrança, encontrada no módulo Supervisor Financeiro > Agenda de Cobrança e Módulo Operador Financeiro > Cobrança. Image Added
Imagem 20 - Cobranças Realizadas a Clientes |
Composition Setup |
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deck.tab.inactive.background = #fcfcfc
deck.tab.active.background = #FF9900 |
|
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Painel |
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Deck of Cards |
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| Card |
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label | Global |
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title | Clique aqui |
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| Apresenta uma visão geral da situação financeira envolvendo todos os valores Em Aberto e Quitados, relativos ao cliente/rede. Image Added
Imagem 21 - Aba Global |
Card |
---|
label | Títulos |
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title | Clique aqui |
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| Neste exemplo, a aba Títulos contribui com a área Crédito para o conhecimento dos títulos em Aberto/Quitados. Image Added
Imagem 22 - Aba Título |
Card |
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label | Cheques(títulos) |
---|
title | Clique aqui |
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| Neste exemplo, a aba Cheques (títulos) demonstra os lançamentos por título referentes a está espécie financeira. Dica |
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Utilize os botões destacados para consultar os detalhes de cada operação. |
Image Added
Imagem 23 - Aba Cheques (Títulos) Exemplo: Clique no botão Não Depositados para exibir a tela de Cheques a Receber não depositados. De duplo clique na linha desejada para abrir a aplicação Consulta de Títulos e visualizar os detalhes. Image Added
Imagem 24 - Exemplo de Filtro |
Card |
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label | Cheques |
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title | Clique Aqui |
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| Neste exemplo, a aba Cheques contribui com a área Atrasos mostrando um panorama dos lançamentos referentes a está espécie financeira. As informações referente a Cheques podem ser acessadas em Operador > Cheque > Manutenção de Cheque. Dica |
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Utilize os botões destacados para consultar os detalhes de cada operação. |
Image Added
Imagem 25 - Aba Cheques
Exemplo: Clique no botão Não Depositados para exibir a tela de Cheques em Aberto não depositados. De duplo clique na linha desejada para abrir a aplicação Manutenção de Cheque e visualizar os detalhes. Image Added
Imagem 26 - Exemplo Não depositados |
Card |
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label | Cadastro |
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title | Clique Aqui |
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| Exibe as informações básicas de Cadastro da Pessoa. Para acesso ao cadastro/edição, acesso o módulo Pessoa > Manutenção > Pessoa. Image Added
Imagem 27 - Cadastro Pessoa |
Card |
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label | Boa Vista |
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title | Clique Aqui |
---|
| Exibe os filtros para visualizar as consultar realizadas no Boa Vista em um determinado período. O refinamento de Consultas ao Boa Vista pode ser realizado em Operador > Consulta > Boa Vista Image Added
Imagem 28 - Boa Vista |
Composition Setup |
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deck.tab.inactive.background = #FFFFFF
deck.tab.active.background = #F0F0F0 |
|
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03. TELA ANÁLISE FINANCEIRA
Outras Ações / Ações relacionadas
04. TELA XXXXX
Principais Campos e Parâmetros
...
Card documentos |
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Informacao | Use esse box para destacar informações relevantes e/ou de destaque. |
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Titulo | IMPORTANTE! |
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Consulta de Título | Exibe uma visão geral do título, cliente, situação, operações e movimentações relacionadas. |
Consulta Título por Pessoa | Consulta e geração de relatórios da situação dos Títulos por Pessoa |
Pessoa | Cadastro de Pessoa Física/Jurídica |
Parâmetros do Fechamento | Realizar parametrizações que serão utilizadas nos processos financeiros |
Espécie | Classifica registros financeiros em categorias para integração com sistemas administrativos e define o comportamento conforme a espécie e suas propriedades definidas. |
04. TELA ANÁLISE FINANCEIRA
Principais Campos e Parâmetros
Não há
05. TABELAS UTILIZADAS
HTML |
---|
<script>
jQuery(document).ready
(function()
{
jQuery(".wiki-content a").attr("target", "_blank");
}
);
</script> |
...