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Para actualizar la información financiera de los clientes (hábitos de pagos, perfil de compras, compromisos vencidos y por vencer) en la base de datos de SERASA, debe ejecutarse SERASA - Informe.
Para la aprobación automática de crédito, debe configurarse el servicio de consulta al producto RELATO mediante la estructura String de Datos - IP23, puesto a disposición en Protheus®.
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No obstante, cuando se refiera a otro cliente clasificado con Riesgo E, en la aprobación de sus pedidos de ventas, independiente del valor, éstos siempre se bloquearán por crédito.
Ejemplo:
Con los parámetros definidos con los siguientes contenidos:
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Vencimiento del límite
En el campo Vencimiento del límite se define la fecha de vencimiento del límite de crédito del cliente, que está directamente relacionada a los campos Límite de crédito y Límite de crédito secundario.
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La evaluación a través de la clase de crédito permite definir un límite de valor para la facturación por pedido de ventas del cliente. Este análisis compara el valor del pedido con la Clase definida para el cliente y el contenido del parámetro respectivo a la clase (MV_PEDIDOn).
El sistema realizará el análisis de crédito del pedido considerando también las reglas definidas para el grado de riesgo y límite/vencimiento de crédito.
La clase de crédito depende del contenido de los parámetros:
Aplicación práctica:
Con los parámetros definidos con los siguientes contenidos:
Considerando que, en el archivo de un cliente, el campo Clase está definido como A, el campo Límite de crédito como $ 10.000,00 y Vencimiento de crédito como 31/12/05, al aprobar un pedido de ventas con un valor alrededor de $ 5.000,00, este no se bloqueará por crédito, pues su valor es inferior al límite máximo definido en el parámetro MV_PEDIDOA.
Cuando se trate de otro cliente definido como Clase B, con el mismo valor de límite/vencimiento de crédito ($ 10.000,00 - 31/12/05), en la aprobación de un pedido de ventas con valor aproximado de $ 6.000,00, éste se bloqueará por crédito, pues su valor sobrepasa el limite máximo definido en el parámetro MV_PEDIDOB.
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Si se define el riesgo del cliente como A y el valor del pedido sobrepasa la clase definida para el cliente, o si el límite de crédito se ha sobrepasado, el pedido no se bloqueará por crédito pues para la Clase = A no existe restricción.
¡Importante! En la evaluación de la Clase de crédito, se bloquearán todos los pedidos de ventas con valor superior al límite máximo definido de acuerdo con la clase (A, B o C), aunque no haya sobrepasado el límite de crédito o vencimiento. |
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El campo Moneda del LC se utiliza para definir la moneda fuerte para el control de los límites de crédito y sus respectivos saldos, cuando no se informa, se utilizará la moneda informada en el parámetro MV_MCUSTO.
Aplicación práctica
Si el campo Moneda del límite de crédito se define como 1 (moneda nacional), se utilizarán los valores Moneda 1 y Límite de crédito en el cálculo del análisis de crédito del cliente.
Cuando la Moneda del límite de crédito se defina como 2, se utilizarán los valores Moneda 2 y Límite de crédito secundario en el cálculo. del análisis de crédito del cliente.
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