CONTEÚDO
- Visão Geral
- Exemplo de utilização
- Tela Análise Financeira
- Outras Ações / Ações relacionadas
- Tela Análise Financeira
- Principais Campos e Parâmetros
- Tabelas utilizadas
01. VISÃO GERAL
Esta atividade visa demonstrar os procedimentos para realizar a consulta de Análise Financeira de Clientes e/ou Rede, possibilitando um diagnóstico e prognóstico e ainda permitindo realizar alterações, baseado nos resultados observados.
02. EXEMPLO DE UTILIZAÇÃO
Caminho
Operador Financeiro > Consulta > Análise Financeira - FIANALFINANC.
Pré-Requisitos e Restrições
Possuir acesso ao Sistema Financeiro e suas aplicações.
Passo a Passo
Acesse o módulo Operador Financeiro, clique no Menu Consulta, em seguida, clique na aplicação Título.
Imagem 1 - Menu de acesso
| Informações |
|---|
Para realizar a consulta deve ao menos a Pessoa ou Redeser informado. Por padrão, são exibidas todas as Espéciescadastradas no sistema, ao menos uma espécie deverá estar marcada. |
- Pessoa: Física/Jurídica
- Rede: Grupo de empresa pertencente a uma rede
- Espécie: Registros de informações financeiras como tipos de títulos que serão utilizados para os processos, que podem ser de Direito ou Obrigação, como cheque, duplicatas, boletos, taxas, e contas correntes, como caixas, bancos, entre outros que tenham relação com o compromisso a ser controlado.
Imagem 2 - Pessoa ou Rede
- Corporativa: Todas as empresas
- Por Empresa Mãe: Empresas vinculadas a empresa mãe
Considerar títulos de provisão: considerar títulos de espécie de Provisão, marcados na aplicação Supervisor Financeiro > Cadastros > Espécie.
| Nota |
|---|
Se o parâmetro dinâmico IND_MARCA_CBX_TITPROV estiver como S (Sim), a opção Considerar títulos de provisão vem marcada por padrão. |
Imagem 3 - Filtros
Após selecionar a Pessoa, por exemplo, automaticamente é exibido a Rede à qual está vinculada. Caso não possua rede, o campo permanece sem preenchimento.
É demonstrado um curto resumo de valores da Análise Financeira baseado nos filtros selecionados:
- Direito
- Obrigação
- Devolução
- Antecipação
- Saldo
Clique no botão para exibir os detalhes de Direito ou Obrigação.
Imagem 5 - Resumo
Será exibida a tela de Análise Financeira do filtro selecionado. Por meio das informações, é possível avaliar a saúde financeira do cliente para realizar ações que altere o cenário mostrado.
| Painel |
|---|
Crédito Permite a análise da situação financeira e a possibilidade de alteração do Limite de Crédito atual. Neste exemplo a aba Títulos contribui para o conhecimento dos títulos em Aberto/Quitados. Imagem 6 - Situação Financeira Alterar Limite de Créditos de Clientes Para realizar a alteração é importante destacar que: | Nota |
|---|
Se o Parâmetro Geral  Altera limite de crédito mediante justificativa estiver marcado, deverá ser informada uma justificativa para o resultado da alteração do limite de crédito. Para cadastrar as justificativas acesse o módulo Supervisor Financeiro > Cadastros > Limite de Crédito >
| Tooltip |
|---|
| appendIcon | Kein Icon |
|---|
| linkText | https://centraldeatendimento.totvs.com/hc/pt-br/articles/1500012603061-Varejo-Supermercados-Supervisor-Cadastro-de-Justificativa-para-alterar-limite-de-cr%C3%A9dito |
|---|
| linkTextColor | Clique aqui e acesse a documentação. |
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| Justificativa. |
Para Vincular a Justificativa ao Resultado, acesse o módulo Supervisor Financeiro > Cadastros > Limite de Crédito > Resultado. |
| Informações |
|---|
Por meio do processo de fechamento financeiro, é possível programar o limite de crédito de clientes em um percentual previamente definido e com base na análise de um período determinado, com possibilidade de aplicação de indicadores. Acesse o módulo Supervisor Financeiro > Parâmetros > Parâmetros do Fechamento - Aba Limite de Crédito | Tooltip |
|---|
| onlyIcon | true |
|---|
| linkTextStrong | true |
|---|
| appendIcon | info-filled |
|---|
| iconColor | #FF9248 |
|---|
| - Zerar limite de crédito de clientes que não compram há mais de __ dias: Para as empresas que possuírem mais de uma empresa mãe, será respeitado o parâmetro da empresa de menor número.
- Reduzir __ % o limite de crédito de clientes que não compram há mais de ___ dias: A data usada para verificação dos dias será a data da última compra ou data do último título ou data da última ocorrência de alteração manual ou eletrônica de limite de crédito (ocorrência 13), e ela só será considerada caso for maior do que a data da última alteração de limite de crédito.
Por exemplo:
-O parâmetro está como 1 dia e reduzirá 10% o limite de crédito do cliente.
-Hoje é dia 03/06, a data da última compra foi dia 01/06 e a data da última redução foi dia 30/05.
-Como 30/05 é menor do que 01/06 e faz mais de 1 dia que o cliente não compra, o limite de crédito dele será reduzido em 10%.
Ao marcar o parâmetro Aumentar __% o limite de crédito de clientes com base na análise de um período de __ dias é possível definir a porcentagem de aumento do limite de crédito apenas de clientes (Redes e clientes que participam de redes não terão o limite alterado) com base na análise de um período (em dias) e com a possibilidade de aplicação dos seguintes indicadores: - Inadimplência de até __%: Porcentagem calculada verificando a quantidade de títulos em atraso (usando como base a data programada) em relação a quantidade de títulos no período informado. Para os títulos quitados, será comparada a data de quitação com a data programada. Serão verificados títulos a partir da data anterior a execução do fechamento financeiro.
- Atraso médio dos títulos inferior a __ dias: Será verificado dentro do período estabelecido a quantidade de dias que os títulos estão em atraso calculando a média (soma de dias em atraso / quantidade de títulos em atraso).
- Cliente cadastrado há mais de __ meses: Verificará a data de inclusão dos clientes, e apenas aumentará o limite de crédito dos clientes incluídos no período definido.
- Cliente deve ter ao menos __ compra(s) no mês: Caso informado, a rotina verificará se o cliente teve pelo menos o número de compra(s) parametrizado por mês, ou seja, se em algum mês do período não possuir a(s) compra(s) necessárias, o limite não será aumentado.
- Cliente com status de crédito Liberado: Aumentará o limite de crédito dos clientes que possuem status de crédito Liberado.
- Não ter tido alteração de limite de crédito no período: Verificará se não houve alteração de limite de crédito (ocorrência financeira 13-ALTERACAO DO LIMITE DE CREDITO) para o cliente em relação ao período determinado no parâmetro principal.
Esse parâmetro utiliza dias corridos, independente de o parâmetro para considerar dias úteis estar marcado ou não. |
|
Clique no botão Limite. Para realizar a alteração do limite de crédito, informe os campos: Preencha os campos - Novo (limite)
- Digite uma Observação
Ao final, clique no botão Atualizar - <F4>. 
Imagem 7 - Alterar Limite de Crédito
Clique no botão Últimas Alterações de Limite para consultar o histórico de Ocorrências de alteração de limite de crédito. Também serão apresentados os resultados e justificativas. 
Imagem 8 - Ocorrências da rede |
| Painel |
|---|
Cliente sob Acompanhamento Clique nesta opção para ativar um alerta quando o cliente está com uma situação financeira da qual necessita de acompanhamento. | Aviso |
|---|
Apenas os usuários com permissão podem colocar o cliente sob acompanhamento. |
Se estiver na cor vermelha, significa que o Cliente já está sob acompanhamento. 
Imagem 9 - Cliente sob Acompanhamento
| Deck of Cards |
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| | Card |
|---|
| default | true |
|---|
| nextAfter | 1 |
|---|
| label | Clique no botão |
|---|
| title | Clique aqui |
|---|
| 
Imagem 10 - Cliente sob Acompanhamento |
| Card |
|---|
| nextAfter | 2 |
|---|
| label | Confirma alteração do cliente sob acompanhamento? |
|---|
| title | Clique aqui |
|---|
| 
Imagem 11 - Confirmar alteração do cliente sob acompanhamento |
| Card |
|---|
| default | true |
|---|
| nextAfter | 1 |
|---|
| label | Confirme |
|---|
| title | Clique aqui |
|---|
| 
Imagem 12 - Confirme |
| Composition Setup |
|---|
deck.tab.inactive.background = #FFFFFF
deck.tab.active.background = #F0F0F0 |
|
Cliente sob Acompanhamento da Rede Se a pesquisa for realizada por rede, ao clicar no botão Cliente sob Acompanhamento serão apresentados os clientes da rede. Clientes que estiverem com a opção Sel. marcada, significa que estão sob acompanhamento, permitindo também adicionar novos clientes no acompanhamento utilizando a mesma opção. 
Imagem 13 - Cliente sob Acompanhamento da Rede
Clique no botão para Imprimir para gerar relatórios de Clientes sob Acompanhamento. | Aviso |
|---|
Apenas os usuários com permissão poderão imprimir relatório de Clientes sob Acompanhamento. |
Imagem 14 - Relatório Clientes sob Acompanhamento
Permissões | Aviso |
|---|
Apenas os usuários com permissão podem colocar o cliente sob acompanhamento. |
Para alterar permissão, clique com o botão direito do mouse no botão Cliente sob Acompanhamento, em seguida clique na opção Permissões. 
Imagem 15 - Permissões Log | Nota |
|---|
Se o parâmetro dinâmico IND_GERA_LOG estiver como S (Sim), será gerado o log de inclusão/exclusão do acompanhamento do cliente. |
Clique no botão Log. Será exibida a lista delogs com a opção de utilização dos filtros disponíveis. 
Imagem 16 - Consulta de Log |
| Painel |
|---|
| titleColor | 000000 |
|---|
| borderStyle | dashed |
|---|
| title | Botões Superiores |
|---|
|
| Deck of Cards |
|---|
| | Card |
|---|
| label | Consulta de Rating |
|---|
| title | Clique aqui |
|---|
| Na parte superior, é possível a realizar a Consulta de Rating para identificar alguma classificação de risco que houve durante um período. 
Imagem 17 - Consulta Rating Voltar ↑ |
| Card |
|---|
| label | Ocorrências |
|---|
| title | Clique aqui |
|---|
| Apresenta todas as ocorrências financeiras do título. | Informações |
|---|
O tipo de Ocorrência é cadastrado na aplicação Supervisor Financeiro > Cadastros > Ocorrência Financeira. |
Imagem 18 - Ocorrências Voltar ↑ |
| Card |
|---|
| label | Lancto Ocor. |
|---|
| title | Clique aqui |
|---|
| Clique no botão para abrir a tela de Lançamento de Ocorrências 
Imagem 19 - Lançamento de Ocorrências
No campo Ocorrência, selecione o tipo. Observe os pontos relativos à situação do cliente. Informe a Observação sobre a ocorrência. Clique no botão Incluir - <F3>. 
Imagem 20 - Incluir Ocorrências Voltar ↑ |
| Card |
|---|
| label | Cobranças |
|---|
| title | Clique Aqui |
|---|
| Clique no botão Cobrança para saber se houve tentativas de ações de cobrança vinculadas ao título/pessoa. As informações desta tela são provenientes do processo de cobrança, encontrada no módulo Supervisor Financeiro > Agenda de Cobrança e Módulo Operador Financeiro > Cobrança. 
Imagem 21 - Cobranças Realizadas a Clientes Voltar ↑ |
| Composition Setup |
|---|
deck.tab.inactive.background = #FFFFFF
deck.tab.active.background = #F0F0F0 |
|
|
| Painel |
|---|
|
| Deck of Cards |
|---|
| | Card |
|---|
| label | Global |
|---|
| title | Clique aqui |
|---|
| Apresenta uma visão geral da situação financeira envolvendo todos os valores Em Aberto e Quitados, relativos ao cliente/rede. 
Imagem 22 - Aba Global Voltar ↑ |
| Card |
|---|
| label | Títulos |
|---|
| title | Clique aqui |
|---|
| Neste exemplo, a aba Títulos contribui com a área Crédito para o conhecimento dos títulos em Aberto/Quitados. 
Imagem 23 - Aba Título Voltar ↑ |
| Card |
|---|
| label | Cheques(títulos) |
|---|
| title | Clique aqui |
|---|
| Neste exemplo, a aba Cheques (títulos) demonstra os lançamentos por título referentes a está espécie financeira. | Dica |
|---|
Utilize os botões destacados para consultar os detalhes de cada operação. |
Imagem 24 - Aba Cheques (Títulos) Exemplo: Clique no botão Não Depositados para exibir a tela de Cheques a Receber não depositados. De duplo clique na linha desejada para abrir a aplicação Consulta de Títulos e visualizar os detalhes. 
Imagem 25 - Exemplo de Filtro Voltar ↑ |
| Card |
|---|
| label | Cheques |
|---|
| title | Clique Aqui |
|---|
| Neste exemplo, a aba Cheques contribui com a área Atrasos mostrando um panorama dos lançamentos referentes a está espécie financeira. As informações referente a Cheques podem ser acessadas em Operador > Cheque > Manutenção de Cheque. | Dica |
|---|
Utilize os botões destacados para consultar os detalhes de cada operação. |
Imagem 26 - Aba Cheques
Exemplo: Clique no botão Não Depositados para exibir a tela de Cheques em Aberto não depositados. De duplo clique na linha desejada para abrir a aplicação Manutenção de Cheque e visualizar os detalhes. 
Imagem 27 - Exemplo Não depositados Voltar ↑ |
| Card |
|---|
| label | Cadastro |
|---|
| title | Clique Aqui |
|---|
| Exibe as informações básicas de Cadastro da Pessoa. Para acesso ao cadastro/edição, acesso o módulo Pessoa > Manutenção > Pessoa. 
Imagem 28 - Cadastro Pessoa Voltar ↑ |
| Card |
|---|
| label | Boa Vista |
|---|
| title | Clique Aqui |
|---|
| Exibe os filtros para visualizar as consultar realizadas no Boa Vista em um determinado período. O refinamento de Consultas ao Boa Vista pode ser realizado em Operador > Consulta > Boa Vista 
Imagem 29 - Boa Vista Voltar ↑ |
| Composition Setup |
|---|
deck.tab.inactive.background = #FFFFFF
deck.tab.active.background = #F0F0F0 |
|
|
03. TELA ANÁLISE FINANCEIRA
Outras Ações / Ações relacionadas
04. TELA ANÁLISE FINANCEIRA
Principais Campos e Parâmetros
Não há
05. TABELAS UTILIZADAS