TOTVS Consignado

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CONTEÚDO

01. VISÃO GERAL

Nesta página será apresentado em detalhes demonstrando sempre que possível exemplos (fictícios) de como realizar a configuração deste erp para pleno funcionamento da plataforma TOTVS Consignado.

Os valores usados para o preenchimento dos campos são específicos para cada cliente e serão disponibilizados para que sejam realizadas as validações. Os dados usados na validação dos campos das imagens são apenas exemplos, para demonstração do funcionamento deste processo.


02. PARAMETROS PARA INTEGRAÇÃO

Para que seja realizada a integração dos dados obtidos pela integração com a instituição de crédito, realizando a carga para descontos em folha de pagamento é necessário a configuração prévia de alguns cadastros no erp e parametrização prévia que permitirão a comunicação dos dados.

Para isto siga os passo abaixo:

EVENTOS/VERBAS DE INTEGRAÇÃO COM A FOLHA DE PAGAMENTO MENSAL

No ERP TOTVS > Administração de Pessoal > Eventos > Eventos, deverá ser cadastrados os eventos com os seguintes código de cálculo 438, 439 e 444 ( mais informações no item 04. LINKS ÚTEIS ) .

Para para cada instituição de crédito existente, ou seja, cada parceiro habilitado como conveniado no erp, deverá existir um agrupamento de eventos a serem cadastrados com numeração do código desejada e diferenciada.

    • Os eventos cadastrados com os devidos códigos de cálculo do TOTVS Consignado para serem vinculados as instituições de crédito parceiras nos parâmetros de integração,  conforme detalhamento dos campos a seguir:

      • Evento de desconto de Crédito Consignado:  evento do tipo "Desconto / Valor" tendo obrigatoriamente o código de cálculo 438 informado. Esse evento pode ser calculado por fórmula conforme entendimento de desconto do usuário, tirando como base o evento com código de cálculo 439 que é enviado o valor base da parcela a ser informado pela instituição de crédito. 

        • Sugestão de uso de Fórmula Valor no Cálculo do Evento Desconto (c.c: 438)

        Para que seja garantida a legalidade do débito limitado a 30% do líquido para desconto do empréstimo,  poderá ser criada uma fórmula de cálculo para receber a regra de cálculo desejada para apuração do desconto. Abaixo segue um exemplo como sugestão de uso. Lembre-se o evento carregará integralmente o valor da parcela imputada para desconto pelo parceiro de crédito no TOTVS Consignado e este valor conforme contrato poderá ter um numerário acima da Margem Consignável aceita para desconto em folha de pagamento laboral. Ao cadastrar a fórmula vincule-a ao campo Fórmula Valor do cadastro do evento com c.c: 438.

        Exemplo de fórmula:  30% da folha do funcionário no movimento atual. 

        /* Onde 'XXXX' deve ser o código do evento de base de cálculo com código de cálculo 439 - BASE DE CÁLCULO EMPRÉSTIMO CONSIGNADO  PLATAF.TOTVS  */

        Se C('XXXX') > 0
          entao
        Se C('XXXX')>= (L*0.3)
          entao L*0.3
        Senao C('XXXX')
        FimSe;

      • Evento de base de cálculo do valor a ser descontado:  evento do tipo "Base de cálculo / Valor" tendo obrigatoriamente o código de cálculo 439 informado e vinculado a uma Chave desativada. Esse evento terá o valor original do empréstimo consignado a ser lançado na folha de pagamento informado pela instituição de crédito parceira.

      • Evento de base de cálculo do valor da margem consignável customizada:  evento do tipo "Base de cálculo / Valor" tendo obrigatoriamente o código de cálculo 444 informado e vinculado a uma Chave desativada. Esse evento deverá ter uma fórmula de cálculo a critério do usuário que irá calcular o valor da margem consignável a ser informado a instituição de crédito parceira para que a mesma possa fazer análise de crédito e liberação do processo. 


Figura 01 - Exemplo de cadastro de evento com código de cálculo 438.

DICA: Para conhecer em detalhes esta funcionalidade clique aqui!


EVENTOS/VERBAS DE INTEGRAÇÃO COM FÉRIAS

No ERP TOTVS > Administração de Pessoal > Eventos > Eventos, deverá ser cadastrados os eventos com os seguintes código de cálculo 453, 454, 455, 456, 466 ( mais informações no item 04. LINKS ÚTEIS ).

Toda regra de cálculo é realizada pelo módulo de Folha de Pagamento e para saber mais clique aqui! 

    • Os eventos cadastrados com os devidos códigos de cálculo do TOTVS Consignado para serem vinculados serão utilizados no processo de cálculo do recibo e lançamento das férias,  conforme detalhamento dos campos a seguir:

      • PROVISÃO EMPRÉSTIMO CONSIGNADO FÉRIAS 1o. MÊS:  evento do tipo "Desconto / Valor" tendo obrigatoriamente o código de cálculo 453 informado. Esse evento buscará o valor do desconto do empréstimo consignado do mês anterior (evento na ficha financeira com código de cálculo 438) e provisionará o próximo desconto referente a competência vigente no recibo de férias, conforme dias dentro do mês

      • PROVISÃO EMPRÉSTIMO CONSIGNADO FÉRIAS 2o. MÊS:  evento do tipo "Desconto / Valor" tendo obrigatoriamente o código de cálculo 454 informado. Esse evento buscará o valor do desconto do empréstimo consignado do mês anterior (evento na ficha financeira com código de cálculo 438) e provisionará o próximo desconto referente a competência vigente no recibo de férias, conforme dias dentro do próximo mês
      • PROVISÃO EMPRÉSTIMO CONSIG.FÉRIAS 1o. MÊS ENVELOPE :  evento do tipo "Provento / Valor" tendo obrigatoriamente o código de cálculo 455 informado. Esse evento buscará o valor do desconto do empréstimo consignado provisionado no recibo de férias (evento com código de cálculo 453) e espelhará o mesmo no envelope de pagamento para ajuste de movimento do adiantamento conforme recibo , referente a competência dos dias de férias no mês vigente (dias dentro do mês) após processo de lançamento das férias
      • PROVISÃO EMPRÉSTIMO CONSIG.FÉRIAS 2o. MÊS ENVELOPE :  evento do tipo "Provento / Valor" tendo obrigatoriamente o código de cálculo 456 informado. Esse evento buscará o valor do desconto do empréstimo consignado provisionado no recibo de férias (evento com código de cálculo 454) e espelhará o mesmo no envelope de pagamento para ajuste de movimento do adiantamento conforme recibo , referente a competência dos dias de férias no próximo mês (dias dentro do próximo mês) após processo de lançamento das férias
      • ADIANTAMENTO PROVISÃO EMPRÉSTIMO CONSIGNADO FÉRIAS :  evento do tipo "Desconto/ Valor" tendo obrigatoriamente o código de cálculo 466 informado. Esse evento será utilizado para desconto do "Adiantamento de Férias" armazenando o valor do empréstimo consignado provisionado no recibo de férias  e não acumulando o valor do desconto do empréstimo de férias no evento com código de cálculo 43. Desta forma será discriminado o valor provisionado no recibo de férias para desconto da parcela do empréstimo consignado.

DICA: Para conhecer em detalhes esta funcionalidade clique aqui!


No parametrizador do TOTVS RM - Folha de Pagamento (Configurações > Parametrizador > , deverá ser informado os dados necessários para a configuração para realização do processo de integração das férias do ERP com o TOTVS Consignado, conforme detalhamento dos campos a seguir:

Figura 02 - Acesso ao Parametrizador.


Selecione a etapa de Férias 06.01.04 - Etapa Controle 1/2; será apresentada a telas para configuração da integração com o TOTVS Consignado.

Nesta janela, selecione a opção em destaque abaixo "Lança provisionamento do desconto de empréstimo consignado no recibo de férias", que tem como principal função realizar o lançamento de evento com código de cálculo (podendo ser: 453 ou 454 ) específico do processo, com o valor a ser provisionado no recibo de férias. 

453 - PROVISÃO EMPRÉSTIMO CONSIGNADO FÉRIAS 1o. MÊS (Desconto)
Esse evento buscará o valor do desconto do empréstimo consignado do mês anterior (evento na ficha financeira com código de cálculo 438) e provisionará o próximo desconto referente a competência vigente no recibo de férias, conforme dias dentro do mês

454 - PROVISÃO EMPRÉSTIMO CONSIGNADO FÉRIAS 2o. MÊS (Desconto)
Esse evento buscará o valor do desconto do empréstimo consignado do mês anterior (evento na ficha financeira com código de cálculo 438) e provisionará o próximo desconto referente a competência vigente no recibo de férias, conforme dias dentro do próximo mês


Figura 03 - Acesso ao Parametrizador.


EVENTOS/VERBAS DE INTEGRAÇÃO COM RESCISÃO

No ERP TOTVS > Administração de Pessoal > Eventos > Eventos, deverá ser cadastrados os eventos com os seguintes código de cálculo 442 e 443,  ( mais informações no item 04. LINKS ÚTEIS ).

Para saber sobre a integração do saldo devedor para quitação do empréstimo  clique aqui! 

    • Evento de desconto de Crédito Consignado - Rescisão:  evento do tipo "Desconto / Valor" tendo obrigatoriamente o código de cálculo 442 informado. Esse evento pode ser calculado por fórmula conforme entendimento do usuário, tirando como base o evento com código de cálculo 443.
      • Sugestão de uso de Fórmula Valor no Cálculo do Evento Desconto (c.c: 443)

        Para que seja garantida a legalidade do débito limitado a 30% do líquido para desconto do  saldo devedor para quitação do empréstimo,  deverá ser criada uma Fórmula de Cálculo para receber a regra de cálculo desejada para apuração do desconto. Abaixo segue um exemplo como sugestão de uso. Lembre-se o evento carregará integralmente o valor do saldo devedor para desconto pelo parceiro de crédito no TOTVS Consignado. Ao cadastrar a fórmula vincule-a ao campo Fórmula Valor do cadastro do evento com c.c: 443.

        Exemplo de fórmula:  30% da folha do funcionário no movimento atual. 

        /* Onde 'XXXX' deve ser o código do evento de base de cálculo com código de cálculo 443 - DESCONTO EMPRÉSTIMO CONSIGNADO RESCISAO  */

        Se C('XXXX') > 0
          entao
        Se C('XXXX')>= (L*0.3)
          entao L*0.3
        Senao C('XXXX')
        FimSe;

    • Evento de base de cálculo do valor a ser descontado - Rescisão:  evento do tipo "Base de cálculo / Valor" tendo obrigatoriamente o código de cálculo 443 informado e vinculado a uma Chave desativada. Esse evento terá o valor original a ser lançado na rescisão do funcionário.

DICA: Para conhecer em detalhes esta funcionalidade clique aqui!


PARAMETRIZAÇÃO-ATIVAÇÃO E INTEGRAÇÃO

No parametrizador do TOTVS RM - Folha de Pagamento (Configurações > Parametrizador > , deverá ser informado os dados necessários para a configuração inicial para realização do processo de integração do ERP com o TOTVS Consignado, conforme detalhamento dos campos a seguir:

Figura 02 - Acesso ao Parametrizador.


Selecione a etapa de Integrações 06.02.09; será apresentada as telas para configuração da integração com o TOTVS Consignado.

Figura 03 - Selecionando a parametrização da integração com TOTVS Consignado.


Figura 04 - Etapas de Configuração da Conexão e definição dos Eventos pertinentes a integração.


  • TOTVS Consignado 1/2
    • Configurações de Conexão:  Dados de acesso ao RAC. Todos os dados são autoexplicativos e devem ser inseridos pela equipe técnica responsável pela manutenção de acessos na base do ERP.
    • Utiliza rateio da Margem Consignável:  Esse parâmetro poderá ser utilizado se existir contrato de parceria de empréstimo consignado com mais de uma instituição de crédito e o usuário desejar ratear a margem consignável entre as instituições de crédito. Ao marcar este campo será habilitado o campo "Fator de Rateio" que  nesse caso terá seu preenchimento obrigatório. 
      • Fator de rateio:  caso o parâmetro anterior esteja marcado, deverá informar nesse campo o fator de divisão entre as instituições de crédito.

      • Exemplo: A empresa possui parceria entre a instituição de crédito A e B. O funcionário possui margem consignável de R$1.000,00. Marcando o parâmetro e informando o fator de rateio igual a 2, será enviado para cada instituição de crédito a margem consignável de R$500,00.

Figura 05 - Exemplo da tela de configuração da conexão


Utilizando Rateio da Margem Consignável, também será possível optar por realizar a distribuição percentual da margem consignável de forma customizada por funcionário; para isso utiliza-se a Distribuição da Margem que poderá ser entendida a seguir: 

Caso seja definido a utilização de rateio de margem consignável entre os parceiros de crédito sendo desejado a flexibilização customizada de tal margem, faz-se necessário a distribuição do percentual referente a margem através do cadastro do funcionário, configurado de forma individual a customização.

Para isso acesse o cadastro de funcionários(Administração de Pessoal > Funcionários) através da opção Anexos > Folha de Pagamento > Distribuição da margem consignável ,  e realize a distribuição desejada conforme detalhamento dos passos a seguir:


  • ACESSO: Para acessar a Distribuição da margem consignável , é necessário fornecer permissão para o perfil do usuário que irá dar manutenção cadastral. No RM, acesse a opção Serviços Globais > Segurança > Perfis > Sistema > RH : Folha de Pagamento conforme imagem abaixo:

Figura 06 – Liberação de Acesso no Perfil de Usuários.

  • CADASTRO DE FUNCIONÁRIOS: Será habilitado na tela de visão do cadastro de funcionários em Anexos>Folha de Pagamento a opção Distribuição da margem consignável,  conforme detalhamento dos passos a seguir:

Figura 07 – Configuração da Distribuição do rateio da margem consignável.


  • Ao acessar esta opção, a tela será dividida para que você cadastre a direita os percentuais a serem aplicados conforme desejado.

Figura 08 – Inclusão de uma Distribuição da margem consignável.

  • Ao incluir um novo registro, será apresentada a tela de edição para informar o percentual de rateio das margens. Selecione a instituição de crédito pelo botão  através das opções disponibilizadas que constam habilitadas para parceria deste convênio. 
  • No campo Percentual informe o valor a ser estabelecido para apuração daquela instituição de crédito. A soma de todos os rateios distribuídos deverá alcançar o total de 100%.
    • Exemplo 1: Funcionário não deseja ratear sua margem consignável e deseja que seja considerado o total em 100% para determinada instituição de crédito.

 Figura 09 – Cadastro do rateio de distribuição da margem consignável.


    • Exemplo 2:
      Líquido do Funcionário X no mês MM/AAAA    -     Liquido R$1.000,00           Margem consignável calculada: 300,00             
      Fator de Rateio: 2,  só que o funcionário deseja dividir sua margem de forma aleatória como exemplo:

          Instituição de crédito 1 = 50%                Instituição de crédito 2 = 25%             Instituição de crédito 3 = 25%

Nesse exemplo os valores de margem consignável para cada instituição financeira será:

          Instituição de crédito 1 = R$150,00         Instituição de crédito 2 = R$75,00       Instituição de crédito 3 = R$75,00

Figura 10 – Visão da Distribuição do rateio da margem consignável para funcionário selecionado. 


IMPORTANTE:  Todo rateio deve respeitar a distribuição de 100% de seu percentual, desta forma, na tela de edição irá apresentar uma informação orientativa em destaque, até que toda distribuição seja realizada.

 

Figura 11 – Cadastro do rateio de distribuição da margem consignável. Tela de alerta


  • TOTVS Consignado 2/2
    • Evento de margem consignável customizada: Informe aqui através da digitação do código ou da pesquisa de eventos pelo botão de pesquisa  o evento cadastrado do tipo Valor, Base de Cálculo com o código de cálculo 444 que deverá ter uma fórmula definida para apuração do Valor da Margem Consignável customizada a ser enviada ao TOTVS Consignado.
      "Os eventos de desconto e base de cálculo do Empréstimo Consignado deverão ser definidos por instituição de crédito na Etapa 3 desse processo ( TOTVS Consignado - Eventos Integração)"

Figura 12 - Exemplo da tela de configuração do evento de Margem Consignável.

Atenção: Caso o cliente não queira customizar o valor de envio da margem customizada, o cálculo da margem a ser consumido pela instituição de crédito financeira será o valor padrão apurada com base na Remuneração Líquida da Ficha Financeira do mês anterior(competência já fechada) ao vigente(competência em aberto) aplicando o padrão legal de 30% neste valor.

DICA: Para conhecer em detalhes esta funcionalidade clique aqui!


  •  TOTVS Consignado - Eventos Integração
    Deverão ser informados os eventos cadastrados com os devidos códigos de cálculo do consignado para serem vinculados as instituições financeiras parceiras de crédito consignado,  conforme detalhamento dos campos a seguir:
    • Operadora de Crédito: identifique aqui qual a operadora relacionada as verbas a seguir; lembrando que as verbas/eventos devem ser diferentes por instituição de crédito financeira conveniada. Somente serão listadas as instituições que foram habilitadas para a coligada.
    • Evento de desconto de Crédito Consignado:  evento do tipo "Desconto / Valor" tendo obrigatoriamente o código de cálculo 438 informado. Esse evento pode ser calculado por fórmula conforme entendimento do usuário, tirando como base o evento com código de cálculo 439.
    • Evento de base de cálculo do valor a ser descontado:  evento do tipo "Base de cálculo / Valor" tendo obrigatoriamente o código de cálculo 439 informado. Esse evento terá o valor original do empréstimo consignado a ser lançado na folha de pagamento. 
    • Evento de desconto de Crédito Consignado - Rescisão:  evento do tipo "Desconto / Valor" tendo obrigatoriamente o código de cálculo 442 informado. Esse evento pode ser calculado por fórmula conforme entendimento do usuário, tirando como base o evento com código de cálculo 443.
    • Evento de base de cálculo do valor a ser descontado - Rescisão:  evento do tipo "Base de cálculo / Valor" tendo obrigatoriamente o código de cálculo 443 informado. Esse evento terá o valor original a ser lançado na rescisão do funcionário.

Figura 13 – Parametrização da integração com o TOTVS Consignado.


IMPORTANTE:  Para cada instituição de crédito, informe os eventos de desconto e base de cálculo que devem ser específicos para cada parceiro, ou seja, não poderá ser utilizado o mesmo evento em instituições de crédito diferentes. Cada uma deverá ter o seu evento distinto respeitando as regras citadas acima de cadastro. Exemplo:

Figura 14 – Configuração dos Eventos Desconto e Base por Instituição de Crédito



  • Etapa 54 - RESCISÃO - Eventos de Integração
    • Deverá ser marcado a flag referente ao TOTVS Consignado para que seja possível a integração dos descontos em rescisão via Grupo de Eventos, conforme imagem abaixo:

Figura 15 - Etapa do Parametrizador pertinente


03. TABELAS UTILIZADAS

As seguintes tabelas do RM são utilizadas nesse projeto:

    • PPESSOA 
    • PFUNC 
    • PEVENTO
    • GFORMULA
    • PPARAM 
    • PPARAMADICIONAIS
    • PFCONSIGNADODISTMARGEM
    • PCONSOPERADORAS
    • PTIPOLANCEVT
    • PCONSIGNADOEVENTOSOPERADORA


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