Dimensa Core Banking

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Detalhamento:

Procedimento  para a criação novos parâmetros referente a contabilização do Rating, que entrará em vigor à partir de Janeiro de 2025. Exemplo destinado a parametrização da "Provisão".

CONTEÚDO

  • Carteira
  • Subcarteira
  • Dicionário Contábil
  • Esquemas e Configuração registro contábeis
  • Variáveis Domínio


PASSO 1

Carteira - Será mantida carteira já existe


PASSO 2

Subcarteira - Será mantida subcarteira já existe


PASSO 3

>>>>>>DICIONÁRIO CONTÁBIL >>>>>>

No dicionário contábil deverá ser utilizado as seguintes finalidades:

  • Transação
  • Valor Lançado
  • Analítico Contábil


Transação: Nesta finalidade, será necessário a criação da seguinte palavra:

  • PROVISAO 

A inclusão desta palavra chave "provisão", tem objetivo de registrar os itens do ativo ( Anexo VI - Relação de Rubricas Contábeis do Subgrupo 1.6.0.00.00.00-7 OPERAÇÕES DE CRÉDITO).

 Exemplo:

Dicionário Contábil_Provisão.mp4


Valor Lançado: Nesta finalidade, será necessário a criação das seguintes palavras:

  • AUMENTO PROVISAO 
  • DIMINUICAO PROVISAO 


Analítico Contábil: Nesta finalidade, será necessário a criação da seguinte palavra:

  • TIPO PROVISAO

Exemplo:

Passo a Passo:

1.Campo Interf: Informe a sigla do módulo cuja configuração esteja sendo realizada. Neste caso: RT Rating.

2.Campo Finalidade: Informe o valor, conforme as finalidades mencionadas acima.

3.Campo Palavra-chave: Informe a palavra-chave desejada.

4.Campo descrição conteúdo da palavra chave: Defina uma descrição para a respectiva palavra.

5.Concluído o cadastro, clique sobre o botão Salvar.


PASSO 4

>>>>>>ESQUEMAS >>>>>>

Criação dos esquemas vinculados as nova transação/operação:

  • Esquema 10 - Provisão 


>>>>>>CONFIGURAÇÃO DOS REGISTROS CONTÁBEIS >>>>>>


Esquema 10 - PROVISAO

Configuração dos registros contábeis para esquema 10:  AUMENTO PROVISAO

Débito fixo - 8.1.9.92. (-) DESPESAS DE PROVISÃO PARA RISCO DE CRÉDITO

  •  Como não trata-se de uma conta analítica,  será necessário abrir pelo tipo de operação

Crédito - Dependente da carteira, utilizando o TIPO PROVISAO como analítico contábil


Na tela Registro contábeis o campo Analítico Contábeis :

  • Representa um nível adicional além do plano COSIF, na estrutura da conta lançável. Neste lançamento a crédito será utilizado o TIPO PROVISAO


Exemplo referente ao cenário atual e cenário que está sendo proposto


Configuração dos registros contábeis para esquema 10: DIMINUICAO PROVISAO

Débito - Dependente da carteira, utilizando o TIPO PROVISAO como analítico contábil

Crédito fixo - 7.1.9.92  - REVERSÃO DE PROVISÃO PARA RISCO DE CRÉDITO

  •  Como não trata-se de uma conta analítica,  será necessário abrir pelo tipo de operação


Na tela Registro contábeis o campo Analítico Contábeis :

  • Representa um nível adicional além do plano COSIF, na estrutura da conta lançável. Neste lançamento a débito será utilizado o TIPO PROVISAO


Importante:

O provisionamento do ativo na contabilidade é cumulativo:

  • o Rating não envia o valor total, envia a diferença entre o mês anterior e o atual (palavras: AUMENTO PROVISAO e DIMINUICAO PROVISAO)
  • Em janeiro de 2025, será provisionado o valor total, já que este será o primeiro mês de calculo com a nova metodologia. O valor de saldo existente, deverá ser zerado manualmente. Aconselhamos no de-para do Plano de Contas, direcionar todo o valor existe de provisão para uma conta contábil única e no ultimo dia útil de janeiro realizar um lançamento manual zerando esta conta.



PASSO 5

>>>>>>VARIÁVEIS DE DOMÍNIO >>>>>>

Criação Variáveis de domínio referentes a CARTEIRA   

  • CARTEIRA  – Referente a carteira contábil 

 




  • Sem rótulos