Roteiro de parametrização eduCONNECT Pay - Cyber Source.

• Requisitos de ambiente obrigatórios para implantação do eduCONNECT Pay.
  
  O modelo CyberSource estará disponível a partir da versão 12.1.31. Os testes devem ser efetuados sempre no último Patch disponível na release.
  

  Para que seja possível implementar o eduCONNECT Pay e disponibilizar o pagamento via cartão de crédito para os alunos, existem configurações de infraestrutura que precisam ser efetuadas.

  A liberação dos links e implementação do HTTPS devem ser realizadas em todo range de servidores, inclusive todas as camadas de instalação e os servidores de Backend. 

  O primeiro passo é implementar o certificado digital no Portal do aluno e no Host.

  Para que o pagamento seja disponibilizado no app Meu eduCONNECT, além de conceder permissão no Perfil do usuário, é necessário efetuar configurações no ISS relativas ao proxy.

  Para validar as orientações de configuração do servidor Web, basta clicar aqui. 

          Também é necessário solicitar liberação no firewall/proxy para os links que realizam a comunicação das API's entre os sistemas:

• https://ics2wstesta.ic3.com:443/commerce/1.x/transactionProcessor
• https://ics2wsa.ic3.com/commerce/1.x/transactionProcessor
• https://api.cybersource.com
• https://secure1.nexxera.com/nexxeraws/v2/SkylineWSv2
• Em alguns casos também é necessário efetuar a liberação na porta APIRESTFULL: 2003

• Para saber mais sobre a liberação do botão "Pagamento" dentro do app Meu eduCONNECT clique aqui.
  
  

• Parametrização TOTVS Gestão Financeira

Nesta primeira etapa é necessário parametrizar os Tokens disponibilizados pela REDE, conta caixa e Meio de pagamento das bandeiras dos cartões que serão utilizados no processo.

• Configurações Gerais

Estas parametrizações podem ser realizadas através do menu Ambiente | Parâmetros | TOTVS Gestão Financeira | Contas a Receber | Baixas | Cartão de Crédito/Débito.

Este usuário precisa ter a permissão de realizar baixas, pois será ele o responsável por baixar os lançamento automaticamente. 

• Configurações E-commece

Para visualizar as parametrizações desse modelo, selecione no combo-box Modelo E-Commerce a opção CyberSource.

Na tela acima, devemos informar os Tokens (credenciais) disponibilizados pela REDE. Serão três códigos criptografados, chamados: Merchant ID, Key ID e Sharede Secret Key.

Estas informações são disponibilizadas via e-mail após fechar o contrato com a REDE. 

Após a seleção, os campos para configuração do CyberSource serão exibidos.

Campos:

• Ambiente Ativo: Indica qual ambiente será utilizado na comunicação com a CyberSource.
• Merchant Id: Identificador do comerciante fornecido pela CyberSource.
• Key Id: Identificador relacionado a Shared Secrect Key, criado ao gerar a Shared Secrect Key através do portal do cliente CyberSource.
• Shared Secrect Key: Chave compartilhada gerada através do portal do cliente CyberSource.

• Nº máximo de parcelas: Define o número máximo de parcelas no pagamento com cartão
  
  

  Caso o cliente parametrize o número máximo de parcelas no SERVIÇO, este valor será assumido, ao invés do que foi configurado na parametrização Nº máximo de parcelas do financeiro.

• Bandeira

É necessário que o cadastro das informações de bandeira seja preenchido, informando a conta caixa e meio de pagamento a ser utilizado.

• Conciliação
  
  No parametrizador do Totvs Gestão Financeira em Contas a Receber | Baixas | Cartão de Crédito/Débito, selecione a opção Conciliação e na aba Geral:

Novo modelo de previsão de recebimento com cartão: Ao marcar este campo, a taxa da REDE será cobrada integralmente na primeira parcela do lançamento, bem como, criará no extra de caixa e previsão de taxa no momento da baixa, conforme cadastro da taxa realizado no sistema. Entretanto, se não marcar, a taxa será fracionada nas parcelas do lançamento e não haverá sua previsão no estrato de caixa, no momento da baixa. 

Conta/Caixa Conciliação: Neste campo deverá ser configurada a conta/caixa de depósito do valor efetivamente recebido da operadora. Os dados bancários informados nesta conta caixa devem ser os mesmos contratados na rede.

Evento contábil default para extratos da conciliação: Neste campo deverá ser preenchido o evento contábil que realizará a contabilização dos extratos de caixa processados pela conciliação.

Diretório de leitura arquivo de conciliação: Devemos informar também um diretório onde os arquivos de conciliação serão armazenados. Caso o cliente tenha contrato CLOUD, deverá abrir um ticket solicitando a criação deste diretório.

Em seguida, seleciona a aba Cyber Source - Skyline:

Usuário e Senha: São do Skyline e serão liberados ao fechar o contrato com o conciliador. Estas informações são enviadas via e-mail após conclusão da liberação pela REDE.

URL Skyline: É onde haverá a comunicação do sistema com a REDE, informe está URL: https://secure1.nexxera.com/nexxeraws/v2/SkylineWSv2

• Parametrização TOTVS Educacional: 

Existem parâmetros específicos a serem habilitados no TOTVS Educacional para que o pagamento seja habilitado:

Parametrização (Portal/Geral/11/15) - Habilitar o botão de pagamento no extrato financeiro do Portal do Aluno.


                                                                                                   

• Parametrização (Tesouraria/Geral/2.2) - Habilitar parâmetro de recorrência para que seja apresentado na carteira digital do Porta/l.
  
  

           Para mais informações sobre o processo de recorrência clique aqui.

• Parametrização no Educacional por tipo Serviço vinculado ao contrato financeiro: Pagar com cartão e número máximo de parcelas:
  
  

• Permissões de usuário: Habilitação de permissão de usuário para permitir pagamento com cartão no portal e no app Meu eduCONNECT:
  
  
• Permissão para pagar no aplicativo Meu eduCONNECT:
  
  
  
  

• Permissão para acessar via Portal do aluno:
  
  

  O pagamento estará disponível tanto no Extrato financeiro quanto no Extrato financeiro (novo). Sugerimos que deixe apenas um dos extratos habilitado.

• Teste de pagamento pelo Portal
  
  Após concluir todos pré-requisitos de infraestrutura e realizar as configurações citadas acima, é possível realizar os testes de pagamentos.
  
  
• Ao acessar o extrato financeiro, a opção de pagamento com cartão será demonstrada:

• Ao clicar na opção "Cartão" o usuário será redirecionado à carteira digital, onde será possível adicionar um cartão para realizar o pagamento:
  
  

• Em seguida basta preencher os dados do cartão e clique em SALVAR:

• Após salvar o cartão, o sistema irá solicitar o CVV e o registro poderá ser liquidado:
  
  

• Após efetuar o pagamento teremos a confirmação exibida na tela:

• O comprovante de pagamento pode ser impresso via relatório pelo sistema ou através do aplicativo Meu eduCONNECT.

Introdução 

A conciliação de recebimentos com cartão visa verificar se a transação realizada via cartão foi paga pela operadora e compensar o extrato gerado por esse recebimento no momento da efetiva entrada do valor na conta corrente da empresa. Para realizar esse processo, o sistema irá confrontar os dados relacionados a baixa pelo meio de pagamento cartão contidas no TOTVS Gestão Financeira com o extrato eletrônico disponibilizado pelas operadoras de cartão. Está disponível para os modelos de pagamento por cartão de crédito CyberSource e Adyen.

• Permite a realização da conciliação financeira de forma automatizada
• Maior agilidade e eficiência operacional.

Parametrização do processo de conciliação - Aba Geral

No parametrizador do Totvs Gestão Financeira em Contas a Receber | Baixas | Cartão de Crédito/Débito | Conciliação, deverá ser configurada a conta/caixa de depósito do valor recebido da operadora, bem como o diretório de armazenamento dos arquivos de conciliação.

Conta/Caixa Conciliação: Nesta tela deverá ser configurada a conta/caixa de depósito do valor efetivamente recebido da operadora. Os dados bancários informados nesta conta caixa devem ser os mesmos contratados na rede.

Evento contábil default para extratos da conciliação: Neste campo deverá ser preenchido o evento contábil que realizará a contabilização dos extratos de caixa processados pela conciliação.

Diretório de leitura arquivo de conciliação: Devemos informar também um diretório onde os arquivos de conciliação serão armazenados. Caso o cliente tenha contrato CLOUD, deverá abrir um ticket solicitando a criação deste diretório.

Parametrização do processo de conciliação - Aba CyberSource - Skyline 

Os parâmetros Usuário, Senha e URL são fornecidos pela equipe de TechFin da Totvs e devem ser informados aqui quando o processo de conciliação da CyberSource for automatizado. Esses parâmetros são necessários para poder fazer o download dos arquivos automaticamente na Nexxera e sua conciliação dentro do RM.

Skyline: As informações de usuário/senha do Skyline serão liberadas ao fechar o contrato com o conciliador. Estas informações são enviadas via e-mail após conclusão da liberação pela REDE.

É necessário informar também a URL do Skyline, onde haverá a comunicação do sistema com a REDE:

URL Skyline: https://secure1.nexxera.com/nexxeraws/v2/SkylineWSv2

Parametrização do processo de conciliação - Aba Bandeira

No parametrizador do Totvs Gestão Financeira em Contas a Receber | Baixas | Cartão de Crédito/Débito | Bandeira, deverá ser configurada a conta/caixa transitória que será responsável por armazenar o valor à ser recebido da REDE por 30 dias.
Após estes 30 dias, mediante a execução do processo de conciliação, o sistema irá gerar automaticamamente um saque/transferência sacando o valor liqudo (descontando a taxa de admnistração) da conta transitória citada acima, e depositando na conta banco informada na etapa "conciliação".

Interface da conciliação

Disponível em Movimentações Bancárias | Cartão de Crédito/Débito | Conciliação:

Nesta visão serão exibidas todas as conciliações existentes da coligada, permitindo o uso de filtros para seleção. Vinculadas a esta tela existe o anexo com as operações de venda e os processo de importação de conciliação, conciliação automática, conciliação manual e desfazer conciliação. 

Tabelas envolvidas:

FCONCILCARTAO: Conciliação de operações de vendas com cartão de crédito
FCONCILIACAOGRPOPER: Resumo de Operações de venda

Em Processos | Importação do Arquivo de Conciliação, será exibido uma tela para a execução da importação do arquivo de conciliação da CyberSource. O resultado desta operação será possível visualizar na visão de Conciliação do Cartão e na visão de Operações de Venda.

• CyberSource: O processo de conciliação irá tratar os arquivos de Extrato de Transação, Extrato Financeiro, Extrato de Ajuste e Extrato de Antecipação, que é disponibilizado pelo Nexxera.
  
  
• Importar e conciliar automaticamente: Garante que os arquivos importados já sejam processados pelo sistema
  
  
• Arquivo único: Deve ser informado o arquivo a ser importado.
  
  
• Múltiplos arquivos: O processo irá executar a importação de todos os arquivos identificados em função do formato disponibilizados no diretório indicado em "Pasta de leitura dos arquivos de importação". O arquivos de log de processamento por sua vez poderão ser salvos em pasta específica, desde que seja informado no diretório indicado em "Pasta onde o log será salvo (opcional)". Os arquivos processados poderão ter sua extensão renomeada com a extensão .old, caso seja marcada a opção para esta finalidade.
  
  
• Skyline: O processo irá fazer o download dos arquivos de conciliação disponíveis no Skyline WS. Essa opção é habilitada somente para o modelo CyberSource. Quando a configuração for por filial executará o processo para cada filial parametrizada, além da execução por coligada.

O processo de conciliação CyberSource baixa 4 arquivos:

Extrato de Venda: Extrato de cartões onde são demonstradas todas as vendas efetuadas pelo estabelecimento e enviadas à Nexxera no log de vendas, em uma determinada data de referência. Este arquivo não gera movimentação nos extratos de caixa. Apenas marca a coluna "status conciliação" como "Conciliado", na visão de transações.

Extrato Financeiro: Extrato de cartões onde são demonstradas todas as confirmações de pagamentos, referente a vendas já capturadas e demonstradas anteriormente pelas administradoras, para todos os estabelecimentos de um determinado grupo, em uma determinada data de referência. O processamento deste arquivo faz a movimentação automatica do exdtrato de caixa, transferindo o valor liquido (diminuindo a taxa) para a conta banco parametrizada.

Extrato de Ajuste: Extrato de cartões onde são demonstradas todas as ocorrências de ajustes realizados pelas administradoras, sendo estes referentes a vendas ou não, para todos os estabelecimentos de um determinado grupo, em uma determinada data de referência.

Extrato de Antecipação: Extrato de cartões onde são demonstradas todas as vendas efetuadas pelo estabelecimento e enviadas à Nexxera no log de vendas, em uma determinada data de referência. Para operadoras que trabalham com conceito de Resumo de Vendas, o registro é referente a liquidação antecipada do resumo ou parcela de resumo. Para operadoras que não trabalham com conceito de resumo, o registro será referente a venda antecipada, ou parcela de venda antecipada.