Descrição
Traz mais usabilidade e segurança com uma nova Plataforma para Boletos de Cobrança.
Com a nova plataforma, a estrutura de páginas do portal foi alterada para apenas uma visualização deixando a usabilidade e acesso do cliente simplificado.
Procedimentos para Utilização
O cabeçalho passa a ter a opção de alterar a Data Base e consequentemente o processo de recalculo de correção Monetária, juros Contratual, multa ou descontos.
O processo de cálculo da Data Base possui as seguintes consistências:
- Poderá alterar para data futura desde que o sistema tenha índice de reajuste cadastrado para a data informada.
- Não poderá informar uma data base anterior à data atual.
As informações dos contratos serão exibidas da seguinte forma:
- Cabeçalho de cada registro da árvore de contrato:
- Nº da Subunidade;
- Unidade;
- Empreendimento;
- Nº do Contrato;
- Cod. Contrato;
- Valor Total Financiado;
- Valor Total Pago;
- Saldo Devedor do Contrato;
Os contratos serão exibidos somente de vendas efetivadas, com contrato gerado e com lançamentos financeiros gerados e desbloqueados.
Ao expandir um contrato, será exibido detalhes das parcelas do contrato, da seguinte forma:
- Data de Vencimento;
- Comprador (este campo apenas será exibido se houver mais de um comprador);
- Descrição do Tipo de Componente;
- Nº da Parcela;
- Nº do documento?;
- VR Parcela;
- VR Juros;
- VR Multa;
- VR Desconto;
- VR Atual (liquido);
Será permitido selecionar mais de um lançamento financeiro, mesmo que vendas diferentes. No rodapé da página serão exibidos os totalizadores dos campos:
- VR Parcela;
- VR Juros;
- VR Multa;
- VR Desconto;
Além dos campos totalizadores serão exibidos o total de parcelas selecionadas e também o total valor líquido das parcelas selecionadas .
Parâmetros:
Para as funcionalidades do Portal do Cliente, existe os seguintes parâmetros para o Totvs Incorporação e para o Totvs Gestão Financeira:
- Parâmetros do Financeiro estarão disponíveis no caminho Contas a Receber>>Integração Bancária:
- Convênio padrão para Registro Online: A geração de um novo boleto com registro online precisa de um convênio bancário padrão que deverá ser estabelecido nos parâmetros financeiros. O usuário só poderá escolher entre convênios que tenham a opção de Registro online marcado. Não permitir desmarcar a configuração de registro online do convenio que esteja sendo utilizado na parametrização; Não permitir desativar o convenio ou a conta financeira configurada no registro online do convenio que esteja sendo utilizado na parametrização;
- Parâmetros do Incorporação estão disponíveis nos seguintes caminhos:
Imobiliária >> Portal do Cliente >> Relatórios
- Exibir Valores Sumarizados do Contrato: Permite exibir ou não os campos de "Valor Total Financiado Atualizado", "Saldo Devedor" e "Valor Total Pago" da visão de Situação Financeira
Boletos:
- Permite antecipação de pagamento: Este parâmetro permite a incorporadora indicar se o Portal TIN deve ou não disponibilizar parcelas financeiras com vencimento futuro para antecipação do pagamento. Para o correto funcionamento do recurso de Antecipação de Pagamento, o recurso de reajuste online do financeiro deve estar ativado para cálculo de valores contratuais(Juros e CM), caso contrário não haverá atualização dos valores contratuais.
- Pode antecipar, mesmo com parcela atrasada: Marque esta opção para permitir que o cliente possa antecipar o pagamento das parcelas vincenda (a vencer), mesmo que ele tenha parcelas vencidas, em aberto.
- Permite Gerar Novo Boleto para Parcelas Vencidas e do Mês: nem todas as empresas permitem que sejam gerados novos títulos para parcelas já vencidas sendo necessário a parametrização para que cada cliente estabeleça seus próprios critérios
Para usar o recurso de Antecipação de Pagamento, alguns parâmetros são necessários estar devidamente configurados. Caso contrário não haverá atualização dos valores contratuais. Os parâmetros são:
Parâmetros TOTVS Incorporação
Imobiliária >> Contrato
- Permitir reajustar parcelas enviadas a banco no modelo PRICE (habilitado)
- Não ALTERAR parcelas enviadas ao banco, no modelo de cálculo PADRÃO (desabilitado)
Contrato >> Plano Financiamento
- Tipo de deságio do Modelo de cálculo Pré-Fixado (Price e Sac). (Informado “Valor presente meses”)- Parâmetros TOTVS Gestão Financeira
Financeiro >> Contas a Receber:
- Permitir alterar lançamentos a receber remetidos ao banco (habilitado)
Financeiro >> Integração imobiliária:
- Permitir reajustar lançamentos registrados ou remetidos ao banco na baixa manual e Rec. Via cheque (habilitado)
- Reajusta os valores de integração dos lançamentos até a data de reajuste" (habilitado)
- Opções de pagamento para as parcelas: Este parâmetro define se novos boletos ou a antecipação de boleto será feita pelo processo de registro online ou pelo processo de gerar boletos não registrados. Abaixo temos uma explicação de cada item:
- Registro Online: A geração do boleto é feita pela entidade bancária.
- Pix TPD: O Pix para pagamento desse boleto é gerado diretamente na entidade bancária cadastrada para o cliente, sem a intermediação de nenhuma outra entidade bancária.
- Registro Online / Pix TPD: São geradas as duas opções de pagamento acima, cabendo ao cliente escolher a que melhor lhe atende.
- Relatório para impressão de boletos não registrados: Neste parâmetro deve ser selecionado o relatório do RM Report's, que será a base para a geração de boletos. É importante lembrar que este relatório precisa ter como parâmetros os campos: COLIGADA, IDLAN, DATAEMISSAO, DATAVENCIMENTO, VALORPARCELA, NOSSONUMERO, IPTE, CODIGOBARRAS.
- Exibir todo o Plano de Financiamento: Na visão da situação financeira de contrato o PDC irá exibir para o comprador logado toda a visão do plano de financiamento. Observação: Caso deseje modificar a versão do comprador no PDC, deverá ser criado um filtro de perfil ou de usuário que será executado para a visão da situação financeira, sendo que o filtro de usuário tem prioridade sobre o filtro de perfil. Para a criação do filtro deverá ser utilizada a tabela XVENDAPARCELA (que existe somente na versão revitalizada do TIN) ou a tabela XPARCELAPAGAMENTO (para bases não revitalizadas).
- Opções de pagamento para as parcelas: Este parâmetro define se novos boletos ou a antecipação de boleto será feita pelo processo de registro online ou pelo processo de gerar boletos não registrados. Abaixo temos uma explicação de cada item:
O uso da opção de Registro Online no Portal só poderá ser utilizada se o convênio padrão do Gestão Financeira estiver cadastrado.
Processo de Impressão de Boleto
Na nova plataforma estará disponível para o usuário na opção "Imprimir Boleto", que estará visível apenas quando usuário clicar em abrir qualquer contrato. Após selecionar qualquer lançamento e clicar no botão de impressão de boleto os seguintes processos serão realizados pelo Portal:
- Reimprimir Boleto: apenas reimprime o boleto usando o relatório padrão configurado no convênio do Gestão Financeira;
- O usuário deve selecionar as parcelas com vencimento menor ou igual a data atual para gerar a 2º via.
- A 2º via será gerada via Serviço Financeiro, utilizando relatório padrão parametrizado no convenio do Gestão Financeira.
- Gerar Novo Boleto: gera um boleto do tipo "Não Registrado", ou seja, que não terá comunicação com o banco.
- Caso os parâmetros "Permite Antecipação de Pagamento" ou "Permite gerar novo boleto para parcelas vencidas" estiverem marcados, e o tipo do boleto configurado para Não Registrado o portal irá gerar um boleto baseado no relatório configurado nos parâmetros do Incorporação.
- O usuário deve selecionar as parcelas desejadas onde o sistema pode apresentar todas as parcelas futuras do plano, conforme parâmetro "Permite Antecipação de Pagamento", ou apenas as parcelas em aberto até a data atual do sistema.
- Caso o usuário selecione parcelas vencidas o sistema poderá gerar um novo boleto com todos os valores atualizados (CM + juros do Contrato + Multa+ Juros de Mora) desde que o parâmetro "Permite gerar novo boleto para parcelas vencidas" esteja marcado.
- Gerar Boleto Agrupado: gera um boleto único para todas as parcelas selecionadas, somando o valor total das mesmas.
- Caso o parâmetro "Permite Antecipação de Pagamento" estiver habilitado, associado a geração de boletos do tipo "Registo Online" o portal agrupará todas as parcelas selecionadas em um único boleto para a mesma data de vencimento.
- Caso o parâmetro "Permite Gerar Novo Boleto para Parcelas Vencidas e do Mês" estiver habilitado, associado a geração de boletos do tipo "Registo Online" o portal agrupará todas as parcelas selecionadas em um único boleto para a mesma data de vencimento.
- O(s) novo(s) boleto(s) será (ão) gerado (s) via Serviço Financeiro e conforme convênio padrão parametrizado no financeiro. Conforme o banco associado ao convenio o sistema poderá apresentar o boleto já gerado e pronto para a impressão ou abrir a tela do banco de geração do boleto, pois isso dependerá dos recursos de integração disponibilizados por cada banco.
A impressão de boletos pela nova plataforma e totalmente automática não tendo a influencia do usuário na escolha do processo, ou seja, o sistema avalia a parcela e os parâmetros configurados e demonstra para o usuário um modal com os boletos que serão gerados pelo sistema.
Quando usuário clicar em gerar boleto será sugerido para o usuário o download dos boletos.
Parâmetro - Permite Antecipação de Parcelas em Atraso.
VERSÃO 12.1.34 em diante.
Criado o parâmetro - Permite antecipação de parcelas em Atraso.
Independente do parâmetro acima estar marcado, o cliente tem a opção de antecipar parcelas futuras e da seguinte forma:
- Qualquer parcela
- Da primeira parcela para última ( Só pode antecipar a próxima parcela que irá vencer em diante. )
- Da última parcela para primeira ( Só poderia antecipar da última parcela para primeira.)
Caso o parâmetro de ordem não estiver sendo obedecido no portal, uma mensagem ao tentar gerar o boleto aparece (Obs.: A mensagem muda a descrição da ordem conforme o que for escolhido no parâmetro dentro do RM).
Exemplo de marcação da Primeira para a última:
A mensagem:
Informações Complementares |
Se houver mais de um boleto a ser gerado fique atento aos pop'p que serão abertos, pois alguns navegadores bloqueiam a geração de varias abas, sendo assim é necessário autorizar a exibição para imprimir todos boletos.
De acordo com os parâmetros abaixo, podemos ter vários cenários para reimpressão (2ª via) e antecipação.
Os parâmetros estão no Totvs Incorporação:
- Permite antecipação de Pagamento.
- Permite gerar novo boleto parcela vencida e do mês.
Primeiro cenário:
- Permite antecipação de Pagamento. (Desmarcado)
- Permite gerar novo boleto parcela vencida e do mês. (Desmarcado)
Com esse cenário, é possível gerar o boleto até o mês atual. Hoje só busca o boleto do vencimento selecionado e não permite gerar mais de um boleto para essa configuração, mas permite gerar mais de um boleto para registro on-line. Boletos remetidos não serão reimpressos nessa configuração. Apenas boletos não emitidos ou não registrados podem ser reimpressos.
Segundo cenário:
- Permite antecipação de Pagamento. (Marcado)
- Permite gerar novo boleto parcela vencida e do mês. (Desmarcado)
O cliente só pode emitir 2ª via de parcela até a data atual da competência. A vencer pode gerar boleto na data solicitada caso não exista na base. Se antecipação, verifica se existe boleto na data solicitada. Se não existir, gera boleto e chama o relatório (não registrado) ou o registro online do boleto. Se já existir boleto na data, emitir a segunda via.
Observação: Não permite gerar mais de um boleto para essa configuração, mas permite gerar mais um boleto para registro on-line.
Quando o status do boleto é não registrado somente é permitido gerar um boleto. A seguinte mensagem será mostrada:
Terceiro cenário:
- Permite antecipação de Pagamento. (Desmarcado)
- Permite gerar novo boleto parcela vencida e do mês. (Marcado)
Se a parcela estiver vencida, verifica se existe boleto na data solicitada. Se não existir, gera boleto e chama o relatório (não registrado) ou o registro online do boleto. Se já existir boleto na data, emitir a segunda via. Se não for parcela vencida, emitir a segunda via do boleto (relatório) para o boleto existente no Financeiro. Se existir mais de um boleto no Financeiro, buscar o do vencimento.
Quarto cenário:
- Permite antecipação de Pagamento. (Marcado)
- Permite gerar novo boleto parcela vencida e do mês. (Marcado)
Verifica se existe boleto na data solicitada. Se não existir, gera boleto e chama o relatório (não registrado) ou o registro online do boleto. Se já existir boleto na data, emitir a segunda via do boleto (relatório) para o boleto existente no Financeiro. Se existir mais de um boleto no Financeiro, buscar o do vencimento.
Quinto Cenário:
- Novos boletos serão gerados do tipo: Registro Online
Para este cenário é necessário importar um certificado digital e configurar o convênio da conta caixa, conforme exemplo abaixo:
E também nos parâmetros financeiros, associar o convênio utilizado.
Observação: Somente utilizando registro online, será possível realizar o agrupamento de boletos pelo PDC.
No PDC temos os seguintes grupos de parcelas:
- Reimprimir: São parcelas que já possuem boletos registrados e sua impressão pode não conter a atualização de Juros e Multa.
- Sem boleto Emitido: São parcelas que não possuem boletos registrados.
- Parcelas Agrupadas: São parcelas futuras em antecipação, elas serão agrupadas em um único boleto.
- Novos: Pode conter lançamentos vencidos com data de vencimento atualizada junto com os cálculos de Juros e/ou multa, ou lançamentos futuros para antecipação.
Abaixo segue uma tabela entre a combinação de parâmetros e seus efeitos no sistema:
( ) Exibir todo o plano de financiamento ( ) Permite antecipação de pagamento ( ) Permite gerar novo boleto parcela vencida e do mês |
Filtra parcelas vencidas até o mês atual. Exibe os grupos de "Reimprimir" e "Sem Boleto Emitido". |
---|---|
(X) Exibir todo o plano de financiamento () Permite antecipação de pagamento () Permite gerar novo boleto parcela vencida e do mês |
Filtra todas parcelas. (Permite o filtro por perfil.) Exibe os grupos de "Reimprimir" e "Sem Boleto Emitido", para parcelas vencidas até o mês atual. Exibe o grupo "Agrupadas" para todas as parcelas futuras a vencer. Gera um boleto unico para as parcelas selecionadas. (Registro on-line) |
() Exibir todo o plano de financiamento (X) Permite antecipação de pagamento ( ) Registro on-line (X) Não registrado () Permite gerar novo boleto parcela vencida e do mês |
Filtra todas parcelas. Exibe os grupos de "Reimprimir" e "Sem Boleto Emitido", para parcelas vencidas até o mês atual. Exibe o grupo "Novos" para todas as parcelas a vencer. Um único boleto por parcela selecionada, se não existir boleto para o lançamento. |
() Exibir todo o plano de financiamento (X) Permite antecipação de pagamento (X) Registro on-line ( ) Não registrado () Permite gerar novo boleto parcela vencida e do mês |
Filtra todas parcelas. Exibe os grupos de "Reimprimir" e "Sem Boleto Emitido", para parcelas vencidas até o mês atual. Exibe o grupo "Agrupadas" para todas as parcelas a vencer. Gera um boleto unico para as parcelas selecionadas. (Registro on-line) |
() Exibir todo o plano de financiamento () Permite antecipação de pagamento (X) Permite gerar novo boleto parcela vencida e do mês ( ) Registro on-line (X) Não registrado |
Filtra parcelas vencidas até o mês atual. Exibe o grupo "Novos" para todas as parcelas a vencidas até o mês atual. Um único boleto por parcela selecionada, se não existir boleto para o lançamento. |
() Exibir todo o plano de financiamento () Permite antecipação de pagamento (X) Permite gerar novo boleto parcela vencida e do mês (X) Registro on-line ( ) Não registrado |
Filtra parcelas vencidas até o mês atual. Exibe o grupo "Agrupadas" para todas as parcelas a vencidas até o mês atual. Gera um boleto unico para as parcelas selecionadas. (Registro on-line) |
() Exibir todo o plano de financiamento (X) Permite antecipação de pagamento (X) Permite gerar novo boleto parcela vencida e do mês ( ) Registro on-line (X) Não registrado |
Filtra todas parcelas. Exibe o grupo "Novos" para todas as parcelas a vencer e vencidas até o mês atual. Um único boleto por parcela selecionada, se não existir boleto para o lançamento. |
() Exibir todo o plano de financiamento (X) Permite antecipação de pagamento (X) Permite gerar novo boleto parcela vencida e do mês (X) Registro on-line ( ) Não registrado |
Filtra todas parcelas. Exibe o grupo "Agrupadas" para todas as parcelas a vencer e vencidas até o mês atual. Gera um boleto unico para as parcelas selecionadas. (Registro on-line) |
Observação
Quando utilizamos o Registro Online, os dados bancários podem ser anexados ao empreendimento. Caso estiver associado, todo o processo relacionado aos boletos, serão consultados primeiramente nos dados bancários do empreendimento. Caso não exista convênio parametrizado nos dados bancários do Empreendimento, será utilizado o convênio do lançamento.
Quando utilizamos somente a opção de Registro Online, somente o botão de "Gerar Cobrança" será apresentado. Para a geração dos boletos, basta pressionar este botão, depois de selecionar os lançamentos.
Melhoria que será liberada a partir da versão 12.1.32.
Será possível realizar a geração do PIX diretamente na visão de situação Financeira.
Para que o processo seja realizado com sucesso, algumas parametrizações são necessárias:
Acessar o Totvs Gestão Financeira e parametrizar o TPD(Totvs Pagamento Digital)
Importante:
Para realizar essa parametrização é necessário acionar a equipe do Totvs Gestão Financeira para que todas as devidas orientações seja passadas.
Acessar os parâmetros do TCGI, Parâmetros>>Gestão de Imóveis>>Portal do Cliente>>Relatórios - 'Opções de Pagamento para as parcelas:'
Importante:
- Para que seja possível habilitar o PIX ou Registro Online é preciso trabalhar com o(s) parâmetro(s) Permite antecipação de pagamento ou Permite gerar novo boleto parcela vencida e do mês.
- Quando utilizamos somente a opção de PIX TPD, somente o botão de "Gerar Cobrança" será apresentado. Para a geração do QR Code, basta pressionar este botão, depois de selecionar os lançamentos.
Ao realizar a parametrização será disponibilizado no portal do cliente em situação financeira as opções para realizar o Registo online(Boleto) ou PIX. Para a execução do processo é necessário selecionar a parcela que deseja selecionar a opção Boleto(Para registro Online) ou PIX e clicar em Gerar Cobrança.
Será apresentado um pop up informando os valores das parcelas selecionadas e ao clicar em baixar será realizar o processo de Registro Online ou PIX.
Para o PIX será apresentado o QR Code permitindo a captura via câmera ou uma opção para copiar o código.
No aplicativo Meu Imóvel:
Assim como no portal, ao realizar o pagamento de uma parcela, será exibido a geração de cobrança. De acordo com a parametrização citada acima, ambas as opções (pagamento por boleto ou pix) ou opções individuais estarão disponíveis.
No momento do pagamento, para parametrização com pagamento apenas com pix, somente a opção pix será mostrada. O mesmo ocorre para o boleto. Em caso de ambas, ambas as opções serão mostradas:
- Ambos (ao clicar na opção "Copiar código QR Pix" ou "Copiar código de barras", o código será copiado para área de transferência):
- Somente Pix (ao clicar na opção "Copiar código QR Pix", o código será copiado para área de transferência):
- Somente código de barras (ao clicar na opção "Copiar código de barras", o código será copiado para área de transferência):