A remessa de Pagamento eletrônico automatiza o pagamento dos títulos através de integração com a rede Bancária por meio de arquivos de remessa e de retorno.
Este processo envolve pagamentos de compromissos que podem ser efetuados através de crédito em conta, cheque administrativo, DOC, TED, ordem de pagamento (OP), pagamento com autenticação ou títulos em cobrança.
Entidades Participantes
- Pagador: Pessoa Física ou Jurídica que entrega os Pagamentos ao Banco para serem efetuados.
- Banco do Pagador: Banco que detém os Pagamentos a serem efetuados.
- Favorecido:Pessoa Física ou Jurídica a que se destina o pagamento.
- Banco do Favorecido: Banco que detém a conta corrente do Favorecido, a qual é creditada na efetivação do pagamento.
Fluxo de Informações
O Pagador agenda, junto ao Banco Pagador, os Pagamentos a serem efetuados pelo Banco. Caso seja agendado um pagamento bloqueado é necessário enviar uma informação para liberar a execução do pagamento posteriormente e, nos casos em contrário, se foi agendado um pagamento liberado é possível fazer o bloqueio do mesmo. Também é possível o Pagador efetuar alterações em alguns dados dos pagamentos, antes que o mesmo seja efetuado.
O Banco Pagador, na data prevista, efetua o débito na conta corrente do Pagador e executa a instrução para crédito do pagamento ao Favorecido. Este crédito poderá ser efetuado de acordo com as opções disponíveis no cadastro do Cliente/Fornecedor, Anexos / Dados Bancários / Forma de Pagamento.
Etapas do processo
- Convênio firmado entre Empresa e Banco para definir as regras do processo. Unificamos no cadastro do Convênio toda a regra da integração Bancária. Em se tratando de Pagamento Eletrônico, quando o Convênio for cadastrado exclusivamente para Pagamento não é necessário informar os dados da pasta "Dados Adicionais".
- Atualização dos Cadastros (Bancos, Agência, Conta Corrente, Convênio e Conta Caixa).
- Geração do Borderô de Pagamento.
- Autorização ao Borderô e remessa pelo mesmo. - Selecione o Borderô e em seguida o usuário com permissão, deverá "autorizá-lo" através do menu: Processos / Autorização de Borderô de pagamento. - Para gerar a remessa, selecione o Borderô , Processos / Remessa Pagamento. Você poderá cadastrar uma remessa durante o processo ou então pelo menu: Movimentações Bancárias / Integração Bancária / Cadastro Bancário / Cadastro Pagamento.
- Processamento pelo Banco e envio de arquivo de retorno confirmando o processamento. Este primeiro arquivo, se importado na base de dados não produzirá Baixas automáticas, apenas resultará na atualização do STATUS.CNAB dos Lançamentos. Havendo alguma rejeição, o Banco informará o motivo e a empresa então poderá gerar novas remessas para estes títulos.
- Na data de pagamento o Banco processa conforme instruções do arquivo de remessa.
- O Banco envia à empresa um arquivo de retorno contendo informações de data de quitação, bem como o valor pago e outras informações afins. A importação deste arquivo, cuja ocorrência caracteriza um "retorno", produzirá a baixa automática dos lançamentos.
Gera sequencial do lançamento na Remessa
Ao gerar a remessa de pagamento padrão SIACC, para cada lançamento financeiro enviado, será gravado no campo FLAN.SEQSIACC um valor de identificação único daquela operação e o mesmo enviado nos dados do registro no arquivo de remessa. Caso o número sequencial chegue a 999.999 o sequencial volta para 1.
A faixa de numeração usada nesse padrão é gerada pelo banco a partir da solicitação da empresa.
Veja Também