Dimensa Core Banking

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Escopo

Sistema de administração de títulos de emissão própria, escriturais ou físicos, com ou sem registro nas câmaras, instituições de
liquidação e custódia, efetuando a apropriação diária das despesas e agendando todas as operações futuras, com cálculo dos
valores de fechamento e de abertura.
Integração com o sistema do Piloto de Reserva, envio das operações e dos Saldos de abertura das CLEARINGS. 

Abrangência

Multi-empresa, multi-estoque, com processamento centralizado ou distribuído

  • Instituições Atendidas (Bancos, Cooperativas e Financeiras);
  • Processamento Manual (operador);
  • Papéis Disponíveis (CDB, CDI, LC, LCA, LF, RDB, RDC, DPGE);
  • Renda Pré-Fixado (Taxa para dias úteis ou corridos);
  • Renda Pós-Fixado (CDI, SELIC, TR e Índice de Preços IPCA em fase de homologação).


Tipos de Estoque: 

  • Emissão, papéis em poder de clientes;
  • Tesouraria, títulos recomprados em tesouraria; 
  • Carteiras individuais de clientes pessoas Físicas e Jurídicas.

Tipos de Carteiras: 

  • Emissão – Papéis de captação junto ao público; 
  • CDI – Interfinanceiro;
  • CDI Rural – Rural


Tipos de Rendimentos:

  • Pre-fixado 
  • Pós-Fixado
  • Flutuante


Pagamento de Juros:

  • Papéis de renda final;
  • Papéis de renda periódica;
  • Papéis de amortização periódica;
  • Papéis repactuáveis;
  • Prazos de apropriação e negociação independentes em dias over e dias corridos


Operações:

  • Emissão;
  • Resgate;
  • Resgate de juros;
  • Resgate antecipado (interfinanceiro);
  • Resgate parcial;
  • Recompra;
  • Repactuação;
  • Amortização parcial da aplicação;
  • Bloqueio de operações de clientes;
  • Aplicações retroativos; 

Segurança:

  • Permissão por transação e por localização
  • Trilhas de auditoria parametrizáveis,
  • Carimbo de origem em cada operação (usuário e data-hora), acessível via help de contexto,
  • Parametrização dos critérios de dupla autorização de operações,
  • Horários limites para realização de operações,
  • Controle de limites operacionais em tempo real (por horário) prazos, taxas e volumes ,
  • Parametrização dos critérios de tolerância de cálculo,
  • Geração de arquivo de ocorrência das exceções,
  • Controle de versões de aplicativos, automática pelo sistema.
  • Características operacionais:
  • Apropriação diária,
  • Contabilização automática pelo sistema, diária e retroativa
  • Geração de dados legais exigidos pelo Bacen , Cetip e Receita
  • Cálculos utilizando componente padronizado,
  • Lineares, capitalizados, flutuantes (*) ou (+),
  • Pré / pós-fixados,
  • Dias úteis ou corridos.ou over,
  • Negociação e apropriação por critérios diferentes,
  • Cadastramento de clientes e grupos na negociação,
  • Subsistema de agência,
  • Definição de títulos negociados em agência,
  • Consultas de controles de retaguarda,
  • Extratos de clientes,
  • Ocorrências,
  • Posição financeira das negociações,
  • Emissão de relatórios na Web,
  • Consultas para a mesa de negociação,
  • Títulos em poder de clientes e grupos,
  • Performance de operadores,
  • Estatística das carteiras,
  • Fluxo dos vencimentos por gerente/data.


Interfaces para:

  • Contabilidade;
  • Dirf;
  • IFT;
  • RES. 3490
  • SPB (Títulos interfinanceiros);
  • CETIP;
  • Contas correntes;
  • Internet Banking;
  • Censo;
  • Agenda de operações relevantes;
  • CPMF mensal e trimestral;
  • CCS e JUD 2.0.
  • Sem rótulos