Conciliação Financeira - Mercado Pago

Pre_Requisito

Para que seja possível a conciliação automática de vendas realizadas na plataforma Mercado Pago temos como pré-requisitos:

Cadastro de Conveniadas - cadastrar as conveniadas para todas as formas de pagamentos habilitadas no Mercado Pago (Boleto, Pix, Saldo em Conta, Cartão Rotativo e Cartão Parcelado). A natureza da conveniada será igual a Cartão;
Cadastro de Forma de Pagamento - cadastrar uma forma de pagamento para cada meu de recebimento habilitado com o Mercado pago e vincular as conveniadas incluídas no requisito anterior;
Condição de Pagamento - cadastrar condição de pagamento exclusiva para o Mercado Pago e vincular as formas de pagamento;
Pedidos de Venda Mercado Pago - todos os pedidos gerados a partir da plataforma Mercado Pago (Loja Física, E-commerce, WhatsApp) devem ter o ID da transação único vinculado como numero de documento no Gemco , este número será utilizado como campo chave para conciliação;
Captura dos Movimentos - providenciar junto ao Mercado Pago acesso nas API's que geram e disponibilizam os relatórios de movimento de venda (SETTLEMENT- Dinheiro em Conta ) e movimento financeiro (Release - Liberações );
Definição de conta bancária - definir e nos informar a conta bancária que será realizado o repasse de valores do Mercado Pago;

CONTEÚDO

Visão Geral
Parametrização do Processo
1. Cadastro de Empresa
2. Cadastro de Produto da Conveniada
3. Cadastro de Parâmetros
4. Cadastro Bancário
Exemplo de Utilização

01. VISÃO GERAL

Este processo tem como finalidade conciliar as movimentações geradas com o parceiro Mercado Pago, através da conciliação das vendas e do movimento financeiro. A conciliação será possível através da captura dos relatórios na plataforma Mercado que possuem o detalhamento de todas as movimentações. Serão integradas ao sistema Gemco Modular Financeiro a partir da versão Vs.11.0.0.0 - SP7 no Módulo de Empresas Conveniadas.

02. PARAMETRIZAÇÃO DO PROCESSO

a. Cadastro de Empresa

Acesso: Cadastros // Organização// Empresa // Botão 'Eventos Financeiros'.

Para que a tarifa cobrada na forma de pagamento boleto seja baixada do titulo, deve-se vincular no cadastro de eventos financeiros da empesa no parâmetro "Baixa Taxa Administrativa Fixa" um evento do tipo baixa.

b. Cadastro de Produto da Conveniada

Acesso: Cadastros // Conciliação de Conveniadas // Cadastro de Produto da conveniada

Foi criado um script que realizará o cadastro para o parceiro Mercado Pago e o vinculado de cada produto.

Antes do envio deste script precisaremos dos códigos internos das conveniadas incluídas para o Mercado Pago.

c. Cadastro de Parâmetros

Acesso: Cadastros // Integração // Cadastro de Parâmetros

Foi criado um script que incluirá os parâmetros necessários para o processo de conciliação com o Mercado Pago.

d. Cadastro Bancário

Acesso: Cadastro //Tesouraria//Cadastro Bancário

Este cadastro será realizado via banco de dados o cliente deverá informar a conta bancária que o repasse financeiro do Mercado Pago ocorrerá. Na tabela de cadastro de conta corrente foi incluída uma flag "FLMERCPAGO".

03. EXEMPLO DE UTILIZAÇÃO

Acesso: Movimentos // Interface // Empresas Conveniadas - importação de movimento de venda

Nesta tela será possível a importação dos relatórios de Dinheiro em Conta Mercado Pago, que trará as movimentações realizadas no dia anterior, ou caso exista algum dia em que não tenha movimentos o sistema irá busca-los, conforme telas abaixo. Esta busca terá um limite de 15 dias.

Também será possível a importação do relatório de Liberação Mercado Pago, que trará os repasses de pagamento realizados na conta habilitada para crédito Mercado Pago.

Ao confirmar o processamento dos relatórios o usuário não terá que realizar nenhuma intervenção com os arquivos que serão processados, ao habilitar a API Mercado Pago iremos realizar a solicitação para geração dos relatórios de forma automática no ambiente Mercado Pago.

Assim que os arquivos forem gerados e disponibilizados o sistema irá realizar o download destes arquivos e processa-los e gerar os movimentos de venda e movimento financeiro.

O sistema irá gerar o relatório de importação com as informações referente há importação.

Acesso: Movimentos // Conveniadas // Movimento de Venda

Para consultar os movimentos importados e verificar a conciliação iremos acessar a tela de Movimento de Venda.

Para consultar o movimento de venda do Mercado Pago a Rede=MERCPAGO.

Consulta movimentos conciliados - Aba RV

Aba CV

Aba Títulos

Consulta de Títulos no contas a receber - status igual a conciliado

Acesso: Movimentos // Conveniadas // Movimento Financeiro

Após associação dos títulos no movimento de venda e no arquivo de Release estiver a liberação do repasse deste movimento, teremos também o RV conciliado no movimento financeiro.

Ao selecionar os registros e acionar a opção de "Libera Movimento Financeiro" iremos realizar: