01. VISÃO GERAL
Pagamentos instantâneos (PIX) são as transferências monetárias eletrônicas na qual a transmissão da ordem de pagamento e a disponibilidade de fundos para o usuário recebedor ocorre em tempo real e cujo serviço está disponível durante 24 horas por dia, sete dias por semana e em todos os dias no ano.
As transferências ocorrem diretamente da conta do usuário pagador para a conta do usuário recebedor, sem a necessidade de intermediários, o que propicia custos de transação menores.
O PIX poderá ser transacionado de forma on-line e alguns bancos também estão disponibilizando a forma de comunicação do PIX através do modelo CNAB. O processo está preparado para trabalhar com o modelo de QR CODE Dinâmico.
CNABs validados junto aos nossos clientes serão disponibilizados através do CNAB Cloud (Pagar) e TDN (Receber), mas o sistema está apto a ser utilizado em qualquer banco, bastando realizar a configuração do CNAB conforme manual do banco.
02. CADASTROS
Modelo de pagamento
Temos 2 novos modelos de pagamento para utilização na rotina de Borderô do Contas a Pagar
Após atualização do ambiente com o pacote de dicionários, estarão disponíveis na tabela 58 - Forma de Pagamento - SISPAG, disponível no Configurador.
Lançamento Padrão
Para contabilizar o processo de cobranças PIX, criamos dois novos lançamentos padronizados (LPs). Abaixo os detalhes de suas configurações:
54G - Contas a Receber - Transferência de carteira para o PIX
| Campo | Conteúdo | Observação |
|---|
| Vlr Moeda 1 | FWI->FWI_VALOR | Como segunda opção, também podem ser utilizados campos da tabela F71 (F71->F71_VALOR para obter o valor original do título ou F71->F71_VLRPIX para obter o valor da cobrança) Ressaltamos que a tabela SE1 também estará posicionada para uso, para contabilização dos demais valores presentes no título (como impostos, acréscimo, decréscimo, etc) |
54H - Contas a Receber - Transferência de PIX para a carteira
| Campo | Conteúdo | Observação |
|---|
| Vlr Moeda 1 | FWI->FWI_VALOR | A mesma informação da observação do LP 54G |
- Este LP faz o estorno do LP 54G
Ambos LPs serão acionados:
- Na contabilização online pela rotina Monitor PIX (FINA890):
- 54G - Na opção de Gerar CNAB, onde serão gerados os arquivos de remessa CNAB de cobranças PIX. Esta operação é o fato contábil.
- 54H - Na opção de Gerar CNAB, quando houver títulos em status Cancelamento Solicitado (legenda
), onde serão considerados na tela 4 do wizard para envio da solicitação de cancelamento ao banco. - Nota: Para que a contabilização online ocorra, a pergunta "Contabiliza Online?" deve estar como "Sim" (parâmetros F12 da rotina Monitor PIX).
- Mais detalhes desta rotina no decorrer desta página.
- Na contabilização offline pela rotina Contabilização Offline Multi-Thread (CTBAFIN).
Lembrando que os lançamentos contábeis relacionados ao PIX devem ser considerados em dias úteis, independentemente de ter sido realizados aos finais de semana e feriados.
Bancos
No cadastro de bancos, disponibilizamos o novo campo ISPB, que é o Identificador do Sistema de Pagamentos Brasileiro, necessário para envio no CNAB Receber.
Neste link, temos uma lista atualizada : https://www.bcb.gov.br/pom/spb/estatistica/port/ASTR003.pdf
No cadastro de bancos, disponibilizamos também uma nova tela para relacionamento de Chaves PIX vinculadas ao cadastro de cada banco / agência / conta.
Em Outras Ações no cadastro de Bancos, a nova opção Chaves PIX, permite que sejam vinculadas até 20 chaves PIX por conta, sendo que somente uma pode estar ativa.
As chaves PIX não podem estar em uso em outro banco, já que o DICT do Bacen garante esta integridade no sistema financeiro.
O sistema permitirá as chaves do tipo : e-mail, número de telefone celular, CPNJ e aleatória.
Esta nova tabela que armazenará as chaves Pix dos bancos (tabela F70) deve ter o mesmo compartilhamento da tabela de bancos (tabela SA6) do ambiente.
Para utilização da integração junto ao Banco do Brasil, é necessário informar no cadastro o banco oficial (A6_BCOOFI) "001", código identificador do banco do Brasil.
Fornecedores
No cadastro de fornecedores, disponibilizamos uma nova tela para relacionamento de Chaves PIX vinculadas ao cadastro de fornecedores.
Em Outras Ações no cadastro de Fornecedores, a nova opção Chaves PIX, permite que se vinculem Chaves PIX ao mesmo, sendo que somente uma pode ser ativa por vez.
As chaves PIX não podem estar em uso em outro fornecedor, já que o DICT do Bacen garante esta integridade no sistema financeiro.
O sistema permitirá as chaves do tipo : e-mail, número de telefone celular, CNPJ/CPF e aleatória.
Esta nova tabela que armazenará as chaves Pix dos fornecedores (tabela F72) deve ter o mesmo compartilhamento da tabela de fornecedores (tabela SA2) do ambiente.
Para transferências PIX (Modelo 45) onde não se informam os dados PIX do fornecedor, são necessários os campos de Banco, Cod. Agência, Cta Corrente e Tp. Cta. For preenchidos, para que a transferência ocorra com sucesso.
Clientes
No cadastro de complemento de cliente (acionando em Outras Ações, Complemento do Cliente), disponibilizamos 2 novos campos, Gera PIX e E-mail PIX.
No campo Gera PIX, deve-se informar se o cliente terá ou não seus títulos gerados pela rotina de faturamento com a forma de pagamento PIX, onde:
- A opção 1, indica que o mesmo não deseja receber e-mail padrão do sistema (em desenvolvimento) com o QR Code do PIX, somente a geração do mesmo
- A opção 2, indica que o mesmo deseja trabalhar com PIX e receber e-mail padrão do sistema (em desenvolvimento) com o QR Code do PIX
- A opção 3, indica que ele não deseja ter seus títulos gerados automaticamente pelo faturamento na forma de pagamento PIX. (opção padrão)
Situação de Cobrança
No cadastro de Situação de Cobrança, uma nova pergunta foi criada "Situação PIX" com o objetivo de identificar que títulos nessa situação de cobrança são da forma de pagamento PIX.
O sistema permite somente uma situação de cobrança com esta característica (Situação PIX = Sim).
Em uma nova instalação, esta situação tem o código K. Para instalações já existentes, a próxima disponível será criada com esta característica.
03. CONTAS A RECEBER
Com a solução PIX, o sistema passa a permitir que um título seja enviado para um Banco A através de borderô e também tenha um PIX gerado eventualmente em até outro banco.
Todo o conceito e tabelas existentes de borderô foi mantido e passamos a controlar o PIX em nova entidade.
Abaixo, cenários possíveis :
- Cenário A : Título com PIX
- Situação de Cobrança = K (nova situação criada com a opção Situação PIX = Sim)
- Informação do título na entidade Monitor PIX
- Cenário B : Título em Cobrança Simples
- Situação de Cobrança = 1 (simples)
- Não possui informação do título na entidade Monitor PIX
- Cenário C : Título em Cobrança Simples e PIX
- Situação de Cobrança = 1 (simples), prevalecendo a situação do borderô
- Informação do título na entidade Monitor PIX
Para boletos, a chave forte que identifica um título no sistema bancário é o conteúdo do campo E1_IDCNAB.
Já para o PIX, também temos uma chave forte, que é chamada de ID TRANSACTION (TXID) nos manuais do PIX, e que no sistema fica armazenado na tabela do Monitor PIX (F71), no campo F71_IDTRAN.
Layout de Remessa CNAB Modelo 1
Esta rotina não precisou de ajustes, já que permite nativamente a configuração dos novos blocos dos layouts dos principais bancos.
Complemento de Título
No complemento de título do cadastro de contas a receber, foi criada uma nova aba denominada PIX, onde teremos um novo campo (Gera PIX) que armazenará a informação se o título poderá ser recebido através da forma de pagamento PIX ou não.
Com a alteração deste campo (Gera PIX) para Sim, o processo PIX é iniciado, gerando a informação no Monitor PIX ou com o conteúdo igual a Não, é solicitado o cancelamento do respectivo PIX.
Este campo não é habilitado para títulos do tipo RA (Recebimento Antecipado), já que o processo de recebimento já ocorreu.
Para títulos de clientes que estejam configurados com o campo Gera PIX com 1 ou 2, no complemento de cliente, o campo Gera PIX do complemento de título já inicializa automaticamente com Sim, quando da geração destes títulos.
Retorno CNAB
Esta rotina passa a tratar os novos layouts de 750 posições dos títulos a receber PIX, através de nova opção 'Modelo PIX' na pergunta : Configuração CNAB, que antes possuía as opções 'Modelo 1' e 'Modelo 2' apenas.
Como o funcionamento do PIX permite agora que um título esteja em borderô e PIX simultaneamente, esta rotina passa a cancelar automaticamente um fluxo, quando o outro é finalizado.
Exemplo :
- Fluxo 1 : Foi colocado o título no borderô e enviado para o Banco A
- Fluxo 2 : Foi emitido o PIX para o Banco B do mesmo título
- Então, se o borderô for pago no Banco A (Fluxo 1), no momento do processamento desta baixa, a rotina dispara automaticamente o processo de Solicitação de Cancelamento do PIX no Banco B (Fluxo 2).
- Ou, se o PIX for pago no Banco B (Fluxo 2), no momento do processamento desta baixa, a rotina cria automaticamente a instrução de cancelamento do título no borderô do Banco A (Fluxo 1), para posterior envio ao banco através da rotina Instrução de Cobrança (FINA151).
Wizard PIX
O Wizard PIX (FINA893) é a rotina responsável pela validação das credenciais de conexão com TOTVS Pagamentos Instantâneos e ou banco do Brasil.
Configuração do agendamento de monitoramento, geração de QR Code e processamento do PIX.
Para mais informações sobre a rotina acesso o link: Wizard PIX
A partir da configuração desta rotina é possível realizar o envio e o recebimento dos dados de forma on-line através dos agendamentos FINA892 e FINA892A, para mais informações acesse - Job para envio e retorno de registros em situação de cobrança PIX.
Monitor PIX
Esta nova rotina é a responsável por todo o controle de títulos que podem ser recebidos pela forma de pagamento PIX.
Ela deve ser inserida no Menu Atualizações, Comunic. Bancária. O seu código é FINA890.
Todo o título gerado pelo financeiro ou pelo faturamento, que tenha o campo Gera PIX = Sim, automaticamente estará relacionado no Monitor PIX (F71).
Esta nova tabela que armazenará as informações dos títulos em PIX (tabela F71) deve ter o mesmo compartilhamento da tabela de títulos a receber (tabela SE1) do ambiente.
Legendas dos títulos na rotina Monitor PIX, as :
Legenda | Comportamento da rotina |
|---|
 - A Gerar CNAB / Aguardando Integração
| É o primeiro passo de um título PIX. Indica que o mesmo está disponível para ser enviado à instituição financeira para registro através da opção Gerar, onde teremos a montagem do arquivo CNAB e se tratando do PIX On-line o status significa que o título foi criado mas ainda não foi integrado com o banco. |
 - CNAB Gerado
| Após a geração do arquivo CNAB, o título passa para este status. |
 - Aguardando retorno bancário da emissão.
| Este é o status para quando o envio do título foi feito mas o retorno de "entrada confirmada" ainda não ocorreu. |
 - QR Code Gerado
| No processamento do retorno, com a confirmação de registro pelo banco, recebemos a informação do QR Code que representará o título no sistema PIX, permitindo disponibilizar a informação ao cliente. |
 - Cliente Notificado
| Com a informação disponível do QR Code, através da geração do relatório (Imprimir PIX) com os respectivos QR Code, o título passa para este status. |
 - Recebimento Confirmado
| Após novo processamento de retorno, agora com a confirmação do recebimento realizado pelo cliente, o título passa para este último status, indicando o recebimento e baixa do respectivo título. |
 - Aguardando Cancelamento (Integração)
| Títulos que foram enviados ao banco de forma on-line e por algum motivo sofreram alterações de valor e data ou que sofreram baixa por exemplo, mas que o sistema ainda não recebeu a confirmação do cancelamento da cobrança. |
 - Cancelamento Solicitado
| Sempre que se fizer necessário o cancelamento de um título do sistema PIX, este passará a ter este status, indicando que o mesmo deve ser enviado ao banco. Sempre que a rotina de geração for enviada, ela automaticamente irá verificar se existe alguma |
 - Cancelamento enviado ao banco (CNAB)
| Solicitação a ser enviada e colocará esta solicitação no arquivo CNAB gerado. |
 - Cancelado
| No processamento do retorno, com a confirmação do banco que o PIX foi cancelado, esta informação será disponibilizada através deste status. |
 - Pagamento Estornado
| Status do título enviado e baixado que tiveram o pagamento estornado. |
 - Alteração Solicitada
| Sempre que se fizer necessário a alteração de um título no sistema PIX, este passará a ter este status, indicando que o mesmo deve ser enviado ao banco para efetivar a alteração solicitada. Sempre que a rotina de geração for enviada, ela automaticamente irá verificar se existe algum título neste status. |
 - Registro Alterado
| No processamento do retorno, com a confirmação do banco que o PIX foi alterado, esta informação será disponibilizada através deste status. |
 - Transacionado por CNAB
| Em caso de configuração para transações on-line e os registros possuírem arquivo CNAB gerado é apresentado está mensagem, indicando que aquele registro foi transacionado com o banco via CNAB. |
Opções disponíveis no Monitor:
Gerar
Através desta opção, será possível selecionar os títulos para envio ao respectivo banco de forma on-line e ou via CNAB PIX.
A rotina analisará os bancos configurados com chave PIX principal e com Parâmetros de Banco configurado, e através de um Wizard guiará o usuário para escolher os títulos passíveis de solicitação de registro PIX em cada banco selecionado.
Nesta mesma operação, o sistema também colocará no respectivo arquivo CNAB as eventuais solicitações de cancelamento PIX do respectivo banco. Estas solicitações de cancelamento serão feitas por diversos pontos do sistema quando, por exemplo, o saldo de um título for alterado.
O Wizard possui as seguintes características:
- Possui as seguintes validações iniciais, sem as quais não é executado
- Avalia se existem títulos com Status : A Gerar CNAB / Aguardando Integração ou Cancelamento Solicitado.
- Se existem Bancos com Chave Pix configuradas como Principal.
- Se existe o cadastro de Parâmetro de Bancos configurado para os bancos localizados acima. O parâmetro de banco em questão deve ter o campo Nro Bytes = 750, para indicar que trata-se do PIX e ou se foi configurado via wizard para transações on-line.
- Primeira Tela - Apresentação da rotina
- Apresenta as funcionalidades da rotina
- Segunda Tela - Seleção de Bancos
- Apresenta os bancos configurados que apresentam chave PIX e estejam parametrizados para escolha do usuário, já que são passíveis de geração de PIX. Vários bancos podem ser selecionados ao mesmo tempo.
- Neste momento, o usuário pode alterar o tipo e chave PIX que eventualmente cada banco tenha em seu cadastro para uso nesta geração de arquivo PIX
- A coluna Arquivo de Configuração, passível de edição pelo usuário se necessário, é preenchida automaticamente, se o sistema identificar na pasta system do ambiente o arquivo de configuração no formato nnn_PIX.RET, onde nnn é o código do banco.
- A coluna Arquivo de Saída, passível de edição pelo usuário se necessário, é preenchida automaticamente, com o código do banco, ano, mês, dia, hora e minuto da geração com a extensão informada no parâmetro de banco. Utilizamos nesta coluna também a informação (se preenchida) do parâmetro MV_LOCENV.
- Terceira Tela - Seleção de Títulos
- Esta tela é apresentada para todos os bancos selecionados na segunda tela.
- Ela apresenta todos os títulos que podem ser enviados aos bancos para ter o registro PIX. Para o primeiro banco, temos todos os títulos com status A Gerar CNAB. À medida que alguns forem escolhidos para o primeiro banco, não são mais disponibilizados para o segundo banco e assim sucessivamente.
- Quarta Tela - Cancelamentos
- Aqui são apresentados os títulos que tiveram o cancelamento PIX solicitado para os bancos selecionados na tela 2. Estes são incluídos automaticamente em cada arquivo CNAB gerado do seu respectivo banco.
- Quinta Tela - Geração de Arquivos
- A cada arquivo gerado, apresentamos sucesso da operação e o nome do arquivo gerado.
Visualizar
Através desta opção, será possível verificar detalhes daquele título no tocante ao PIX, como data e hora de envio do mesmo, data e hora de cancelamento, cliente, entre outras informações pertinentes ao processo.
Imprimir PIX
Através desta opção, será possível imprimir um relatório com informações dos títulos no período selecionado ou apenas o registro posicionado em tela. Esta rotina só imprimirá títulos que já obtiveram o registro no sistema PIX e já tem a informação do QR Code disponível no sistema. Esta informação fica disponível após o retorno do banco com a respectiva confirmação de inclusão no sistema PIX com sucesso.
Reenviar E-mail
Através desta opção, será possível reenviar e-mails para notificar os clientes sobre as cobranças PIX, disponibilizando o QR Code para pagamento (mesmo modelo do relatório PIX, opção "Imprimir PIX"). Isso é possível quando o PIX se encontra em status "QR Code Gerado" (legenda
), ou seja, após ser enviado ao banco e receber o retorno de Entrada Confirmada.
- Parâmetros utilizados
- Título posicionado - Define se o envio do e-mail da cobrança PIX através do QR Code será apenas para o título posicionado no browse. Se sim, as demais perguntas serão desconsideradas. Se não, as demais perguntas deverão ser devidamente preenchidas.
- Emissão De/Até - Define o intervalo de datas em que serão filtrados os títulos PIX pela data de emissão (o filtro considera a tabela F71 e não a tabela SE1, mas a informação é a mesma).
- Vencimento De/Até - Define o intervalo de datas em que serão filtrados os títulos PIX pela data de vencimento (o filtro considera a tabela F71 e não a tabela SE1, mas a informação é a mesma).
- Cliente - Define o cliente ao qual será enviado o e-mail de cobranças PIX para informe, caso a pergunta Título Posicionado ? esteja como Não.
- Loja - Define a loja do cliente ao qual será enviado o e-mail de cobranças PIX para informe, caso a pergunta Título Posicionado ? esteja como Não.
Configurar
Esta opção permite a configuração das cartas de cobrança, mensagem enviada junto a carta de cobrança e QR Code, além de possibilitar a parametrização do valor PIX que será enviado no arquivo de remessa.
A tela é dividida em três grids (linhas):
- Grid 1 - Carta de Cobrança
- Código Layout Inclusão e Código Layout Exclusão - Nestes campos, deve-se informar o modelo de carta de cobrança utilizados para enviar ao cliente os novos títulos PIX gerados, assim, como os títulos PIX cancelados.
- Grid 2 - Mensagem Padrão
- Campo para que o cliente possa colocar uma mensagem que será enviada para todos os clientes junto (Dentro) ao QR CODE para que o usuário pagador possa saber quem enviou
- Grid 3 - Parâmetros de Valor PIX na remessa do CNAB
- Esta configuração determina a forma de calcular o valor do campo Valor PIX (F71_VLRPIX). Este campo pode ser utilizado na geração do arquivo de remessa, bastando para isso, utilizá-lo no layout de remessa PIX.
- A configuração do Valor PIX pode considerar: o valor do saldo de acréscimo ou decréscimo, os valores acessórios (FINA035) e/ou os impostos gerados na emissão ou que serão gerados na baixa do título.
- Caso o cliente queira assumir o valor a ser enviado para o banco de forma personalizada, foi criado o ponto de entrada FINVLPIX.
- Para mais informações sobre este ponto de entrada acesse o link - Ponto de Entrada - FINVLPIX.
- Grid 4 - Motivo e Histórico da baixa do PIX.
- Por meio dos parâmetros MV_FINPIX7 e MV_FINPIX8, é possível configurar um motivo e histórico de baixa padrão a serem usados em todas as baixas do PIX.
- Motivo de baixa (MV_FINPIX7): Esse parâmetro tem com finalidade configurar o motivo de baixa padrão com movimentação bancária que será usado em todas as baixas do PIX.
- Histórico de Baixa (MV_FINPIX8): Esse parâmetro tem como finalidade configurar o histórico de baixa padrão do PIX que será gravado nos campos E5_HISTOR, FK1_HISTOR e FK5_HISTOR.
- Grid 5 - Tipo de comunicação bancária
- Indica como será realizado as transações no monitor PIX. Salva as configurações no parâmetro MV_FINPIX9.
- Configuração default CNAB.
- Grid 6 - Conciliação de registros.
- Item exclusivo para utilização de forma on-line.
- Indica se ao realizar o retorno dos registros o movimento bancário lançado conciliado ou não. Salva a configuração no parâmetro MV_FIPIX10.
IMPORTANTE!
A opção de configurar ou não, acréscimo, decréscimo, valores acessórios (FINA035) e impostos que podem compor o valor do PIX, aplica-se exclusivamente ao PIX CNAB.
Transmitir
Para realizar a transmissão do registro sem a necessidade de aguardar a execução do job (FINA892), foi disponibilizado em "Outras Ações - Transmitir" do Monitor PIX uma opção para realizar o registro da cobrança imediata de forma manual seguindo as mesmas premissas de validações do job mas incluindo apenas o registro posicionado no sistema de cobrança PIX. Para maiores informações - Transmissão de registro posicionado.
Baixar
A opção "Baixar" possui a mesma funcionalidade do job de retorno de cobranças PIX (FINA892A), foi disponibilizada para realizar a baixa do registro sem a necessidade de aguardar a execução do job. Foi disponibilizado em "Outras Ações - Baixar" do Monitor PIX para realizar a baixa da cobrança imediata após ela ser registrada no sistema PIX, de forma manual seguindo as mesmas premissas de validações do job mas incluindo apenas o registro posicionado na baixa.
Maiores informações - Baixa de registro posicionado.
Cancelar
O processo de cancelamento da cobrança PIX pela rotina Monitor PIX ocorre de acordo com o status do título em PIX (F71_STATUS).
Veja abaixo um quadro explicando o comportamento do cancelamento com relação ao status do título em PIX:
Status do título em PIX / Legenda | Comportamento da rotina |
|---|
1 - A Gerar CNAB | O título será cancelado (F71_STATUS = 7 e FKF_RECPIX=2). |
2 - CNAB Gerado | Mensagem em tela dizendo que o CNAB foi gerado e que está aguardando retorno do banco. |
3 - QR Code Gerado | O título ficará com status de solicitado ao banco (F71_STATUS = 6 e F71_SOLCAN =1). |
4 - Cliente Notificado | O título ficará com status de solicitado ao banco (F71_STATUS = 6 e F71_SOLCAN =1). |
5 - Recebimento Confirmado | Mensagem em tela informando que o pagamento já foi processado. |
6 - Cancelamento Solicitado | Mensagem em tela informando que o cancelamento já foi solicitado ao banco. |
7 - Cancelamento enviado ao banco | Mensagem em tela informando que o cancelamento já foi enviado ao banco. |
8 - Cancelado | Mensagem em tela informando que o título está cancelado. |
Parâmetros
| Nome da Variável | MV_PIXDTHR |
|---|
| Tipo | Caractere |
|---|
| Descrição | Data e hora da ultima execução da integração PIX API no formato aaaa-mm-ddThh:mm:ss.MMMMMZ.
Exemplo: 2021-12-20T12:05:01.000001" 2022-12-13T08:10:12.000001 |
|---|
| Valor Padrão |
|
|---|
| Nome da Variável | MV_BCOPIX |
|---|
| Tipo | Numérico |
|---|
| Descrição | Define a forma de associação Títulos PIX ao Banco.
1=O Banco configurado que possua chave PIX;
2=O Banco TOTVS PIX;
3=Vínculo manual via FINA890. |
|---|
| Valor Padrão |
|
|---|
| Nome da Variável | MV_FINPIX1 |
|---|
| Tipo | Caractere |
|---|
| Descrição | Carta de cobrança a ser enviada na Inclusão do PIX. |
|---|
| Valor Padrão |
|
|---|
| Nome da Variável | MV_FINPIX2 |
|---|
| Tipo | Caractere |
|---|
| Descrição | Carta de cobrança a ser enviada na Exclusão do PIX. |
|---|
| Valor Padrão |
|
|---|
| Nome da Variável | MV_FINPIX3 |
|---|
| Tipo | Caractere |
|---|
| Descrição | Mensagem Padrão a ser enviada na Inclusão do PIX. |
|---|
| Valor Padrão |
|
|---|
| Nome da Variável | MV_FINPIX4 |
|---|
| Tipo | Caractere |
|---|
| Descrição | Regra de cálculo do Valor PIX (valor da cobrança). 
|
|---|
| Valor Padrão |
|
|---|
| Nome da Variável | MV_FINPIX5 |
|---|
| Tipo | Caractere |
|---|
| Descrição | Mensagem de título cancelado a ser impressa no relatório FINRPIX. |
|---|
| Valor Padrão | Para seu controle, segue lista de títulos cancelados para sua empresa através da forma de pagamento PIX. |
|---|
| Nome da Variável | MV_FINPIX6 |
|---|
| Tipo | Caractere |
|---|
| Descrição | Mensagem de título gerado a ser impressa no relatório FINRPIX. |
|---|
| Valor Padrão | Para seu controle e pagamento, segue lista de títulos gerados para sua empresa através da forma de pagamento PIX. |
|---|
| Nome da Variável | MV_FINPIX7 |
|---|
| Tipo | Caractere |
|---|
| Descrição | Define o motivo de baixa que será utilizado nos movimentos de baixa do PIX. |
|---|
| Valor Padrão |
|
|---|
| Nome da Variável | MV_FINPIX8 |
|---|
| Tipo | Caractere |
|---|
| Descrição | Define o histórico de baixa que será gravado nos movimentos de baixa do PIX |
|---|
| Valor Padrão |
|
|---|
| Nome da Variável | MV_FINPIX9 |
|---|
| Tipo | Numérico. |
|---|
| Descrição | Define o tipo de comunicação bancária para fazer o registro dos títulos no sistema PIX (1 = CNAB, 2 = On-line) |
|---|
| Valor Padrão | 1 |
|---|
| Nome da Variável | MV_FIPIX10 |
|---|
| Tipo | Caractere |
|---|
| Descrição | Define se o movimento bancário dos títulos PIX será conciliado automaticamente na baixa. 1 = Concilia, 2 = Não Concilia (Default) |
|---|
| Valor Padrão | 2 |
|---|
04. CONTAS A PAGAR
Complemento de Titulo
No complemento de título do cadastro de contas a pagar, numa nova aba criada PIX, teremos um novo campo que armazenará a informação correspondente ao QR Code daquele título recebido.
Este campo poderá receber então o conteúdo do QR Code pelo menos de duas formas :
- Leitor de QR Code conectado ao computador
- Através do aplicativo barcode_scan.exe disponibilizado pela TOTVS para este fim (clique aqui para mais informações e download), que deve estar na pasta do SmartClient do sistema. Este aplicativo será iniciado através da opção Outras Ações >> Ler Qr Code Pix. Com este aplicativo, pode-se navegar entre e-mails, PDFs, imagens, onde o QR Code que representa o PIX do título posicionado está disponível e realiza-se então a 'digitalização' da imagem. Com o sucesso da leitura, a informação para a Área de Transferência do computador. Deve-se então se posicionar no campo em questão e com o Colar do Windows (CTRL + V), a informação ficará vinculada ao título.
Com a informação disponibilizada no campo, quando o usuário sair do campo, o sistema interpretará o QR Code informado e mostrará algumas informações como Beneficiário, Valor, Moeda, Cidade, País e CEP daquele título, para que o usuário possa validar se não realizou a digitalização do QR Code errado.
O sistema também irá permitir que títulos de impostos como INSS por exemplo, possam receber a informação do QR Code. Porém, neste caso (títulos de impostos) na aba complemento de títulos, apenas os campos das abas CNAB e PIX ficaram habilitados para preenchimento.
- Lembramos que somente QR Codes Dinâmicos são enviados para o CNAB de pagamento nativamente com o modelo disponibilizado pelo CNAB CLOUD. Como exemplo de diferença entre um QR Code Dinâmico e Estático, após ser decodificado, podemos citar que o Dinâmico tem uma URL e o Estático tem a chave Pix do recebedor :
- Exemplo Fictício de um QR Code Dinâmico : 00020101021226740014br.gov.bcb.pix2552example.com/pix/8baaa2f3-9c41-40d1-a91a-bc93113bd4415204000053039865406123.455802BR5913Fulano de Tal6008BRASILIA62190515RP12345678-20196304FA24
-
- Exemplo Fictício de um QR Code Estático : 00020101021126440014br.gov.bcb.pix0122[email protected]5204000053039865802BR5913FULANO DE TAL6008BRASILIA6304DAE3
FGTS Digital
A partir de janeiro/2024 o pagamento do FGTS passa a ser feito pela modalidade chamada "FGTS Digital". Para o módulo financeiro do Protheus não há nenhuma atualização específica para realização do pagamento desta guia, porém há necessidade de ajustes na configuração do arquivo CNAB (remessa de pagamentos) de acordo com o layout do banco em que o cliente deseja enviar esses títulos (verificar layout do banco em que trabalha).
O FGTS Digital não possui integração automática com o módulo financeiro do Protheus, ou seja, para informar o código do "PIX Copia e Cola" da guia gerada na plataforma do FGTS Digital, deve ser utilizada a opção complemento de título e, na aba "PIX", realizar a leitura do QRCode (vide instruções acima). O campo que recebe o código do "PIX Copia e Cola" é o FKF_PAGPIX e esse é o campo que deve ser informado na configuração do CNAB para envia ao banco em questão.
Lembrando que o título a pagar referente ao FGTS é gerado automaticamente pelo módulo de folha de pagamentos, porém a leitura do QRCode deve ser feita manualmente (instruções acima). Quando o módulo de folha não é utilizado, o título deve ser incluído manualmente no contas a pagar.
Cnab Cloud
Através da rotina Wizard Cnab Cloud disponibilizaremos o layout que atenda ao Cnab, do Contas a Pagar de 240 posições dos principais bancos, facilitando a configuração dos respectivos layouts.
Configurador CNAB Modelo 2
Esta rotina não precisou de ajustes, já que permite nativamente a configuração dos novos blocos dos layouts dos principais bancos.
Borderô de Pagamento (FINA240 e FINA241)
Estas rotinas passam a validar os novos modelos 45 - PIX Transferência e 47 - PIX QR Code, onde estes somente poderão ser utilizados se o banco / agência / conta do borderô, possuir uma chave PIX ativa, através do cadastro de bancos, outras ações, chaves PIX.
- O modelo 45 - PIX Transferência deve ser escolhido para montagem de borderôs para realização de transferência de valores para os fornecedores. O fornecedor destes títulos devem necessariamente ter uma chave PIX ativa no respectivo cadastro de Chaves PIX do fornecedor, ou possuir os dados bancários (banco + agência + conta) no próprio cadastro de fornecedores (SA2).
- O modelo 47 - PIX QR Code deve ser escolhido para montagem de borderôs de pagamentos dos títulos que possuam o QR Code 'digitalizado' no respectivo campo do complemento do título, aba PIX.
Retorno CNAB
Esta rotina não precisou de ajustes, e será a responsável por processar o retorno do CNAB PIX, realizando a baixa dos títulos, como ocorre hoje com um CNAB tradicional.
05. TABELAS E CAMPOS UTILIZADOS
AI0 - Complemento de Cliente (Contas a Receber)
AI0_RECPIX - Gera PIX
AI0_EMAPIX - E-mail PIX
FKF - Complemento de Título
FKF_RECPIX - Gera PIX - (Contas a Receber)
FKF_PAGPIX - QR Code - (Contas a Pagar)
FRV - Situação de Cobrança
Situação PIX - (Contas a Receber)
F70 - Chaves PIX do Banco (Ambas Carteiras)
F71 - Monitor PIX (Contas a Receber)
F72 - Chaves PIX do Fornecedor (Contas a Pagar)
SA6 - Bancos
A6_ISPB - Cód. ISPB (Usado para envio da remessa do PIX - Contas a Receber via CNAB)
A6_BCOOFI - Banco Oficial (Usado para comunicação on-line)
