DT Integração Bancária com Banco CECRED

Configurações bancárias com a integração com o banco CECRED

Características do Requisito

Descrição

Este documento visa demonstrar, de acordo com a liberação do documento “Manual Técnico de Cobrança Bancária Geração de Boleto Pelo Software do Cooperado Padrão CNAB 240 Posições” versão 07 de Agosto de 2016, o tratamento de geração de nosso número e código de barra para o Banco CECRED (085).

Definição da Regra de Negócio

Nosso Número

É composto por 17 dígitos incluindo o dígito verificador da conta corrente e, deve ser gerado por meio de sequenciais diferentes, não podendo retroagir ou repetir numeração já processada, utiliza-se o número do boleto (nosso número) como critério sequencial. Sugere-se a emissão em produção pelo boleto n°1. O quadro abaixo explica como compor este campo definido como CCCCCCCdNNNNNNNNN:

Código de Barras

Segundo o documento “Manual Técnico de Cobrança Bancária Geração de Boleto Pelo Software do Cooperado Padrão CNAB 240 Posições” versão 07 de Agosto de 2016, o código de barras para o Banco CECRED 085 são representados por sequências numéricas, onde no momento do pagamento serão descodificados por uma leitora de dados. No quadro abaixo está disponível com maior detalhamento, o leiaute que deverá ser respeitado pela formulação do código de barras:

Rotina Para Cálculo do DV do Código de barras

Para cálculo do dígito verificador, que deverá constar na quarta posição do código de barras, deverá ser feita a seguinte montagem:

Definir uma área auxiliar de 43 posições subdivididas em dois campos. O primeiro deverá conter informações do Banco "085". O segundo campo deverá conter as 40 posições restantes;

Calcular o módulo 11, conforme acima, das 43 posições;

Montar o campo para impressão no código de barras, com as três primeiras posições (n° da instituição), o DAC já calculado, e as 40 posições restantes.

Exemplo 

B B B N N N N N N N N N N N N N N N N N N N N N N N N N N N N N N N N N N N N N N N N

Pesos:  9 8 7 6 5 4 3 2

Ou seja: 08598757400000005000000850123456700000886211

Pesos: 4329876543298765432987654329876543298765432

Parcial:   0+24+10+81+56+35+42+20+0+0+0+0+0+0+0+25+0+0+0+0+0+0+48+25+0+3+4+27+32+35+36+35+0+0+0+0+0+56+48+30+8+3+2 = 685

TOTAL:   685 / 11 = 62 resto 3;

Divisão: 11 - 3 = 8 DV.

No caso do dígito verificador ser "1",  acontece pelo motivo em que, quando o resto da divisão for igual a 0 ou 1, deverá ser atribuído ao dígito verificador o dígito "1". Se o resultado for 10, ou 11, também atribui-se ao dígito verificar o dígito "1".

Portanto, podemos concluir que o DAC da sequência numérica principal é igual a "8".

Subtrai-se o Mod 11 sobre o resto da divisão: 11 - 3 obtendo DAC igual a 8.

Observação: Quando o resto da divisão for igual a 0,10 ou 11, atribui-se o dígito verificador o dígito "1".

Fator de Vencimento

O fator de vencimento está localizado no campo 5, posições 34 a 37 da linha digitável e nas posições 06 até 09 do código de barras. Para obter o fator de vencimento podem ser utilizados duas fórmulas:

Fórmula sobre data base

• Para vencimento até 21/02/2025 deverá ser utilizada a data base de 07.10.1997, calculando o número de dias entre essa data e a do vencimento (data de vencimento menos data base = fator)

• A partir do dia 22/02/2025 deverá ser considerado a sequência de um novo fator com numeração 1000.

Tabela de correlação data/fator

Iniciando pelo fator 1000, que corresponde à data de vencimento 03.07.2000, e assim sucessivamente.

Observações:

• Quando a primeira posição do campo "valor" (fator de vencimento + valor) for zero, significa que no código de barras / linha digitável desse titulo, não consta o fator de vencimento;
• Boletos com vencimento "à vista" ou "na apresentação" - somam-se 15 dias corridos à "data do processamento". O resultado desta operação representa a data do vencimento, cujo fator correspondente deve constar no código de barras (posições 6 a 9) e na linha digitável (posições 34 a 37).
  
  

Preenchimento do Campo Livre

Composto por 25 dígitos. Cada banco define o formato do seu campo livre, com o intuito de identificação do mesmo em seus sistemas. Para os boletos do banco CECRED, a definição do campo livre é composta dos seguintes dados:

Linha digitável 

A linha digitável de um boleto 085 é composta por cinco campos.

Alguns valores sempre serão fixos e sem variação. Segue abaixo, tabela que demonstra com maiores detalhes os valores que sempre serão fixos:

Nota: O número do convênio, conta corrente e carteira devem ser solicitados à Cooperativa filiada que está fornecendo o serviço CECRED Cobrança.

Cálculo do dígito verificador para Linha Digitável

As colunas que serão utilizadas para identificação DAC correspondem aos campos 1, 2 e 3, calculando cada um deles separadamente.

Para a linha digitável utilizaremos o DAC (Dígito de Auto - Conferência) do módulo 10, no qual é calculado multiplicando cada algarismo, pela sequência de multiplicadores 2,1,2,1 posicionados da direita para a esquerda. A soma dos algarismos do produto é dividida por 10, com isso o DAC será a diferença entre o divisor (10) da divisão: DAC = 10 menos (-) o resto da divisão.

Observação: Se o resto da subtração for igual a 10 (dez), o dígito verificador será igual a 0 (zero).

Método de Cálculo

Segue um exemplo simples e objetivo do método para cálculo do DAC 10. Utilizaremos o campo 1 da figura anterior como demonstração.  Segue abaixo o método para calcular:

Multiplique a numeração principal pela sequência 2,1,2,1 (da direita para a esquerda).

Pesos:  2, 1, 2, 1

Ou seja: 0 8 5 9 0 0 0 0 0

Pesos: 2 1 2 1 2 1 2 1 2

Resultado: 0 8 10 9 0 0 0 0 0

Observação: Todos os resultados com 2 números, como por exemplo "10", deve-se somar 1 + 0. Com resultado obtido, soma-se a sequência numérica: 0+8+1+0+9+0+0+0+0+0 = 18

Na próxima etapa divide-se o resultado por 10: 18 / 10 = 1,8 resto = 8.

DAC = 10 - (resto da divisão), portanto 10 - 8 = 2;

O DAC da sequência numérica é igual a "2" desta forma o campo 1 da linha digitável será representado pela sequência 0 8 5 9 0 0 0 0 0 2.

Relatório para impressão de boletos do banco Cecred.

O relatório está disponível na pasta Objetos Gerenciais: FINREL0041 - Boleto Cecred.

Após importação do relatório via RM Reports, o mesmo estará disponível na visão de boletos possibilitando a impressão dos títulos conforme padrões Cecred.

Remessa de cobrança eletrônica - Layout do gerador de saídas

Para realizar a remessa para o banco CECRED, será necessário importar o layout do gerador de saídas FINLAY0001 - Cob. FEBRABAN CNAB240.TotvsGen disponível na pasta de instalação do sistema e parametrizá-lo no convênio.

C:\totvs\CorporeRM\ObjetosGerenciais\Layout