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A partir da release 12.1.17 - Outubro foram implementadas as funcionalidades para o cadastro e utilização de Valores Acessórios no Contas a Receber. Esta funcionalidade permite a flexibilização maior das regras de acréscimos e decréscimos dos títulos a receber.

Através desta funcionalidade é possível definir regras para que o sistema efetue o cálculo de acréscimos ou decréscimos em títulos a receber, de forma automática, com base nas regras pré-definidas, permitindo regras específicas para cada título a receber, de forma individual.


Tabelas Envolvidas

Com a implementação dessa funcionalidade, foram criadas as seguintes tabelas:

FKCFKD
Tipo de Valores AcessóriosTítulos x Valores Acessórios

As tabelas já existentes no sistema, que também estão envolvidas na funcionalidade são:

SE1FK6FK7
Títulos a ReceberValores AcessóriosTabela Auxiliar

O relacionamento entre as tabelas mencionadas acima ficou estabelecido da seguinte forma:


Importante: O compartilhamento das tabelas SE1 e FKD deverão ser sempre o mesmo.

Rotinas Envolvidas

As rotinas abaixo estão envolvidas na funcionalidade de Valores Acessórios:

Rotina

Situação

Opção de Menu

FINA035 - Tipos de Valores AcessóriosNovaAtualizações -> Cadastro -> Tipos de Valores Acessórios
FINI035LST - Adapter das Baixas a ReceberNovaNão se aplica.

FINA040 - Títulos  a receber

Nova

Atualizações -> Contas a Receber -> Contas a Receber

FINA040VA - Entrada de valores acessórios

Nova

Não se Aplica

FINI070LST - Adapter das Baixas a ReceberNovaNão se Aplica

FINA070VA - Detalhamento de valores acessórios

Nova

Não se Aplica

FINA022 - Situação de CobrançaAlteradaAtualizações -> Contas a Receber -> Situação Cobrança
FINI040 - Adapter de Títulos a receberAlteradaNão se aplica
FINA060 - TransferênciasAlteradaAtualizações -> Contas a Receber -> Transferências
FINA061 - Broderô de Recebimentos com ImpostosAlteradaAtualizações -> Contas a Receber -> Broderô de Recebimento com Impostos

FINA070 - Baixas a Receber

Alterada

Atualizações -> Contas a Receber -> Baixas a Receber

FINA087A - Recebimentos diversos

Alterada

Atualizações -> Contas a Receber -> Recebimentos diversos

FINA088 - Cancelar Recibos Diversos

Alterada

Atualizações -> Contas a Receber -> Cancelar Recibos Diversos

FINA110 - Baixas automáticas de títulos a receber

Alterada

Atualizações -> Contas a Receber -> Baixas  automáticas de títulos a receber

FINA130 - Parâmetros de Banco - CNABAlteradaAtualizações -> Cadastros -> Parâmetros de Banco

FINA150 - Arquivo de Cobranças

Alterada

Atualizações -> Comunicação Bancária -> Arquivo de Cobranças

FINA151 - Instrução de Cobranças

Alterada

Atualizações -> Comunicação Bancária -> Instrução de Cobranças

FINA200 - Retorno de Cobranças

Alterada

Atualizações -> Comunicação Bancária -> Retorno de Cobranças

FINA280 - Faturas a Receber

Alterada**

Atualizações -> Contas a Receber -> Faturas a Receber

FINA450 - Compensação entre carteirasAlteradaAtualizações -> Contas a Pagar -> Compensaçãoentre Carteiras

FINA460 - Liquidação

Alterada

Atualizações -> Contas a Receber ->Liquidação

FINA460A - Simulação de LiquidaçãoAlteradaAtualizações -> Contas a Receber -> Simulação de Liquidação
FINA460B - Liquidação com Leitora de ChequesAlteradaNão se Aplica

FINA940 - Cálculo Avp Cr

Alterada

Miscelânea -> Contábil -> Cálculo AVP Cr

FINC010 - Consulta Posição Clientes

Alterada

Consultas -> Contas a Receber -> Posição de Clientes

FINC021 - Fluxo de CaixaAlteradaConsultas -> Movimento Bancário -> Fluxo de Caixa

FINC040 - Posição de Títulos a Receber

Alterada

Consultas -> Contas a Receber -> Posição de Títulos a Receber

FINC320 - Resumo Geral

Alterada

Consultas -> Contas a Receber -> Resumo Geral

FINR130 - Títulos a Receber

Alterada

Relatórios -> Contas a Receber -> Títulos a Receber

FINR137 - Títulos a Receber por Vendedor

Alterada

Relatórios -> Contas a Receber -> Títulos a Receber por Vendedor

FINR133 - Aging

Alterada

Relatórios -> Contas a Receber -> Aging

FINR138 - Títulos a Receber por Natureza

Alterada

Relatórios -> Contas a Receber -> Títulos a Receber por Natureza

FINR198 - Relação de Baixas por Natureza

Alterada

Relatórios -> Movimento Bancário -> Relação de Baixas por Natureza

FINR190 - Relação de Baixas

Alterada

Relatórios -> Movimento Bancário -> Relação de Baixas

FINR290 - Juros Devidos Não Pagos

Alterada

Relatórios -> Contas a Receber -> Juros devidos não pagos

FINR300 - Maiores Devedores

Alterada

Relatórios -> Contas a Receber -> Maiores devedores

FINR320 - Posição Geral Cobrança

Alterada

Relatórios -> Contas a Receber -> Posição Geral Cobrança

FINR340 - Posição Clientes

Alterada

Relatórios -> Contas a Receber -> Posição Clientes

FINR501 - Liquidação (CR)

Alterada

Relatórios -> Contas a Receber -> Liquidação (CR)

FINR510 - Diário Auxiliar

Alterada

Relatórios -> Movimento Bancário -> Diário Auxiliar

FINR520 - Compensação entre Carteiras

Alterada

Relatórios -> Movimento Bancário -> Compensação entre Carteiras

FINR550 - Razonete

Alterada

Relatórios -> Movimento Bancário -> Razonete

FINR650 - Relatório de Retorno Cnab

Alterada

Relatórios -> Comunic. Bancária -> Relatório de Retorno Cnab

FINR680 - Relatório de Extrato Cnab

Alterada

Relatórios -> Comunic. Bancária -> Relatório de Extrato Bancário

FINR600 - Boleto Genérico

Alterada

Relatórios -> Contas a Receber -> Boleto Genérico

FINR660 - Títulos enviados ao banco

Alterada

Relatórios -> Contas a Receber -> Títulos enviados ao banco

FINR750 - Eficiência Cobrança

Alterada

Relatórios -> Contas a Receber -> Eficiência Cobrança

FINR801 - Movimento mês a mês

Alterada

Relatórios -> Contas a Receber -> Movimento mês a mês

CTBAFIN - Contabilização OFF-LINE

Alterada

Miscelânea -> Contábil -> Contabilização OFF-LINE

FINXAPI - Funções Genéricas

Alterada

Não se aplica

FINXBX - Funções Genéricas

Alterada

Não se aplica

FINXLOAD - Funções Genéricas

Alterada

Não se aplica

FINXFIN - Funções Genéricas

Alterada

Não se aplica

FINXSE5 - Funções Genéricas

Alterada

Não se aplica

PCOXINT - Funções Genéricas

Alterada

Não se aplica

**A partir da implementação da funcionalidade de Valores Acessórios, a rotina FINA280 fica descontinuada. Em substituição ao seu uso, deverá ser utilizada a rotina FINA460.


Cálculo de Comissões : Como os valores acessórios se aplicam aos valores de acréscimo e decréscimo de um título, estes valores são considerados nos cálculos de comissões.

Cadastro de Tipos de Valores Acessórios

Para cadastros de Tipos de Valores Acessórios, acessar o menu Atualizações/Cadastros/Tipos de Valores Acessórios:


Browse:


Interface de cadastro:


Fazem parte do cadastro de Tipos de Valores Acessórios os seguintes campos:

Campo

Conteúdo

FKC_FILIAL

Filial logada

FKC_CODIGO

Código do tipo de valores acessórios

FKC_DESC

Descrição do tipo de valores acessórios

FKC_ACAO

Tipo de valor soma ou subtrai ao valor recebido

FKC_TPVAL

A atribuição ao valor acessório será um valor ou um percentual aplicado ao título (1 - Percentual ou 2 - Valor)

FKC_APLIC

Aplicação do valor acessório: Até a data de vencimento, Após a data de vencimento, Fixa

FKC_PERIOD

Período de aplicação do valor acessório: Único, Diário, Mensal, Anual

FKC_ATIVO

Indica se a regra está ativa ou não

FKC_RECPAG

Indica para qual carteira será utilizado o Valor Acessório cadastrado: Pagar, Receber, Ambas

FKC_VARCTB

Variável utilizada na contabilização

FKC_REGRA

Regra complementar (macro-executável)

FKC_NDIAS

Número de dias a ser considerado a mais ou a menos para verificar se o cálculo dos valores acessórios será executado

Obs.: Foi liberado na release 12.1.17 apenas o cadastro de Valores Acessórios para a carteira "Receber". Em releases posteriores, serão disponibilizadas as opções "Pagar" e "Ambas".


Vincular um Título a Receber com um Tipo de Valor Acessório

Através do menu de contexto da rotina de Títulos a Receber (FINA040), é possível vincular um Título a Receber previamente cadastrado com algum Tipo de Valor Acessório pré-definido. Para isso, basta posicionar o título cuja qual se deseja vincular e, em seguida, selecionar a opção "Valores Acessórios" no menu de contexto, conforme exemplo abaixo:

Uma vez vinculado o Valor Acessório ao Título, todas as rotinas mencionadas no início deste FAQ e que efetuem processo de baixa do título (seja através da rotina de baixa, liquidação e etc.), vai disponibilizar, em tela, a visualização do Valor Acessório calculado, conforme a regra pré-definida.


Processo de Baixa e demais operações envolvendo Títulos a Receber e que calculem Valores Acessórios

  • FINA070 - Baixas a Receber

Ao efetuar a baixa de um Título a Receber que esteja vinculado à algum Tipo de Valor Acessório, na janela da baixa, será exibido um campo adicional contendo o valor calculado, levando em conta a regra pré-definida no cadastro do Valor Acessório em questão:

Para o título em questão, foi vinculado um Valor Acessório cuja ação é de subtração, por percentual, até a data do vencimento do título e em período único (as regras de cálculo serão abrangidas em mais detalhes ao longo desta FAQ), resultando no valor de -4,20, conforme observado na imagem acima. Ainda na janela de baixa, é possível editar o Valor Acessório que foi calculado para o título em questão, através do menu de contexto, na opção "Valores Acessórios":

O Valor Acessório calculado poderá ser alterado ou até mesmo zerado, conforme opção do usuário. Após a alteração, ao retonar para a janela de baixa, os valores estarão atualizados conforme a edição:


Gravação:

Ao final da baixa de um título, os seguintes campos serão gravados:

Campo

Conteúdo

FKD_SALDO

Para valores acessório do tipo por valor (FKC_TPVAL = 2) e com período único (FKC_PERIOD = 1) será gravado o valor baixado.

FKD_DTBAIX

Data da última baixa do título


Data de vencimento:

Se a data de vencimento cair num sábado, o vencimento real será considerado no próximo dia útil. E se houver atraso no pagamento, o número de dias de atraso será considerado a partir de sábado.


Por exemplo:

Caso o título possua multa por dia de atraso.

Data de vencimento do título: 04/06/2016 (sábado)

Data de vencimento real: 06/06/2016


1)       Se o título for pago em 06/06/2016, não será cobrado multa.

2)       Se o título for pago em 07/06/2016, será cobrado 3 dias de multa. Pois irá considerar do dia 04/06/2016 à 07/06/2016.


Fator dia:

O campo “Fator Dia” (FKC_NDIA) vai indicar o número de dias a serem considerados antes ou após a data de vencimento, para cálculo do valor acessório.


Antes da data de vencimento:

Data de emissão: 25/07/2016

Data de vencimento: 05/08/2016

Regra para cálculo do VA: Subtrai, Valor, Antes da data de vencimento, Diário

Fator dia: 2

Valor por dia: 10,00


Baixa em 02/08/2016

VA calculado: 80,00


Baixa em 04/08/2016

VA calculado: 0,00


Após a data de vencimento:

Data de emissão: 25/07/2016

Data de vencimento: 02/08/2016

Regra para cálculo do VA: Soma, Valor, Após a data de vencimento, Diário

Fator dia: 2

Valor por dia: 10,00


Baixa em 04/08/2016

VA calculado: 0,00


Baixa em 05/08/2016

VA calculado: 30,00


Baixa total:

O campo FKD_DTBAIX ficará com a data de baixa do título.


Baixa Parcial:

Na baixa parcial a preferência de recebimento será sempre dos valores acessórios, assim como ocorre hoje com os juros, multas acréscimos e decréscimos, portanto:


  • Se o valor acessório calculado for maior que o valor de baixa informado pelo usuário, a baixa não será realizada pelo sistema. 

Exemplo:

Valor do título: 500,00

Valor acessório: 50,00

Baixa parcial: 50,00

O saldo do valor do título continuará 500,00 e o saldo do valor acessório ficará com 0,00, pois o sistema efetuará primeiramente a baixa dos valores acessórios/juros/multa.

  • No campo FKD_DTBAIX ficará com a data de baixa do título.


  • FINA060 - Transferências


Ao marcar/desmarcar um título que possua algum Tipo de Valor Acessório vinculado previamente, o Valor Acessório será considerado no total selecionado:

Ao verificar o total selecionado, o valor apresentado é de 233,30, que corresponde ao valor total do título (237,50) menos o Valor Acessório calculado (4,20) com base na regra pré-definida.


  • FINA061 - Transferências


Ao marcar/desmarcar um título que possua algum Tipo de Valor Acessório vinculado previamente, o Valor Acessório será considerado no total selecionado:

Ao verificar o total selecionado, o valor apresentado é de 233,30, que corresponde ao valor total do título (237,50) menos o Valor Acessório calculado (4,20) com base na regra pré-definida.


  • FINA087A - Recebimentos Diversos


Na seleção do título para baixa, será exibido campo contendo o Valor Acessório calculado. Esse mesmo valor será considerado no Valor a Baixar e no Saldo:


  • FINA088 - Cancelamento de Recebimentos Diversos

O saldo dos Valores Acessórios serão atualizados no cancelamento dos Recebimentos Diversos:

O título após o cancelamento do Recebimento Diverso está com o Saldo reestabelecido.


  • FINA110 - Baixa Automática de Títulos a Receber

Ao marcar/desmarcar um título que possua algum Tipo de Valor Acessório vinculado previamente, o Valor Acessório será considerado no total selecionado:

Ao verificar o total selecionado, o valor apresentado é de 233,30, que corresponde ao valor total do título (237,50) menos o Valor Acessório calculado (4,20) com base na regra pré-definida.



  • FINA450 - Compensação Entre Carteiras


Na janela de seleção de títulos para compensação, será exibida uma coluna adicional na grid, contendo o Valor Acessório de cada (que tenha Valor Acessório vinculado) já calculado. Ao selecionar um título que possua Valor Acessório, os valores serão considerados para composição do valor a compensar. Caso o usuário opte por alterar o valor de algum título que possua Valor Acessório, o valor alterado não poderá ser inferior ao Valor Acessório.

Uma vez confirmada a operação, o procedimento de gravação será semelhante ao da baixa de contas a receber.

O título selecionado possui valor de 237,50 e Valor Acessório calculado de -4,20, ficando o valor atualizado em 233,30, conforme demonstrado na imagem acima, na linha "Total Selecionado".


  • FINA460/FINA460A - Liquidação e Simulação da Liquidação


Ao carregar a janela contendo os títulos que podem ser selecionados para liquidação (grid central), será exibida coluna contendo os Valores Acessórios calculados para cada título (desde que os títulos tenham Valor Acessório vinculado). Os Valores Acessórios dos títulos selecionados serão considerados no Valor Total a Liquidar.

Na imagem acima é possível observar que o valor selecionado para liquidação ficou em 975,00, que é o valor do título menos o Valor Acessório (1.000,00 - 25,00). Os títulos gerados (conforme condição de pagamento selecionada ou preenchimento manual), apresentam, na sua somatória total, o valor do título liquidado já considerando o Valor Acessório (243,75 x 4 = 975,00).


Contabilização:

A contabilização dos valores acessórios não estará disponível na inclusão do título a receber. Para a configuração da contabilização, o campo “Variável CTB”, no cadastro de tipos de valores acessórios, deverá ser preenchido com um nome para a variável daquele Valor Acessório em questão. Essa variável deverá ser preenchida nos Lançamentos Padronizados, conforme critério de contabilização utilizado.


Integração com PCO:

Será utilizada a mesma “variável CTB” preenchida no cadastro de tipos de valores acessórios, acima citada. Essa variável deverá ser utilizada no ponto de lançamento do SIGAPCO. O cadastro de ponto de lançamento deverá permitir que sejam digitadas variáveis em sua configuração.

Regra de Cálculo:

 As regras de cáculo que podem ser definidas no cadastro de Tipos de Valores Acessórios, conforme a combinação dos campos disponíveis, permitem as combinações abaixo:

Ação

Tipo de Valor

Periodicidade

Aplicação

Cálculo

Soma

Valor

Único

Fixa

O valor atribuído será somado ao saldo do título, independente da data de emissão/vencimento do título

Soma

Valor

Único

Até a data de vencimento

O valor atribuído será somado ao saldo do título, se for recebido até a data de vencimento.

Soma

Valor

Único

Após a data de vencimento

O valor atribuído será somado ao saldo do título, se for recebido depois do vencimento.

Soma

Valor

Diário

Fixa

O valor atribuído será somado diariamente ao saldo do título, a partir da data de emissão até o recebimento.

Soma

Valor

Diário

Até a data de vencimento

O valor atribuído será somado diariamente ao saldo do título, a partir da data de emissão até o recebimento, se o  recebimento  for até a data do vencimento.

Soma

Valor

Diário

Após a data de vencimento

O valor atribuído será somado ao saldo do título, para cada dia, se o  recebimento  for após o vencimento.

Soma

Valor

Mensal

Fixa

O valor atribuído será somado ao saldo do título a partir de sua emissão até a data do  recebimento .  

Soma

Valor

Mensal

Até a data de vencimento

O valor atribuído será somado ao saldo do título se o  recebimento  for realizado até o vencimento. O valor será calculado proporcionalmente, sendo convertido em dias, isto é, dividido por 30 e multiplicado pelo número de dias entre a data de emissão e a data do recebimento.

Soma

Valor

Mensal

Após a data de vencimento

O valor atribuído será somado ao saldo do título se o  recebimento  for realizado depois do vencimento.  O valor será calculado proporcionalmente, sendo convertido em dias, isto é, dividido por 30 e multiplicado pelo número de dias entre a data de vencimento até a data do  recebimento.

Soma

Valor

Anual

Fixa

O valor atribuído será somado ao saldo do título entre as da data de emissão e  recebimento .

Soma

Valor

Anual

Até a data de vencimento

O valor atribuído será somado ao saldo do título se o  recebimento  for realizado até o vencimento. O valor será calculado proporcionalmente, sendo convertido em dias, isto é, dividido por 360 e multiplicado pelo número de dias entre a data de emissão e a data do recebimento.

Soma

Valor

Anual

Após a data de vencimento

O valor atribuído será somado ao saldo do título se o  recebimento  for realizado depois do vencimento.  O valor será calculado proporcionalmente, sendo convertido em dias, isto é, dividido por 360 e multiplicado pelo número de dias entre a data de vencimento até a data do  recebimento.

Soma

Percentual

Único

Fixa

O percentual atribuído será aplicado e somado ao saldo do título, independente da data de emissão/vencimento do título

Soma

Percentual

Único

Até a data de vencimento

O percentual atribuído será aplicado e somado ao saldo do título, se for recebido até a data de vencimento.

Soma

Percentual

Único

Após a data de vencimento

O percentual atribuído será aplicado e somado ao saldo do título, se for recebido depois da data de vencimento.

Soma

Percentual

Diário

Fixa

O percentual atribuído será aplicado e somado ao saldo do título diariamente ao saldo do título, a partir da data de emissão até o recebimento.

Soma

Percentual

Diário

Até a data de vencimento

O percentual atribuído será aplicado e somado ao saldo do título diariamente ao saldo do título, a partir da data de emissão até o recebimento, se for recebido até o vencimento.

Soma

Percentual

Diário

Após a data de vencimento

O percentual atribuído será aplicado e somado diariamente ao saldo do título, a partir do vencimento até o recebimento, se for recebido depois do vencimento.

Soma

Percentual

Mensal

Fixa

O percentual atribuído será aplicado e somado ao saldo do título a partir de sua emissão até a data do recebimento.

Soma

Percentual

Mensal

Até a data de vencimento

O percentual atribuído será somado ao saldo do título se o  recebimento  for realizado depois do vencimento.  O valor será calculado proporcionalmente, sendo convertido em dias, isto é, dividido por 30 e multiplicado pelo número de dias entre a data de vencimento até a data do  recebimento.

Soma

Percentual

Mensal

Após a data de vencimento

O percentual atribuído será somado ao saldo do título se o  recebimento  for realizado depois do vencimento.  O valor será calculado proporcionalmente, sendo convertido em dias, isto é, dividido por 30 e multiplicado pelo número de dias entre a data de vencimento até a data do  recebimento

Soma

Percentual

Anual

Fixa

O percentual atribuído será aplicado e somado ao saldo do título a partir de sua emissão até a data do recebimento

Soma

Percentual

Anual

Até a data de vencimento

O percentual atribuído será somado ao saldo do título se o  recebimento  for realizado depois do vencimento.  O valor será calculado proporcionalmente, sendo convertido em dias, isto é, dividido por 30 e multiplicado pelo número de dias entre a data de vencimento até a data do  recebimento.

Soma

Percentual

Anual

Após a data de vencimento

O percentual atribuído será somado ao saldo do título se o  recebimento  for realizado depois do vencimento.  O valor será calculado proporcionalmente, sendo convertido em dias, isto é, dividido por 360 e multiplicado pelo número de dias entre a data de vencimento até a data do  recebimento.

Subtrai

Valor

Único

Fixa

O valor atribuído será sempre subtraído do Saldo do título, independente da data de emissão/vencimento do título

Subtrai

Valor

Único

Até a data de vencimento

O valor atribuído será subtraído do saldo do título, se for recebido até a data de vencimento.

Subtrai

Valor

Único

Após a data de vencimento

O valor atribuído será subtraído do saldo do título, se for recebido depois da data de vencimento.

Subtrai

Valor

Diário

Fixa

O valor atribuído será subtraído diariamente do saldo do título, a partir da data de emissão até o recebimento.

Subtrai

Valor

Diário

Até a data de vencimento

O valor atribuído será subtraído diariamente do saldo do título, a partir da data de emissão até o recebimento, se o recebimento for até a data de vencimento.

Subtrai

Valor

Diário

Após a data de vencimento

O valor atribuído será subtraído do saldo do título, para cada dia, se o recebimento for após o vencimento.

Subtrai

Valor

Mensal

Fixa

O valor atribuído será subtraído do saldo do título a partir de sua emissão até a data do recebimento.

Subtrai

Valor

Mensal

Até a data de vencimento

O valor atribuído será subtraído do saldo do título se o  recebimento  for realizado até o vencimento. O valor será calculado proporcionalmente, sendo convertido em dias, isto é, dividido por 30 e multiplicado pelo número de dias entre a data de emissão e a data do recebimento.

Subtrai

Valor

Mensal

Após a data de vencimento

O valor atribuído será subtraído do saldo do título se o  recebimento  for realizado depois do vencimento.  O valor será calculado proporcionalmente, sendo convertido em dias, isto é, dividido por 30 e multiplicado pelo número de dias entre a data de vencimento até a data do  recebimento.

Subtrai

Valor

Anual

Fixa

O valor atribuído será subtraído do saldo do título entre as da data de emissão e recebimento.

Subtrai

Valor

Anual

Até a data de vencimento

O valor atribuído será subtraído do saldo do título se o  recebimento  for realizado até o vencimento. O valor será calculado proporcionalmente, sendo convertido em dias, isto é, dividido por 360 e multiplicado pelo número de dias entre a data de emissão e a data do recebimento.

Subtrai

Valor

Anual

Após a data de vencimento

O valor atribuído será subtraído do saldo do título se o  recebimento  for realizado depois do vencimento.  O valor será calculado proporcionalmente, sendo convertido em dias, isto é, dividido por 360 e multiplicado pelo número de dias entre a data de vencimento até a data do  recebimento.

Subtrai

Percentual

Único

Fixa

O percentual atribuído será aplicado e   subtraído do saldo do título, independente da data de emissão/vencimento do título

Subtrai

Percentual

Único

Até a data de vencimento

O percentual atribuído será aplicado e   subtraído do saldo do título, se for recebido até a data de vencimento.

Subtrai

Percentual

Único

Após a data de vencimento

O percentual atribuído será aplicado e   subtraído do saldo do título, se for recebido depois da data de vencimento.

Subtrai

Percentual

Diário

Fixa

O percentual atribuído será aplicado e   subtraído do saldo do título diariamente, a partir da data de emissão até o recebimento.

Subtrai

Percentual

Diário

Até a data de vencimento

O percentual atribuído será aplicado e   subtraído do saldo do título diariamente, a partir da data de emissão até o recebimento, se for recebido até o vencimento.

Subtrai

Percentual

Diário

Após a data de vencimento

O percentual atribuído será aplicado e   subtraído do saldo do título diariamente, a partir do vencimento até o recebimento, se for recebido depois do vencimento.

Subtrai

Percentual

Mensal

Fixa

O percentual atribuído será aplicado e subtraído do saldo do título a partir de sua emissão até a data do recebimento.

Subtrai

Percentual

Mensal

Até a data de vencimento

O percentual atribuído será subtraído do saldo do título se o  recebimento  for realizado até o vencimento. O valor será calculado proporcionalmente, sendo convertido em dias, isto é, dividido por 30 e multiplicado pelo número de dias entre a data de emissão e a data do recebimento.

Subtrai

Percentual

Mensal

Após a data de vencimento

O percentual atribuído será aplicado e subtraído do saldo do título a partir do vencimento até a data do recebimento, se o recebimento for realizado depois do vencimento.

Subtrai

Percentual

Anual

Fixa

O percentual atribuído será aplicado e subtraído do saldo do título a partir de sua emissão até a data do recebimento.

Subtrai

Percentual

Anual

Até a data de vencimento

O percentual atribuído será subtraído do saldo do título se o  recebimento  for realizado até o vencimento. O valor será calculado proporcionalmente, sendo convertido em dias, isto é, dividido por 360 e multiplicado pelo número de dias entre a data de emissão e a data do recebimento.

Subtrai

Percentual

Anual

Após a data de vencimento

O percentual atribuído será subtraído do saldo do título se o  recebimento  for realizado depois do vencimento.  O valor será calculado proporcionalmente, sendo convertido em dias, isto é, dividido por 360 e multiplicado pelo número de dias entre a data de vencimento até a data do  recebimento.


Exemplo:

Código

Descrição

Ação

Tipo de Valor

Periodicidade

Aplicação

Regra de aplicação

001

Desconto por recebimento antes do vencimento.

Subtrai

Percentual

Mensal

Até a data de vencimento

Todos os títulos que a data de recebimento for menor ou igual à data de vencimento

002

Desconto por renegociação

Subtrai

Percentual

Único

Até a data de vencimento

Todos os títulos que a data de recebimento for menor ou igual à data de vencimento.

003

Multa por atraso

Soma

Percentual

Único

Após a data de vencimento

Todos os títulos que a data de recebimento for maior que a data de vencimento.





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