Aba Conta de Cobrança

Dados da Conta

Selecione o Banco, Conta Corrente.

• Código de Carteira: código interno do sistema
• Cód. Carteira do Banco: código localizado no layout do banco. Deve ser consultado junto ao cliente, dependendo também do Tipo de Carteira informado: Caução, Desconto, Simples, Vinculada: normalmente usa-se o tipo Simples.
• Descrição Reduzida: Identificação reduzida da conta.
• Antecedência p/ Envio ao Banco: títulos vencidos não são enviados ao banco. Nesse campo é definido a partir de qual data de vencimento serão considerados os títulos para a geração do arquivo. Por exemplo, hoje é dia 06/09/2022, se preencher 2 só serão gerados títulos com o vencimento a partir do dia 08/09.
• Quantidade de Dias Para Crédito em Conta: é um acordo entre o banco e o cliente. É a data de pagamento + a quantidade de dias definidos para se creditar o valor na conta.
• Número do contrato: é o número do contrato definido no acordo entre empresa e banco.

Imagem 2 - Dados da Conta

• Cód. Espécie de desconto: utilizado para Tipo de Carteira Desconto.
• Conta correspondente: é um banco que não existe na cidade/estado e que faz correspondência com um banco local. Por exemplo, caso o boleto de um banco de outro estado atrase e só pode ser pago nesse banco, o correspondente bancário(Bradesco, por exemplo) receberia esse boleto.
• Carteira Corresp. Bancário: corresponde ao campo Código Carteira no Banco.
• Endereço do Arquivo: Parâmetro para indicar qual endereço será gerado no arquivo.
  • Automático (padrão)
    Utiliza o endereço de cobrança, caso não exista, utiliza o endereço principal.
  • Principal
  • Correspondência
  • Entrega

Imagem 3 - Desconto

Opções

• Gera Cobrança Eletrônica: habilita a aba CNAB.
• Gera Cobrança por API: habilita a aba API. Processo de cobrança disponibilizado para:
  • Banco do Brasil. Clique aqui para acessar a documentação
  • Banco Bradesco. Clique aqui para acessar a documentação
• Cobrança Registrada: é necessário marcar para gerar o arquivo de remessa de cobrança eletrônica ao banco.
• Crédito líquido em conta corrente: por exemplo, no retorno de um título de R$100,00 que foi pago só R$80,00, pode-se creditar R$100,00 e debitar R$20,00, e nesse caso não marcar a opção. Ou caso queira creditar diretamente o líquido de R$80,00, marcar a opção.
• Rejeitar Títulos com Desconto (Vlr. Desc. Financ = 0) quando o título não tem desconto, mas é pago com valor inferior ao valor em aberto. Por exemplo, o título é de R$100,00, mas foi pago R$90,00 sem ter desconto. Vale para mais e para menos.
• Rejeitar Títulos com Desconto (Vlr. Desc.Financ diferente de 0,00) quando o título tem um determinado valor de desconto, mas o título é pago com um valor de desconto maior. Por exemplo, o boleto é de R$100,00 com um desconto de R$10,00, mas foi pago R$85,00 como se o desconto fosse de R$15,00.
• Gera Sacador/Avalista no Arquivo de Remessa
• Somar Fluxo de Caixa
• Gera instrução de alteração: será gerado ao banco instruções de alterações do título, caso seja realizada alguma alteração nele, por exemplo, a data de vencimento do título. É importante marcar, porque o banco será informado das alterações no título que está com ele.
• Conta para correspondente bancário: utilizará a conta preenchida no campo Cta. correspondente bancário.

Imagem 4 - Opções Conta de Cobrança

• Atualiza Nosso Nro no Retorno da Cobrança. (Entr. Confirm.): nos casos onde o banco for responsável pela geração do boleto, para que o nosso número seja preenchido no retorno do arquivo.

• Baixa Tit. Proporcional (Atraso, cliente não pagou Juros): Este parâmetro ficará inutilizado para atualização do retorno CNAB caso a opção da aplicação Parâmetros - aba  Título/Cheque,  

  Tooltip
  linkTextStrong true appendIcon document iconColor orange linkText Gerar títulos de juros na quitação do valor principal com a espécie
  Supervisor > Parâmetros > Parâmetros - FIPARAMETRO, aba Título/Cheque.

  , estiver marcado.

• Rejeita Título (Atraso, cliente não pagou Juros): para os casos de não pagamento de Juros, por exemplo, se foi pago R$90.00 de um boleto de R$100.00, onde R$ 10,00 é de juros, se a opção não estiver marcada, o sistema baixa R$90.00 e deixa R$10.00 em aberto. Caso a opção esteja marcada, o título é rejeitado.
• Emite Boleto: esta disponível apenas quando o cliente é responsável pela emissão do boleto.
• Gera abatimento junto a linha do título: caso o banco pedir que detalhe o valor total e o valor de abatimento do título. Por exemplo, o título é de R$100.00, tem valor de abatimento de R$60.00, e o valor a pagar é de R$40.00.
• Agrupa Ocorrências de abatimento única linha.
• Exclui informações de cobrança de títulos rejeitados: nas ocorrências de consulta de títulos não exiba a rejeição.
• Considera Juros e Multa no retorno do CNAB: habilitado quando o tipo Carteira escolhida é a Vinculada ou Caução.
• Valor de Abatimento no campo Desconto (Bradesco): opção exclusiva quando selecionado o banco/conta corrente Bradesco.

Imagem 5 - Opções Conta de Cobrança

Aba Boleto

• Emitido pelo(a) Banco ou Empresa: permite selecionar se a geração do boleto será realizada pelo banco ou pela empresa.

• Mensagem de Multas e Juros: pode ser parametrizado nesta aplicação ou na aplicação Boleto Modelo, aba 

  Tooltip
  linkTextStrong true appendIcon document iconColor orange linkText Instruções
  Supervisor > Parâmetros > Conta Cobrança > Boleto Modelo - FIBLTMODELO, aba Instruções.

  . 

Imagem 6 - Parâmetros Mensagem

Parâmetros do Boleto Emitido pela Empresa

• Emissão para cidades sem agência: se na cidade não tem agência, é possível selecionar um correspondente.
• Emissão Simultânea com Nota Fiscal.
• Emite Recibo de Entrega: gera canhoto/recibo em cima do boleto para que o cliente assine e comprove que recebeu o mesmo. Depende também de configuração no QRP do boleto.
• Reinicia Nosso Número: quando chega no número limite (999999, por exemplo), a contagem é reiniciada e volta para o primeiro.
• Gerar Dígito Nosso Número no Título Bco.
• Aceite: outro tipo de canhoto informando que a empresa aceita o boleto.

Imagem 7 - Parâmetros do Boleto Emitido pela Empresa

• Nosso número final, inicial e atual: o atual é o nosso número do último boleto. Essas informações são passadas pelo banco.
• Pos/Tamanho Nosso Num Emitido Anteriormente: utilizado para parametrizar a posição inicial e a quantidade de caracteres que serão reutilizados na geração do nosso número pela nova emissão de boletos, isto no caso de boletos emitidos anteriormente à implantação da nova forma de emissão dos mesmos.
  Ex: [4;8] -> Se nosso número igual a 0123456789012 o nosso número que será reutilizado será 45678901.

• Padrão do Preenchimento:
  Valor Nominal: valor original do boleto
  Valor em Aberto é valor nominal - valor pago. Ex.: Abatimento.
• Boleto modelo: Vincula o Banco com o Boleto Modelo, parametrizado na aplicação Boleto Modelo.
• Emitir Aviso quando o número do Nosso Número atingir a qualidade restante de: 

Imagem 8 - Parâmetros do Boleto Emitido pela Empresa

Aba CNAB

• Data limite para envio da cobrança: é até quando a conta poderá ser utilizada para o envio de arquivos ao banco. Pode-se preencher uma data como, por exemplo, 31/12/2999.

• Número da Empresa para o Banco: parametrização realizada na aplicação Layout do Retorno da Cobrança, campo

  Tooltip
  linkTextStrong true appendIcon document iconColor orange linkText Nro. Emp. Bco

  .

• Número de dias para protesto: em quantos dias o banco protestará o boleto depois do vencimento (depende de outras configurações conforme o tipo de carteira e banco).
• Valor gerado no CNAB: podendo ser gerado o valor nominal ou em aberto do título.
• Posição/Tamanho do nosso número informação passada pelo banco conforme acordo entre empresa e banco. Ex: [4;8] -> Se nosso número igual a 0123456789012 o nosso número que será reutilizado será 45678901.

• Layout do Corresponde Bancário: Selecione o layout do banco dentre as opções disponibilizadas. 

  Tooltip
  onlyIcon true linkTextStrong true appendIcon question-filled iconColor orange
  BANCO SOFISA (637)         Em branco - Sem correspondente bancário         237 - Correspondente bancário Bradesco BANCO ALFA (025)         Em branco - Sem correspondente bancário         237 - Correspondente bancário Bradesco BANCO INDUSTRIAL (604)     Em branco - Sem correspondente bancário     237 - Correspondente bancário Bradesco ( Informar o CNPJ do Banco Industrial no campo Informação Específica 1 )     341 - Correspondente bancário ITAÚ ( Informar o CNPJ do Banco Industrial no campo Informação Específica 1 )     BANCO BRADESCO (237)     Em branco - Sem correspondente bancário     999 - Correspondente bancário grupo Sifra.     998 - Correspondente bancário Nova América Fomento Mercantil. BANCO PAN (623)      Não tem desenvolvido Layout próprio         237 - Correspondente bancário Bradesco

Imagem 9 - Parametrizações 

Configurações por conta corrente

 Não permite informar o caminho para geração do arquivo: Caso o parâmetro estiver marcado, não será possível informar o caminho para geração do arquivo CNAB, o campo Diretório de gravação passa a ser obrigatório. 
Também será necessário que exista a parametrização de 

na aplicação Boleto Modelo - aba CNAB.

Informes o caminho dos diretórios que servirão de repositório para os arquivos de:

• Gravação
• Importação dos arquivos de retorno
• Arquivos processados

Imagem 10 - Configurações por conta corrente

Informações Específicas 

• Informações Específicas que correspondem a critérios de cada Banco. Clique no botão Help para obter as informações

Exemplo: 

Informação Específica 3: 641 - (BANCO DO BRASIL-Se for novo layout cod 641-7, informar 641).

• Tamanho do arquivo CNAB informação passada pelo banco conforme acordo entre empresa e banco.

Imagem 11 - Informações Específicas e Tamanho do arquivo CNAB

Aba API

Ambiente

Indica qual ambiente do Banco (Banco do Brasil e Banco Bradesco) a aplicação irá se comunicar.

• • Produção: Produção é o ambiente real da aplicação, onde se utiliza o sistema no dia a dia. 

  • Homologação: Homologação é o ambiente utilizado para realizar testes na aplicação sem impactar os dados reais.

Link de como enviar aplicação para produção (Banco do Brasil ).

Link de como enviar aplicação para produção(Banco Bradesco)

Banco do Brasil

• Application key: É a credencial para identificar sua aplicação na API do Banco.
  Acesse o portal developers do Banco do Brasil. Selecione a aplicação criada e navegue até as credenciais. Localize o item developer_application_key e copie seu valor, em seguida cole no campo Application Key.

• Token de autenticação: É a chave de identificação unica para realizar a autenticação na API do Banco.
  Acesse o portal developers do Banco do Brasil. Selecione a aplicação criada e navegue até as credenciais. Localize e clique no botão Copiar Basic  copiar o token, em seguida, cole no campo Token Autenticação.
  

  Informações
  Necessário ter o prefixo 'Basic' na frente EX: Basic ZXlKdXsk5ZSv...

Imagem 12 - API - Ambiente, Chave e Token Banco do Brasil

Banco Bradesco

• Importar Certificado SSL: O Certificado SSL deve ter padrão ICP-Brasil e ser do Tipo A1. Também é recomendado pelo banco Bradesco que no momento da aquisição do certificado SSL seja solicitado à empresa que irá gerar o novo certificado que forneça os arquivos de chave pública e privada no formato “.pem” e “.cer”, facilitando posteriormente o envio do arquivo “.pem” ou “.cer” referente a chave pública para o Bradesco.
• Client key: Chave criptográfica privada usada para autenticar um aplicativo cliente em um sistema de autenticação e autorização.
• Client Secret: É parte da credencial para identificar sua aplicação na API do Banco Bradesco. É obtida após enviar, por e-mail ao Bradesco, a chave pública do certificado SSL que será utilizado na comunicação com a API de registro de boletos híbridos.

Imagem 13 - API - Ambiente, Chave e Token Bradesco.

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