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Negativação de inadimplentes
O módulo Totvs Gestão Financeira proverá os serviços para inclusão e exclusão de clientes "Pessoa Física" Cliente/Fornecedor “Pessoa Física” no cadastro de inadimplentes da SPC Brasil, atendendo ao layout do SPC Brasil versão 8.0, no que diz respeito à negativação de clientes inadimplentes.
No menu Contas a Pagar/Receber | Cobrança Terceirizada foram disponibilizadas opções para cadastramento e execução do processo de negativação e cobrança terceirizada:
- Modelo de Negativação / Terceirização
- Contrato de Serviços
- Borderô de NegativaçãoCobrança Terceirizada Negativação / Terceirização
- IncluCobrança Terceirizadasão Inclusão de Borderô | Negativação | Terceirização
- Retorno de Negativação
Para dar início a negativação será preciso primeiramente cadastrar alguns dados para que seja possível realizar o processo.
Cadastros
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Modelo de Negativação / Terceirização
Neste menu será definido qual modelo um determinado contrato irá seguir. Um modelo de contrato poderá ser usado para um ou para N contratos de serviços. Este cadastro será utilizado tanto na negativação quanto na cobrança terceirizada.
Ex.: Modelo de negativação SPC Brasil, Modelo de terceirização do escritório de advocacia XXXXX.
Aba Identificação
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- Modelo: Código sequencial do modelo de contrato, que será gerado pelo sistema.
- Descrição: Descrição do modelo de contrato, campo livre conforme exemplo acima.
Aba Layout
Aqui serão cadastrados dados importantes para que no momento da importação do arquivo de retorno o sistema identifique as posições corretas do arquivo e execute o processamento do retorno.
Ocorrência de Retorno
Neste anexo serão inseridos códigos de ocorrência para o processamento do retorno, podendo ser sucesso ou erro. Os códigos de ocorrência deverão
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obedecer ao manual de negativação / terceirização do SPC Brasil.
Id. Modelo: Código do modelo no qual a ocorrência faz parte.
Código da ocorrência: Código da ocorrência, encontrado no manual de layout de negativação/terceirização.
Descrição: Descrição da ocorrência, encontrado no manual de layout de negativação/terceirização.
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| Expandir | title | Código de Ocorrências
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Identificação
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Contrato de Serviços
Neste menu serão inseridas informações do contrato firmado e dados importantes que posteriormente serão usados no processo de negativação/cobrança, através da geração da remessa. Este cadastro será utilizado tanto na negativação quanto na cobrança terceirizada.
Aba Identificação
- Contrato: será gerado pelo sistema uma numeração em sequência a cada inclusão no cadastro.
- Número do Contrato: essa opção indicará o número do contrato estipulado com a empresa do serviço de negativação.
- Entidade: esse campo é alfanumérico e o código informado será usado no layout de remessa para identificação no processamento.
- Tipo de Contrato: nesta opção será indicado o tipo de contrato no qual a empresa irá trabalhar, com a opção Negativação ou Cobrança Terceirizada.
- Modelo de Negativação/Terceirização: define qual modelo o contrato irá seguir.
- Descrição: campo de preenchimento livre.
- Cliente/Fornecedor: define se esse contrato está atrelado a um fornecedor. Campo não obrigatório.
Aba Remessa
- Código Layout: nesse campo será informado o layout do Gerador de Saídas usado para geração da remessa de negativação (inclusão ou exclusão).
- Diretório de destino: nesse campo será informado o caminho onde serão gravados os arquivos gerados na execução do processo de remessa.
- Nome do arquivo: nesse campo será informado o nome do arquivo o que facilitará a identificação na busca da remessa gerada pelo sistema.
- Extensão: nesse campo está disponível dois tipos de extensão de arquivo que poderá ser txt ou .rem
Observação:
Quando informado valores nos campos de remessa é necessário que os demais campos também sejam preenchidos. O sistema fará a validação do preenchimento dos campos.
Processos
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Inclusão de Borderô
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Negativação
A tela do processo de inclusão de borderô de negativação tem como finalidade permitir que o usuário defina as condições no qual deseja incluir ou excluir determinados lançamentos em uma negativação, utilizando os
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recursos da tela de filtro padrão. Os lançamentos filtrados irão compor o borderô de negativação.
Dados Borderô de Negativação
Contrato Serviço: é o contrato de serviço no qual o borderô irá pertencer.
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Operações:
Inclusão - Define se os lançamentos serão enviados para inclusão de negativação.
Por padrão será aplicado internamente o filtro somente para os lançamentos a receber, no qual estejam vencidos em aberto ou parcialmente baixado e que o status de negativação seja não remetido ou recusado ou devolvido.
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Exclusão - Define se os lançamentos serão enviados para que a negativação seja removida.
Por padrão, será aplicado internamente o filtro somente para os lançamentos a receber no qual estejam vencidos e com status de negativação confirmado ou retirar negativação.
Motivo de Exclusão: Essa opção só é apresentada quando a operação selecionada é "Exclusão".
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Descrição: campo livre para usuário definir um texto para o borderô a ser incluído.
Filtro
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genérico : tela de filtro padrão baseado nos campos de lançamentos onde o usuário através das condições, irá localizar os lançamentos que irão compor o borderô.
Obs: No retorno de borderô de exclusão, o processo irá alterar o status no lançamento para Não Remetido.
Inclusão de borderô Terceirização
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Na visão de borderô de negativação/terceirização será feito o agrupamento dos lançamentos passíveis de geração de remessa para negativação ou terceirização da cobrança, que serão enviados para o SPC. Na sua interface estarão disponíveis as principais informações para identificação e conhecimento dos dados principais dos borderôs, bem como as informações da remessa em que o mesmo participou.
Em anexo ao borderô de negativação; terceirização será possível visualizar os lançamentos vinculados ao mesmo. Observações:
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O processo de remessa de borderô irá gerar um arquivo de remessa, baseado no layout do gerador de saídas que foi definido no cadastro de contrato. Seleção dos Dados
Validação dos dados
Execução do processo
Observação:
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| title | Importação de Retorno |
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Retorno de negativação/restrição.
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A cada remessa criada um sequencial será gerado e o mesmo validado pelo sistema no retorno. A partir desse sequencial os lançamentos atrelados a remessa gerada serão identificados e seus status alterado de acordo com a ocorrência enviada pelo SPC Brasil.
O arquivo de retorno enviado pelo SPC Brasil poderá conter ocorrências que indicam a "Confirmação do recebimento" e a "Recusa/Rejeição da Remessa". Essa informação estará no registro do campo referente ao Código de Retorno.
Configuração de dados para importação
Para execução do retorno de negativação/restrição é necessário que a remessa tenha sido gerada no sistema e enviada ao SPC Brasil. Também é primordial que as configurações sejam feitas para que o arquivo seja lido e processado corretamente, sendo elas:
Contrato de Serviços:
O contrato de serviços definido no borderô remetido está atrelado a um "Modelo de Negativação/Terceirização" com informações inseridas na aba "Layout" e no anexo "Ocorrências de Retorno". Na aba Layout as posições configuradas na tela abaixo estão de acordo com o manual do SPC Brasil
Na aba layout as posições configuradas na tela abaixo estão de acordo com o manual do SPC Brasil e deve ser configurada dessa froma.
As ocorrências serão cadastradas nessa aba e ao importar o retorno o sistema fará a leitura do código gerado pelo SPC Brasil e informado no arquivo de acordo com sua posição.
Interface de importação
Na interface de importação será solicitado contrato de serviço, previamente configurado, e o arquivo de retorno enviado pelo SPC Brasil.
Ao executar o processo as linhas do arquivo são lidas e a ação tomada de acordo com a ocorrência que o SPC Brasil retornou. Ao final será gerado um log com o resultado da operação.
O status de negativação do lançamento será alterado para "Confirmado" quando sucesso ou "Recusado" quando erro. Um lançamento quando recusada a negativação (status "Recusado") poderá ser inserido em um novo borderô e enviada uma nova remessa
Retorno de negativação/restrição.
A importação do arquivo de retorno de negativação/restrição é a confirmação que o SPC Brasil retorna ao cliente, relatando se o processamento foi bem-sucedido ou se ocorreu alguma falha e qual o motivo da mesma.
A remessa enviada anteriormente está vinculada ao processamento do retorno, ou seja, uma remessa enviada ao SPC aguarda o processamento do retorno dessa mesma remessa. O sistema não permitirá, segundo orientação do SPC Brasil, importar um retorno quando o retorno da remessa anterior ainda pendente para importação. Estas são regras de envio e recebimento de dados definidos pelo SPC Brasil.
Gerada remessa xx1, xx2 e xx3.
A importação do retorno deverá obedecer essa sequência de geração da remessa enviada. Não será permitido que seja importado o retorno da remessa xx3, antes da importação do retorno das remessas xx1 e xx2.
A cada remessa criada um sequencial será gerado e o mesmo validado pelo sistema no retorno. A partir desse sequencial os lançamentos atrelados a remessa gerada serão identificados e seus status alterado de acordo com a ocorrência enviada pelo SPC Brasil.
O arquivo de retorno enviado pelo SPC Brasil poderá conter ocorrências que indicam a "Confirmação do recebimento" e a "Recusa/Rejeição da Remessa". Essa informação estará no registro do campo referente ao Código de Retorno.
Configuração de dados para importação
Para execução do retorno de negativação/restrição é necessário que a remessa tenha sido gerada no sistema e enviada ao SPC Brasil. Também é primordial que as configurações sejam feitas para que o arquivo seja lido e processado corretamente, sendo elas:
Contrato de Serviços:
O contrato de serviços definido no borderô remetido está atrelado a um "Modelo de Negativação/Terceirização" com informações inseridas na aba "Layout" e no anexo "Ocorrências de Retorno". Na aba Layout as posições configuradas na tela abaixo estão de acordo com o manual do SPC Brasil
Na aba layout as posições configuradas na tela abaixo estão de acordo com o manual do SPC Brasil e deve ser configurada dessa forma.
As ocorrências serão cadastradas nessa aba e ao importar o retorno o sistema fará a leitura do código gerado pelo SPC Brasil e informado no arquivo de acordo com sua posição.
Interface de importação
Na interface de importação será solicitado contrato de serviço, previamente configurado, e o arquivo de retorno enviado pelo SPC Brasil.
Ao executar o processo as linhas do arquivo são lidas e a ação tomada de acordo com a ocorrência que o SPC Brasil retornou. Ao final será gerado um log com o resultado da operação.
O status de negativação do lançamento será alterado para "Confirmado" quando sucesso ou "Recusado" quando erro. Um lançamento quando recusada a negativação (status "Recusado") poderá ser inserido em um novo borderô e enviada uma nova remessa
Baixa / Cancelamento de Baixa de Lançamento
Baixa de Lançamentos
Ao efetuar a baixa de um lançamento no qual teve a negativação confirmada, o processo irá mudar o status de negativação desse lançamento para 'Retirar negativação'. O status 'Retirar negativação' sinaliza que esse lançamento deverá ser incluído em um novo borderô do tipo "Exclusão de negativação" e enviado para que seja removida a sua restrição.
Cancelamento de baixa de Lançamentos
Ao efetuar o cancelamento de baixa de um lançamento que foi marcado com o status "Retirar negativação", o processo irá voltar o status de negativação desse lançamento para "Confirmado", que era seu status antes de efetuar a baixa.
Status de negativação do lançamento
0 - Não remetido: status inicial no qual o lançamento não teve nenhuma movimentação do processo de negativação;
1 - Em borderô: o lançamento foi incluído em um borderô de negativação;
2 - Remetido: o borderô de negativação no qual o lançamento faz parte, já foi enviado para negativação;
3 - Confirmado: o retorno da negativação informou que o lançamento foi confirmado a inclusão junto a empresa de negativação;
4 - Recusado: o retorno da negativação informou que por algum motivo a empresa de negativação recusou a inclusão;
6 - Retirar Negativação: o lançamento que estava como confirmado foi baixado e foi marcado para retirar a negativação.
Obs: No processo de acordo, o lançamento negativado só irá alterar o seu status quando for baixado a primeira parcela do acordo e não na efetivação do acordo.
Cobrança Terceirizada
O Totvs Gestão Financeira desenvolveu processos específicos para gerenciar títulos enviados para Cobrança Terceirizada, atendendo ao layout do SPC Brasil versão 8.0, no que diz respeito à remessa e retorno para cessão de títulos.
No menu Contas a Pagar/Receber | Cobrança Terceirizada foi disponibilizado cadastros para composição dos dados do processo de Inclusão de Borderô, Remessa e retorno de dados de envio e recebimento de cobrança.
Cadastros
Modelo de Contrato de Serviços
Neste menu será definido qual modelo um determinado contrato irá seguir. Um modelo de contrato poderá ser usado para um ou para N contratos de serviços. Ex.: Modelo de negativação SPC Brasil, Modelo de terceirização do escritório de advocacia XXXXX.
Aba Identificação
- Id. Modelo: Código sequencial do modelo de contrato, que será gerado pelo sistema.
- Descrição: Descrição do modelo de contrato, campo livre conforme exemplo acima.
Aba Layout
Aqui serão cadastrados dados importantes para que no momento da importação do arquivo de retorno o sistema identifique as posições corretas do arquivo e execute o processamento do retorno.
Anexo | Ocorrências do retorno
Neste anexo serão inseridos códigos de ocorrência para o processamento do retorno, podendo ser sucesso ou erro. Os códigos de ocorrência deverão obedecer ao manual de negativação / terceirização do SPC Brasil.
Contrato de Serviços
Neste menu serão inseridas informações do contrato firmado e dados importantes que posteriormente serão usados no processo de cobrança terceirizada, através da geração da remessa:
Aba Identificação
- Contrato: será gerado pelo sistema uma numeração em sequência a cada inclusão no cadastro.
- Número do Contrato: essa opção indicará o número do contrato estipulado com a empresa do serviço de cobrança terceirizada.
- Entidade: esse campo é alfanumérico e o código informado será usado no layout de remessa para identificação no processamento.
- Tipo de Contrato: nesta opção será indicado o tipo de contrato no qual a empresa irá trabalhar, com a opção Negativação ou Cobrança Terceirizada.
- Modelo de Negativação/Terceirização: define qual modelo o contrato irá seguir.
- Descrição: campo de preenchimento livre.
- Cliente/Fornecedor: define se esse contrato está atrelado a um fornecedor. Campo não obrigatório
Aba Remessa
- Código Layout: nesse campo será informado o layout do Gerador de Saídas usado para geração da remessa de negativação (inclusão ou exclusão).
- Diretório de destino: nesse campo será informado o caminho onde serão gravados os arquivos gerados na execução do processo de remessa.
- Nome do arquivo: nesse campo será informado o nome do arquivo o que facilitará a identificação na busca da remessa gerada pelo sistema.
- Extensão: nesse campo está disponível dois tipos de extensão de arquivo que poderá ser txt ou .rem
Observação:
Quando informado valores nos campos de remessa é necessário que os demais campos também sejam preenchidos. O sistema fará a validação do preenchimento dos campos.
Processos
Inclusão de borderô Terceirização
Na visão de borderô de terceirização será feito o agrupamento dos lançamentos passíveis de geração de remessa para negativação ou terceirização da cobrança, que serão enviados para o SPC.
Na sua interface estarão disponíveis as principais informações para identificação e conhecimento dos dados principais dos borderôs, bem como as informações da remessa em que o mesmo participou.
- Identificador do borderô;
- Identificador do contrato no qual o borderô de negativação foi vinculado;
- Tipo de Operação podendo ser inclusão e exclusão da negativação;
- Status de remessa do borderô de negativação, podendo ser Pendente, Remetido ou Confirmado;
- Descrição;
Em anexo ao borderô de negativação; terceirização será possível visualizar os lançamentos vinculados ao mesmo.
Observações:
- A exclusão de borderô só será possível se o mesmo não estiver sido remetido (gerada remessa).
- Não será possível incluir lançamento (s) em borderô já criado, ou seja, uma vez criado o borderô, este não poderá receber novos lançamentos.
- A permissão de acesso ao menu e as opções de processamento do serviço de negativação terá que ter acesso concedido no perfil associado ao usuário do sistema.
Remessa de borderô
O processo de remessa de borderô irá gerar um arquivo de remessa, baseado no layout do gerador de saídas que foi definido no cadastro de contrato.
Seleção dos Dados
- Borderô: borderô que será gerado a remessa. Caso esteja selecionado apenas uma na visão de borderô de negativação, esse campo será preenchido automaticamente, caso contrário usuário poderá selecionar. Campo obrigatório.
- Status Remessa: apresenta o status atual do borderô. Apenas informativo.
- Sequencial: apresenta o sequencial de remessa do borderô caso tenha sido remetido. Apenas informativo.
- Reenvio do Borderô: caso o borderô já tenha sido remetido, esse parâmetro será habilitado para que o usuário possa reenviar com o mesmo sequencial de remessa.
- Contrato Serviço: apresenta o contrato de serviço no qual o borderô está vinculado. Apenas informativo.
- Ultimo sequencial da remessa: apresenta qual foi o último sequencial de remessa para o contrato. Apenas informativo.
- Próximo sequencial de remessa: apresenta qual será o próximo sequencial de remessa que o borderô irá utilizar. Caso seja reenvio, será apresentado o sequencial de remessa do borderô.
- Tipo de agrupamento: define como os lançamentos serão agrupados para geração do arquivo de remessa. As opção são:
- Não agrupar: não haverá agrupamento gerando um registro de detalhe para cada lançamento.
- Cliente/Responsável financeiro: os lançamentos serão agrupamento pelo campo cliente ou responsável financeiro.
- Responsável financeiro e aluno: aplica-se apenas aos lançamentos oriundos do TOTVS Gestão Educacional onde serão agrupados pelo campo responsável financeiro e aluno.
- Pasta de destino: define o local e nome onde será gerado o arquivo de remessa. Esse parâmetro pode ser preenchido automaticamente caso tenha sido definido no cadastro de contrato
Validação dos dados
- Somente borderô com status de pendente podem ser enviado. Para enviar um borderô já remetido é necessário marcar a opção reenvio de borderô.
- É necessário que o layout de remessa esteja definido no cadastro de contrato
Execução do processo
- Será gerado na pasta de destino o arquivo formatado conforme o layout definido no cadastro de contrato.
- O status de remessa do borderô será atualizado para 'Remetido' e a data de envio será atualizada com a data do sistema.
- O status de negativação dos lançamentos do borderô serão atualizados para 'Remetido'.
Observação:
Não será permitido a alteração do tipo de agrupamento quando a remessa for reenvio e no cadastro de contrato será atualizado o último sequencial de remessa
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| title | Baixa / Cancelamento de Baixa de Lançamento |
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Baixa de Lançamentos
Ao efetuar a baixa de um lançamento no qual teve a negativação confirmada, o processo irá mudar o status de negativação desse lançamento para 'Retirar negativação'. O status 'Retirar negativação' sinaliza que esse lançamento deverá ser incluído em um novo borderô do tipo "Exclusão de negativação" e enviado para que seja removida a sua restrição.
Cancelamento de baixa de Lançamentos
Ao efetuar o cancelamento de baixa de um lançamento que foi marcado com o status "Retirar negativação", o processo irá voltar o status de negativação desse lançamento para "Confirmado", que era seu status antes de efetuar a baixa.
Status de negativação do lançamento
0 - Não remetido: status inicial no qual o lançamento não teve nenhuma movimentação do processo de negativação;
1 - Em borderô: o lançamento foi incluído em um borderô de negativação;
2 - Remetido: o borderô de negativação no qual o lançamento faz parte, já foi enviado para negativação;
3 - Confirmado: o retorno da negativação informou que o lançamento foi confirmado a inclusão junto a empresa de negativação;
4 - Recusado: o retorno da negativação informou que por algum motivo a empresa de negativação recusou a inclusão;
6 - Retirar Negativação: o lançamento que estava como confirmado foi baixado e foi marcado para retirar a negativação.
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