| Card |
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| default | true |
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| id | 1 |
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| label | Borderô |
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| Disponibiliza uma listagem das transferências realizadas relacionando os títulos transferidos e suas respectivas carteiras de cobrança. | Informações |
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| É possível efetuar o cálculo do Imposto sobre Operações Financeiras (IOF) nas transferências de título para Cobrança descontada na situação 2 ou 7. Podem ser determinadas as filiais que serão consideradas no relatório, desde que, a pergunta Seleciona Filiais? esteja com a opção Sim, caso contrário é gerado apenas o relatório para a filial corrente. |
Ao selecionar esta opção, eleja a filial desejada. É exibida uma janela para que sejam consideradas informações do borderô, como: número, período do vencimento real, limite de valor, moeda, contrato, Banco, agência, conta, situação, período de emissão, cliente, prefixo e título. Após o preenchimento das informações, confirme. Dê um duplo clique para marcar/desmarcar o título desejado e confirme o procedimento. |
| Card |
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| Após a geração do título (feita manualmente ou automaticamente), conferido e/ou alterado, a etapa seguinte será realizar sua transferência da situação 0 (zero) = carteira para os diversos tipos de cobrança existentes no sistema: | Tipo de Transferência | Regra de Negócio | Funcionalidade Protheus |
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| 0 - Carteira | Título de cobrança que está em domínio da própria empresa, ou seja, não foi encaminhado para nenhuma instituição financeira ou processos judiciais. | O título de conta a receber incluso no sistema já é criado nesta situação de cobrança. Se o título não é encaminhado para uma cobrança, por meio de um agente, o mesmo sempre se mantem nesta situação. (E1_SITUACA = 0) | | 1 - Cobrança Simples (utiliza banco para sua transferência) | Serviço prestado pelo banco à empresa correntista. Através de um documento chamado borderô, anexado às duplicatas, a empresa encaminha o título para que o banco possa efetuar cobrança ao respectivo devedor, em favor da empresa. | O título de contas a receber incluso no sistema ao ser transferido para este tipo de situação, terá sua situação alterada para "cobrança simples" (E1_SITUACA = 1) O campo portador neste momento é preenchido. (E1_PORTADO = o código do banco) | | 2 - Cobrança Descontada (utiliza banco para sua transferência) | Vinculação de uma operação de desconto, em que a instituição financeira credita o valor do título na conta da empresa correntista- com a taxa de desconto, determinada pela instituição financeira, já aplicada - e a instituição financeira passa a ser a credora do título. Porém a empresa correntista continua responsável pelo título, caso o cliente não pague este título, ou seja, em situação de inadimplência a empresa correntista deve ressarcir a instituição financeira. | O titulo de contas a receber incluso no sistema ao ser transferido para este tipo de situação, terá sua situação alterada para "cobrança descontada" (E1_SITUACA = 2) O campo portador neste momento é preenchido. (E1_PORTADO = o código do banco). No momento da transferência deve-se informar: a taxa de desconto e a taxa de IOF aplicada pela instituição financeira. O crédito do valor já descontado é efetuado na conta corrente da empresa. Este crédito poderá ser realizado por baixa no momento da transferência ou em baixa posterior. | | 3 - Cobrança Caucionada (utiliza banco para sua transferência) | As instituições financeiras recebem duplicatas (títulos) como garantia da operação de crédito. Quando os títulos são quitados, é possível amortizar, quer dizer, transferir, ou substituir a garantia oferecida para o banco, conforme especificado no contrato da empresa correntista com a instituição financeira. | O titulo de contas a receber incluso no sistema ao ser transferido para este tipo de situação, terá sua situação alterada para "cobrança caucionada" (E1_SITUACA = 3). O campo portador neste momento é preenchido. (E1_PORTADO = o código do banco) | | 4 - Cobrança Vinculada (utiliza banco para sua transferência) | Este tipo de operação pode ser utilizada de 2 formas, descontada e caucionada, porém a diferença do tipo de cobrança vinculada para as demais é que os valores recebidos serão creditados á empresa correntista no momento da quitação (pagamento do título pelo credor à instituição financeira), porém sem garantia oferecida para o banco. | O titulo de contas a receber incluso no sistema ao ser transferido para este tipo de situação, terá sua situação alterada para "cobrança vinculada" (E1_SITUACA = 4). O campo portador neste momento é preenchido. (E1_PORTADO = o código do banco) | | 5 - Cobrança com Advogado (utiliza banco para sua transferência) | Procedimento realizado por meio de advogado ou escritório jurídico para auxiliar o credor no intuito de intervir extrajudicialmente o pagamento pelo devedor de um crédito devido, ou seja, é uma espécie de recuperação do crédito por meio da via extrajudicial. | O titulo de contas a receber incluso no sistema ao ser transferido para este tipo de situação, terá sua situação alterada para "cobrança com advogado" (E1_SITUACA = 5). O campo portador neste momento é preenchido. (E1_PORTADO = o código do banco) | | 6 - Cobrança Judicial (utiliza banco para sua transferência) | Procedimento realizado por meio do Poder Judiciário acionado pelo credor com o intuito de intervir judicialmente o pagamento pelo devedor de um crédito devido, ou seja, é uma espécie de recuperação do crédito por meio da via judiciária. | O titulo de contas a receber incluso no sistema ao ser transferido para este tipo de situação, terá sua situação alterada para "cobrança judicial" (E1_SITUACA = 6) O campo portador neste momento é preenchido. (E1_PORTADO = o código do banco). | | 7 - Cobrança Caução Descontada (utiliza banco para sua transferência) | Este tipo de operação pode ser utilizado como garantia de operação financeira sendo o crédito realizado no momento da transferência dos títulos para o banco. Quem é responsável pela cobrança do título é a instituição financeira, caso esta não obtenha êxito será exigido da empresa a substituição da garantia. | O titulo de contas a receber incluso no sistema ao ser transferido para este tipo de situação, terá sua situação alterada para "cobrança caução descontada" (E1_SITUACA = 7). No momento da transferência deve-se informar a taxa de desconto e a taxa de IOF aplicada pela instituição financeira. O crédito do valor, já descontado, é efetuado na conta corrente da empresa. Este crédito poderá ser realizado por baixa no momento da transferência ou em baixa posterior. O campo portador neste momento é preenchido. (E1_PORTADO = o código do banco) | | F - Carteira Protesto (não utiliza banco para sua transferência) | Procedimento realizado por meio de notificação extrajudicial (cartório protesto de títulos e documentos) acionado pelo credor com o intuito de realizar o pagamento pelo devedor de um crédito devido, ou seja, é uma espécie de recuperação do crédito por meio da via extrajudicial. O título é retirado do banco para realização do protesto. | O título de contas a receber incluso no sistema, ao ser transferido para esta opção, terá sua situação alterada para o tipo "Cobrança Protesto" (E1_SITUACA = F) e o campo portador fica vazio (E1_PORTADO = retirando o código do banco) caso esteja preenchido. | | G - Carteira Acordo (não utiliza banco para sua transferência | Procedimento de negociação via acordo com o devedor para recebimento dos valores devidos, sem vínculo judicial, cartorário ou bancário, ou seja, acordo direto entre as partes. | O título de contas a receber incluso no sistema, ao ser transferido para esta opção, terá sua situação alterada para o tipo "Cobrança Acordo" (E1_SITUACA = G) e o campo portador fica vazio (E1_PORTADO = retirando o código do banco) caso esteja preenchido. | | H - Cobrança Cartório (utiliza banco para sua transferência) | Procedimento realizado por meio de notificação extrajudicial (cartório protesto de títulos e documentos) acionado pelo credor com o intuito de realizar o pagamento pelo devedor de um crédito devido, ou seja, é uma espécie de recuperação do crédito por meio da via extrajudicial. O título continua vinculado ao banco para realização da cobrança. | O título de contas a receber incluso no sistema, ao ser transferido para esta opção, terá sua situação alterada para o tipo "Cobrança Cartório" (E1_SITUACA = H) O campo portador neste momento é preenchido. (E1_PORTADO = o Código do banco) |
Notas: - A transferência do título de contas a receber para cobrança descontada (seja a situação 2 ou a situação 7) pode ou não efetivar a sua baixa, visando a pergunta "Baixar Tit. Descont. ?". As demais situações de cobrança não resultam na baixa do título.
- Títulos do tipo RA e NCC não podem ser transferidos para as situações de cobranças acima, visando que o conceito dos mesmos é abater outros títulos recebidos.
- Títulos de abatimentos (de impostos ou AB-) são transferidos à partir do título pai.
Ao acessar o botão "Transferências", é exibida uma janela para que sejam consideradas informações da transferência como: cliente, título, situação, contrato, portador, agência, conta, situação, descrição e número do portador. Após o preenchimento das informações, confirme.
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| Permite a pesquisa de informações para o título selecionado com a utilização de filtros que as ordenam de acordo com a característica desejada. Exemplo: - filial+prefixo+nro título+parcela+tipo.
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| Card |
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| Ao acionar esta opção, eleja a filial desejada e preencha as informações que devem ser filtradas para considerar o cancelamento do borderô, como por exemplo, seu número, lançamento contábil e aglutinação de lançamentos. Em seguida, confirme o procedimento. |
| Card |
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| Esta opção indica, por meio de cores, os tipos de títulos disponíveis. |
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