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•  Inclusão de Lançamentos no contrato de Securitização

Apos incluir o contrato de securitização será possível vincular os lançamentos que serão securitizados. Selecione o contrato cadastrado vá ao Menu>>Processos>>Inclusão de Lançamentos no contrato de Securitização. Será apresentado as vendas efetivadas que possuem lançamentos para securitização. É preciso selecionar a venda que será securitizada e clicar na opção Avançar.

Serão apresentados todos os lançamentos da venda que estão em aberto, é necessário selecionar os lançamentos que serão securitizados e clicar na opção "Calcular Valor Securitizado" os valores dos lançamentos serão atualizados para o valor presente,  apos será possível Executar o processo. O campo Valor Securitizado, do contrato de securitização foi preenchido com o valor calculado pelo processo de Inclusão de lançamentos no contrato de securitização.

• Efetivação do Contrato:

Na efetivação do contrato de securitização, será criado um lançamento financeiro a receber referente ao valor antecipado,  para a inclusão deste lançamento é preciso editar o cadastro do contrato de securitização e preencher o Valor Antecipado e a Data de Vencimento. O lançamento financeiro gerado com valor antecipado está disponível no anexo Lançamento Financeiro.

Os lançamentos securitizados terão a conta caixa modificada para a conta caixa informada no contrato de securitização. E o contrato passa assumir o status de contrato efetivado, dessa forma não será permitido modifica-lo. Os lançamentos que forem securitizados só poderão ser baixados utilizando a mesma conta/caixa informada no contrato de securitização. Não é possível incluir um Boleto para um lançamento securitizado. Nesse caso, é a securitizadora a responsável pelo gerenciamento de cobrança ao cliente.

Selecione o contrato desejado, é necessário acessar o Menu Processos Efetivar do Contrato. 

• Voltar a situação do contrato:

Ao executar o processo de voltar a situação do contrato o lançamento financeiro a receber será apagado e o contrato passa assumir o status de contrato Em Aberto.  Caso os lançamentos securitizados não estejam em aberto ou possua algum bloqueio/restrição que impossibilite o seu cancelamento, será necessário ajustar a mesma antes de voltar a situação do contrato.

Selecione o contrato desejado, é necessário acessar o Menu Processos e selecionar a ação que deseja realizar Efetivar ou Voltar Situação do Contrato. 

Através do processo de apuração mensal, a empresa identificará o que foi não foi pago pelos clientes e que precisa ser pago à securitizadora. Serão apresentados os lançamentos em atraso do contrato de securitização que ainda não foram baixados no sistema.

 Para execução do processo deve ser selecionado o contrato de securitização ir ao menu Processos>>Apuração Mensal Lançamentos Em Atraso. 

Neste processo apenas os lançamentos selecionados serão recomprados, desta forma é necessário selecionar o registros desejados e informar a 'Data de Pagamento' em seguida clicar na opção 'Calcular Valor Securitizado' e  confirmar a execução do processo. Ao termino do processo os lançamento selecionados serão retirados do contrato de securitização e será criado um lançamento de Repasse para a securitizadora. Para visualizar o lançamento criado é necessário editar o contrato de securitização e ir na pasta 'Lançamentos de Repasse'

Através do processo de recompra de lançamentos securitizados do cliente, a empresa identificará os clientes que tem dívidas superiores a um determinado prazo e irá recomprar os lançamentos desses clientes. É necessário informa um prazo para a verificação dos lançamentos e devem ser apresentados todos clientes (por contrato de securitização) que possuem lançamentos com vencimento superior ao prazo informado.

Para definir o prazo é necessário acessar os parâmetros do sistema, através da aba Ambiente>>Parâmetros>>Totvs Incorporação>>Integração Financeira>>Financeiro. Nesta etapa deve ser preenchido no parâmetro 'Período limite para recompra de lançamentos securitizados vencidos(Nro Meses):'.

Para execução do processo deve ser selecionado o contrato de securitização ir ao menu Processos>>Recompra de Lançamentos Securitizados. Neste momento o sistema irá verificar se algum lançamento associado ao contrato de securitização selecionado se enquadra no período definido e retorna todos os lançamentos do cliente. 

Neste processo todos os lançamentos serão recomprados, desta forma é necessário selecionar todos o registros e informar a 'Data de Pagamento' em seguida clicar na opção 'Calcular Valor Securitizado' e  confirmar a execução do processo. Ao termino do processo os lançamento selecionados serão retirados do contrato de securitização e será criado um lançamento de Repasse para a securitizadora. Para visualizar o lançamento criado é necessário editar o contrato de securitização e ir na pasta 'Lançamentos de Repasse'

É possível realizar a contabilização do contrato de securitização através do processo 'Contabilizar/Estornar Securitização'.

Durante o cadastro de um novo contrato de securitização ou edição de um contrato já salvo na base de dados será possível acessar a aba Contabilidade, onde deve ser informado o Evento Contábil que será utilizado para a criação da contabilização. Apos informar o Evento e salvar o contrato é necessário ir ao menu Processos>>Contabilizar/Estornar Securitização. 

Deve ser selecionado o Tipo de Processo e a Data de Contabilização/Estorno e confirmar a operação. 

Para visualizar a contabilização do contrato é necessário selecionar o contrato ir ao menu Anexos>>Consultar Operação Contábil.

Informações
title Valores Agregados
Além de contabilizar os valores de juros de contrato, correção monetária, seguro prestamista, o cliente pode criar outros valores como taxas que precisam ser contabilizados. Para isso, será necessário criar o valor de incidência "Valores Agregado da Venda" a curto e a longo prazo para a contabilização da venda e da transferência.       Feita esta melhoria na contabilização para criar valores de incidência para "Valores Agregados" da venda como taxa administrativa, taxa Limpeza. Cálculo da incidência (Valor da Parcela - Original - Juros - CM - Seguro) Abaixo um Exemplo desta Contabilização.                          Image Removed

Inserir o Evento contábil no cadastro da Venda:

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No exemplo desta documentação foi criado um contrato com 5 Parcelas.

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No plano de financiamento – O componente , Taxa de Administração – Inserido um valor de R$20,00 Reais de exemplo.

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5 Parcelas do Contrato  e uma Taxa Administrativa no valor de R$ 20 Reais

Total de R$ 100,00 Reais.

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Selecionar o Contrato = Processos | Contabilidade | Contabilizar Venda

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Fechando os R$100,00 Reais para o ítem de Venda Agregado e R$100,00 para os Iténs de Curto e Longo Prazo, caso ocorra apenas o curto , o valor seria de R$100,00 , fechando com o valor da venda agregada.