Fluxo operacional Contas a Pagar

Fluxo operacional Contas a Receber

O Financeiro utiliza dois mecanismos diferentes na impressão de cheques:

SIGALOJA.DLL: desenvolvido pela equipe de Automação Comercial ele é responsável pela comunicação do sistema com as impressoras de cheques.

Impressão direto na porta: o financeiro envia todos os comandos para a porta serial (COM?) ou paralela (LPT?) sem passar pela DLL do módulo Controle de Lojas. Para fazer testes utilizando a impressão na porta, utilize a rotina Impressão de Cheques do módulo Financeiro.

Ao utilizar o sistema para imprimir, é exibida uma lista com nomes semelhantes de impressoras, no entanto, cada uma delas utiliza formas de comunicação diferentes.

Na maioria dos casos, as impressoras de cheques utilizam a comunicação via porta serial (COM?). Algumas delas permitem a conexão ao computador utilizando a porta paralela (LPT?) e ainda existem aquelas que aceitam ambos os tipos de conexão (tendo um cabo próprio para tal).

O sistema envia dados básicos do cheque para a impressora:

• Código do banco.
• Nome do favorecido.
• Valor do cheque.
• Município de emissão.
• Data de emissão do cheque.

A impressora já possui configurações para os modelos de cheques dos diferentes bancos (gravadas em circuito integrado na memória).

Para mais informações de como incluir/ alterar tais configurações, consulte o manual da impressora.

Existem equipamentos que além de impressora fiscal também imprimem cheques. Essas impressoras tanto podem utilizar o mecanismo de impressão com a DLL do Controle de Lojas como pela impressão direto na porta.

A tabela de impressoras é atualizada quando houver novas homologações e/ou mudanças de tecnologia.

Todas as impressoras de cheques que utilizam o mecanismo de impressão suportadas pela DLL do Controle de Lojas devem ter seu funcionamento ativado no módulo Financeiro, desta forma, alguns parâmetros específicos do Financeiro são configurados.

O padrão do sistema considera o mecanismo de impressão direto na porta, porém, existem exceções para as impressoras Bematech e Olivetti PR-45, pois, possuem documentação específica que contém a descrição de funcionamento. Para as impressoras XTP e DATAREGIS as rotinas de impressão estão disponíveis apenas no sistema operacional DOS 2.06 e 2.07.

Para imprimir o ano com quatro dígitos nas impressoras de cheques, o parâmetro MV_CHEQ4DG indica se o sistema deve enviar os quatro dígitos para a impressora, sendo que, o padrão é N (envia apenas 2 dígitos).

O módulo Financeiro dispõe de algumas funções para integração com a planilha Excel:

Extenso()

Extenso(nNumToExt,lQuantid,nMoeda,cPrefixo,cIdioma,lCent,lFrac)

Gera o extenso de um valor numérico.

FinNatOrc()

FinNatOrc(cNatureza,cMes,nMoeda,nAno)

Retorna o valor orçado da natureza.

FinNatPrv()

FinNatPrv(cNatureza,dDataIni,dDataFim,nMoeda,nTipoData,lConsDtBas,lConsProvis)

Retorna o valor previsto da natureza no período desejado.

FinNatRea()

FinNatRea(cNatureza,dDataIni,dDataFim,nMoeda,lMovBco,cTipoDat)

Retorna o valor realizado da natureza.

RecMoeda()

RecMoeda(dData,cMoeda)

Retorna a cotação da moeda em determinada data.

SldBco()

SldBco(cBanco,cAgencia,cConta,dData,nMoeda,lLimite)

Retorna o saldo bancário em uma data.

SldReceber()

SldReceber(dData,nMoeda,lDtAnterior,lMovSE5)

Retorna o saldo a receber em uma determinada data

SldPagar()

SldPagar(dData,nMoeda,lDtAnterior,lMovSe5)

Retorna o saldo a pagar em uma determinada data.

VlrCliente

VlrCliente(cCliLoja,dDtIni,dDtFin,nMoeda,lConsAbat,lConsAcresc,lConsDecresc)

Retorna o valor dos títulos do cliente em um período.

VlrFornece

VlrFornece(cForLoja,dDtIni,dDtFin,nMoeda,lConsAbat,lConsAcresc,lConsDecresc)

Retorna o valor dos títulos do fornecedor em um período.

SldCliente()

SldCliente(cCliLoja,dData,nMoeda,lMovSE5)

Retorna o saldo a receber do cliente em uma determinada data.

SldFornece()

SldFornece(cForLoja,dData,nMoeda,lMovSE5)

Retorna o saldo a pagar ao fornecedor em uma determinada data.

Media()

Media(nMoeda, nMes, nAno)

Retorna a taxa média de uma moeda em um determinado mês/ano.

xMoeda

xMoeda(nValor,nMoedp,nMoedd,dData,nDecimal,nTaxap,nTaxad)

Converte valores entre moedas.

Compror

É um convênio de financiamento para pagamento de insumos ou serviços adquiridos pelo cliente junto a seus fornecedores. Destina-se a empresas que buscam comprar à vista de seus fornecedores, porém, com prazo maior e melhores taxas, bem como, negociando o pagamento com o banco em condições adequadas a seu fluxo de caixa.

Garantias: duplicatas, cheques, penhor mercantil e devedor solidário.

Vantagens para o comprador / financiado:

• Permite substituir o financiamento do fornecedor pelo financiamento bancário quando há oferta de taxas de juros mais atrativas.
• Possibilidade de negociar com vendedor os benefícios que ele obtém; similares às do vendedor.
• Flexibilidade para planejamento dofluxo de caixa.
• Melhoria do resultado operacional: redução dos juros no preço da compra.
• Vantagem competitiva em relação aos concorrentes que não têm o produto.

Vendor

É um convênio de financiamento de vendas baseado no princípio da cessão de crédito que permite a uma empresa vender o seu produto a pessoas jurídicas a prazo e receber à vista.

O Vendor supõe que a empresa compradora seja cliente tradicional da vendedora, pois, é esta que assume o risco do negócio junto ao banco.

Possibilidade de utilizar meios eletrônicos na contratação das operações.

Garantias: fiança do fornecedor e vendedor.

Vantagens para o fornecedor / vendedor:

• Antecipação de caixa: recebimento à vista.
• Redução da carga tributária, na medida em que as vendas são à vista.
• Prazos de financiamento mais flexíveis.
• Flexibilidade de taxas de juros.
• Mais competitividade e melhor eficiência financeira.
• Dilatação no prazo de pagamento ao comprador.
• Velocidade no giro das mercadorias.

Contas a pagar

Possibilita os seguintes controles:

• Controle dos títulos a pagar.
• Controle orçamentário por natureza, em até 5 moedas distintas.
• Baixa de títulos a pagar:

Manual.

Por Lote.

Automática.

• Facilidade e agilidade no tratamento entre a empresa e banco:

Pagamento automático por banco.

Emissão e controle de cheques em formulário contínuo ou avulso.

Comunicação bancária (padrão CNAB).

Controle de saldos bancários.

Emissão de extratos bancários.

Emissão de borderô de pagamento.

• Acompanhamento do histórico de Fornecedores:

Maior saldo devedor.

Média de atraso.

Maior atraso.

Razão Conta Corrente.

• Controle dos saldos a pagar:

Valor total vencido.

Valor total a vencer.

Número de títulos em aberto.

Número de títulos vencidos.

Diário.

• Contabilização dos movimentos: on-line e off-line.
• Controle do caixa da empresa (saldos).

Contas a receber

Possibilita os seguintes controles:

• Controle dos títulos a receber.
• Adiantamentos.
• Títulos provisórios.
• Controle orçamentário por natureza, em até 5 moedas distintas.
• Controle de aplicações financeiras.
• Controle de contratos financeiros.
• Facilidade e agilidade no tratamento entre a empresa e banco:

Borderô automático.

Instruções bancárias.

• Comunicação bancária (Padrão CNAB):

De empresa para Banco.

De Banco para empresa.

• Saldos bancários.
• Emissão de extratos.
• Reconciliação bancária.
• Boletos.   
• Relatórios de conferência CNAB.
• Controle de Comissões:

Comissões pela emissão de títulos.

Comissões pela baixa de títulos (com percentuais diferenciados).

• Acompanhamento do histórico de clientes:

Maior saldo devedor.

Média de atraso.

Maior atraso.

Títulos protestados.

Pagamentos efetuados.

Razão conta corrente.

• Controle dos saldos dos clientes:

Vencido.

A vencer.

Pedidos sem crédito.

Pedidos com crédito.

• Controle dos saldos a receber:

Valor total vencido.

Valor total a vencer.

Número de títulos em aberto.

Número de títulos vencidos.

Diário auxiliar.

Resumo cobrança.

Contabilização dos movimentos: on-line ou off-line.

• Projeção financeira em 4 moedas:

Pelo referencial (em dias).

Pela tendência inflacionária.

Controle de disponibilidade (por caixa).

Controle de caixas

É um recurso denominado de caixinha que permite o controle dos valores disponíveis para despesas imediatas e pequenas com o objetivo de administrar o fluxo de entrada e saída de dinheiro de maneira ágil, simples e menos burocrática. Esse controle é feito de acordo com as seguintes opções:

• Manutenção.
• Movimentos.
• Recálculo.

Juros

É a remuneração de um capital aplicado ou emprestado ou, ainda, no aluguel que se paga ou que se cobra pelo uso do dinheiro. É também a diferença entre o valor resgatado em uma aplicação financeira e o seu valor inicial.

Em qualquer economia monetarista, o custo de emprestar ou de tomar emprestado qualquer valor deve ser medido por meio de um índice entre o preço deste crédito e o seu valor num determinado período de tempo. A isto é dado o nome de taxa de juros e que, por sua vez, é utilizada como medida para avaliar tanto a taxa de remuneração de um capital de quem possui recursos como de quem não os possui (toma emprestado). Para quem estiver no primeiro caso, é necessário considerar os fatores de risco, despesas, inflação e um ganho que espera obter ao aplicar aquela taxa (assim, quanto maior, melhor). Para quem estiver envolvido no outro contexto, quanto menor, melhor.

Montante é o  termo utilizado para classificar o capital inicial adicionado aos juros do período. 

• Fornecedores.
• Clientes.
• Vendedores.
• Bancos.
• Moedas.
• Naturezas.
• Orçamentos.
• Contatos.
• Lançamento Padrão.
• Tipos de Títulos.
• Manutenção de Tabelas.
• Contrato Bancário.
• Parâmetros de Bancos.
• Ocorrências CNAB.
• Ocorrências de Extratos.
• Condições Pagamento.
• M-messenger.
• Fórmulas.
• Índices Aplicados.
• Tabela de IOC.
• Planos de Venda.
• Administradora Financeira.
• Índices Financeiros.
• Atualização de Índice.
• Múltiplos vínculos de ISS.
• Tipos de Documentos.
• Amarração documentos X situações.
• Visão geral financeira.
• Processos de bloqueio.
• Cód. retenção X vencimento.

• Painel Gestor.
• Painel Tesouraria.
• Painel Contas a Pagar.
• Painel Contas a Receber.

• Funções Contas a Receber.
• Contas a Receber.
• Renegociação de títulos a receber.
• Recebimentos Diversos.
• Transferências.
• Borderô de Recebimento.
• Baixas a Receber.
• Baixas automáticas de títulos a receber.
• Faturas a receber.
• Cancelar recibos diversos.
• Borderô de cheques.
• Compensação de contas a receber.
• Liquidação.
• Cheques recebidos.
• Devolução de cheques.
• Solicitação de transferência.
• Aprovação e rejeição da transferência.
• Conciliador TEF.
• Situação cobrança.
• Geração de NF.
• Processamento minha casa minha vida.
• Serasa - Processos.
• Serasa - Retirada Manual.

• Funções Contas a Pagar.
• Contas a Pagar.
• Baixas Pagar Manual.
• Baixas Pagar Automática.
• Baixa Automática de Multi-Filiais.
• Manutenção de Borderô.
• Borderô Pagamentos.
• Borderô Automático.
• Compensação entre carteiras.
• Faturas a Pagar.
• Cheques sobre títulos.
• Geração de cheques.
• Compensação Contas a Pagar.
• Liberação para baixa.
• Solicitação de fundos.
• Liquidação.
• Apuração PIS, COFINS e CSLL a pagar.
• Solicitação de transferência.
• Aprovação e rejeição da transferência.
• Emissão de GPS.

• Saldos Bancários.
• Movimentos Bancários.
• Conciliação Automática.
• Reconciliação Automática.

• Borderô de CDCI.
• Controle DARF.

• Manutenção.
• Movimentos.
• Liberação de despesas.
• Rateio Jurídico.

• Aplicação e Empréstimo.
• Resgate, Pagamento e Empréstimos.

• Manutenção das comissões.
• Autorização do pagamento das comissões.

• Arquivo de cobranças.
• Instrução de cobranças.
• Retorno de cobranças.
• Arquivo de pagamentos.
• Retorno de pagamentos.
• SISPAG.
• Conciliação DDA.

• Grupo de Gestores.
• Gestor financeiro.
• Administradores financeiros.
• Grupo de analistas.
• Aprovadores X Superiores.

• Log de integração.
• Nível cargo.
• Transferência participante.
• Back office Protheus X Reserve.
• Campos obrigatórios.
• Grupos de despesas.
• Tipos de despesas.
• Grupos de acesso.
• Assistente de configuração.
• Viagens.
• Adiantamentos.
• Prestação de contas.
• Conferência de serviços.
• Conferência de serviços II.

• Situações do documento Hábil.
• Documento Hábil.
• Programação financeira.

• Genéricos.
• Gen. Relacional.

• Posição de cliente.
• Posição de títulos a receber.
• Resumo geral.

• Posição de fornecedor.
• Posição de títulos a pagar.
• Resumo geral.

• Fluxo de caixa.
• Fluxo por natureza.
• Fluxo por natureza com centro de custo.
• Histórico fluxo por natureza.
• Orçados X Reais mês.
• Orçados X Reais ano.

• Rastreamento.

• Clientes.
• Fornecedores.
• Ficha cadastral.
• Vendedores.
• Bancos.
• Relação Naturezas.
• Mala Direta-cartas.

• Títulos a Receber.
• Títulos a Receber por natureza.
• Títulos a Receber por vendedores.
• Recebimento diversos.
• Recebimento diversos X clientes.
• Relatório de recibos por clientes.
• Histórico de clientes.
• Juros recebidos.
• Juros devidos não pagos.
• Maiores devedores.
• Aging.
• Posição geral cobrança.
• Posição clientes.
• Sugestão de bloqueio.
• Boleto genérico.
• Emissão de faturas.
• Títulos enviados ao Banco.
• Boleto - Rdmake.
• Eficiência cobrança.
• Livro de duplicatas.
• Movimento mês a mês.
• Retenção INSS.
• Títulos a Receber com retenção de impostos.
• Títulos a Receber NF-e.
• Liquidação (CR).
• Quitação de débitos.
• Cheques devolvidos.
• Histórico de movimentos Serasa.
• Minha casa minha vida.

• Títulos a Pagar.
• Títulos a Pagar por natureza.
• Emissão borderôs.
• Posição fornecedores.
• Relação de cheques.
• Cheques especiais.
• Impressão de cheques.
• Aging.
• Cópia de cheques.
• Cheques cancelados.
• Borderô pagamentos.
• Eficiência Contas a Pagar.
• Mapa de Rateio.
• Emissão de DARF.
• Emissão de GPS.
• Posição geral Contas a Pagar.
• Retenção impostos.
• Títulos a Pagar com retenção de impostos.
• Relatório de aglutinadores.
• Relatório de aglutinação de imposto.
• Liquidações (CP).
• Demonstrativo PIS, COFINS e CSLL.
• Impostos por fornecedores.

• Previsão de comissões.
• Relação de comissões.
• Liberação de documento.

• Extrato Bancário.
• Movimento Financeiro diário.
• Movimento Bancário.
• Movimento caixa diário.
• Fluxo caixa realizado.
• Relação de baixa por natureza.
• Fluxo caixa analítico.
• Relação de baixas.
• Baixas por lote.
• Resumo financeiro.
• Diário auxiliar.
• Razonete.
• Diário sintético por natureza.
• Mapa de distribuição de múltiplas naturezas.
• Orçamentos X Reais ano por centro de custo.
• Compensação entre carteiras.
• Orçados X Reais mês.
• Orçados X Reais ano.
• Orçados X Reais mês por centro de custo.
• Liquidação.
• Conferência AVP CR.
• Conferência AVP CP.
• Título AVP CR.
• Título AVP CP.

• Movimentos.
• Status de Caixa.
• Baixa de Caixa.
• Recibo de Caixa.

• Relatório de retorno CNAB.
• Relatório de extrato CNAB.
• Relatório de retorno SISPAG.

• Demonstrativo empréstimo.
• Demonstrativo aplicação.
• História de aplicação.
• Detalhe de faturas.

• Status prestação de contas.

• Indicadores Nativos.

• Recálculo de saldos bancários.
• Recálculo de saldos por natureza.
• Refaz acumulados.
• Refaz dados clientes e fornecedores.
• Recálculo de comissão.
• Aglutinação imposto.
• Apuração INSS.
• Aglutinação de PIS, COFINS e CSLL.
• Recálculo do caixinha.
• Apuração IRPJ/CSLL lucro real.

• Contabilização off-line.
• Contabilização de variação monetária.
• Apropriação aplicação de e empréstimos.
• Apropriação aplicação por cotas.
• Provisão para cobrança duvidosa.
• Cálculo AVP CP.
• Cálculo AVP CR.

• Planilha Excel.

• Serasa Relato.
• Cheques.
• Tabela de Motivos de baixa.
• Eliminação de resíduos.
• Gera dados para DIRF.
• Dados SEFIP.
• Atualização SINEF.
• Gera DIRF empresas públicas.
• Fornecedores autônomos.

• Rastreabilidade.
• Processos usuários.
• Messenger.

• TOTVS Report.

• Ecossistema.

• Usuários.

• Spool.
  

• Senhas.

• Colaboração TOTVS UP.

• Inscr. Event. Viewer.

• Monitor EAI.