Um certificado de depósito bancário é um depósito baseado no tempo, em um banco ou instituição de poupanças e empréstimos. Quando você compra um CDB, concorda em deixar seu dinheiro no banco durante um período de tempo específico, de 30 dias a vários anos. Em troca, o banco garante uma taxa de juros específica maior do que é pago em uma conta de poupança em caderneta bancária. Tem liquidez diária, porém está sujeita a IOF, conforme tabela da Receita Federal. Existe incidência de IR Fonte, no resgate, equivalente a 20% dos rendimentos.
Para o CDB, quando utilizado dias úteis (MV_APLUTCO = '2') e preenchido a data de vencimento (EH_DATAVENC) no contrato, caso a data do resgate seja igual ou superior ao seu vencimento, o dia do resgate será considerado no cálculo de rendimento.
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RDB (Recibo de Depósito Bancário)
Título emitido pelos bancos comerciais e de investimento, representativo dos depósitos a prazo. É intransferível e não tem liquidez, isto é, resgate somente no vencimento. Incidência de 20% de IR Fonte sobre os rendimentos.
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Aviso
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Apropriação
Caso uma aplicação com cota tenha sofrido apenas apropriação come cotas, como não serão realizadas movimentações, será apresentado a legenda Sem Resgate.
Ao clicar no botão Incluir contrato será exibido o formulário para que o usuário escolha a filial em que deseja incluir o contrato de aplicação.
Image Removed Observação: Caso o mesmo não selecione qualquer filial, o contrato será incluído na filial em que o usuário está logado.
Ao clicar no botão Confirmar será exibido o formulário para que o usuário digite as informações necessária para incluir a aplicação.
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no
referencia
02
Clicar no botão ... que fica na última coluna a esquerda da tabela e selecionar a opção Editar
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no
referencia
03
Clicar no botão ... que fica na última coluna a esquerda da tabela e selecionar a opção Excluir
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no
referencia
04
Clicar no botão ... que fica na última coluna a esquerda da tabela e selecionar a opção Visualizar
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no
referencia
05
Clicar no botão ... que fica na última coluna a esquerda da tabela e selecionar a opção Apropriar
Opção só ficará disponível para as aplicações que possuírem cotas (EH_TIPO = MV_APLCAL4). Para mais detalhes sobre calculo e conceito acesse a documentação Apropriação - FINA716
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referencia
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Clicar no botão ... que fica na última coluna a esquerda da tabela e selecionar a opção Estornar apropriação
Opção só ficará disponível para as aplicações que possuírem cotas (EH_TIPO = MV_APLCAL4)
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As aplicações que estão com o status de Resgate parcial ou Encerrado, possuem a apresentação dos resgates realizados:
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tabs
Resgatar, Estornar, Visualizar
ids
07,08,09
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yes
referencia
07
Clicar no botão ... que fica na última coluna a esquerda da tabela e selecionar a opção Resgatar
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Resgate de aplicações com cotas
Suponha que tenha sido incluída uma aplicação com o valor da cota do contrato utilizado em:1,263745
Primeiramente será cadastrado no sistema o contrato bancário realizado, através do caminho abaixo:
Modulo Financeiro (SIGAFIN)
Atualizações
Cadastros
Contrato Bancário
Incluir
Deve ser informado o nº do contrato, o valor do contrato e o valor unitário das cotas:
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Através do caminho abaixo deve ser incluído o cadastro da aplicação:
Modulo Financeiro (SIGAFIN)
Atualizações
Aplicações/Emprest
Aplicação e Empréstimo (FINA171)
Incluir
Atentar-se para o preenchimento do campo de nº do contrato, para que seja preenchida automaticamente as informações referente ao mesmo:
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A partir de07/2020foi criado nova operação chamadaFIC → Fundos de investimento a Curto Prazo com regra de alíquota de IR diferente da operaçãoFAF. Mais informações sobre alíquota de IR consultar “A Matemática dos Fundos” neste documento.
No dia 25/03/20042024, efetuado um resgate (25 dias após a inclusão da aplicação).
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Para esse caso foi cadastrada alíquota deIR de 20% direto na aplicação.
Obs: Os cálculos de Rendimento, IR, IOF, são demonstrados em “A Matemática dos Fundos”, neste documento.
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referencia
08
Clicar no botão ... que fica na última coluna a esquerda da tabela e selecionar a opção Estornar
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no
referencia
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Clicar no botão ... que fica na última coluna a esquerda da tabela e selecionar a opção Visualizar
Aviso
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Cotação no Resgate
Se no momento de resgatar uma aplicação for alterado o campo "Valor unitário das cotas", o sistema verifica se há uma cotação para a data que está sendo feito o resgate, e caso encontre altera o valor da cotação para o valor informado e atualiza o "EA_ORIGEM" para "R - Resgate" .
Caso esse resgate precise ser estornado o sistema não retorna a cotação para a que estava antes da edição que foi feito, será necessário informar a nova cotação no momento do resgate , será necessário ir antes de um novo resgate ou ir primeiro em "Atualizar Cotação" (Financeiro - Atualizações - Cadastros - Contrato Bancário - Outras Ações - Atualiza Cotação) e ajustar manualmenteverificar se há a necessidade de ajustar para depois resgatar.
05. A MATEMÁTICA DOS FUNDOS
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Existe a possibilidade dos lançamentos (SEI→EI_TIPODOC = I6 e I7) relativos a apropriação mensal (FINA183) serem gravados pelo valor do rendimentomensal ou acumuladodesde a data da aplicação, obedecendo a configuração do parâmetroMV_RNDAPL4RENAPL4.
Para um melhor entendimento, no resgate parcial, o rendimento é calculado utilizando uma regra de três simples. Exemplo:
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Configurado para a forma ONLINE, é realizado em tempo de confirmação, porém os lançamentos não são apresentados em tela. Neste caso, a orientação é configurar o parâmetro MV_PRELAN de acordo com a necessidade (MV_PRELAN - Indicador de Pre lançamento Contábil)
A visualização e alteração dos lançamentos contábeis de forma online está disponível através de aplicação do pacote de expedição contínua do financeiro com data igual ou superior a
Ficar atento aos campos que são dependentes de outro campo para respeitarem a mesma formatação ou uma formatação aproximada, caso contrario poderá ocorrer um erro.
Caso ocorra o aviso WARNING - TCSetField - Invalid field len: nSize verifique se algum campo da tabela SEH (Controle Aplicação/Empréstimo) possui tamanho maior que 16 posições e o ajuste para o o tamanho máximo permitido. Outra forma de descobrir qual o campo possui essa condição é ligar a chave FWLOGMSG_DEBUG=1 no appserver.ini na seção do seu ambiente. Com isso, ao acessar a rotina de Aplicações/Empréstimos será apresentada mensagem no console do appserver informando quais campos estão nessa condição. Exemplo: [WARN ]Msg...:[[NGFLOG][FINA716][API]:EH_VALOR: TCSetField - Invalid field len: nSize. Tamanho máximo para campos numéricos foi ultrapassado.].
