Histórico da Página
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Veja mais informações na descrição do programa Manutenção Usuário APL - APL017AA.
Informações | ||
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O número de decimais apresentados para os valores, varia de acordo com o número de decimais do indicador econômico da operação, ou de acordo com o movimento em questão conforme abaixo: - Variação Cambial: Segue o número de decimais da moeda do movimento, pois tem o objetivo de controlar o valor da operação nas moedas parametrizadas para armazenar valor. - Imposto e Despesa Bancária: Serão sempre gerados em dois decimais, pois como regra de mercado não faz sentido serem gerados em mais decimais. - Demais movimentos que alteram o saldo da operação. Seguem a quantidade de decimais da moeda da operação, variando somente o valor do movimento na moeda, que segue a quantidade de decimais da moeda do movimento (Conta Corrente). |
Manutenção Operações Financeiras
Objetivo da tela: | Permitir registrar no módulo Aplicações e Empréstimos as Operações Financeiras de Empréstimos. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
Ação: | Descrição: | |||||
Inclui | Ao acionar esse botão é possível efetuar a inclusão da Operação Financeira. | |||||
Modifica | Ao acionar esse botão é possível modificar as informações inseridas para a Operação Financeira.
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Elimina | Ao acionar esse botão é possível eliminar a Operação Financeira.
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Detalhe | Ao acionar esse botão é possível consultar em detalhes as informações cadastradas em uma Operação Financeira.
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Pesquisa | Ao acionar esse botão é possível efetuar a pesquisa das Operações Financeiras cadastradas. | |||||
Efetiva | Com o acionamento desse botão determina a efetivação da Operação Financeira implementada. | |||||
Anotações | Ao acionar esse botão é possível inserir anotações para a Operação Financeira. |
Inclui Operação Financeira
Objetivo da tela: | Permitir inserir as informações da operação financeira. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
Ação: | Descrição: | |||||
Aplicação | Com o acionamento desse botão é possível complementar a inclusão de uma Operação de Aplicação.
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Empréstimo | Acionando este botão, permite complementar a inclusão de uma Operação de Empréstimo. | |||||
Rateio | Veja mais informações na descrição da tela Manutenção Rateio. |
Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição: | |||||
Banco | Inserir o código do Banco para o qual deve ser efetuada a inclusão da Operação Financeira. | |||||
Produto Financeiro | Inserir o código do Produto Financeiro relacionado à Operação Financeira.
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Operação Financeira | Inserir código para a Operação Financeira.
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Data Operação | Exibe a data da Operação Financeira. A data exibida é a data da máquina onde estiver instalado o módulo Aplicações e Empréstimos, podendo ser alterada. | |||||
Data Vencto | Inserir a data de vencimento da operação financeira.
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Moeda | Exibe a Moeda Padrão informada para o Produto Financeiro, podendo ser alterada. | |||||
Categoria | Selecionar a opção que identifica a categoria da operação financeira.
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Valor Operação | Inserir o valor da Operação Financeira. | |||||
Cta Corrente Padrão | Inserir Conta Corrente padrão para a Operação Financeira. | |||||
Cotação Contratada | Inserir a cotação de moeda para conversão entre moeda da operação financeira e a moeda da conta corrente.
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Cotação Desp | Inserir a cotação que será utilizada para o cálculo dos impostos.
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Cotação Inversa | Exibe a cotação inversa e permite informar outro valor.
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Empréstimo
Objetivo da tela: | Permitir inserir as informações sobre a operação financeira de empréstimo. Com o acionamento do botão Empréstimo é gerado os seguintes defaults:
Veja mais informações na descrição do programa Manutenção Produto Financeiro x Banco – APL003AA.
Veja mais informações na descrição do programa Manutenção Produto Financeiro – APL005AA.
Veja mais informações na descrição do programa Manutenção Produto Financeiro – APL005AA. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
Ação: | Descrição: |
Indicadores | Ao acionar este botão é possível inserir indicadores econômicos para a Operação Financeira de Empréstimo. |
Imposto | Ao acionar este botão é possível efetuar a manutenção nos valores dos impostos gerados para a operação financeira no momento da implantação. Os impostos apresentados são vinculados ao produto financeiro no programa Manutenção de Produtos Financeiros. |
Despesas Bcias | Ao acionar este botão é possível inserir as despesas bancárias da Operação Financeira de Empréstimo. |
Garantias | Ao acionar este botão é possível inserir as garantias para o contrato da Operação de Empréstimo. |
Fiadores | Ao acionar este botão é possível inserir os Fiadores para a Operação de Empréstimo. |
Documentos | Ao acionar este botão é possível inserir os documentos necessários para a Operação de Empréstimo. |
Parcelas | Ao acionar este botão é possível inserir as parcelas de liberação e pagamento do empréstimo. |
Histórico | Ao acionar este botão é possível inserir um histórico para o movimento de empréstimo. |
Atributos Livres | Ao acionar este botão é possível inserir atributos que são passados para a planilha de cálculo Excel utilizada no cálculo do Produto Financeiro. |
Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição: | |||||
UMP Produt Financ | Selecionar a UMP (Unidade de Medida de Período) para a Operação Financeira de Empréstimo. Pode ser: Dia, Semana, Quinzena, Mês, Bimestre, Trimestre, Quadrimestre, Semestre, Ano.
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Data Cotação | Selecionar uma das opções de Data Cotação para cálculo dos juros e correção monetária. As opções são:
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Dia Aniversário | Inserir o dia de aniversário da operação de empréstimo. Será sugerido o dia da data de vencimento informada.
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Carência | Neste campo é apresentado em default o período de carência para pagamento do empréstimo em questão, podendo este período ser alterado.
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Leasing | Residual – Quando o Tipo de Produto Financeiro informado para a Operação Financeira for Leasing, deve ser inserido neste campo, o valor residual do contrato de leasing. | |||||
Parcelas | Qtd Parc Liberação – Inserir a quantidade de parcelas de liberação do empréstimo. Qtd Parc Pagto – Inserir a quantidade de parcelas de pagamento do empréstimo.
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Indic Econ da Operação Financ
Objetivo da tela: | Permitir visualizar os indicadores econômicos para Operação Financeira de Empréstimo. |
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Outras Ações/Ações Relacionadas:
Ação: | Descrição: |
Inclui | Ao acionar este botão é possível efetuar a inclusão dos Indicadores Econômicos para a Operação de Empréstimo. Veja mais informações na descrição da tela Inclui Indicador Econômico Operação Financeira. |
Inclui Indicador Econômico Operação Financeira
Objetivo da tela: | Permitir inserir os indicadores econômicos para a operação de empréstimo. |
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Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição: | |||||
Inicio Validade | Inserir a data de início de validade dos indicadores. | |||||
Fim Validade | Inserir a data final de validade dos indicadores. | |||||
Taxa Pré | Taxa Juros – Inserir a taxa de juros pré-fixada. UMP Taxa Juros – Selecionar a UMP da taxa de juros. Pode ser: Dia, Semana, Quinzena, Mês, Bimestre, Trimestre, Quadrimestre, Semestre, Ano.
Tipo Capitalização – Selecionar o tipo de capitalização para a operação financeira em questão. Pode ser: Efetiva, Nominal. Taxa Del Credere – Inserir a taxa Del Credere para a operação de empréstimo. | |||||
Taxa Pós | Índice – Inserir o índice econômico para a taxa pós-fixada. O índice informado pode ser percentual, cotas ou moeda. Este campo somente é habilitado se informado para o Produto Financeiro o Tipo de Operação com taxas pós-fixadas. % Garantia Taxa – Inserir o percentual utilizado para correção da operação % Mín Variação Taxa - Inserir o percentual mínimo de variação da taxa. Este percentual determina que se a taxa render menos que isto assume o valor deste percentual como variação da taxa. % Máx Variação Taxa - Inserir o percentual máximo de variação da taxa. Este percentual determina que se a taxa render mais que isto assume o valor deste percentual como variação da taxa. |
Impostos da Operação Financeira
Objetivo da tela: | Permitir consultar os impostos da operação financeira. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
Ação: | Descrição: |
Modifica | Com o acionamento deste botão, permite efetuar o acerto de diferenças ocorridas no cálculo do imposto. |
Pesquisa | Com o acionamento deste botão, permite efetuar a pesquisa das Operações Financeiras implementas no módulo Aplicações e Empréstimos. |
Modifica Imposto Operação Financeira
Objetivo da tela: | Permitir modificar o imposto da operação financeira. |
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Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição: |
Valor Imposto | Neste campo é apresentado em default o valor do imposto calculado de acordo com o imposto informado para o Produto Financeiro podendo ser modificado. |
Despesa Operação Financeira
Objetivo da tela: | Permitir visualizar as informações das despesas de operação financeiras. |
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Outras Ações/Ações Relacionadas:
Ação: | Descrição: |
Inclui | Ao acionar este botão é possível inserir despesas bancárias para a Operação de Empréstimo. |
Pesquisa | Ao acionar este botão é possível efetuar a pesquisa das Operações Financeiras já implementadas. |
Inclui Despesa Operação Financeira
Objetivo da tela: | Permitir inserir as informações das despesas de operação financeiras. |
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Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição: | |||||
Despesa | Inserir a descrição para a despesa da Operação Financeira. | |||||
Controle Percentual | Quando assinalado esta opção, determina que o valor das despesas é um valor calculado sobre o percentual a ser informado. | |||||
Perc Despesa | Inserir o percentual que deve ser aplicado sobre o valor da operação financeira.
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Despesa Operação | Inserir valor da despesa bancária para a operação.
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Base Cálculo | Assinalar a opção que determina sobre que valor da Operação Financeira incidirá o percentual para o cálculo do valor das despesas bancárias. Pode ser:
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Apropriação Despesa | Abate Saldo, não é utilizado em empréstimo. Gera Movto C/C, quando selecionado esta opção determina que para o valor da despesa é gerado um movimento de saída na conta corrente informada. Aumenta Saldo, quando selecionado determina que o valor da despesa aumenta o saldo do empréstimo. | |||||
Data Despesa | Selecionar uma opção que determina o momento que deve ocorrer às despesas bancárias. Pode ser: Implantação, quando selecionado esta opção determina que as despesas bancárias devem ocorrer na implantação da operação financeira; Pagamentos, quando selecionado esta opção determina que as despesas bancárias devem ocorrer no momento do pagamento da operação financeira. | |||||
Anotação | Inserir anotação relacionada com a despesa bancária, as informações inseridas ficam a critério do usuário. |
Garantias das Operações
Objetivo da tela: | Permitir visualizar as garantias das operações para o contrato de empréstimo. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
Ação: | Descrição: |
Inclui | Ao acionar este botão é possível efetuar a inclusão da Garantia para o contrato de empréstimo. |
Pesquisa | Ao acionar este botão é possível efetuar a pesquisa das Operações Financeiras implementas no módulo Aplicações e Empréstimos. |
Inclui Garantia da Operação
Objetivo da tela: | Permitir inserir as garantias das operações para o contrato de empréstimo. |
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Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição: |
Garantia | Inserir código da Garantia para o contrato de empréstimo em questão. |
Valor Garantido | Inserir valor da Garantia para a Operação. |
Fiador Operação Financeira
Objetivo da tela: | Permitir visualizar os fiadores das operações financeira. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
Ação: | Descrição: |
Inclui | Ao acionar este botão é possível informar garantias para o contrato de empréstimo. |
Inclui Fiador Operação Financeira
Objetivo da tela: | Permitir inserir os fiadores das operações financeira.
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Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição: |
Fiador | Inserir código do Fiador. |
Percentual Garantia | Inserir o percentual da operação avalizada pelo Fiador. |
Documentação Operação Financ
Objetivo da tela: | Permitir visualizar os documentos necessários para a Operação de Empréstimo. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
Ação: | Descrição: |
Inclui | Ao acionar este botão é possível informar os documentos necessários para a Operação de Empréstimo. |
Inclui Documentação Operação Financ
Objetivo da tela: | Permitir inserir os documentos necessários para a Operação de Empréstimo. |
Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição: | |||||
Descrição | Inserir a descrição do documento necessário. | |||||
Documento | Inserir o documento. | |||||
Data Apresentação | Inserir a data de apresentação do documento. | |||||
Data Limite Apresent | Inserir a data limite de entrega dos documentos. | |||||
Controla Apresentação | Ao assinalar este campo, determina que o sistema controlará a entrega dos documentos.
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Parcelas Operações Financeiras
Objetivo da tela: | Permitir consultar as informações da parcela da operação financeira. Caso o empréstimo seja liberado em uma única parcela, o sistema gera automaticamente uma parcela de liberação com a data da operação financeira e gera automaticamente as parcelas de pagamento. Caso exista mais de uma parcela, o sistema não irá gerar as parcelas de liberação devendo o usuário incluí-las manualmente. Após inserir as parcelas de liberação do empréstimo, o sistema habilitará o botão Geração que permitirá ao usuário gerar automaticamente as parcelas de pagamento. Para a primeira parcela do empréstimo, será assumida a data de vencimento igual a data do empréstimo e não será permitido ao usuário alteração. Após as parcelas de liberação estarem todas geradas, o sistema poderá, de acordo com a vontade do usuário gerar as parcelas automaticamente.
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Outras Ações/Ações Relacionadas:
Ação: | Descrição: |
Inclui | Por intermédio do acionamento deste botão, permite efetuar a inclusão das parcelas da Operação de Empréstimo em questão. |
Modifica | Com o acionamento deste botão, permite modificar as informações inseridas. |
Elimina | O acionamento deste botão elimina as parcelas inseridas para a Operação Financeira em questão, sendo que este não pode possuir movimentações relacionadas ou estar sendo utilizado em outro procedimento. |
Detalhe | Acionando este botão, permite consultar em detalhes as parcelas da Operação Financeira de Empréstimo em questão. |
Faixa | Acionando este botão é apresentada tela onde pode ser inserida uma faixa de dados, determinando assim as informações a serem apresentadas para consulta. A faixa a ser definida é Por Liberação ou Por Pagamento/Juros. |
Geração | Por intermédio deste botão, permite ao usuário gerar automaticamente as parcelas de pagamento. |
Fixar Valor da Parcela | Quando acionado, determina que o valor fixado de todas as parcelas pendentes devem ser alterados para: Sim. Nesse caso o valor não é calculado pelo sistema, sendo considerado o valor informado pelo usuário. |
Não Fixar Valor da Parcelo | Quando acionado, determina que o valor fixado de todas as parcelas pendentes devem ser alterados para: Não. Nesse caso o valor é calculado pelo sistema. |
Pesquisa | Com o acionamento deste botão, permite efetuar a pesquisa das Operações Financeiras implementas no módulo Aplicações e Empréstimos. |
Inclui Parcela Operação Financeira
Objetivo da tela: | Permitir inserir as informações da parcela da operação financeira. |
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Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição: |
Tipo Parcela | Determinar o tipo de parcela a ser registrado. As parcelas podem ser:
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Parcela | Inserir o número da parcela. |
Vencimento Parcela | Inserir a data de vencimento da parcela. |
Valor Parcela | Inserir o valor da parcela. |
Principal Pagamento | Neste campo é exibido o valor principal do pagamento. |
Valor Fixado | Quando assinalado, determina que o valor da parcela não será calculado pelo sistema e sim assumirá o valor que o usuário informar. |
Inclui Histórico Operação Financeira
Objetivo da tela: | Permitir inserir um histórico da operação financeira. |
Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição: |
Seqüência | Inserir sequência de implantação do histórico. |
Geração Histórico | Inserir data que deve ser gerado o histórico. |
Anotação | Inserir anotação. |
Atributos Livres Usuário
Objetivo da tela: | Permitir inserir os atributos livres do usuário.
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Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição: |
Atributo Usuário 1 / 2 / 3 / 4 / 5 | Inserir os atributos de utilização do usuário. Estes atributos são passados para a planilha do produto quando forem efetuados os cálculos para aplicação. Assim o usuário pode parametrizar corretamente os produtos financeiros. |
Manutenção Rateio
Objetivo da tela: | Permitir consultar os rateios cadastrados. A contabilização do módulo Aplicações e Empréstimos será efetuada por Estabelecimento / Unidade de Negócio. Para que isso seja possível, é necessário informar para o rateio um percentual por Unidade de Negócio / Estabelecimento. O rateio pode ser informado utilizando modelos padrões de rateios cadastrados no programa Manutenção Rateio Padrão (APL031ZA) ou, informando o rateio manualmente na tela Inclui Rateio. A despesa pode ser definida com um percentual do valor da implantação, e assim não é possível informar os valores fixos para rateio, somente os percentuais, para que a cada movimento que for gerado para a operação, ocorra à apropriação respeitando o rateio informado. Exemplo:
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Outras Ações/Ações Relacionadas:
Ação: | Descrição: |
Incluir | Veja mais informações na descrição da tela Inclui Rateio. |
Inclui Rateio
Objetivo da tela: | Permitir informar um percentual por Unidade de Negócio e Estabelecimento. |
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Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição: |
Unidade de Negócio | Inserir a Unidade de Negócio a ser considerado no rateio. |
Estabelecimento | Inserir o Estabelecimento a ser considerado no rateio. |
Percentual | Inserir o percentual para o rateio. |
Filtro Operação Financeira
Objetivo da tela: | Permitir filtrar as operações financeiras. |
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Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição: |
Situação | Assinalar as opções de situação das operações financeiras que devem ser consideradas na pesquisa. Podendo ser: Ativas, Em Digitação, Encerradas, Estornada. |
Tipo | Aplicações - Quando assinalado, determina que devem ser consideradas na pesquisa as operações de aplicação. Empréstimos - Quando assinalado, determina que devem ser consideradas na pesquisa as operações de empréstimos. |
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Atualização do Valor Previsto para o Fluxo de Caixa
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