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id | Apuração Mensal de Lançamentos Em AtrasoContabilização |
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label | Apuração Mensal de Lançamentos Em Atraso | |
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| Através do processo de apuração mensal, a empresa identificará o que não foi pago pelos clientes e que precisa ser pago à securitizadora. Serão apresentados os lançamentos em atraso do contrato de securitização que ainda não foram baixados no sistema.
O objetivo do processo "Apuração Mensal Lançamentos em Atraso" é permitir que os títulos que se encontram em atraso possam ser recomprados pela incorporadora, ainda que já tenham sido enviados boletos para os compradores responsáveis pelo pagamento com informações bancarias de boleto da securitizadora. Essa funcionalidade permite manter os títulos em atraso sobre controle da incorporadora, sendo devolvidos pela securitizadora.
Caso o título recomprado por motivo de atraso, já tenha sido enviado a banco pela securitizadora, a incorporadora pode efetuar o processo de "Apuração Mensal dos Lançamentos em Atraso" e, em seguida, utilizar o processo "Devolução do Valor Pago a Securitizadora".
Este processo utiliza o campo "Parâmetro de Integração Financeira - Apuração" para preenchimento dos dados necessários na geração do título a pagar para a securitizadora (Lançamento de Repasse).
Informações |
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- Somente os lançamentos que forem selecionados na execução do processo serão recomprados.
- Os lançamentos que já se encontram baixados não serão considerados.
- Para realizar o processo de recompra o perfil vinculado ao usuário deve ter permissão a TAG [08.01.01.10] Apuração Mensal Lançamentos Em Atraso
- Para consultar os lançamentos de repasse, o perfil vinculado ao usuário deve ter permissão a TAG [08.01.01.12] Lançamentos de Repasse
Para execução do processo deve ser selecionado o contrato de securitização ir ao menu Processos>>Apuração Mensal Lançamentos Em Atraso.
Neste processo apenas os lançamentos selecionados serão recomprados, desta forma é necessário selecionar o registros desejados e informar a 'Data de Pagamento' em seguida clicar na opção 'Calcular Valor Securitizado' e confirmar a execução do processo. Ao termino do processo os lançamento selecionados serão retirados do contrato de securitização e será criado um lançamento de repasse para a securitizadora. Para visualizar o lançamento criado é necessário editar o contrato de securitização e ir na pasta 'Lançamentos de Repasse'
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id | Recompra de Lançamentos Securitizados |
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label | Recompra de Lançamentos Securitizados | |
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Através do processo de recompra de lançamentos securitizados do cliente, a empresa identificará os clientes que tem dívidas superiores a um determinado prazo e irá recomprar os lançamentos desses clientes. É necessário informa um prazo para a verificação dos lançamentos e devem ser apresentados todos clientes (por contrato de securitização) que possuem lançamentos com vencimento superior ao prazo informado.
A "Recompra de Títulos Securitizados" traz uma maior flexibilidade de gestão da carteira dos títulos securitizados, tendo como objetivo a recompra (reintegração) dos títulos para a carteira de recebíveis da incorporadora, nos casos em que julgar necessário e/ou compensatório financeiramente.
Este processo utiliza do campo "Parâmetro de Integração Financeira - Recompra" para preenchimento dos dados necessários na geração do título a pagar para a securitizadora.
Para definir o prazo é necessário acessar os parâmetros do sistema, através da aba Ambiente>>Parâmetros>>Totvs Incorporação>>Integração Financeira>>Financeiro. Nesta etapa deve ser preenchido no parâmetro 'Período limite para recompra de lançamentos securitizados vencidos(Nro Meses):'.
Informações |
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- O sistema irá consistir o contrato de securitização levando em consideração o período definido no parâmetro "Período limite para recompra de lançamentos securitizados vencidos(Nro Meses):" e caso um lançamento do cliente atenda os requisitos de vencimento todos os demais lançamentos serão retornados no processo.
- Neste processo deve ser selecionado todos os lançamentos para recompra
- Os Lançamentos que já se encontram baixados não serão considerados.
- Para realizar o processo de recompra o perfil vinculado ao usuário deve ter permissão a TAG [08.01.01.11] Recompra de Lançamentos Securitizados
- Para consultar os lançamentos de repasse o perfil vinculado ao usuário deve ter permissão a TAG [08.01.01.12] Lançamentos de Repasse
Para execução do processo deve ser selecionado o contrato de securitização ir ao menu Processos>>Recompra de Lançamentos Securitizados. Neste momento o sistema irá verificar se algum lançamento associado ao contrato de securitização selecionado se enquadra no período definido e retorna todos os lançamentos do cliente.
Neste processo todos os lançamentos serão recomprados, desta forma é necessário selecionar todos o registros e informar a 'Data de Pagamento' em seguida clicar na opção 'Calcular Valor Securitizado' e confirmar a execução do processo. Ao termino do processo os lançamento selecionados serão retirados do contrato de securitização e será criado um lançamento de Repasse para a securitizadora. Para visualizar o lançamento criado é necessário editar o contrato de securitização e ir na pasta 'Lançamentos de Repasse'
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id | Contabilização |
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label | Contabilização | |
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É possível realizar a contabilização do contrato de securitização através do processo 'Contabilizar/Estornar Securitização'.
Informações |
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- Para realizar o processo de contabilização o perfil vinculado ao usuário deve ter permissão a TAG [08.01.01.13] Contabilização do Contrato de Securitização
- É necessário criar um Evento Contábil com o processo Securitização.
Durante o cadastro de um novo contrato de securitização ou edição de um contrato já salvo na base de dados será possível acessar a aba Contabilidade, onde deve ser informado o Evento Contábil que será utilizado para a criação da contabilização. Apos informar o Evento e salvar o contrato é necessário ir ao menu Processos>>Contabilizar/Estornar Securitização.
Deve ser selecionado o Tipo de Processo e a Data de Contabilização/Estorno e confirmar a operação.
Informações |
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- Contabilizar - Criar a contabilização respeitando o Evento Contábil informado no contrato.
- Estornar - Realizar o estorno da operação contábil.
- Recontabilizar(Estornar e Contabilizar) Refaz a contabilização do contrato de securitização.
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Para visualizar a contabilização do contrato é necessário selecionar o contrato ir ao menu Anexos>>Consultar Operação Contábil.
Inserir o Evento contábil no cadastro da Venda:
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label | Contrato Securitização Venda | |
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Gerando contrato de Securitização - Venda
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Liberar o Perfil do Usuário para Utilizar a Securitização [08.01]
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Securitização | Contrato de Securitização – Venda
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Novo contrato de Securitização
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Criando novo contrato de Securitização
Inserir oCliente da Securitizadora se o tipo é : Securitizadora ou Empresa que será responsável pelas parcelas do Contrato.
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Selecionando o Contrato que será feita a Securitização - Avançar
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Selecionar as Parcelas do Contrato que serão securitizadas
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Selecionada neste exemplo = 8 Parcelas
Clicar em : Calcular Valor Securitizado
Valor das 8 Parcelas = R$22.687,31
Executar
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Processada
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Lançamentos incluídos no Contrato Securitizado
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Tela desenvolvida na primeira versão do módulo.
A tela que vem a seguir é a nova tela, está já apresenta o novo campo para controle de quem administra o contrato de securitização. Isto será importante para determinar o comportamento no momento da baixa dos títulos securitizados, quanto a possibilidade de trocar ou não a conta caixa no momento da baixa dos títulos securitizados.
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Inserir o Valor de Antecipação
Inserir a Data de Vencimento do Título Securitizado
Processo | Efetivar Contrato
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Processado
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Lançamento Gerado
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Informações |
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title | Importante - Baixando Títulos Securitizados: |
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- Os títulos securitizados ficam amarrados ao contrato de securitização.
- O Campo 'Responsável pela Adm' que foi incluído na aba "Identificação" do cadastro do contrato de securitização, indicará se será permitido a troca de conta caixa no momento da baixa dos títulos securitizados. Contratos cujo o valor seja determinado com o valor do campo 'Responsável pela Adm' como "Securitizadora" a conta caixa utilizada para o contrato de securitização será obrigatoriamente exigida como sendo a mesma no momento da baixa dos títulos securitizados no contrato de securitização. No caso onde o valor do campo for "Empresa" (Incorporadora que é a proprietária do empreendimento) a conta caixa utilizada para o contrato de securitização NÃO será obrigatoriamente exigida como sendo a mesma no momento da baixa dos títulos securitizados no contrato de securitização.
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label | Contrato Securitização Aluguel | |
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Contrato se Securitização AluguelImage Removed
Contrato de Locação
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Contrato de Securitização - Aluguel
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Criando o Contrato
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Processo | Inclusão de Lançamento no Contrato de Securitização
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Selecionar o Contrato
Avançar
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Parcelas do Contrato do Aluguel selecionadas - Calcular Valor Securitizado
Sistema mostra o valor das Parcelas selecionadas e em seguida - Executar.
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Processado
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Efetivando contrato Securitizado
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Parcela criada .
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É possível realizar a contabilização do contrato de securitização através do processo 'Contabilizar/Estornar Securitização'. Informações |
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| - Para realizar o processo de contabilização o perfil vinculado ao usuário deve ter permissão a TAG [08.01.01.13] Contabilização do Contrato de Securitização
- É necessário criar um Evento Contábil com o processo Securitização.
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Durante o cadastro de um novo contrato de securitização ou edição de um contrato já salvo na base de dados será possível acessar a aba Contabilidade, onde deve ser informado o Evento Contábil que será utilizado para a criação da contabilização. Apos informar o Evento e salvar o contrato é necessário ir ao menu Processos>>Contabilizar/Estornar Securitização. Deve ser selecionado o Tipo de Processo e a Data de Contabilização/Estorno e confirmar a operação. Informações |
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| - Contabilizar - Criar a contabilização respeitando o Evento Contábil informado no contrato.
- Estornar - Realizar o estorno da operação contábil.
- Recontabilizar(Estornar e Contabilizar) Refaz a contabilização do contrato de securitização.
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Para visualizar a contabilização do contrato é necessário selecionar o contrato ir ao menu Anexos>>Consultar Operação Contábil. Inserir o Evento contábil no cadastro da Venda:
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