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| id | Contrato Securitização |
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| label | Contrato Securitização | |
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| title | Contrato Securitização |
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| - Inclusão de Lançamentos no contrato de Securitização
Apos Após incluir o contrato de securitização será possível vincular os lançamentos que serão securitizados.
Selecione o contrato cadastrado, vá ao Menu>>Processos>>Inclusão de Lançamentos no contrato Contrato de Securitização. Será apresentado as vendas efetivadas com numero do contrato gerado que possuem lançamentos a receber disponíveis para securitização. É preciso selecionar a venda que será securitizada e clicar na opção Avançar. Serão apresentados todos os lançamentos da venda que estão em aberto, é necessário selecionar os lançamentos que serão securitizados e clicar na opção "Calcular Valor Securitizado" os valores dos lançamentos serão atualizados para o valor presente, apos após será possível Executar o processo. O campo Valor Securitizado, do contrato de securitização foi securitização será preenchido com o valor calculado pelo processo de Inclusão de lançamentos no contrato de securitização. | Informações |
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| Os títulos a receber provenientes dos contratos de venda que foram securitizados, poderão sofrer alteração da sua situação, caso haja a necessidade, as situações existentes hoje é: securitizado, repasse em atraso, recompra e devolução).
- Para que os títulos modifiquem a sua situação temos os seguintes processos e as descrições da aplicação de cada um deles dentro do sistema:
1 - Apuração Mensal Lançamentos em Atraso:
- Situação após o processo: Repasse Em Atraso)
2 - Devolução:
- Situação após o processo: Devolução
3 - Recompra:
- Situação após o processo: Recompra
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Efetivação do Contrato: | Informações |
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| - O campo vencimento na aba identificação do contrato de securitização, preenchido determina que irá gerar o lançamento com o valor total do contrato de securitização, quando o contrato for efetivado, os dados utilizados para a geração do lançamento a receber da securitizadora virão do campo "Parâmetro de Integração Financeira - Securitização". A Situação dos títulos securitizados após o processo: Securitizado
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Ao efetivar o Na efetivação do contrato de securitização , será criado um lançamento financeiro a receber referente ao valor antecipado, para a inclusão deste lançamento é preciso editar o cadastro do contrato de securitização e preencher o Valor Antecipado e a Data de Vencimento. O lançamento financeiro gerado com valor antecipado está disponível no anexo Lançamento Financeiro. Os lançamentos securitizados terão a conta caixa modificada para a conta caixa informada no contrato de securitização. E o
O contrato passa assumir o status de contrato efetivado, dessa forma não será permitido modifica-lo. Os . Somente os campos ("Descrição", "Parâmetro de Integração Financeira - Apuração", "Parâmetro de Integração Financeira - Devolução", "Parâmetro de Integração Financeira - Recompra") poderão sofrer alteração após o contrato ter sido efetivado.
Os lançamentos que forem securitizados só poderão ser baixados utilizando a mesma conta/caixa informada no contrato de securitização. Não é possível incluir um Boleto boleto para um lançamento securitizado. Nesse caso, é a securitizadora a responsável pelo gerenciamento de cobrança ao cliente. Selecione o contrato desejado, é necessário acessar o Menu Processos Efetivar do Contrato. - Voltar a situação do contrato:
Ao executar o processo de voltar a situação do contrato, o lançamento financeiro a receber será apagado e o contrato passa assumir o status de contrato Em Aberto. Caso os lançamentos securitizados não estejam em aberto ou possua algum bloqueio/restrição que impossibilite o seu cancelamento, será necessário ajustar a mesma antes de voltar a situação do contrato. Selecione o contrato desejado, é necessário acessar o Menu Processos e selecionar a ação que deseja realizar Efetivar ou Voltar Situação do Contrato. |
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| label | Contrato Securitização Venda | |
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| Gerando contrato de Securitização - Venda  Image Added
Securitização | Contrato de Securitização – Venda  Image Added
Novo contrato de Securitização  Image Added
Criando novo contrato de Securitização Inserir oCliente da Securitizadora se o tipo é : Securitizadora ou Empresa que será responsável pelas parcelas do Contrato.  Image Added
Selecionando o Contrato que será feita a Securitização - Avançar  Image Added
Selecionar as Parcelas do Contrato que serão securitizadas  Image Added
Selecionada neste exemplo = 8 Parcelas Clicar em : Calcular Valor Securitizado Valor das 8 Parcelas = R$22.687,31 Executar  Image Added
Processada  Image Added
Lançamentos incluídos no Contrato Securitizado  Image Added
Tela desenvolvida na primeira versão do módulo.
A tela que vem a seguir é a nova tela, está já apresenta o novo campo para controle de quem administra o contrato de securitização. Isto será importante para determinar o comportamento no momento da baixa dos títulos securitizados, quanto a possibilidade de trocar ou não a conta caixa no momento da baixa dos títulos securitizados.
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Inserir o Valor de Antecipação
Inserir a Data de Vencimento do Título Securitizado
Processo | Efetivar Contrato  Image Added
Processado  Image Added
Lançamento Gerado  Image Added
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| Informações |
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| title | Importante - Baixando Títulos Securitizados: |
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| - Os títulos securitizados ficam amarrados ao contrato de securitização.
- O Campo 'Responsável pela Adm' que foi incluído na aba "Identificação" do cadastro do contrato de securitização, indicará se será permitido a troca de conta caixa no momento da baixa dos títulos securitizados. Contratos cujo o valor seja determinado com o valor do campo 'Responsável pela Adm' como "Securitizadora" a conta caixa utilizada para o contrato de securitização será obrigatoriamente exigida como sendo a mesma no momento da baixa dos títulos securitizados no contrato de securitização. No caso onde o valor do campo for "Empresa" (Incorporadora que é a proprietária do empreendimento) a conta caixa utilizada para o contrato de securitização NÃO será obrigatoriamente exigida como sendo a mesma no momento da baixa dos títulos securitizados no contrato de securitização.
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| Informações |
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| title | Permitir Aditivar contrato Securitizado. |
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| label | Contrato Securitização Aluguel | |
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| Contrato se Securitização Aluguel  Image Added
Contrato de Locação  Image Added
Contrato de Securitização - Aluguel  Image Added
Criando o Contrato  Image Added
Processo | Inclusão de Lançamento no Contrato de Securitização  Image Added
Selecionar o Contrato Avançar  Image Added
Parcelas do Contrato do Aluguel selecionadas - Calcular Valor Securitizado Sistema mostra o valor das Parcelas selecionadas e em seguida - Executar.  Image Added
Processado  Image Added
Efetivando contrato Securitizado  Image Added
Parcela criada .
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| Card |
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| id | Contabilização |
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| label | Contabilização | |
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| É possível realizar a contabilização do contrato de securitização através do processo 'Contabilizar/Estornar Securitização'. | Informações |
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| - Para realizar o processo de contabilização o perfil vinculado ao usuário deve ter permissão a TAG [08.01.01.13] Contabilização do Contrato de Securitização
- É necessário criar um Evento Contábil com o processo Securitização.
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Durante o cadastro de um novo contrato de securitização ou edição de um contrato já salvo na base de dados será possível acessar a aba Contabilidade, onde deve ser informado o Evento Contábil que será utilizado para a criação da contabilização. Apos informar o Evento e salvar o contrato é necessário ir ao menu Processos>>Contabilizar/Estornar Securitização. Deve ser selecionado o Tipo de Processo e a Data de Contabilização/Estorno e confirmar a operação. | Informações |
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| - Contabilizar - Criar a contabilização respeitando o Evento Contábil informado no contrato.
- Estornar - Realizar o estorno da operação contábil.
- Recontabilizar(Estornar e Contabilizar) Refaz a contabilização do contrato de securitização.
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Para visualizar a contabilização do contrato é necessário selecionar o contrato ir ao menu Anexos>>Consultar Operação Contábil. Inserir o Evento contábil no cadastro da Venda:
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| id | Apuração Mensal de Lançamentos Em Atraso |
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| label | Apuração Mensal de Lançamentos Em Atraso | |
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| Através do processo de apuração mensal, a empresa identificará o que foi não foi pago pelos clientes e que precisa ser pago à securitizadora. Serão apresentados os lançamentos em atraso do contrato de securitização que ainda não foram baixados no sistema.
O objetivo do processo "Apuração Mensal Lançamentos em Atraso" é permitir que os títulos que se encontram em atraso possam ser recomprados pela incorporadora, ainda que já tenham sido enviados boletos para os compradores responsáveis pelo pagamento com informações bancarias de boleto da securitizadora. Essa funcionalidade permite manter os títulos em atraso sobre controle da incorporadora, sendo devolvidos pela securitizadora.
Caso o título recomprado por motivo de atraso, já tenha sido enviado a banco pela securitizadora, a incorporadora pode efetuar o processo de "Apuração Mensal dos Lançamentos em Atraso" e, em seguida, utilizar o processo "Devolução do Valor Pago a Securitizadora". Este processo utiliza o campo "Parâmetro de Integração Financeira - Apuração" para preenchimento dos dados necessários na geração do título a pagar para a securitizadora (Lançamento de Repasse). | Informações |
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| - Somente os lançamentos que forem selecionados na execução do processo serão recomprados.
- Os Lançamentos lançamentos que já se encontram baixados não serão considerados.
- Para realizar o processo de recompra o perfil vinculado ao usuário deve ter permissão a TAG [08.01.01.10] Apuração Mensal Lançamentos Em Atraso
- Para consultar os lançamentos de repasse o repasse, o perfil vinculado ao usuário deve ter permissão a TAG [08.01.01.12] Lançamentos de Repasse
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Para execução do processo deve ser selecionado o contrato de securitização ir ao menu Processos>>Apuração Mensal Lançamentos Em Atraso. Neste processo apenas os lançamentos selecionados serão recomprados, desta forma é necessário selecionar o registros desejados e informar a 'Data de Pagamento' em seguida clicar na opção 'Calcular Valor Securitizado' e confirmar a execução do processo. Ao termino do processo os lançamento selecionados serão retirados do contrato de securitização e será criado um lançamento de repasse para a securitizadora. Para visualizar o lançamento criado é necessário editar o contrato de securitização e ir na pasta 'Lançamentos de Repasse' |
| Card |
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| id | Devolução do Valor Pago à Securitizadora |
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| label | Devolução do Valor Pago à Securitizadora | |
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| Através do processo de 'Devolução do Valor Pago à Securitizadora', a empresa identificará as parcelas que foram pagas pelos clientes, devido a recompra delas por parte da empresa, seja parcelas em atraso ou por outro motivo. Desta forma, a empresa tem que receber esses valores por parte da securitizadora, uma vez que recomprou essas parcelas e o cliente as pagou para a securitizadora. A devolução será utilizada para gerar título a receber da securitizadora, com o intuito de aguardar o recebimento de um título que foi recomprado pelo processo de apuração mensal, mas que quem irá receber o mesmo ainda será a securitizadora e assim que receber, irá pagar a incorporadora.
Este processo utiliza do campo "Parâmetro de Integração Financeira - Devolução" para preenchimento dos dados necessários na geração do título a receber da securitizadora. | Informações |
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| - Somente os lançamentos que forem selecionados na execução do processo serão calculados.
- Somente os Lançamentos que já se encontram baixados serão considerados.
- Para realizar o processo de recompra o perfil vinculado ao usuário deve ter permissão a TAG [08.01.01.14] Devolução do Valor Pago à Securitizadora
- Para consultar os lançamentos de repasse o perfil vinculado ao usuário deve ter permissão a TAG [08.01.01.12] Lançamentos de Repasse
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Para execução do processo deve ser selecionado o contrato de securitização ir ao menu Processos>>Devolução do Valor Pago à Securitizadora. Neste processo apenas os lançamentos selecionados serão calculados, desta forma é necessário selecionar o registros desejados e informar a 'Data de Pagamento' em seguida clicar na opção 'Calcular Valor Securitizado' e confirmar a execução do processo. Ao termino do processo os lançamento selecionados serão retirados do contrato de securitização "Repasse em Atraso" e será criado um lançamento de repasse do tipo "Devolução" a receber da Securitizadora.
Para visualizar o lançamento criado é necessário editar o contrato de securitização e ir na pasta 'Lançamentos de Repasse' |
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| id | Recompra de Lançamentos Securitizados |
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| label | Recompra de Lançamentos Securitizados | |
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| Através do processo de recompra de lançamentos securitizados do cliente, a empresa identificará os clientes que tem dívidas superiores a um determinado prazo e irá recomprar os lançamentos desses clientes. É necessário informa um prazo para a verificação dos lançamentos e devem ser apresentados todos clientes (por contrato de securitização) que possuem lançamentos com vencimento superior ao prazo informado. A "Recompra de Títulos Securitizados" traz uma maior flexibilidade de gestão da carteira dos títulos securitizados, tendo como objetivo a recompra (reintegração) dos títulos para a carteira de recebíveis da incorporadora, nos casos em que julgar necessário e/ou compensatório financeiramente. Este processo utiliza do campo "Parâmetro de Integração Financeira - Recompra" para preenchimento dos dados necessários na geração do título a pagar para a securitizadora. Para definir o prazo é necessário acessar os parâmetros do sistema, através da aba Ambiente>>Parâmetros>>Totvs Incorporação>>Integração Financeira>>Financeiro. Nesta etapa deve ser preenchido no parâmetro 'Período limite para recompra de lançamentos securitizados vencidos(Nro Meses):'. | Informações |
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| - O sistema irá consistir o contrato de securitização levando em consideração o período definido no parâmetro "Período limite para recompra de lançamentos securitizados vencidos(Nro Meses):" e caso um lançamento do cliente atenda os requisitos de vencimento todos os demais lançamentos serão retornados no processo.
- Neste processo deve ser selecionado todos os lançamentos para recompra
- Os Lançamentos que já se encontram baixados não serão considerados.
- Para realizar o processo de recompra o perfil vinculado ao usuário deve ter permissão a TAG [08.01.01.11] Recompra de Lançamentos Securitizados
- Para consultar os lançamentos de repasse o perfil vinculado ao usuário deve ter permissão a TAG [08.01.01.12] Lançamentos de Repasse
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Para execução do processo deve ser selecionado o contrato de securitização ir ao menu Processos>>Recompra de Lançamentos Securitizados. Neste momento o sistema irá verificar se algum lançamento associado ao contrato de securitização selecionado se enquadra no período definido e retorna todos os lançamentos do cliente. Neste processo todos os lançamentos serão recomprados, desta forma é necessário selecionar todos o registros e informar a 'Data de Pagamento' em seguida clicar na opção 'Calcular Valor Securitizado' e confirmar a execução do processo. Ao termino do processo os lançamento selecionados serão retirados do contrato de securitização e será criado um lançamento de Repasse para a securitizadora. Para visualizar o lançamento criado é necessário editar o contrato de securitização e ir na pasta 'Lançamentos de Repasse' |
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id | Contabilização |
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| label | Contabilização | | Desfazer Recompras/Devoluções | |
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| Através deste processo é possível desfazer a recompra, o repasse e a devolução dos contratos securitizados que estão efetivados. É importante ressaltar que os registros que irão ser cancelados passam por todas as validações já existentes no sistema para cancelamento, desta forma caso seja identificado algo que impossibilite o cancelamento do registro não será possível realizar o processo de Desfazer até que a situação seja regularizada. Regras para a utilização do processoProcessoPara executar o processo é necessário filtrar e selecionar o contrato de securitização efetivado ir ao menu Processos>>Desfazer Recompras/Devoluções. O sistema ira listar o processos que o contrato selecionado possui, conforme exemplo a seguir:  Image Added
Após realizar a abertura da visão do processo será possível selecionar o processo desejado(Ou todos o processos) e prosseguir com o cancelamento. Lembrando que será possível prosseguir apenas se o processo(s) selecionados(s) atender aos requisitos de cancelamento. |
| Card |
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| label | Alterar conta caixa e convênio | |
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| Versão 12.1.32 em Diante !!!Antes, quando um contrato de securitização encontrava-se efetivado, não era possível realizar o ajuste da conta caixa e do convênio dos lançamentos securitizados.Agora passou a ser possível o ajuste, mesmo o contrato securitizado encontrando-se efetivado.Criado um processo para alterar a conta caixa e convênio na tela de securitização e alterar os lançamentos com status securitizados, que estejam em aberto e sem boleto gerado e ou já baixados.Abaixo o processo:1: Habilitar o perfil para usar o novo Processo:  Image Added
09.01.0.1.16 - Alteração Global Contrato de Securitização Contrato de Securitização Gerado ( Conta Caixa : Caixa Econômica Federal ).  Image Added
Lançamentos securitizados com a Conta Caixa.  Image Added
Contrato securitizado Efetivado.  Image Added
Selecionar o contrato Securitizado e em seguida: Processos | Alteração Global de Contrato de Securtização  Image Added
Selecionando nova Conta Caixa : Neste exemplo ( Banco Bradesco ).  Image Added
Ao marcar opção Nulo - Ocorre a troca apenas da Conta Caixa e convênio fica em branco. - Ao marcar uma Conta/Caixa e ( NÃO MARCAR ) Nulo , mas não selecionar um Convênio e executar , o processo irá validar se o convênio já existente também faz parte da nova Conta/Caixa .
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Ao executar o processo , é realizada a troca da Conta/Caixa e Convênio.  Image Added
Feita a Troca da Conta/Caixa. | Informações |
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| Relembrando que : Não se tem como alterar dados de lançamentos que se encontram com situação diferente de ( EM ABERTO ) ou diferente de ( NÂO REMETIDO ). |
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| label | Securitização de Aditivos |
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| | Informações |
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| title | Permitir Aditivar contrato Securitizado. |
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| Ao efetivar o aditivo de renegociação de um contrato que tenha alguma parcela securitizada (paga ou em aberto), as novas parcelas serão incluídas automaticamente na securitização, com o 'status atual" securitizado e as parcelas que foram canceladas serão canceladas do contrato de securitização, ficando com o "status atual" cancelado via aditivo. Caso este aditivo seja desfeito, o sistema irá desfazer as ações acima e as parcelas geradas por este aditivo serão removidas da securitização.
É permitido alterar o vencimento das parcelas quando a securitização for da empresa, desde que não ocorra alteração no valor. |
Existe um parâmetro para definir se permiti ou não aditivar os contratos, mantendo o valor da securitização, independente do responsável, desmarcado o parâmetro, o processo será bloqueado para os contratos que estiverem securitizados.  Image Added
Efetivando Aditivo de um Contrato ( SECURITIZADO ) PARÂMETRO DESMARCADO!!  Image Added
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Efetivando Aditivo de um Contrato ( SECURITIZADO ) PARÂMETRO MARCADO!!  Image Added
É possível realizar a contabilização do contrato de securitização através do processo 'Contabilizar/Estornar Securitização'. | Informações |
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| | - Para realizar o processo de contabilização o perfil vinculado ao usuário deve ter permissão a TAG [08.01.01.13] Contabilização do Contrato de Securitização
- É necessário criar um Evento Contábil com o processo Securitização.
Durante o cadastro de um novo contrato de securitização ou edição de um contrato já salvo na base de dados será possível acessar a aba Contabilidade, onde deve ser informado o Evento Contábil que será utilizado para a criação da contabilização. Apos informar o Evento e salvar o contrato é necessário ir ao menu Processos>>Contabilizar/Estornar Securitização. Deve ser selecionado o Tipo de Processo e a Data de Contabilização/Estorno e confirmar a operação. | Informações |
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| - Contabilizar - Criar a contabilização respeitando o Evento Contábil informado no contrato.
- Estornar - Realizar o estorno da operação contábil.
- Recontabilizar(Estornar e Contabilizar) Refaz a contabilização do contrato de securitização.
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Para visualizar a contabilização do contrato é necessário selecionar o contrato ir ao menu Anexos>>Consultar Operação Contábil. | Informações |
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| Além de contabilizar os valores de juros de contrato, correção monetária, seguro prestamista, o cliente pode criar outros valores como taxas que precisam ser contabilizados. Para isso, será necessário criar o valor de incidência "Valores Agregado da Venda" a curto e a longo prazo para a contabilização da venda e da transferência. Feita esta melhoria na contabilização para criar valores de incidência para "Valores Agregados" da venda como taxa administrativa, taxa Limpeza.
Cálculo da incidência (Valor da Parcela - Original - Juros - CM - Seguro) Abaixo um Exemplo desta Contabilização.  Image Removed |
Inserir o Evento contábil no cadastro da Venda:  Image Removed
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No exemplo desta documentação foi criado um contrato com 5 Parcelas.  Image Removed
No plano de financiamento – O componente , Taxa de Administração – Inserido um valor de R$20,00 Reais de exemplo.  Image Removed
5 Parcelas do Contrato e uma Taxa Administrativa no valor de R$ 20 Reais Total de R$ 100,00 Reais.  Image Removed
Selecionar o Contrato = Processos | Contabilidade | Contabilizar Venda  Image Removed
Fechando os R$100,00 Reais para o ítem de Venda Agregado e R$100,00 para os Iténs de Curto e Longo Prazo, caso ocorra apenas o curto , o valor seria de R$100,00 , fechando com o valor da venda agregada.
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