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Liquidação Automática com Cheques - ACR726AA
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Visão Geral do Programa
Esse programa permite a liquidação automática de títulos pagos com cheques (normalmente pré-datados), sendo que os títulos liquidados são baixados e os cheques inseridos são registrados automaticamente.
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É possível efetuar a atualização de lotes de liquidação, via on-line ou via RPW, sendo esse um processo que não se propõe a efetuar qualquer alteração nos lotes existentes. Possibilita somente que sejam consultados e atualizados. Veja mais informações na descrição do programa Atualização Lotes de Liquidação (ACR781AA).
Considerações importantes em relação a liberação da comissão para duplicatas pagas com cheque:
A liberação da comissão da duplicata apenas ocorre após a liquidação do cheque, utilizado para a liquidação desta duplicata, dependendo da parametrização utilizada no programa Manutenção de Parâmetro Estabelecimento de Comissões (ACR023AA), campo Libera Comis Cheque.
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No dia a dia da empresa, pode surgir uma necessidade de capital de giro, que faça com que títulos e também cheques sejam descontados em bancos. Esse processo consiste em receber hoje o que está com data futura, e para isso os bancos cobram juros, o que equivale dizer que a empresa recebe menos por estar adiantando esses numerários. Neste contexto, a comissão do representante deve seguir a mesma ideia de ser liberada apenas quando da efetiva liquidação do cheque, ou seja, com a compensação, e não quando do desconto. Essa regra é a mesma aplicada quando do desconto de títulos normais.
Manutenção Lotes Liquidação ACR
Objetivo da tela: | Permitir a movimentação de liquidação automática em títulos pagos com cheques pelos clientes, mantendo assim atualizada a carteira de títulos em aberto. |
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Ação: | Descrição: |
Inclui Lote | Quando acionado, é possível incluir um novo lote de liquidação de títulos. Veja mais informações na descrição da tela Inclui Lote Liquidação ACR. |
Movimentos | Quando acionado, é possível incluir títulos a serem liquidados no lote. Veja mais informações na descrição da tela Itens Lote Liquidação ACR. |
Configura RPC | Quando acionado, é apresentada a opção de executar este programa via RPC. Ver mais informações na descrição do Manual de Referência do Módulo Básico – Utilização RPC. |
Totais | Com o acionamento desse botão, é apresentada janela com os valores totais das movimentações de liquidações do lote. |
Opções Avançadas | Quando acionado, é apresentada tela onde é possível efetuar alterações nas datas de geração, liquidação e crédito de todos títulos do lote ao mesmo tempo. Veja mais informações na descrição da tela Altera Datas. |
Atualiza | Quando acionado, é possível confirmar a liquidação dos títulos incluídos no lote. |
Inclui Lote Liquidação ACR
Objetivo da tela: | Permitir incluir um novo lote de liquidação de títulos. |
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Campo: | Descrição | |||||
Estabelecimento | Inserir o estabelecimento relacionado ao lote de liquidação automática que está sendo gerado. | |||||
Referência | Inserir a referência que tem como finalidade controlar os registros de lotes efetuados. O sistema exibe uma referência sugerida, sendo que esta pode ser alterada. A referência sugerida possui o seguinte formato: Ano + Mês + Dia + X + XXX (aleatório). Exemplo: 990112Tdhd onde 99 = Ano 01 = Mês 12 = Dia T = Letra de sugestão da movimentação. dhd = Sequência aleatória de letras sugerida pelo sistema.
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Data Geração | Inserir a data de geração a ser considerada para o lote de liquidação que está sendo implementado. Esta data é sugerida como data liquidação na seleção de títulos para liquidação automática.
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Total Movimento | Inserir o valor total dos movimentos de liquidação a serem efetuados neste lote. Somente é possível atualizar o lote de liquidação, quando o valor deste campo é idêntico ao valor do campo Total Movimento da tela base.
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Tipo Liquidação | Selecionar a opção Automática. | |||||
Gerar lote por estabelecimento do título | Quando assinalada esta opção, determina que deve ser gerado um lote de liquidação para cada estabelecimento dos títulos informados.
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Despesa Bancária | Neste quadro são apresentados campos, onde é possível determinar um valor de despesa bancária para o lote de liquidação. Nesta opção, é obrigatória a liquidação dos títulos do lote no mesmo portador da despesa inserida. Quando da Atualização do lote de liquidação, este valor de despesa é gerado diretamente no Módulo de Caixa e Bancos, não ficando vinculado ao Contas a Receber. Desta forma, quando do estorno de liquidação, este valor de despesa bancária Não é estornado.
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Despesa Bancária Moeda | Quando da necessidade do registro de despesa bancária para este lote de liquidação, deve-se inserir neste campo o código da moeda relacionada ao valor da despesa bancária. | |||||
Despesa Bancária Portador | Para utilizar a opção de registro de despesa bancária para o lote de liquidação de título, é necessário inserir neste campo o código do portador relacionado à despesa bancária.
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Despesa Bancária Carteira | Inserir a carteira do portador relacionado à despesa bancária.
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Despesa Bancária Total Desp Bcia | Inserir o valor de despesa bancária relacionada ao portador e carteira do lote de liquidação.
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Itens Lote Liquidação ACR
Objetivo da tela: | Permitir incluir títulos a serem liquidados no lote. |
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Ação: | Descrição: |
Inclui | Quando acionado, é possível incluir títulos no lote de liquidação. Veja mais informações na descrição da tela Item Lote Implantação ACR. |
Item Lote Implantação ACR
Objetivo da tela: | Permitir incluir títulos no lote de liquidação. Esta tela é apresentada automaticamente, quando não existirem títulos no lote e acionar o botão Movimentos, localizado na tela Manutenção Lotes Liquidação ACR. Também pode ser acessada, ao acionar o botão Inclui, localizado na tela Itens Lote Liquidação ACR. |
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Campo: | Descrição | |||||
Portador | Inserir o portador obrigatoriamente do tipo CARTEIRA ou COBRADOR para a liquidação automática com cheques. | |||||
Carteira | Inserir o código da carteira relacionada ao portador inserido. Esta carteira aqui inserida é relacionada a todos os títulos liquidados nesta execução. | |||||
Moeda | Inserir o código da moeda a ser relacionada ao valor informado no campo Total Recebido. Esse código determina em qual moeda deve ser considerado o valor inserido no campo Total Recebido. | |||||
Total Recebido | Inserir o valor total recebido, sendo que este é assumido como o valor pago pelos títulos a serem liquidados.
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Liquidação | Neste campo é sugerida data informada no lote de liquidação, podendo esta ser aqui alterada. Esta data é relacionada a todos os títulos liquidados nesta execução.
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Crédito | Esta data é sugerida automaticamente, quando inserido o código do portador a ser relacionado à liquidação. Esta data pode ser aqui alterada e representa o dia a ser contabilizada esta movimentação de liquidação automática.
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Cliente | Inserir um código de cliente, quando se deseja efetuar liquidação automática com cheque. Desta forma, não é possível liquidar títulos com cheque para mais clientes. | |||||
Nome Abrev | Exibe a descrição do nome abreviado do cliente inserido no campo anterior. | |||||
Títulos da Matriz | Quando assinalado esta opção, determina que devem ser considerados para a liquidação todos os títulos relacionados a matriz do cliente de código inserido no campo Cliente.
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Multa | Quando assinalado esse campo, determina que deve ser calculado o valor de multa para cada título considerado na liquidação. | |||||
Juros | Quando assinalado esse campo, determina que deve ser calculado o valor de juros para cada título considerado na liquidação automática. | |||||
Desconto | Quando assinalado esse campo, determina que deve ser exibido o valor de desconto para cada título considerado na liquidação. | |||||
Abatimento | Quando assinalado esse campo, determina que deve ser apresentado o valor de abatimento para cada título considerado na liquidação automática. | |||||
Tip Calc | Selecionar entre as opções disponíveis, a opção de cálculo de juros do aviso de débito, gerado na atualização do arquivo. As opções são: Simples: ao selecionar essa opção, não ocorrem mudanças no cálculo dos juros. Fórmula: saldo do título X percentual de juros X número de dias em atraso / 100; Composto: ao selecionar essa opção, haverá mudanças no cálculo dos juros. Esse cálculo será feito da seguinte forma: o valor dos juros calculados para o primeiro dia, será acrescido do valor do título para calcular o valor dos juros do segundo dia e assim sucessivamente. Fórmula: juros = juros + ((valor título + juros) X % juros / 100). Título: ao selecionar essa opção, determina que o cálculo dos juros é baseado no percentual cadastrado na implantação do título. | |||||
Com o mesmo Pedido de Venda | Quando assinalado esse campo, determina que na liquidação são associadas antecipações pertencentes ao mesmo pedido de venda do título a ser liquidado. | |||||
Assume Portador | Selecionar a opção que determina o portador a ser assumido para os avisos de débitos, gerados nesta liquidação automática. As opções disponíveis são: Estab/Título – Quando assinalada esta opção, determina que os avisos de débito devem ser gerados para o portador relacionado ao título liquidado. Estab/Liquidação – Quando assinalada esta opção, determina que os Avisos de Débito devem ser gerados para o portador inserido para a liquidação.
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Moeda | Neste campo é exibido como sugestão o código da moeda a ser relacionada aos avisos de débitos, gerados na liquidação automática, sendo que este código pode ser aqui alterado. Este código padrão é determinado nos Parâmetros do Estabelecimento.
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Juros AD | É sugerido neste campo o valor padrão de percentual de juros a ser relacionado aos avisos de débitos, gerados na liquidação automática. Este percentual padrão é determinado nos Parâmetros do Estabelecimento.
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Dias Vencto | A quantidade de dias que determina os vencimentos dos avisos de débito, gerados nesta liquidação, é sugerida neste campo, podendo ser alterada. Esta quantidade padrão de dias de vencimento é determinada nos Parâmetros do Estabelecimento.
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Opção | Deve ser assinalada uma das opções, determinando como deve ser executada a liquidação. As opções disponíveis são: Manual – Quando assinalada esta opção, determina que para a liquidação deve ser apresentada tela com os títulos da seleção definida. Nesta tela devem ser escolhidos os títulos a serem liquidados nesta execução, podendo ainda serem alterados valores de juros, multa, desconto, abatimento ou ainda da própria liquidação. Automática – Quando assinalada esta opção, determina que devem ser liquidados todos os títulos pertencentes a faixa inserida. |
Depois de inseridos os dados nesta tela, definidos os cheques a serem utilizados e determinadas as faixas a serem consideradas, deve-se acionar o botão OK, que executa a liquidação dos títulos, conforme opção assinalada. Quando assinalada a opção automática, após o acionamento do botão OK desta tela, são considerados na liquidação todos os títulos da faixa inserida. Já quando assinalada a opção Manual é apresentada tela onde devem ser escolhidos os títulos a serem liquidados.Veja mais informações na descrição da Opção Manual
Quando determinada à opção Manual para a liquidação, determina-se que deve ser apresentada tela onde são exibidos os títulos selecionados pelas faixas de informações inseridas. Na tela Liquidação Automática – Seleção de Títulos devem ser escolhidos os títulos a serem liquidados.
Cheques ACR
Objetivo da tela: | Permitir utilizar cheques recebidos para liquidar automaticamente os títulos selecionados.
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Ação: | Descrição: |
Inclui | Quando acionado, é exibida tela onde é possível efetuar a inclusão de Cheques. Veja mais informações na descrição da tela Inclui/Vincula Cheque ACR. |
Inclui/Vincula Cheque ACR
Objetivo da tela: | Permitir efetuar a inclusão de Cheques. |
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Campo: | Descrição | |||||||||
Banco | Inserir o código que identifica a entidade financeira Banco do Cheque que está sendo emitido. | |||||||||
Agência | Inserir o número da agência do banco relacionado ao cheque. | |||||||||
Conta Banco | Inserir o número da conta corrente do emissor do Cheque. | |||||||||
Número | Inserir o número do cheque recebido para pagamento do título que está sendo liquidado. | |||||||||
Moeda | Exibe o código da moeda relacionada ao título que está sendo liquidado. | |||||||||
Valor | Inserir o Valor Total do Cheque, independente do valor que está sendo liquidado para o título.
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Vinculado | Exibe o valor inserido para o cheque, podendo ser este aqui alterado. O conteúdo deste campo representa qual o valor do cheque que deve ser utilizado para liquidar o título. Exemplo: Foi recebido um cheque de $ 5.000,00 para pagar cinco títulos diferentes, sendo cada um de $ 1.000,00. Quando efetuada a inclusão do cheque para cada título, deve-se inserir no campo “Valor” Valor a quantia total do cheque $ 5.000,00 e neste campo “Vinculado” Vinculado, deve-se informar o valor de $ 1.000,00. | |||||||||
Dt Emissão | Inserir a data de emissão do cheque que está sendo incluído. | |||||||||
Prev Apres | Inserir a data prevista para apresentação do cheque que está sendo incluído. | |||||||||
Prevs Cr | Inserir a data prevista de crédito para o cheque. Esta deve ser a data em que o valor do cheque estará liberado em dinheiro para utilização. Esta data também é utilizada como Entrada no Fluxo Financeiro, para o Módulo de Fluxo de Caixa. | |||||||||
Cheque Terceiro | Quando assinalado este campo, determina que o cheque não foi emitido pelo cliente do título relacionado, sendo obrigatório obrigatória à identificação do emissor do cheque. | |||||||||
Física / Jurídica | Assinalar uma das opções, determinando a origem da pessoa emissora do cheque.
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Pessoa | Deve ser inserido neste campo o código da pessoa física ou jurídica que emitiu o cheque em questão.
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ID Federal | Exibe o código de identificação (CNPJ ou CPF) da pessoa inserida que emitiu o cheque que está sendo incluído. | |||||||||
País | Exibe o código que identifica o país da pessoa inserida para o cheque que está sendo incluído. | |||||||||
Nome | Exibe a descrição do nome da pessoa inserida para o cheque. | |||||||||
Cidade | Exibe a descrição da cidade relacionada à pessoa inserida para o cheque. | |||||||||
Usuário | Exibe o código e a descrição do usuário que está incluindo o cheque, podendo ser este aqui alterado. A informação deste campo determina o usuário responsável pelo cheque que está sendo implementado.
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Destino | Selecionar uma das opções, determinando o destino para o cheque que está sendo incluído. Esta informação serve apenas para identificar o destino do cheque. As opções disponíveis são: Depósito – Quando selecionada esta opção, determina que o cheque em questão deve ser utilizado para depósito na conta bancária do cedente. Pagamento – Quando selecionada esta opção, determina que o cheque em questão deve ser utilizado para pagamento de títulos. Caução – Quando selecionada esta opção, determina que o cheque em questão deve ser utilizado como garantia de operações financeiras, ficando o mesmo caucionado. Desconto – Quando selecionada esta opção, determina que o cheque em questão deve ser descontado em uma entidade financeira. Entende-se por descontado a sua troca antecipada por dinheiro com algum encargo pago a entidade financeira. |
Para confirmar a inclusão do cheque na liquidação do título em questão, deve-se acionar o botão OK nesta janela tela de inclusão de Cheques, sendo exibida a janela tela Manutenção de Cheques, onde novamente deve ser acionado o botão OK apresentado. Dessa forma, é exibida a janela tela de inclusão de títulos no lote, onde deve-se deve confirmar o título pelo acionamento também do botão OK.
Desta forma, é retornada a janela tela base de liquidação, onde podem ser visualizadas informações dos títulos que estão sendo liquidados, sendo que, para confirmar a liquidação dos mesmosdestes, deve-se acionar o botão Atualiza.
[Tela 1]
Seleção Liquid Autom - ACR
Objetivo da tela: | Descreva o principal objetivo da tela. |
Permitir determinar as faixas de informações para a seleção dos títulos. |
Principais Campos e ParâmetrosOutras Ações/Ações Relacionadas:
AçãoCampo: | Descrição: |
Nome do link. | Descreva a ação que será realizada ao acionar esta ação |
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Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição |
Nome do campo. | Descreva a regra de negócio dos principais campos e exemplos. |
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Tipo | Quando efetuada a liquidação automática, registrando cheques recebidos, é automaticamente assinalada a opção Títulos, não sendo possível alterá-la. Desta forma, não é possível efetuar liquidação automática com cheque para borderôs, apenas para títulos. |
Borderô – Estab | Este campo é desabilitado quando da liquidação automática com cheques. |
Borderô | Este campo é desabilitado quando da liquidação automática com cheques. |
Estabelecimento – à | Inserir o código inicial e final de estabelecimento, determinando uma faixa a ser considerada. Somente são liquidados automaticamente ou apresentados para escolha, os títulos relacionados a estabelecimentos que estiverem nesta faixa inserida. |
Espécie – à | Inserir o código inicial e final de espécies, determinando uma faixa a ser considerada. Somente são liquidados automaticamente ou apresentados para escolha, os títulos relacionados a espécies que estiverem nesta faixa inserida. |
Título – à | Inserir o código inicial e final de títulos, determinando uma faixa a ser considerada. Somente são liquidados automaticamente ou apresentados para escolha, os títulos relacionados a códigos que estiverem nesta faixa inserida. |
Cliente – à | Na liquidação automática com cheques, nestes campos é somente possível inserir códigos inicial e final do mesmo Cliente. |
Portador – à | Inserir o código inicial e final de portador, determinando uma faixa a ser considerada. Somente são liquidados automaticamente ou apresentados para escolha, os títulos relacionados a portadores que estiverem nesta faixa inserida. |
Carteira Bcia – à | Inserir o código inicial e final de carteira bancária, determinando uma faixa a ser considerada. Somente são liquidados automaticamente ou apresentados para escolha, os títulos relacionados a carteiras que estiverem nesta faixa inserida. |
Emissão – à | Inserir a data inicial e final de emissão, determinando uma faixa a ser considerada. Somente são liquidados automaticamente ou apresentados para escolha, os títulos emitidos em datas que estiverem nesta faixa inserida. |
Vencimento – à | Inserir a data inicial e final de vencimento, determinando uma faixa a ser considerada. Somente são liquidados automaticamente ou apresentados para escolha, os títulos relacionados a datas de vencimento que estiverem nesta faixa inserida. |
Liquidação Automática - Seleção de Títulos
Objetivo da tela: | Permitir determinar quais títulos devem ser considerados para liquidação. |
Ação: | Descrição: |
Todos | Quando acionado, determina que devem ser considerados para liquidação todos os títulos apresentados na tela. |
Nenhum | Quando acionado, determina que devem ser desconsiderados todos os títulos selecionados. |
Log Liquidac | Quando acionado, é emitido relatório, onde são listados todos os títulos relacionados as faixas de informações determinadas, inclusive os títulos que não são apresentados para escolha de liquidação. Para cada título relacionado as faixas de informações, e que não foi apresentado para escolha, é descrita mensagem de inconsistência. |
Total | Quando acionado, é exibida tela onde são apresentados os valores totais relacionados a liquidação. Veja mais informações na descrição da tela Item Lote Liquidação ACR. |
Legenda | Quando acionado, é apresentada tela com legenda de cores para os títulos apresentados nesta tabela. Veja mais informações na descrição da tela Legenda. |
Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição | |||||
Estabelecimento | Exibe o estabelecimento relacionado ao borderô informado.
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Borderô | Exibe o número do borderô determinado para a liquidação.
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Total Recebido | Exibe o valor total recebido, determinado na tela de inclusão de itens. Quando exibido valor neste campo, determina-se que este é o valor total recebido e deve ser utilizado na liquidação. |
Vl Liquidac – Nessa coluna é exibido o valor saldo do título.
Vl Abat – O valor calculado de abatimento é sugerido nesse campo.
Vl Desc – É sugerido nesse campo o valor de desconto para cada título.
Valor Juros – Nessa coluna é exibido como sugestão o valor de juros.
Vl Multa– O valor calculado de multa é sugerido nessa coluna para cada título.
Para que os títulos sejam considerados na liquidação, deve-se clicar sobre o mesmo. O conteúdo da coluna Liquidar deve estar apresentando a informação Sim para que o título seja considerado na liquidação automática.
O acionamento do botão OK, determina a confirmação dos títulos escolhidos para inclusão no lote de liquidação Automática. Sendo que para atualizar o lote, deve-se acionar o botão Atualiza da tela base.
Item Lote Liquidação - ACR
Objetivo da tela: | Permitir apresentar os valores totais relacionados a liquidação. |
Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição |
Valor Liquidação | Exibe o valor dos títulos liquidados nesta execução. |
Total Multa ( + ) | Exibe o valor total de multa recebida nesta liquidação. |
Total Juros ( + ) | Exibe o valor total dos juros recebidos nesta liquidação. |
Tot Abatimentos ( – ) | Exibe o valor total de abatimentos concedidos nesta liquidação. |
Total Desc ( – ) | Exibe o valor total de descontos concedidos e registrados na liquidação. |
Total Liquidação | O valor total recebido é exibido neste campo, sendo que este representa o total a ser liquidado, e é assim calculado: Total Liquidação = Valor liquidação + Total Multa + Total Juros + Tot Abatimentos + Total Desc. |
Legenda
Objetivo da tela: | Permitir apresentar legenda de cores para os títulos apresentados nesta tabela. |
Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição |
Títulos sem Restrições
| Os títulos apresentados na tabela (browse) e que possuem sua cor de fonte preta, são títulos que não possuem restrições quanto a sua utilização na liquidação. |
Títulos em Cobrança Bancária/Borderô | Os títulos apresentados na tabela (browse) e que possuem cor de fonte azul, são títulos que estão em cobrança bancária ou já estão relacionados a algum borderô. Estes títulos podem ser liquidados e a cor serve apenas como um aviso ao usuário. |
Títulos em Cobrança Judicial | Os títulos apresentados para liquidação e que possuem cor de fonte vermelha, são títulos que estão registrados com modalidades de cobrança Judicial. Estes títulos também podem ser renegociados e a cor serve apenas como um aviso ao usuário. |
Atualiza
Objetivo da tela: | Permitir confirmar a atualização do lote de liquidação Automática de títulos. Para atualizar o lote de liquidação automática de títulos é necessário que os campos Total Movimento e Total Informado tenham o valor igual. O campo Total Movimento representa o valor inserido na capa do lote, determinando o valor total dos títulos a serem liquidados. O campo Total Informado apresenta a somatória dos valores dos títulos Liquidados no lote. Caso estes valores não sejam idênticos, as possibilidades são: foi inserido o valor errado na capa do lote, ou houve inconsistências na liquidação dos títulos, sendo necessário efetuar a devida correção para atualização do lote.
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Conteúdos Relacionados:
Além da implementação dos cadastros básicos descritos no processo Cadastros deste manual, a existência de títulos registrados é pré-requisito para a execução desse programa.
Liquidação Automática com Cheques
Liquidar Título com Cheque Recebido (ACR726AA_004)