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ANTECIPAÇÃO CONCILIAÇÃO CARTÃO DE CRÉDITO

Visão Geral

É fundamental registrar os recursos transferidos pelas administradoras de cartão de crédito na data em que efetivamente ocorrem. Durante o processo de conciliação ou lançamento Para isso, em algumas situações, pode não ser possível fazer uma liquidação simples de um título de cartão de crédito , caso os títulos de cobrança especial correspondentes não possam ser localizados na data de crédito, a função de processamento, se devidamente configurada, possibilita gerar automaticamente uma antecipaçãojá implantado nos módulos de Contas a Receber e Cobranças Especiais para atingir este objetivo.

Nestes casos, serão geradas antecipações nos processos descritos neste documento.

Também será abordado o processo de integração de notas fiscais de devolução com origem no recebimento para notas fiscais que geraram títulos de cartão de crédito, além da implantação manual de antecipações com informações de cartão de crédito para algum processo não tratado automaticamente.

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title	Processo de Antecipação	Antecipações geradas na Conciliação de Cartão de Crédito

Situações que requerem a criação de uma antecipação durante o processamento da conciliação de cartão de crédito:

Antecipação Devido ao devido à divergência de Título Não Encontrado

Esta necessidade de antecipação ocorre porque as administradoras

Ocorre quando são recebidos repasses das administradoras antes da implantação dos títulos de cartão de crédito

podem liberar créditos de parcelas antes mesmo da criação dos títulos de cobrança especial. Isso é comum

nos módulos de Contas a Receber e Cobranças Especiais correspondentes ao lançamento da conciliação. Acontece quando o vencimento de uma parcela

acontece

e repasse ocorrem antes que o faturamento seja realizado.

Uma vez que o faturamento é completado e o título de cobrança especial é criado, uma divergência do tipo 'título não encontrado' é automaticamente registrada se o título correspondente inicialmente não foi localizado. Este título de cobrança especial pode então ser compensado usando o valor antecipado, desde que este valor seja igual ou superior ao do título.

Esta prática garante que todas as transações sejam corretamente registradas e reconciliadas, proporcionando uma gestão financeira precisa, mesmo na ausência inicial de um título correspondente.

Antecipação Devido a Diferenças na Data de Transação

As administradoras de cartão podem enviar créditos

Este processo garante que os repasses sejam corretamente registrados e conciliados, proporcionando uma gestão financeira precisa, mesmo na ausência inicial de um título correspondente.
O movimento de contas a receber de implantação de antecipação ficará registrado no lançamento de conciliação que o gerou.
Quando o faturamento for realizado e o título de cartão de crédito for integrado no financeiro, o mesmo será abatido automaticamente contra esta antecipação se a mesma tiver valor igual ou superior ao título; desde que a administradora esteja parametrizada para que isso ocorra.
Passos que são executados quando um título de cartão de crédito é implantado:
Verificar se a Administradora de Cartão de Crédito associada ao título de cartão de crédito de cobrança especial está parametrizada para liquidar automaticamente a antecipação, conforme o parâmetro "Liquida Título AN".
Caso esteja parametrizada para liquidação automática, o sistema busca por uma antecipação correspondente, utilizando os campos NSU, comprovante de venda e parcela.
Se a diferença de valor líquido entre a antecipação e o título de cartão de crédito descontando a taxa de comissão for nula, procede-se à liquidação automática do título contra a antecipação.
Se houver uma discrepância entre a taxa de comissão do lançamento que originou a antecipação e o percentual de remuneração do portador do título e se a Administradora de Cartão de Crédito não estiver parametrizada para acatar a taxa de comissão da antecipação (parâmetro "Acata Taxa Comis AN"), a liquidação do título contra a antecipação não será realizada.
Se o valor do título de cobrança especial for maior que o valor bruto do lançamento que deu origem à antecipação e essa diferença estiver fora da faixa de ajuste autorizada pelo Cadastro da Operadora, a liquidação do título contra a antecipação também não ocorrerá.
Se todos os critérios descritos forem atendidos, se necessário, serão realizados o acerto de valor a maior ou menor no título de cartão de crédito dentro da faixa de ajuste da operadora e a alteração da taxa de remuneração do portador para ficar conforme com a taxa de comissão do lançamento que deu origem à antecipação. Em seguida, ocorre a liquidação do título de cartão de crédito contra a antecipação e a liquidação da comissão retida.
Os movimentos de contas a receber (acerto de valor, alteração não contábil, liquidação, entre outros) ficarão registrados no lançamento de conciliação que gerou a antecipação.
Também serão geradas divergências de Valor e Taxa de Comissão no lançamento que deu origem à antecipação, caso existam, para fins documentacionais.
Para maiores informações sobre como parametrizar a administradora para que a liquidação do título de cartão de crédito ocorra na sua integração usando esta antecipação, consulte Manutenção_Administradora_Cartão_de_Crédito_-_ACR002AA.

Antecipação devido à data de crédito menor que data de emissão do título de cartão de crédito correspondente.

As administradoras de cartão podem enviar lançamentos de crédito de parcelas do cartão de crédito e o título de cobrança especial correspondente pode ter algum movimento com data posterior à data de crédito impedindo que a liquidação ocorra nesta data.
Neste caso, é

necessária a criação da

criada uma antecipação na função de processamento do arquivo de conciliação, opção Liquidar, para entrada do crédito na data em que ele efetivamente

ocorre

ocorreu.

Exemplo

de Cenário na diferença na data de transação:

Data do Crédito: O

crédito da transação de cartão de crédito foi recebido em

lançamento da conciliação foi recebido com data de crédito de 13/03/2024.
Emissão do Título: O título de cartão de crédito correspondente

à transação foi emitido em

foi implantado com data de emissão 15/03/2024, dois dias após o recebimento do crédito.
Processamento da Conciliação:

O arquivo de

A conciliação, que verifica e alinha

todas as transações

os lançamentos de repasse de crédito com os títulos

emitidos

de cartão de crédito implantados, foi

processado

processada em 20/03/2024.

Identificação

Geração da

Necessidade de Antecipação: Durante o processamento da conciliação no dia 20

Antecipação: Como a data de crédito (13/03/2024) do lançamento da conciliação é menor que a data de emissão do título (15/03/2024), o

sistema identifica que o crédito recebido em

processamento da liquidação do lançamento automaticamente gera uma antecipação na data de crédito (13/03/2024

não tem um título correspondente na mesma data.

Geração da Antecipação: Devido à ausência de um título na data do crédito, o sistema automaticamente gera uma antecipação. Esta antecipação assegura que os recursos financeiros sejam adequadamente registrados e atribuídos, apesar da emissão tardia do título.

Resolução e Reconciliação: Quando o título é finalmente processado em

) em um portador e carteira compatíveis com o banco, agência e conta corrente informados na conciliação. Isto assegura que o repasse seja registrado na conta corrente correta na data em que efetivamente ocorreu.
Liquidação do título de cartão de crédito: No mesmo processamento da liquidação do lançamento que gerou a antecipação, o título é liquidado contra a antecipação criada na menor data possível, no exemplo, 15/03/2024,

e a conciliação é realizada em 20/03/2024, a antecipação permite a liquidação imediata do título, garantindo que todas as transações financeiras sejam sincronizadas e precisas.

também considerando a comissão retida no lançamento.
Todas os movimentos de contas a receber (implantação de antecipação, liquidações, entre outros) ficarão registrados no lançamento que os gerou.

Antecipação para múltiplos títulos (faturamento parcial)

Antecipação Faturamento Parcial/Múltiplos Títulos

Embora a solução padrão de e-commerce da Totvs Datasul não permita o faturamento parcial de pedidos pagos via e-commerce, os clientes podem implementar soluções customizadas

que se integram à Conciliação de Cartão de Crédito da Central de Conciliações Financeiras. Essa flexibilidade permite o faturamento parcial, resultando na geração de múltiplos títulos de cobrança especial

de E-Commerce que podem permitir o faturamento parcial de pedidos de venda pagos com cartão de crédito. Nestes casos, poderão ser implantados múltiplos títulos de cartão de crédito para cada comprovante de venda, autorização e parcela

.

; um para cada nota fiscal emitida.
Ao processar o ajuste e liquidação de lançamentos com esta característica, todos os títulos de cartão de crédito relacionados com o lançamento devem ser considerados.
Assim, ao processar a liquidação de um lançamento com este cenário, será gerada uma antecipação no valor líquido do repasse e os títulos de cartão de crédito serão liquidados contra ela no mesmo processamento quando o valor de repasse bruto for superior à somatória dos títulos de cartão de crédito encontrados para o lançamento.
Exemplo de conciliação de lançamento

Em alguns casos, parte do pedido pode ainda não ter sido faturada, fazendo com que a soma dos títulos de uma parcela específica de cartão de crédito seja menor que o valor total repassado pela administradora. Nesta situação, é essencial que a conciliação de cartão de crédito considere todos os títulos vinculados a um lançamento de cartão de crédito, baseados em seu comprovante de venda, autorização e parcela.

A função de conciliação deve então ajustar e liquidar todos os títulos compatíveis com o lançamento de cartão de crédito. Caso o valor do lançamento seja superior à soma dos valores dos títulos, a conciliação deverá gerar uma antecipação. Isso ocorre porque, teoricamente, ainda existe uma parte do pedido que está pendente de faturamento.

Exemplo de Cenário

para Múltiplos Títulos:
Recebimento do Crédito:
Um crédito de

R$500

R$ 500,00 é recebido como repasse bruto da administradora do cartão de crédito.
Uma taxa de comissão de 10%, equivalente a

R$50

R$ 50,00, é aplicada, resultando em um valor líquido de

R$450

R$ 450,00.

Criação de Antecipação:

Como o título correspondente não é encontrado inicialmente, cria-se uma antecipação de R$450. Este valor líquido é então integrado ao módulo de Caixa e Bancos, usando um portador e carteira compatíveis com o banco, agência e conta corrente informados no repasse.

Implantação e Localização do Título:

Inicialmente, verifica-se se a Administradora de Cartão de Crédito associada ao título de cobrança especial, está configurada para liquidar automaticamente a antecipação, conforme o parâmetro "Liquida Título AN".
Caso esteja configurado para liquidação automática, o sistema busca por uma antecipação correspondente, utilizando os campos NSU, comprovante de venda e parcela.
Se a diferença de valor líquido entre a antecipação e o título, descontando a taxa de comissão, for nula, procede-se à liquidação automática do título contra a antecipação.
Se houver uma discrepância entre a taxa de comissão do lançamento que originou a antecipação e o percentual de remuneração do portador, e se a Administradora de Cartão de Crédito não estiver configurada para acatar a taxa de comissão da antecipação (parâmetro "Acata Taxa Comis AN"), a liquidação do título contra a antecipação não será realizada.
Se o valor do título de cobrança especial for maior que o valor bruto do lançamento que deu origem à antecipação e essa diferença estiver fora da faixa de ajuste autorizada pelo Cadastro da Operadora, a liquidação do título contra a antecipação também não ocorrerá.

Ajuste e Liquidação:

Se o valor do título de cobrança especial exceder o valor bruto do lançamento de crédito recebido no repasse (por exemplo, R$510 comparado aos R$500 recebidos), resultará em uma diferença de R$10. Esta diferença deve ser considerada para um ajuste de valor a menor, desde que esteja dentro da faixa de ajuste definida no cadastro da Operadora. Caso a faixa de ajuste para valores maiores seja de (-R$5), o ajuste de valor a maior não será realizado, nem a liquidação correspondente.
No cenário em que a Administradora de Cartão de Crédito está parametrizada para "Liquida Título AN" e "Acata Taxa Comis AN", e a diferença de valor está dentro da faixa de ajuste permitida, juntamente com uma diferença na taxa de remuneração do portador, serão realizados os seguintes movimentos:
- Acerto de Valor a Menor: Ajuste do valor do título de R$510 para R$500.
- Alteração não contábil da taxa de remuneração do portador: Ajuste da taxa de remuneração de X para 10%.
- Liquidação Contra a Antecipação: Liquidação do título no valor de R$450.
- Liquidação da Comissão: Realização da liquidação da comissão de R$50, completando o valor total da transação.

Validação
Ao executar a validação, são encontrados dois títulos com o mesmo comprovante de venda (NSU), autorização e parcela do lançamento que somam R$ 300,00 e com taxa de remuneração do portador de 8%. Neste caso, falta faturar R$ 200,00 de pagamento de cartão de crédito deste pedido de venda.
Gerada divergência de Taxa Comissão, pois o percentual de remuneração portador registrado nos títulos de cartão de crédito é 8% e no lançamento a taxa de comissão é de 10%.
Ajustes de divergência
Ajustado o percentual de remuneração do portador para 10% nos dois títulos relacionados ao lançamento através de uma alteração não contábil.
Não serão ajustadas divergências de Vencimento e Portador/Carteira para lançamentos com múltiplos títulos.
Criação da Antecipação
Implantada antecipação no valor líquido do repasse do lançamento, ou seja, R$ 450,00. Este valor líquido é então integrado ao módulo de Caixa e Bancos, usando um portador e carteira compatíveis com o banco, agência e conta corrente informados no repasse.
Liquidação dos títulos de cartão de crédito:
Liquidação dos dois títulos no valor total de R$ 270,00 contra a antecipação criada anteriormente de mesmo valor.
Liquidação dos dois títulos no valor total de R$ 30,00 na apropriação contábil de Comissão Retida.
Desta forma, os títulos serão liquidados integralmente e a antecipação ficará com saldo de R$ 180,00, aguardando a integração da nota fiscal que ainda não foi faturada no momento da conciliação.
Neste caso, na implantação dos títulos de cartão de crédito que vieram a ser integrados, seguem-se os passos descritos no item "Antecipação devido à divergência de Título Não Encontrado" descrito anteriormente.
Todos os movimentos de contas a receber (implantação de antecipação, alterações não contábeis, liquidações, entre outros) ficarão registrados no lançamento que os gerou.
Mais detalhes em Tutorial - Conciliação Cartão Crédito - Monitor de Conciliação.

Aviso

title	Importante

As antecipações geradas serão automaticamente integradas

ESTE ITEM É APENAS QUANDO ENCONTRA OS TÍTULOS NA CONCIALIÇÃO, NÃO TEM RELAÇÃO COM A LIQUIDAÇÃO NA IMPLANTAÇÃO DO TÍTULO DE COBRANÇA ESPECIAL.

Para múltiplos títulos, neste exemplo, o ajuste(AVA) no valor de R$10 será realizado NO PRIMEIRO TÍTULO.

Aviso

title	Importante

A antecipação gerada é automaticamente integrada na conta corrente do módulo de Caixa e Bancos , compatível com o banco, agência e conta corrente utilizados para o no repasse.
As antecipações criadas pelo processo de conciliação de cartão de crédito são identificadas com o tipo de origem 'CARTCRED', facilitando sua rastreabilidade e gestão.
Para a criação da antecipaçãodas antecipações, é necessário configurar os seguintes campos no Cadastro de Operadora: Pessoa Jurídica, Espécie, Série, Tipo Fluxo, Unid Negócio e Valor Mínimo. Essa configuração é crucial para garantir a correta execução do processo. Mais detalhes em Cadastro de Operadora de Cartão de Crédito.
As antecipações estarão vinculadas ao cliente da pessoa jurídica da Administradora de Cartão de Crédito (ACR002AA) se estas informações forem importadas. Caso contrário, estarão vinculadas ao cliente da O cliente gerado para a antecipação será a pessoa jurídica informada no Cadastro de Operadora.

Na tela Lançamentos da Conciliação de Cartão de Crédito, é possível acompanhar detalhadamente as movimentações associadas a cada etapa do processo de antecipação.

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Importante: A funcionalidade Antecipações Cartão Crédito

A Central de Conciliações Financeiras será liberada na Release 12.1.2411.
A funcionalidade também foi liberada em retrofit nos patches: 12.1.2407.3, 12.1.2403.9 e 12.1.2311.14.

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title	Pré-requisitos

Para que a geração de antecipação ocorra de forma automática, é necessário a configuração de alguns parâmetros conforme segue:de antecipações e a liquidação automática na implantação de títulos de cartão de crédito contra estas antecipações ocorram, é necessário informar os seguintes parâmetros:

1) Cadastro de Operadora:

configurar

informar os campos Pessoa Jurídica, Espécie, Série, Unidade Negócio, Tipo de Fluxo

, Unid Negócio

e Valor Mínimo de Antecipação.

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Mais detalhes em Tutorial - Conciliação Cartão Crédito - Cadastro Operadora Cartão Crédito

2) Parâmetros ao processar conciliação ou lançamento de cartão de crédito

Para gerar a antecipação durante o processamento da Conciliação de Crédito, é necessário ativar as opções Liquidar Título e/ou Gerar Antecipação para Título não Encontrado.

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Mais detalhes em Tutorial - Conciliação Cartão Crédito - Monitor de Conciliação

Acata Taxa Comis AN: Somente será possível ajustar a taxa da antecipação na liquidação, caso seja identificado diferença entra a taxa de antecipação e a taxa do título, se este campo estiver marcado.

3) 2. Cadastro da Administradora de Cartão de Crédito

Liquida Título AN: Somente será possível liquidar o título de antecipação automaticamente se este campo estiver marcado.

: informar os campos Liquida Título AN e Acata Taxa Comis AN.

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3. Parâmetros Monitor de Conciliação Cartão de Crédito

Para gerar a antecipação durante o processamento da Conciliação de Crédito, é necessário ativar o campo Gerar Antecipação para Título não Encontrado.

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Mais detalhes em Manutenção_Administradora_Cartão_de_Crédito_-_ACR002AA

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title	Antecipações geradas por Notas Fiscais de Devolução

As notas fiscais de devolução com origem no Recebimento também gerarão antecipações de cartão de crédito quando as notas fiscais de saída que deram origem a elas tiverem gerados títulos de cartão de crédito no módulo de cobranças especiais.

Mais detalhes em Tutorial - Conciliação Cartão Crédito - Devolução.

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title	Implantação Antecipação

Embora a antecipação de cartão de crédito normalmente seja gerada automaticamente durante o processamento da conciliação, quando títulos não são encontrados e o usuário opta por gerar antecipações para esses lançamentos, pode haver nos processo descritos acima, podem ocorrer situações em que a inclusão manual de uma antecipação seja necessária.

Para atender a essa necessidade, a Central de Conciliações Financeiras disponibiliza a funcionalidade 'Nova Antecipação'. Esta opção permite aos usuários implantar implantarem manualmente uma antecipação diretamente na rotina de Antecipações de Cartão de Crédito, sem a necessidade de passar pelo processo automático de conciliação. Este recurso é especialmente útil para casos excepcionais onde ajustes manuais são requeridos.

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Informações

title	Importante

Estabelecimento: Inserir o código do estabelecimento para o qual será criada a antecipação.
Data de Crédito: Inserir a data que será gerada a antecipação.
Indicador Econômico: Somente informativo, é apresentado o indicador vinculado a finalidade corrente do estabelecimento do usuário.
Valor Base: Inserir o valor base da antecipação.
% Comissão: Inserir a taxa de comissão da administradora.
Valor líquido: Este campo fica desabilitado e o valor apresentado resulta da fórmula: (Valor Base * % Comissão / 100).
Operadora: Inserir o código da operadora previamente cadastrado. Mais detalhes em Cadastro de Operadora de Cartão de Crédito
Portador: Deve ser selecionado do tipo "banco".
Carteira: Deve ser selecionada do tipo "carteira".
Administradora e Bandeira: Ambos devem estar previamente cadastrados no sistema, conforme especificado no programa de Manutenção Administradora de Cartão de Crédito (ACR002AA)..
Cliente: Inserir o código do cliente para o qual será gerado a antecipação.
NSU (Comprovante de Venda).: Inserir o código do comprovante de venda.
Autorização: Inserir o código da autorização.
Parcela: Inserir a parcela da venda com cartão de crédito.
Portador: Deve ser selecionado portador do tipo Banco.
Carteira: Deve ser selecionada carteira do tipo Carteira.
Espécie: Segue Espécie: Deve ser o padrão da operadora, mas permite alteração. O . Permite alteração, o tipo deve ser " Antecipação " e deve estar devidamente cadastradocadastrada.
Série: Segue o padrão da operadora, . Permite alteração e deve estar devidamente cadastradocadastrada.
Unidade de Negócio: Utiliza Segue o padrão da operadora, mas permite alterações desde que esteja . Permite alteração e deve estar cadastrada.
Tipo de Fluxo: Deve seguir Segue o padrão da operadora, sendo . Permite alteração, deve estar cadastrado, deve ser analítico e de entrada, com possibilidade de alteração.

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title	Consulta Antecipação

É essencial que os usuários consultem Todas as antecipações de cartão de crédito geradas durante o processo de conciliação, implantadas manualmente ou integradas via notas fiscais de devolução do recebimento podem ser consultas na tela Antecipações de Cartão de Crédito.

geradas pelo monitor de conciliação de cartão de crédito para se informarem sobre os registros criados e para facilitar a tomada de decisão. Para acessar essas informações, os usuários devem entrar na Central de Conciliações Financeiras e selecionar a nova opção 'Antecipações', localizada no menu Cartão de Crédito.

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São Na Grid, são disponibilizados os principais campos para visualização, além .

Além dos campos padrão, os usuários o usuário tem a flexibilidade de personalizar a visualização adicionando novos campos através do gerenciador de colunas .

Expansão da Antecipação:

Expandindo e expandindo cada linha da grid, o usuário poderá acessar detalhes do título de antecipação.

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Filtros de pesquisa

Na busca avançada, é possível filtrar antecipações por data de pagamento, NSU, autorização, parcela e outras informações.

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Exportação

Permite gerar exportação um arquivo das antecipações para análises adicionais na Central de Documentos TOTVS em formato XML, quer poderá ser aberto em Excel, por exemplo.

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