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CONTEÚDO

  1. Visão Geral
  2. Alterações do Arquivo de Saída
  3. Tabelas Relacionadas

01. VISÃO GERAL

Resolução nº 4966 e do IFRS 9. Mudanças no leiaute de saída das informações do CADOC 3040 do módulo CREDIMASTER para integração com o módulo RATING (Dimensa).

...

Em Amarelo: Inclusão de informação / Em verde: Não alterado / Em Vermelho: Tratamentos para retirada da informação

02. ALTERAÇÕES DO ARQUIVO DE SAÍDA

Para o leiaute completo do CREDIMASTER: 

Layout_3040_Credimaster_Rating_Dimensa_v1.1

O arquivo gerado para integração das informações é montado de forma que a posição de 01 a 02 seja o código de identificação do registro que nos indica qual tipo de informação estamos passando. Dito isso, nesse arquivo de saída o CREDIMASTER monta os seguintes tipos:





"00" - Informações do HEADER
"02" - Informações da Operação e Contabilização Resolução CMN 4.966/2021 (Op e ContInstFinRes4966) (a partir de jan.2025)
"04" - Informações de Garantias (Gar)
"06" - Informações Adicionais (Inf)
"08" - Informações SICOR (Sicor)
"30" - Reconhecimento de Perda (a partir de jan.2025)
"60" - Motivo de Alocação em Estágios (a partir de jan.2025)
"99" - Informações do TRAILLER



Segue abaixo detalhes das alterações ocorridas em cada tipo de registro:

...

Informações
titleImportante

Alteração no tamanho padrão do arquivo de texto para 1670 1704 posições. 


Tipo 00 - Informações do HEADER

...

c. Aumento no tamanho padrão do arquivo para 1670 1704 posições.

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Tipo 02 - Informações da Operação 

...

i. Renda contábil do mês (NCRBC-RendMes) adicionado para a informação dos valores de accrual dos juros e amortização dos custos de transação e dos valores recebidos diferidos a ser informado para todas as formas de mensuração contábil;

j. Alocação no estágio 1 (NCRBC-PdEst1) adicionado para a informação caso a probabilidade de default (PD) considerada for para o prazo total do instrumento financeiro, para efeitos de apuração de perda esperada. O CREDIMASTER não passará essa informação para o Rating.k. Carteira utilizada para cálculo de provisão mínima requerida (NCRBC-CartProvMin) adicionado para a informação da carteira para cálculo de provisão. O CREDIMASTER não passará essa informação para o Rating.

l. Tratamento de risco (NCRBC-TratRisc) adicionado para a informação caso o tratamento do risco de crédito seja realizado de forma isolada; 

m. Percentual PD (NCRBC-PercPD) adicionado para a informação do percentual de PD. O CREDIMASTER não passará essa informação para o Rating.

n. Percentual LGD (NCRBC-LGD) adicionado para a informação do percentual de LGD. O CREDIMASTER não passará essa informação para o Rating.

o. Nome do cliente no exterior (NCRBC-NomeCli) adicionado para a informação do nome do cliente da operação, obrigatório caso exista o cliente.

p. Tipo de identificação do cliente no exterior (NCRBC-TpIdentExt) adicionado para a informação do código identificador do tipo de cliente no exterior (Anexo 29);

q. Identificação do cliente no exterior (NCRBC-CodExt) adicionado para a informação do código de identificação do cliente no exterior;

r. CNPJ da empresa líder (NCRBC-IdLiderBR) adicionado para a informação do CNPJ da empresa líder, se brasileira;

s. Código do país (NCRBC-IdPais) adicionado para a informação do código do país com base no anexo 30;

t. Indicador enquadramento ativo problematico (NCRBC-IndAtivoProb) adicionado para a informação caso o ativo esteja classificado com problematico;

u. Valor Perda Incorrida ativo problematico (NCRBC-VlPerInc) adicionado para a informação caso exista valor no sistema de origem. O CREDIMASTER não passará essa informação para o Rating.

v. Valor perda esperada (NCRBC-VlPerEspk. Data inadimplido (NCRBC-DataInadimplido) adicionado para a informação da perda esperada. O CREDIMASTER não passará essa informação para o Rating.

x. Parte Relacionada (NCRBC-ParteRelacionada) adicionado para a informação caso o Intrumento Financeiro for de parte relacionada;

data que a operação entrou em inadimplência;

lz. Aumento no tamanho padrão do arquivo para 1670 1704 posições.

(...)

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Tipo 04 - Informações de Garantias 

a. Carteira da garantia (NCRBC-CarGar) adicionado para a informação da carteira de provisão mínima (Anexo 43). O CREDIMASTER não passará essa informação para o Rating.b. IPOC da operação (IPOC) adicionado a informação do IPOC da operação na posição 140 do arquivo. 

cb. Aumento no tamanho padrão do arquivo para 1670 1704 posições.

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Tipo 06 - Informações Adicionais 

...

b. Aumento no tamanho padrão do arquivo para 1670 1704 posições.

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Tipo 08 - Informações SICOR 

...

b. Aumento no tamanho padrão do arquivo para 1670 1704 posições.

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Tipo 30 - Reconhecimento de Perdas 

a. Esse tipo de registro foi adicionado para contemplar os motivos de alocação das operações entre os estágios (anexo 44).

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Tipo 60 - Motivos de Realocação de Estágio 

a. Esse tipo de registro foi adicionado para contemplar os motivos de alocação das operações entre os estágios (anexo 42).

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Tipo 99 - Informações do TRAILLER

a. Aumento no tamanho padrão do arquivo para 1670 1704 posições.

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03. TABELAS RELACIONADAS


TabelaDescrição Alterações
T402NCRO
NCR Operações

Colunas novas:

Código classicação do ativo T402NCRO.CD_CLA_ANE_40 ALFANUMERICO (2)
Código de estágio da operação T402NCRO.CD_EST_ANE_41 ALFANUMERICO(2)
Quantidade de títulos - Modalidade 18 T402NCRO.QT_TIT_MOD_18 NUMERICO (10)
Valor contábil bruto T402NCRO.VR_CTB_B NUMERICO (1917,2)
Valor de perda acumulada T402NCRO.VR_PER_ACM NUMERICO (1917,2)
Taxa efetiva de juros T402NCRO.VR_JUS NUMERICO (1917,2)
Renda contábil do mês T402NCRO.TX_TJE NUMERICO (11,7)
Carteira utilizada para cálculo de provisão mínima requerida T402NCRO.VR_REN_CTB_MES NUMERICO (19,2)
Tratamento de risco T402NCRO.ID_TRA_RIS ALFANUMERICO (1)
Nome do cliente no exterior T402NCRO.NM_CLI_EXT ALFANUMERICO(40)
Tipo de identificação do cliente no exterior T402NCRO.CD_TP_ANE_29 ALFANUMERICO(2)
Identificação do cliente no exterior T402NCRO.CD_CLI_EXT ALFANUMERICO(20)
CNPJ da empresa líder T402NCRO.NR_DOC_EMP_LID ALFANUMERICO(8)
Código do país T402NCRO.CD_ISO_ANE_30 ALFANUMERICO(3)
Indicador enquadramento ativo problematico T402NCRO.ID_ATV_PRB ALFANUMERICO(1)
Parte Relacionada Data entrada do atraso T402NCRO.IDDT_PARINI_RELATR ALFANUMERICO(18)

T402NCRGNCR Garantias

Colunas novas:

IPOC Conectado T402NCRG.CD_IPOC ALFANUMERICO (100)

T402NCRINCR Inf. Adicionais

Colunas novas:

IPOC Conectado T402NCRI.CD_IPOC ALFANUMERICO (100)

T402NCRSNCR Sicor

Colunas novas:

IPOC Conectado T402NCRS.CD_IPOC ALFANUMERICO (100)

T402NCRP

NCR Reconhecimento de Perdas

Tabela Nova.

Código da empresa T402NCRP.CD_EMP NUMERIC (3)
Data competência T402NCRP.DT_CMP ALFANUMERICO(8)
Sequencial T402NCRP.NR_SEQ NUMERICO (10)
Código da unidade T402NCRP.CD_UND NUMERICO (84)
Número do documento T402NCRP.NR_DOC ALFANUMERICO (14)
Tipo de pessoa T402NCRP.ID_TP_PES ALFANUMERICO (1)
Código do cliente T402NCRP.CD_CLI NUMERICO (10)
Sigla da modalidade T402NCRP.SG_MOD ALFANUMERICO (8)
Número do contrato T402NCRP.NR_CTR NUMERICO (10)
Número adlib do contrato T402NCRP.NR_ADL NUMERICO (3)
Código do motivo da perda T402NCRP.CD_MOT_PER ALFANUMERICO (2)
Valor perda reconhecida T402NCRP.VR_PER NUMERICO (1917,2)
IPOC Conectado T402NCRP.CD_IPOC ALFANUMERICO (100)

T402NCRENCR Motivo de Alocação de Estágio

Tabela Nova.

Código da empresa T402NCRE.CD_EMP NUMERIC (3)
Data competência T402NCRE.DT_CMP ALFANUMERICO(8)
Sequencial T402NCRE.NR_SEQ NUMERICO (10)
Código da unidade T402NCRE.CD_UND NUMERICO (84)
Número do documento T402NCRE.NR_DOC ALFANUMERICO (14)
Tipo de pessoa T402NCRE.ID_TP_PES ALFANUMERICO (1)
Código do cliente T402NCRE.CD_CLI NUMERICO (10)
Sigla da modalidade T402NCRE.SG_MOD ALFANUMERICO (8)
Número do contrato T402NCRE.NR_CTR NUMERICO (10)
Número adlib do contrato T402NCRE.NR_ADL NUMERICO (3)
Código do motivo da alocação T402NCRE.CD_MOT_EST ALFANUMERICO (2)
Data base da alocação T402NCRE.DT_ALO_EST ALFANUMERICO (2)
IPOC Conectado T402NCRE.CD_IPOC ALFANUMERICO (100)

...