ANTECIPAÇÃO CONCILIAÇÃO CARTÃO DE CRÉDITO
Visão Geral
É fundamental registrar os recursos transferidos pelas administradoras de cartão de crédito na data em que efetivamente ocorrem. Durante o processo de conciliação ou lançamento Para isso, em algumas situações, pode não ser possível fazer uma liquidação simples de um título de cartão de crédito , caso os títulos de cobrança especial correspondentes não possam ser localizados na data de crédito, a função de processamento, se devidamente configurada, possibilita gerar automaticamente uma antecipação. já implantado nos módulos de Contas a Receber e Cobranças Especiais para atingir este objetivo.
Nestes casos, serão geradas antecipações nos processos descritos neste documento.
Também será abordado o processo de integração de notas fiscais de devolução com origem no recebimento para notas fiscais que geraram títulos de cartão de crédito, além da implantação manual de antecipações com informações de cartão de crédito para algum processo não tratado automaticamente.
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| title | Antecipações geradas na Conciliação de Cartão de Crédito |
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Situações que requerem a criação de uma antecipação durante o processamento da conciliação de cartão de crédito: |
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- devido à divergência de Título Não Encontrado
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Ocorre quando são recebidos repasses das administradoras antes da implantação dos títulos de cartão de crédito
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nos módulos de Contas a Receber e Cobranças Especiais correspondentes ao lançamento da conciliação. Acontece quando o vencimento de uma parcela
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e repasse ocorrem antes que o faturamento seja realizado.
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Uma vez que o faturamento é completado e o título de cobrança especial é criado, ele pode ser compensado usando o valor antecipado, desde que este valor seja igual ou superior ao do título. Esta prática garante que todas as transações sejam corretamente registradas e reconciliadas, proporcionando uma gestão financeira precisa, mesmo na ausência inicial de um título correspondente.
- Antecipação Devido a Diferenças na Data de Transação
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Este processo garante que os repasses sejam corretamente registrados e conciliados, proporcionando uma gestão financeira precisa, mesmo na ausência inicial de um título correspondente. O movimento de contas a receber de implantação de antecipação ficará registrado no lançamento de conciliação que o gerou. Quando o faturamento for realizado e o título de cartão de crédito for integrado no financeiro, o mesmo será abatido automaticamente contra esta antecipação se a mesma tiver valor igual ou superior ao título; desde que a administradora esteja parametrizada para que isso ocorra. Passos que são executados quando um título de cartão de crédito é implantado: - Verificar se a Administradora de Cartão de Crédito associada ao título de cartão de crédito de cobrança especial está parametrizada para liquidar automaticamente a antecipação, conforme o parâmetro "Liquida Título AN".
- Caso esteja parametrizada para liquidação automática, o sistema busca por uma antecipação correspondente, utilizando os campos NSU, comprovante de venda e parcela.
- Se a diferença de valor líquido entre a antecipação e o título de cartão de crédito descontando a taxa de comissão for nula, procede-se à liquidação automática do título contra a antecipação.
- Se houver uma discrepância entre a taxa de comissão do lançamento que originou a antecipação e o percentual de remuneração do portador do título e se a Administradora de Cartão de Crédito não estiver parametrizada para acatar a taxa de comissão da antecipação (parâmetro "Acata Taxa Comis AN"), a liquidação do título contra a antecipação não será realizada.
- Se o valor do título de cobrança especial for maior que o valor bruto do lançamento que deu origem à antecipação e essa diferença estiver fora da faixa de ajuste autorizada pelo Cadastro da Operadora, a liquidação do título contra a antecipação também não ocorrerá.
- Se todos os critérios descritos forem atendidos, se necessário, serão realizados o acerto de valor a maior ou menor no título de cartão de crédito dentro da faixa de ajuste da operadora e a alteração da taxa de remuneração do portador para ficar conforme com a taxa de comissão do lançamento que deu origem à antecipação. Em seguida, ocorre a liquidação do título de cartão de crédito contra a antecipação e a liquidação da comissão retida.
- Os movimentos de contas a receber (acerto de valor, alteração não contábil, liquidação, entre outros) ficarão registrados no lançamento de conciliação que gerou a antecipação.
- Também serão geradas divergências de Valor e Taxa de Comissão no lançamento que deu origem à antecipação, caso existam, para fins documentacionais.
Para maiores informações sobre como parametrizar a administradora para que a liquidação do título de cartão de crédito ocorra na sua integração usando esta antecipação, consulte Manutenção_Administradora_Cartão_de_Crédito_-_ACR002AA.
- Antecipação devido à data de crédito menor que data de emissão do título de cartão de crédito correspondente.
As administradoras de cartão podem enviar lançamentos de crédito de parcelas do cartão de crédito e o título de cobrança especial correspondente pode ter algum movimento com data posterior à data de crédito impedindo que a liquidação ocorra nesta data. Neste caso, é
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criada uma antecipação na função de processamento do arquivo de conciliação, opção Liquidar, para entrada do crédito na data em que ele efetivamente
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- lançamento da conciliação foi recebido com data de crédito de 13/03/2024.
- Emissão do Título: O título de cartão de crédito correspondente
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- foi implantado com data de emissão 15/03/2024, dois dias após o recebimento do crédito.
- Processamento da Conciliação:
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- A conciliação, que verifica e alinha
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- os lançamentos de repasse de crédito com os títulos
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- de cartão de crédito implantados, foi
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- processada em 20/03/2024.
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- Antecipação: Como a data de crédito (13/03/2024) do lançamento da conciliação é menor que a data de emissão do título (15/03/2024), o
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- processamento da liquidação do lançamento automaticamente gera uma antecipação na data de crédito (13/03/2024
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- ) em um portador e carteira compatíveis com o banco, agência e conta corrente informados na conciliação. Isto assegura que o repasse seja registrado na conta corrente correta na data em que efetivamente ocorreu.
- Liquidação do título de cartão de crédito: No mesmo processamento da liquidação do lançamento que gerou a antecipação, o título é liquidado contra a antecipação criada na menor data possível, no exemplo,
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- Antecipação Faturamento Parcial/Múltiplos Títulos
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- também considerando a comissão retida no lançamento.
Todas os movimentos de contas a receber (implantação de antecipação, liquidações, entre outros) ficarão registrados no lançamento que os gerou.
- Antecipação para múltiplos títulos (faturamento parcial)
Embora a solução padrão de e-commerce da Totvs Datasul não permita o faturamento parcial de pedidos pagos via e-commerce, os clientes podem implementar soluções customizadas
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de E-Commerce que podem permitir o faturamento parcial de pedidos de venda pagos com cartão de crédito. Nestes casos, poderão ser implantados múltiplos títulos de cartão de crédito para cada comprovante de venda, autorização e parcela
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; um para cada nota fiscal emitida. Ao processar o ajuste e liquidação de lançamentos com esta característica, todos os títulos de cartão de crédito relacionados com o lançamento devem ser considerados. Assim, ao processar a liquidação de um lançamento com este cenário, será gerada uma antecipação no valor líquido do repasse e os títulos de cartão de crédito serão liquidados contra ela no mesmo processamento quando o valor de repasse bruto for superior à somatória dos títulos de cartão de crédito encontrados para o lançamento. Exemplo de conciliação de lançamento
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Em alguns casos, parte do pedido pode ainda não ter sido faturada, fazendo com que a soma dos títulos de uma parcela específica de cartão de crédito seja menor que o valor total repassado pela administradora. Nesta situação, é essencial que a conciliação de cartão de crédito considere todos os títulos vinculados a um lançamento de cartão de crédito, baseados em seu comprovante de venda, autorização e parcela.
A função de conciliação deve então ajustar e liquidar todos os títulos compatíveis com o lançamento de cartão de crédito. Caso o valor do lançamento seja superior à soma dos valores dos títulos, a conciliação deverá gerar uma antecipação. Isso ocorre porque, teoricamente, ainda existe uma parte do pedido que está pendente de faturamento.
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para Múltiplos Títulos: Recebimento do Crédito:
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- R$ 500,00 é recebido como repasse bruto da administradora do cartão de crédito.
- Uma taxa de comissão de 10%, equivalente a
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- R$ 50,00, é aplicada, resultando em um valor líquido de
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Criação de Antecipação:
- Como o título correspondente não é encontrado inicialmente, cria-se uma antecipação de R$450. Este valor líquido é então integrado ao módulo de Caixa e Bancos.
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Implantação e Localização do Título:
- Posteriormente, quando o título de cobrança especial é implantado e localizado com base no critério de busca (NSU, comprovante de venda e parcela), verifica-se seu valor.
- Supondo que o valor do título seja de R$510 e esteja marcado para liquidação automática no cadastro de Administradora do Cartão Crédito (parâmetro "Liquida Título AN") .
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Ajuste e Liquidação:
- Se o valor do título exceder o valor do crédito recebido no repasse (neste caso, R$510 comparado aos R$500 do crédito recebido), então há uma diferença de R$10. Está diferença deve ser considerada para ajuste.
- O ajuste é aplicado no título de cobrança especial, se essa diferença de R$10 estiver dentro da faixa de ajuste parametrizada no Cadastro da Operadora.
- O título, então, tem os seguintes movimentos de liquidação:
- Uma liquidação contra a antecipação no valor de R$450.
- Uma liquidação da comissão de R$50, que completa o valor total da transação.
- Para múltiplos títulos, neste exemplo, o ajuste(AVA) no valor de R$10 será realizado NO PRIMEIRO TÍTULO.
- Validação
- Ao executar a validação, são encontrados dois títulos com o mesmo comprovante de venda (NSU), autorização e parcela do lançamento que somam R$ 300,00 e com taxa de remuneração do portador de 8%. Neste caso, falta faturar R$ 200,00 de pagamento de cartão de crédito deste pedido de venda.
- Gerada divergência de Taxa Comissão, pois o percentual de remuneração portador registrado nos títulos de cartão de crédito é 8% e no lançamento a taxa de comissão é de 10%.
- Ajustes de divergência
- Ajustado o percentual de remuneração do portador para 10% nos dois títulos relacionados ao lançamento através de uma alteração não contábil.
- Não serão ajustadas divergências de Vencimento e Portador/Carteira para lançamentos com múltiplos títulos.
- Criação da Antecipação
- Implantada antecipação no valor líquido do repasse do lançamento, ou seja, R$ 450,00. Este valor líquido é então integrado ao módulo de Caixa e Bancos, usando um portador e carteira compatíveis com o banco, agência e conta corrente informados no repasse.
Liquidação dos títulos de cartão de crédito: - Liquidação dos dois títulos no valor total de R$ 270,00 contra a antecipação criada anteriormente de mesmo valor.
- Liquidação dos dois títulos no valor total de R$ 30,00 na apropriação contábil de Comissão Retida.
- Desta forma, os títulos serão liquidados integralmente e a antecipação ficará com saldo de R$ 180,00, aguardando a integração da nota fiscal que ainda não foi faturada no momento da conciliação.
- Neste caso, na implantação dos títulos de cartão de crédito que vieram a ser integrados, seguem-se os passos descritos no item "Antecipação devido à divergência de Título Não Encontrado" descrito anteriormente.
Todos os movimentos de contas a receber (implantação de antecipação, alterações não contábeis, liquidações, entre outros) ficarão registrados no lançamento que os gerou. Mais detalhes em Tutorial - Conciliação Cartão Crédito - Monitor de Conciliação.
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| - As antecipações geradas serão automaticamente integradas
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Na tela Lançamentos da Conciliação de Cartão de Crédito, é possível acompanhar detalhadamente as movimentações associadas a cada etapa do processo de antecipação.
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| Aviso |
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A antecipação gerada é automaticamente integrada - na conta corrente do módulo de Caixa e Bancos
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, - compatível com o banco, agência e conta corrente utilizados
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para o - no repasse.
- As antecipações criadas pelo processo de conciliação de cartão de crédito são identificadas com o tipo de origem 'CARTCRED', facilitando sua rastreabilidade e gestão.
- Para a criação
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da antecipação- das antecipações, é necessário configurar os seguintes campos no Cadastro de Operadora: Pessoa Jurídica, Espécie, Série, Tipo Fluxo, Unid Negócio e Valor Mínimo. Essa configuração é crucial para garantir a correta execução do processo
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.O cliente gerado para a antecipação será a - . Mais detalhes em Cadastro de Operadora de Cartão de Crédito.
- As antecipações estarão vinculadas ao cliente da pessoa jurídica da Administradora de Cartão de Crédito (ACR002AA) se estas informações forem importadas. Caso contrário, estarão vinculadas ao cliente da pessoa jurídica informada no Cadastro de Operadora.
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Na tela Lançamentos da Conciliação de Cartão de Crédito, é possível acompanhar detalhadamente as movimentações associadas a cada etapa do processo de antecipação. Image Added  Image Added
Importante: |
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- A Central de Conciliações Financeiras será liberada na Release 12.1.2411.
- A funcionalidade também foi liberada em retrofit nos patches: 12.1.2407.3, 12.1.2403.9 e 12.1.2311.14.
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Para que a geração de antecipação ocorra de forma automática, é necessário a configuração de alguns parâmetros conforme segue:antecipações e a liquidação automática na implantação de títulos de cartão de crédito contra estas antecipações ocorram, é necessário informar os seguintes parâmetros: 1) Cadastro de Operadora: configurar informar os campos Pessoa Jurídica, Espécie, Série, Unidade Negócio, Tipo de Fluxo , Unid Negócio e Valor Mínimo de Antecipação.  Image Removed
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Mais detalhes em Tutorial - Conciliação Cartão Crédito - Cadastro Operadora Cartão Crédito 2) Parâmetros ao processar conciliação ou lançamento de cartão de crédito Para gerar a antecipação durante o processamento da Conciliação de Crédito, é necessário ativar as opções Liquidar Título e/ou Gerar Antecipação para Título não Encontrado.  Image Added
Mais detalhes em Tutorial - Conciliação Cartão Crédito - Monitor de Conciliação Acata Taxa Comis AN: Somente será possível ajustar a taxa da antecipação na liquidação, caso seja identificado diferença entra a taxa de antecipação e a taxa do título, se este campo estiver marcado. 3) 2. Cadastro da Administradora de Cartão de Crédito Liquida Título AN: Somente será possível liquidar o título de antecipação automaticamente se este campo estiver marcado.: informar os campos Liquida Título AN e Acata Taxa Comis AN.  Image Modified
3. Parâmetros Monitor de Conciliação Cartão de Crédito Para gerar a antecipação no processamento da Conciliação de Crédito, deverá ativar o campo 'Gerar Antecipação para Título não Encontrado':  Image Removed
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| title | Implantação Antecipação |
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Na Grid, são disponibilizados os principais campos para visualização, facilitando o monitoramento e a análise dos dados. Além dos campos padrão, usuários têm a flexibilidade de personalizar a visualização adicionando novos campos através do gerenciador de colunas. Campos destacados: - Valor Previsto: Representa o valor do título esperado no ACR, conforme especificado no arquivo de repasse.
- Valor Repasse: Indica o valor efetivamente recebido e registrado no arquivo de repasse.
- Valor Divergência: Mostra a diferença calculada entre o Valor Previsto e o Valor de Repasse, evidenciando quaisquer discrepâncias.
Expansão da Divergência: Expandindo cada linha da grid, o usuário poderá acessar detalhes do título que originou a divergência.  Image Removed
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| title | Antecipações geradas por Notas Fiscais de Devolução |
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As notas fiscais de devolução com origem no Recebimento também gerarão antecipações de cartão de crédito quando as notas fiscais de saída que deram origem a elas tiverem gerados títulos de cartão de crédito no módulo de cobranças especiais. Mais detalhes em Tutorial - Conciliação Cartão Crédito - Devolução. |
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| title | Implantação Antecipação |
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Embora a antecipação de cartão de crédito normalmente seja gerada nos processo descritos acima, podem ocorrer situações em que a inclusão manual seja necessária. Para atender a essa necessidade, a Central de Conciliações Financeiras disponibiliza a funcionalidade 'Nova Antecipação'. Esta opção permite aos usuários implantarem manualmente uma antecipação diretamente na rotina de Antecipações de Cartão de Crédito. Este recurso é especialmente útil para casos excepcionais onde ajustes manuais são requeridos.  Image Added
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| Informações |
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| - Estabelecimento: Inserir o código do estabelecimento para o qual será criada a antecipação.
- Data de Crédito: Inserir a data que será gerada a antecipação.
- Indicador Econômico: Somente informativo, é apresentado o indicador vinculado a finalidade corrente do estabelecimento do usuário.
- Valor Base: Inserir o valor base da antecipação.
- % Comissão: Inserir a taxa de comissão da administradora.
- Valor líquido: Este campo fica desabilitado e o valor apresentado resulta da fórmula: (Valor Base * % Comissão / 100).
- Operadora: Inserir o código da operadora previamente cadastrado. Mais detalhes em Cadastro de Operadora de Cartão de Crédito.
- Administradora e Bandeira: Ambos devem estar previamente cadastrados no sistema, conforme especificado no programa de Manutenção Administradora de Cartão de Crédito (ACR002AA)..
- Cliente: Inserir o código do cliente para o qual será gerado a antecipação.
- NSU (Comprovante de Venda): Inserir o código do comprovante de venda.
- Autorização: Inserir o código da autorização.
- Parcela: Inserir a parcela da venda com cartão de crédito.
- Portador: Deve ser selecionado portador do tipo Banco.
- Carteira: Deve ser selecionada carteira do tipo Carteira.
- Espécie: Segue o padrão da operadora. Permite alteração, o tipo deve ser Antecipação e deve estar cadastrada.
- Série: Segue o padrão da operadora. Permite alteração e deve estar cadastrada.
- Unidade de Negócio: Segue o padrão da operadora. Permite alteração e deve estar cadastrada.
- Tipo de Fluxo: Segue o padrão da operadora. Permite alteração, deve estar cadastrado, deve ser analítico e de entrada.
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| title | Consulta Antecipação |
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Todas as antecipações de cartão de crédito geradas durante o processo de conciliação, implantadas manualmente ou integradas via notas fiscais de devolução do recebimento podem ser consultas na tela Antecipações de Cartão de Crédito. Para acessar essas informações, os usuários devem entrar na Central de Conciliações Financeiras e selecionar a opção 'Antecipações', localizada no menu Cartão de Crédito.  Image Added
São disponibilizados os principais campos para visualização. Além dos campos padrão, o usuário tem a flexibilidade de personalizar a visualização adicionando novos campos através do gerenciador de colunas e expandindo cada linha da grid, poderá acessar detalhes do título de antecipação.  Image Added
Filtros de pesquisa Na busca avançada, é possível filtrar antecipações por data de pagamento, NSU, autorização, parcela e outras informações.  Image Added
Exportação Permite gerar um arquivo das antecipações para análises adicionais na Central de Documentos TOTVS em formato XML, quer poderá ser aberto em Excel, por exemplo.  Image Added
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| title | Consulta Antecipação |
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Filtros de pesquisa Na busca avançada, é possível filtrar divergências por data de lançamento, tipo de divergência e outras informações.  Image Removed
Exportação Permite gerar exportação das divergências para análises adicionais na Central de Documentos TOTVS.  Image Removed
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| Informações |
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A exportação dos dados da grid utiliza execução em RPW, para isto, deverá ser configurado o servidor RPW que será utilizado. Dessa forma, é necessário informar no botão de Exportação o servidor desejado.
Mais informações em:
