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Esta documentação tem por finalidade demonstrar as etapas de implantação do eduCONNECT Pay utilizando o modelo E-commerce CyberSource.
A solução eduCONNECT Pay oferece aos alunos, pais e responsáveis a experiência de pagamento digital de forma mais simples e segura. Já para as instituições de ensino oferece recursos para reduzir a inadimplência e o custo operacional.
Os estudantes, pais e responsáveis, poderão cadastrar um ou mais cartões em sua carteira digital para pagamentos pontuais ou de forma recorrente. Poderão também negociar títulos vencidos e já realizar o pagamento com cartão.
As instituições de ensino terão mais facilidade no recebimento, além da diminuição na inadimplência por esquecimento, uma vez que o processo passa a ser totalmente digital e automático e pode substituir a forma atual de pagamento, geralmente feita por boleto bancário. Além disso a solução também gera eficiência operacional para as instituições de ensino, já que o processo de confirmação do pagamento e conciliação do recebimento também acntecerá de forma automática e integrada.
O pagamento via eduCONNECT Pay pode ser realizado nos seguintes módulos:
- Novo Portal do Aluno
- Meu eduCONNECT
- Processo seletivo
- Vendas online.
Aviso |
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- O eduCONNECT Pay pode ser utilizado apenas no Novo Portal do aluno ou no aplicativo Meu eduCONNECT. O Aplicativo Meu eduCONNECT é comercializado separadamente do eduCONENCT Pay.
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Deck of Cards |
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Card |
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label | Pré requisitos de ambiente |
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| - Requisitos de ambiente obrigatórios para implantação do
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- eduCONNECT Pay.
O modelo CyberSource estará disponível a partir da versão 12.1.31. Os testes devem ser efetuados sempre no último Patch disponível na release.
Para que seja
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necessário efetuar configurações no ISS relativas ao proxy. Para validar as orientações de configuração do servidor Web, basta clicar aqui.
Também é necessário solicitar liberação no firewall/proxy para os links que realizam a comunicação das API's entre os sistemas:
Aviso |
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Caso utilize Cloud TOTVS, será necessario efetuar a abertura de um ticket solicitando a liberação de todas as configurações acima, em todo o range de servidores do cliente. |
- Para saber mais sobre a liberação do botão "Pagamento" dentro do app Meu eduCONNECT clique aqui.
Informações |
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| É imprescindível que a hora do servidor onde o processo será executado esteja de acordo com o horário de Brasília. A diferença até mesmo de minutos neste horário pode acarretar inconsistências no processo.
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Card |
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label | Parametrização TOTVS Gestão Financeira |
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| - Parametrização TOTVS Gestão Financeira
Nesta primeira etapa é necessário parametrizar os Tokens |
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disponibilizados pela REDE, conta caixa e Meio de pagamento das bandeiras dos cartões que serão utilizados no processo |
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. Estas parametrizações podem ser realizadas através do menu Ambiente | Parâmetros | TOTVS Gestão Financeira | Contas a Receber | Baixas | Cartão de Crédito/Débito. Image Added
Este usuário precisa ter a permissão de realizar baixas, pois será ele o responsável por baixar os lançamento automaticamente. |
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Para visualizar as parametrizações desse modelo, selecione no combo-box Modelo E-Commerce a opção CyberSource. Na tela acima, devemos informar os Tokens (credenciais) |
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disponibilizados pela REDE. Serão três códigos criptografados, chamados: Merchant ID, Key ID e Sharede Secret Key. Estas informações são disponibilizadas via e-mail após fechar o contrato com a REDE. Após a seleção, os campos para configuração do CyberSource serão |
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exibidos. Campos:
É necessário que o cadastro das informações de bandeira |
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seja preenchido, informando a conta caixa e meio de pagamento a ser utilizado. |
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Informações |
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A conta caixa informada nesta tela deve ser uma conta Transitória (fictícia), pois o lançamento financeiro liquidado pelo pagamento com cartão, terá seu valor efetivamente recebido apenas dentro de 30 dias. Portanto, esta conta caixa servirá para contabilizar o valor A Receber da REDE. Este valor será efetivamente transferido para conta caixa banco, através do processo de conciliação, após 30 dias do pagamento. |
- Conciliação
No parametrizador do Totvs Gestão Financeira em Contas a Receber | Baixas | Cartão de Crédito/Débito
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- , selecione a opção Conciliação e na aba Geral:
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Novo modelo de previsão de recebimento com cartão: Ao marcar este campo, a taxa da REDE será cobrada integralmente na primeira parcela do lançamento, bem como, criará no extra de caixa e previsão de taxa no momento da baixa, conforme cadastro da taxa realizado no sistema. Entretanto, se não marcar, a taxa será fracionada nas parcelas do lançamento e não haverá sua previsão no estrato de caixa, no momento da baixa. |
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Neste campo deverá ser configurada a conta/caixa de depósito do valor efetivamente recebido da operadora. Os dados bancários informados nesta conta caixa devem ser os mesmos contratados na rede. Evento contábil default para extratos da conciliação: |
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Neste campo deverá ser preenchido o evento contábil que realizará a contabilização dos extratos de caixa processados pela conciliação. Diretório de leitura arquivo de conciliação: Devemos informar também um diretório onde os arquivos de conciliação serão armazenados. |
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Caso o cliente tenha contrato CLOUD, deverá abrir um ticket solicitando a criação deste diretório.
Em seguida, seleciona a aba Cyber Source - Skyline: Image Added
Usuário e Senha: São do Skyline e serão liberados ao fechar o contrato com o conciliador. Estas informações são enviadas via e-mail após conclusão da liberação pela |
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:É onde haverá a comunicação do sistema com a REDE |
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label | Parametrização TOTVS Educacional |
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| - Parametrização TOTVS Educacional:
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Existem parâmetros específicos a serem habilitados no TOTVS Educacional para que o pagamento seja habilitado: Parametrização (Portal/Geral/ |
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11/15) - Habilitar o botão de pagamento no extrato financeiro do Portal do Aluno.
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- Parametrização (Tesouraria/Geral/2.2) - Habilitar parâmetro de recorrência para que seja apresentado na carteira digital do
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Para mais informações sobre o processo de recorrência clique aqui.
- Parametrização no Educacional por tipo Serviço vinculado ao contrato financeiro: Pagar com cartão e número máximo de parcelas:
Informações |
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Caso o tipo de SERVIÇO não esteja com a opção "Cartão de crédito" habilitada, o botão de pagamento com cartão NÃO será exibido no portal do aluno. |
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Aviso |
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A opção de pagamento com Débito NÃO está |
| disponivel disponível para esta modalidade. |
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Caso o tipo de serviço não esteja com a opção "Cartão de crédito" habilitada, o botão de pagamento com cartão NÃO será exibido. Caso o cliente parametrize o número máximo de parcelas no SERVIÇO, este valor será assumido, ao invés do que foi configurado na parametrização do financeiro. |
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O pagamento estará disponível tanto no Extrato financeiro quanto no Extrato financeiro (novo). Sugerimos que deixe apenas um dos extratos habilitado. |
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Card |
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label | Teste de pagamento - Portal do Aluno |
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| - Teste de pagamento pelo Portal
Após concluir todos pré-requisitos de infraestrutura e realizar as configurações citadas acima, é possível realizar os testes de pagamentos.
- Ao acessar o extrato financeiro, a opção de pagamento com cartão será demonstrada:
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- Ao clicar na opção "Cartão" o usuário será redirecionado à carteira digital, onde será possível adicionar um cartão para realizar o pagamento:
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- Em seguida basta preencher os dados do cartão e clique em SALVAR:
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- Após salvar o cartão, o sistema irá solicitar o CVV e o registro poderá ser liquidado:
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- Após efetuar o pagamento teremos a confirmação exibida na tela:
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- O comprovante de pagamento pode ser impresso via relatório pelo sistema ou através do aplicativo Meu eduCONNECT.
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label | Parametrização da Conciliação - CyberSource |
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| Introdução A conciliação de recebimentos com cartão visa verificar se a transação realizada via cartão foi paga pela operadora e compensar o extrato gerado por esse recebimento no momento da efetiva entrada do valor na conta corrente da empresa. Para realizar esse processo, o sistema irá confrontar os dados relacionados a baixa pelo meio de pagamento cartão contidas no TOTVS Gestão Financeira com o extrato eletrônico disponibilizado pelas operadoras de cartão. Está disponível para os modelos de pagamento por cartão de crédito CyberSource e Adyen. - Permite a realização da conciliação financeira de forma automatizada
- Maior agilidade e eficiência operacional.
Parametrização do processo de conciliação - Aba Geral No parametrizador do Totvs Gestão Financeira em Contas a Receber | Baixas | Cartão de Crédito/Débito | Conciliação, deverá ser configurada a conta/caixa de depósito do valor recebido da operadora, bem como o diretório de armazenamento dos arquivos de conciliação.
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Conta/Caixa Conciliação: Nesta tela deverá ser configurada a conta/caixa de depósito do valor efetivamente recebido da operadora. Os dados bancários informados nesta conta caixa devem ser os mesmos contratados na rede. Evento contábil default para extratos da conciliação: Neste campo deverá ser preenchido o evento contábil que realizará a contabilização dos extratos de caixa processados pela conciliação. Diretório de leitura arquivo de conciliação: Devemos informar também um diretório onde os arquivos de conciliação serão armazenados. Caso o cliente tenha contrato CLOUD, deverá abrir um ticket solicitando a criação deste diretório.
Parametrização do processo de conciliação - Aba CyberSource - Skyline Os parâmetros Usuário, Senha e URL são fornecidos pela equipe de TechFin da Totvs e devem ser informados aqui quando o processo de conciliação da CyberSource for automatizado. Esses parâmetros são necessários para poder fazer o download dos arquivos automaticamente na Nexxera e sua conciliação dentro do RM.
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Skyline: As informações de usuário/senha do Skyline serão liberadas ao fechar o contrato com o conciliador. Estas informações são enviadas via e-mail após conclusão da liberação pela REDE. É necessário informar também a URL do Skyline, onde haverá a comunicação do sistema com a REDE: URL Skyline: https://secure1.nexxera.com/nexxeraws/v2/SkylineWSv2 Informações |
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Esta configuração do Skyline também pode ser feita de forma distinta por filial na etapa Configurações por Filial. |
Parametrização do processo de conciliação - Aba Bandeira No parametrizador do Totvs Gestão Financeira em Contas a Receber | Baixas | Cartão de Crédito/Débito | Bandeira, deverá ser configurada a conta/caixa transitória que será responsável por armazenar o valor à ser recebido da REDE por 30 dias. Após estes 30 dias, mediante a execução do processo de conciliação, o sistema irá gerar automaticamamente um saque/transferência sacando o valor liqudo (descontando a taxa de admnistração) da conta transitória citada acima, e depositando na conta banco informada na etapa "conciliação".
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Card |
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label | Processo de Conciliação - CyberSource |
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| Interface da conciliação Disponível em Movimentações Bancárias | Cartão de Crédito/Débito | Conciliação: Image Added
Nesta visão serão exibidas todas as conciliações existentes da coligada, permitindo o uso de filtros para seleção. Vinculadas a esta tela existe o anexo com as operações de venda e os processo de importação de conciliação, conciliação automática, conciliação manual e desfazer conciliação. Tabelas envolvidas: FCONCILCARTAO: Conciliação de operações de vendas com cartão de crédito FCONCILIACAOGRPOPER: Resumo de Operações de venda Em Processos | Importação do Arquivo de Conciliação, será exibido uma tela para a execução da importação do arquivo de conciliação da CyberSource. O resultado desta operação será possível visualizar na visão de Conciliação do Cartão e na visão de Operações de Venda.
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- CyberSource: O processo de conciliação irá tratar os arquivos de Extrato de Transação, Extrato Financeiro, Extrato de Ajuste e Extrato de Antecipação, que é disponibilizado pelo Nexxera.
- Importar e conciliar automaticamente: Garante que os arquivos importados já sejam processados pelo sistema
- Arquivo único: Deve ser informado o arquivo a ser importado.
- Múltiplos arquivos: O processo irá executar a importação de todos os arquivos identificados em função do formato disponibilizados no diretório indicado em "Pasta de leitura dos arquivos de importação". O arquivos de log de processamento por sua vez poderão ser salvos em pasta específica, desde que seja informado no diretório indicado em "Pasta onde o log será salvo (opcional)". Os arquivos processados poderão ter sua extensão renomeada com a extensão .old, caso seja marcada a opção para esta finalidade.
- Skyline: O processo irá fazer o download dos arquivos de conciliação disponíveis no Skyline WS. Essa opção é habilitada somente para o modelo CyberSource. Quando a configuração for por filial executará o processo para cada filial parametrizada, além da execução por coligada.
O processo de conciliação CyberSource baixa 4 arquivos: Extrato de Venda: Extrato de cartões onde são demonstradas todas as vendas efetuadas pelo estabelecimento e enviadas à Nexxera no log de vendas, em uma determinada data de referência. Este arquivo não gera movimentação nos extratos de caixa. Apenas marca a coluna "status conciliação" como "Conciliado", na visão de transações. Extrato Financeiro: Extrato de cartões onde são demonstradas todas as confirmações de pagamentos, referente a vendas já capturadas e demonstradas anteriormente pelas administradoras, para todos os estabelecimentos de um determinado grupo, em uma determinada data de referência. O processamento deste arquivo faz a movimentação automatica do exdtrato de caixa, transferindo o valor liquido (diminuindo a taxa) para a conta banco parametrizada. Extrato de Ajuste: Extrato de cartões onde são demonstradas todas as ocorrências de ajustes realizados pelas administradoras, sendo estes referentes a vendas ou não, para todos os estabelecimentos de um determinado grupo, em uma determinada data de referência. Extrato de Antecipação: Extrato de cartões onde são demonstradas todas as vendas efetuadas pelo estabelecimento e enviadas à Nexxera no log de vendas, em uma determinada data de referência. Para operadoras que trabalham com conceito de Resumo de Vendas, o registro é referente a liquidação antecipada do resumo ou parcela de resumo. Para operadoras que não trabalham com conceito de resumo, o registro será referente a venda antecipada, ou parcela de venda antecipada.
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Para saber mais:
Meu eduCONNECT Pay
Pagamento recorrente
TOTVS Pagamento Instantâneo - PIX
Conciliação
Cadastrar Taxas
Liberação do botão "Pagamento" no Meu eduCONNECTApós concluir todos pré requisitos de infra-estrutura e realizar as configurações citadas acima, é possivel realizar os testes de pagamentos.