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A concessão de crédito é um pedido de análise de crédito que é feita para a Supplier, onde essa verificará através dos históricos de crédito do cliente, a possibilidade de liberar um montante pré-aprovado de linha de crédito pra para o cliente avaliado.
O processo de concessão de crédito se inicia no envio dos clientes para plataforma Mais Negócios, juntamente com o seu respectivo histórico financeiro. Com os clientes já disponíveis na plataforma, é possível fazer uma solicitação de concessão de crédito para um cliente sugerindo um valor que será analisado pela Supplier, podendo este valor ser ou não ser aprovado. Apenas nesse momento que a supplier recebe os dados e as informações do cliente para avaliação.
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Acesse o menu do módulo Faturamento → Atualizações → Cadastros → Clientes
Ao acessar o cadastro o sistema irá apresentar os clientes já cadastrados na base de dados. Com a ativação do Mais Negócios, duas novas funcionalidades são disponibilizadas dentro de Outras Ações, sendo elas:
- Posição Mais Negócios
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- Histórico de Concessão - Mais Negócios
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Posição Mais Negócios
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É através dessa funcionalidade que são solicitados os limites de crédito ao cliente junto a Supplier e onde é possível acompanhar o uso desse limite durante o tempo.
Esse cadastro é atualizado conforme acesso ou através da rotina de atualização de posição do cliente, que pode ser parametrizada para execução durante o dia. Por valor default esse cadastro é atualizado uma vez ao dia, ou no momento do faturamento.
Ao clicar no botão, o sistema irá exibir a tela abaixo, onde irá consultar a posição do cliente na plataforma Mais Negócios.
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Após realizada a consulta o sistema irá exibir a tela abaixo, na qual podemos verificar algumas informações do crédito do cliente:
Cabeçalho - Posição do Cliente
- Limite → Limite total concedido pela
supplier- Supplier
2 - Valor Disponível.
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- Disponível → Valor disponível
- Pré-Autoriz. → Valores em Pedido de venda/Ticket de Crédito
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- Total Fat. → NFs vendidas e ainda não quitadas com a Supplier pelo cliente
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- Liberado → Valor disponível - (Pré-
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- Autorizado + Valor
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- Faturado)
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Valor disponível: R$ 10.000,00
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Valor pré-autorizado: R$ 2.000,00
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Valor faturado: R$ 3.000,00
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Valor liberado: 5.000,00
6 - Demais informações como o tipo do cliente, o status do cliente, o número de dias em atraso, assim como a data da última atualização dessa posição.
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- Fat. a Prazo → É uma identificação da Supplier para cumprir uma regra de contrato, onde caso o cliente fique devendo para a
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- Supplier, o Parceiro não poderá incluir
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- Pedido de
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- Venda no seu crédito interno com condição de pagamento
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- à prazo. Esse flag cria um bloqueio no momento da liberação do pedido de venda mesmo quando a condição de pagamento não é Mais Negócios.
- Demais informações como o tipo do cliente, status do cliente, número de dias em atraso, assim como a data da última atualização dessa posição.
Itens - Concessão de Crédito
- Limite Desej → Limite de crédito solicitado
- Limite Aprov → Limite aprovado pela Supplier
- Dt/Hr Solic → Data e Hora da solicitação do crédito para Supplier
- Dt/Hr Aval → Data e Hora da avaliação do crédito pela Supplier
- Status → Status da concessão de crédito
- Obs. RISK → Observações do pedido de concessão de crédito
- Origem → Origem do pedido de concessão (Protheus ou Plataforma)
- Cód. Análise → Código de análise do pedido de concessão de crédito da Supplier
- Prazo Longo? → Define se a análise utilizará um prazo Mais Longo
- Des.Pr.Longo → Descrição do prazo Mais Longo, dias liberados para faturamento
Para solicitar o crédito, basta informar o valor desejado no campo Limite Desej e Prazo Longo e clicar sobre o botão Conceder Crédito. Ao clicar, a tela será fechada e será enviada a instrução via job para a Supplier.
Importante frisar que é uma sugestão de valor, podendo a Supplier após a análise devolver um valor de limite maior ou menor, de acordo com o histórico financeiro e dados de avaliação de crédito.
Nessa mesma tela podemos verificar algumas informações com base no cliente que estamos posicionado:
Cabeçalho - Posição do Cliente
- Limite → Limite total concedido pela Supplier
- Disponível → Valor disponível
- Pré-Autoriz. → Valores em Pedido de venda/Ticket de Crédito.
- Total Fat. → NFs vendidas e ainda não quitadas a Supplier pelo cliente.
- Liberado → Valor Liberado: Correspondente a (Valor disponível - (Pré-autorizado + Valor faturado)) Exemplo:
Valor disponível: R$ 10.000,00
Valor pré-autorizado: R$ 2.000,00
Valor faturado: R$ 3.000,00
Valor liberado: 5.000,00
6 - Demais informações como o tipo do cliente, o status do cliente, o número de dias em atraso, assim como a data da última atualização dessa posição.
7- Faturamento a Prazo no parceiro, é uma identificação da Supplier para cumprir uma regra de contrato onde caso o cliente fique devendo para a supplier o Parceiro não poderá incluir pedido de venda no seu crédito interno com condição de pagamento a prazo. Esse flag cria um bloqueio no momento da liberação do pedido de venda mesmo quando a condição de pagamento não é Mais Negócios.
Itens - Concessão de Crédito
Esse cadastro é atualizado conforme acesso ou através da rotina de atualização de posição do cliente, q pode ser parametrizada para execução durante o dia. Por valor default esse cadastro é atualizado uma vez ao dia, ou no momento do faturamento.
Concessão de Crédito.
No processo de concessão de crédito o campo de Data e Hora da Avaliação sempre será preenchido após o retorno da Supplier.
Histórico de Concessão - Mais Negócios
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Ao clicar nessa opção o sistema abre uma nova tela, com todas as solicitações realizadas e qual é o status de cada solicitação:respectivo status.
Temos duas principais funções nessa tela, o botão :
- Botão Atualizar, que recupera o status atual da solicitação
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- Botão Visualizar que
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- mostra os detalhes da solicitação.
Ao clicar 2 vezes sobre a bolinha colorida da primeira coluna temos as legendas das solicitações:
Ao clicar em visualizar temos o detalhe da solicitação, como a data e hora da solicitação, o valor solicitado, o status da solicitação e o campo de obsObs. Risk que devolve um detalhe do status.
Abaixo um exemplo de aprovadoNegado:
Abaixo um exemplo de rejeitadoAprovado:
Obs: Para alguns casos de rejeitado é possível corrigir algum dado e solicitar novamente, as vezes ocorre do motivo da rejeição ser um erro de cadastro do cliente.
Abaixo um exemplo de Rejeitado:
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