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A concessão de crédito é um pedido de análise de crédito que é feita para a Supplier, onde a essa verificará os através dos históricos de crédito do cliente, a possibilidade de liberar um montante pré-aprovado de linha de crédito pra para o cliente avaliado.
O processo de concessão de crédito se inicia no envio dos clientes para plataforma Mais Negócios, todos os clientes são enviados, junto juntamente com o seu respectivo histórico financeiro. Com os clientes já disponíveis na plataforma, é possível fazer uma solicitação de concessão de crédito para um cliente , pedindo um limite sugerido sugerindo um valor que será analisado pela Supplier, podendo este valor ser aprovado ou não ser aprovado. Apenas nesse momento que a supplier recebe os dados e as informações do cliente para avaliação.
A concessão de crédito junto a Supplier não adiciona ao crédito interno do Protheus, são . São linhas de créditos separadas podendo ser escolhidas no momento da implantação do pedido de acordo com a condição de pagamento selecionada.
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Acesse o menu do módulo Faturamento → Atualizações → Cadastros → Clientes
Ao acessar o cadastro o sistema irá apresentar os clientes já cadastrados na base de dados, com . Com a ativação do Mais Negócios, duas novas funcionalidades são disponibilizadas dentro de Outras Ações, sendo elas:
- Posição Mais Negócios
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- Histórico de Concessão - Mais Negócios
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Posição Mais Negócios
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É através dessa funcionalidade que são solicitados os limites de crédito ao cliente junto a Supplier e onde é possível acompanhar o uso desse limite durante o tempo.
Esse cadastro é atualizado conforme acesso ou através da rotina de atualização de posição do cliente, que pode ser parametrizada para execução durante o dia. Por valor default esse cadastro é atualizado uma vez ao dia, ou no momento do faturamento.
Ao clicar no botão, o sistema irá exibir a tela abaixo, onde irá consultar a posição do cliente na plataforma Mais Negócios.
Após realizado realizada a consulta o sistema irá exibir a janela abaixo:
Nessa tela acima o sistema utiliza as tabelas AR3 e AR5.
Para solicitar o crédito, basta informar o valor desejado no campo Limite Desej e clicar sobre o botão Conceder Crédito, ao clicar a tela será fechada, e será enviado a instrução via job para a Supplier.
Importante frisar que é uma sugestão de valor, podendo a Supplier após analise devolver um valor de limite podendo ser maior ou menor, tudo dependerá dos históricos financeiros e dados de avaliação de crédito.
Nessa mesma tela podemos verificar algumas informações com base no cliente que estamos posicionado:
1 - Limite total concedido pela supplier
2 - Valor Disponível.
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tela abaixo, na qual podemos verificar algumas informações do crédito do cliente:
Cabeçalho - Posição do Cliente
- Limite → Limite total concedido pela Supplier
- Disponível → Valor disponível
- Pré-Autoriz. → Valores em Pedido de venda/Ticket de Crédito
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- Total Fat. → NFs vendidas e ainda não quitadas com a Supplier pelo cliente
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- Liberado → Valor disponível - (Pré-
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- Autorizado + Valor
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- Faturado)
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Valor disponível: R$ 10.000,00
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Valor pré-autorizado: R$ 2.000,00
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Valor faturado: R$ 3.000,00
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Valor liberado: 5.000,00
6 - Demais informações como o tipo do cliente, o status do cliente, o número de dias em atraso, assim como a data da última atualização dessa posição.
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- Fat. a Prazo → É uma identificação da Supplier para cumprir uma regra de contrato, onde caso o cliente fique devendo para a
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- Supplier, o Parceiro não poderá incluir
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- Pedido de
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- Venda no seu crédito interno com condição de pagamento
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- à prazo. Esse flag cria um bloqueio no momento da liberação do pedido de venda mesmo quando a condição de pagamento não é Mais Negócios.
- Demais informações como o tipo do cliente, status do cliente, número de dias em atraso, assim como a data da última atualização dessa posição.
Itens - Concessão de Crédito
- Limite Desej → Limite de crédito solicitado
- Limite Aprov → Limite aprovado pela Supplier
- Dt/Hr Solic → Data e Hora da solicitação do crédito para Supplier
- Dt/Hr Aval → Data e Hora da avaliação do crédito pela Supplier
- Status → Status da concessão de crédito
- Obs. RISK → Observações do pedido de concessão de crédito
- Origem → Origem do pedido de concessão (Protheus ou Plataforma)
- Cód. Análise → Código de análise do pedido de concessão de crédito da Supplier
- Prazo Longo? → Define se a análise utilizará um prazo Mais Longo
- Des.Pr.Longo → Descrição do prazo Mais Longo, dias liberados para faturamento
Para solicitar o crédito, basta informar o valor desejado no campo Limite Desej e Prazo Longo e clicar sobre o botão Conceder Crédito. Ao clicar, a tela será fechada e será enviada a instrução via job para a Supplier.
Importante frisar que é uma sugestão de valor, podendo a Supplier após a análise devolver um valor de limite maior ou menor, de acordo com o histórico financeiro e dados de avaliação de crédito.
Esse cadastro é atualizado conforme acesso ou através da rotina de atualização de posição do cliente, q pode ser parametrizada para execução durante o dia. Por valor default esse cadastro é atualizado uma vez ao dia, ou no momento do faturamento.
Histórico de Concessão - Mais Negócios
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Ao clicar nessa opção o sistema abre uma nova tela, com todas as solicitações realizadas e qual é o status de cada solicitação:respectivo status.
Temos duas principais funções nessa tela, o botão :
- Botão Atualizar, que recupera o status atual da solicitação
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- Botão Visualizar que
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- mostra os detalhes da solicitação.
Ao clicar 2 vezes sobre a bolinha colorida da primeira coluna temos as legendas das solicitações:
Ao clicar em visualizar temos o detalhe da solicitação, como a data e hora da solicitação, o valor solicitado, o status da solicitação e o campo de obsObs. Risk que devolve um detalhe do status.
Abaixo um exemplo de aprovadoNegado:
Abaixo um exemplo de rejeitado:
Obs: Para alguns casos de rejeitado é possível corrigir algum dado e solicitar novamente, as vezes ocorre do motivo da rejeição ser um erro de cadastro do cliente.
Aprovado:
Abaixo um exemplo de Rejeitado:
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